Crypto.com chặn người dùng nạp XRP vì lý do quy định mới của EU

Updated: 29/12/2024 at 20:18

Crypto.com gần đây đã bắt đầu thực thi Travel Rule (Quy tắc Chuyển tiền & Chia sẻ thông tin) của Liên minh châu Âu (EU), gây tranh cãi trong cộng đồng crypto khi nền tảng này bắt đầu chặn người dùng gửi XRP.

Quy tắc Regulation (EU) 2023/1113, còn được gọi là Travel Rule, sẽ chính thức có hiệu lực trên toàn khu vực từ ngày 30 tháng 12 năm 2024. Đây là một phần trong chiến lược rộng hơn của EU nhằm ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và bảo vệ các bên tham gia trong ngành crypto.

Quy định này yêu cầu các sàn giao dịch phải thu thập thông tin chi tiết từ các giao dịch, bao gồm tên của người tham gia, nguồn gốc và đích đến của số tiền. Mặc dù vậy, người dùng bất ngờ khi phát hiện Crypto.com đã bắt đầu thực thi các quy định này từ trước khi chúng chính thức có hiệu lực, điều này đã gây ra lo ngại về quyền riêng tư và các vấn đề liên quan đến quyền lợi của người dùng.

Crypto.com thực thi quy định trước thời hạn

Theo các báo cáo, Crypto.com đã áp dụng Travel Rule, ít nhất là đối với các giao dịch liên quan đến XRP. Edoardo Farina, CEO của Alpha Lions Academy, đã chia sẻ thông tin này trên X, cho biết người dùng hiện phải cung cấp thêm thông tin giao dịch trước khi XRP được ghi có vào tài khoản của họ.

Ông bày tỏ sự thất vọng khi tuyên bố rằng mặc dù Travel Rule chưa có hiệu lực cho đến ngày 30 tháng 12, Crypto.com đã từ chối tự động ghi có các giao dịch XRP của ông. Farina cũng băn khoăn tại sao quy định này lại yêu cầu thông tin bổ sung, nhất là khi ông chỉ thực hiện các giao dịch trong quốc gia của mình, điều này theo quy định chỉ bắt buộc đối với giao dịch xuyên biên giới.

Những thực tế về sàn giao dịch tập trung

Nhận xét của Farina phản ánh những quan ngại của người dùng đối với các quy tắc của các sàn giao dịch tập trung. Trong quá khứ, một số sàn giao dịch đã thực thi các quy định hoặc hạn chế trước thời hạn, gây khó khăn cho người dùng. Ví dụ, trong vụ kiện của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) chống lại Ripple, nhiều sàn giao dịch đã delist XRP từ sớm, buộc người dùng phải bán token mà không chờ đến khi có các quyết định cuối cùng từ tòa án.

Đây không phải là lần đầu tiên người dùng chỉ trích các sàn giao dịch tập trung vì các hành động mà họ cho là quá mức. Coinbase gần đây đã bị chỉ trích vì chặn tài khoản người dùng mà không thông báo trước. Dù sàn giao dịch có quyền thực hiện các hành động này theo quy định, nhưng hành động này đã khiến nhiều người cảm thấy bất công, đặc biệt là đối với các người dùng sớm và trung thành.

Tranh cãi về sự giám sát của các cơ quan quản lý

Các biện pháp tuân thủ mà các sàn giao dịch tập trung phải thực hiện ngày càng nhận được sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý trên toàn cầu. Tuy nhiên, điều này cũng dấy lên cuộc tranh luận về việc các nền tảng phi tập trung có thể mang lại sự minh bạch hơn và phù hợp với nguyên tắc hoạt động của ngành công nghiệp crypto. Những người ủng hộ các nền tảng phi tập trung cho rằng chúng có thể cung cấp môi trường phát triển tự do và khuyến khích đổi mới, trong khi những người chỉ trích cho rằng chúng tạo điều kiện thuận lợi cho các hành động bất hợp pháp và khó kiểm soát hơn.

Việc Crypto.com thực thi quy định của EU trước thời hạn có thể chỉ là bước khởi đầu cho một xu hướng mà các sàn giao dịch khác sẽ phải tuân thủ. Mặc dù các quy định này hiện chỉ áp dụng tại EU, nhưng các chuyên gia dự đoán rằng các biện pháp này sẽ nhanh chóng lan rộng ra toàn cầu. Vấn đề còn lại là mức độ tác động của chúng đối với các nền tảng và người dùng sẽ ra sao.

