Binance Research: DeFAI sẽ định hình tương lai tài chính on-chain

Updated: 15/05/2025 at 14:00

Binance Research vừa công bố một báo cáo chuyên sâu về lĩnh vực DeFAI (Decentralized Finance + AI), phân tích bốn trụ cột chính của hệ sinh thái này – tất cả đều xoay quanh sự phát triển của các AI agents.

Meme coin thống trị thị trường, nhưng DeFAI đang tăng tốc

Theo dữ liệu từ Binance Research, các meme coin hiện đang chiếm phần lớn vốn hóa thị trường tiền điện tử liên quan đến AI. Tuy nhiên, DeFAI – với sự kết hợp giữa trí tuệ nhân tạo và tài chính phi tập trung – đang nổi lên như một lĩnh vực phát triển nhanh chóng.

Báo cáo nhận định:

“Việc tích hợp AI vào lĩnh vực tiền điện tử đang chuyển mình từ một điều mới mẻ thành nền tảng hạ tầng cốt lõi. Những thử nghiệm ban đầu giờ đây đang