Cơ hội và thách thức cho ngành crypto toàn cầu

Trong khi châu Âu đang thắt chặt quy định, Hoa Kỳ có thể chứng kiến một sự bùng nổ trong ngành công nghiệp crypto. Với việc Donald Trump sắp trở lại Nhà Trắng sau chiến thắng trong cuộc bầu cử gần đây, các chuyên gia kỳ vọng rằng thị trường crypto tại Hoa Kỳ sẽ phát triển mạnh mẽ hơn bao giờ hết. Chính quyền Trump đã cam kết tạo điều kiện thuận lợi cho thị trường này, giúp Hoa Kỳ có thể trở thành trung tâm của ngành công nghiệp crypto toàn cầu.

Tuy nhiên, trong khi các biện pháp tuân thủ ngày càng gia tăng tại các khu vực như EU, sự phát triển của ngành công nghiệp crypto tại Hoa Kỳ có thể tạo ra một môi trường rất khác biệt, đầy cơ hội nhưng cũng không thiếu thách thức. Cộng đồng tiền điện tử toàn cầu sẽ tiếp tục theo dõi những thay đổi này và liệu chúng có tác động đến toàn ngành hay không.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Itadori

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Giá Shiba Inu (SHIB) chịu áp lực trong năm nay. Token này đã giảm gần 12% trên biểu đồ năm, trong khi nhiều tài sản lớn khác lại ghi nhận mức tăng. Trong 30 ngày qua, SHIB đã mất 11% và chỉ trong tuần trước tiếp tục giảm thêm 2%.... ...

Thị trường tài chính và crypto bùng nổ sau bài phát biểu của Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) Jerome Powell tại hội nghị Jackson Hole ngày 22/8. Bitcoin (BTC) tăng vọt lên 115.200 USD (+2%), Ethereum (ETH) bứt phá lên 4.620 USD (+6,5%), trong khi chỉ số... ...

Các meme coin như Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) và Pepe (PEPE) đang đối mặt với rủi ro thua lỗ cao hơn do điều kiện thị trường hiện tại đầy biến động. Dữ liệu on-chain và phái sinh cho thấy sụt giảm mức độ quan tâm đối với DOGE, SHIB... ...

Sau đợt giảm mạnh khiến các nhà đầu tư rơi vào trạng thái hoang mang, thị trường crypto đang thận trọng tìm kiếm sự ổn định. Dù những nỗ lực phục hồi còn khá khiêm tốn, các cuộc thảo luận sôi động trên mạng xã hội đã làm nổi bật... ...

Trong bức tranh toàn cảnh về xu hướng token hóa tài sản thế giới thực (RWA), Ondo Finance (ONDO) đang nổi lên như một trong những cái tên hàng đầu. Đặc biệt, dự án này tập trung vào mảng trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ – lĩnh vực được coi... ...

Thị trường crypto đang chứng kiến một chuyển biến đáng chú ý: Ethereum đã chính thức vượt qua Bitcoin về khối lượng giao dịch hợp đồng tương lai vĩnh viễn, đạt mức thống trị 67% – mức cao nhất mọi thời đại. Đây không chỉ là một dấu hiệu kỹ... ...

Theo truyền thông địa phương, cơ quan công tố Đài Loan vừa khởi tố 14 đối tượng liên quan đến vụ rửa tiền quy mô lớn nhất trong lịch sử nước này, thông qua một sàn giao dịch crypto có cửa hàng thực tế. Vụ việc liên quan đến sàn... ...

Khi thị trường chuẩn bị cho hội nghị thường niên Jackson Hole của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), gần 5 tỷ đô la quyền chọn Bitcoin và Ethereum (ETH) sẽ hết hạn trong hôm nay. Diễn biến này có thể mở ra giai đoạn biến động mạnh đối... ...

Giá Bitcoin (BTC) tiếp tục chịu sức ép trong tuần này, duy trì trạng thái tích lũy trên mốc hỗ trợ 111.980 USD sau khi mất hơn 3%. Đà điều chỉnh vẫn chưa dừng lại khi nhu cầu suy yếu cùng áp lực chốt lời gia tăng, trong khi các... ...

Mười ngày đã trôi qua nhưng tỷ lệ thống trị của Bitcoin (BTC.D) vẫn bị kìm giữ dưới ngưỡng kháng cự 60%. Trong khi đó, vốn hóa thị trường của Bitcoin (BTC) đã mất khoảng 230 tỷ đô la so với mức đỉnh 2,48 nghìn tỷ đô la, tương ứng... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode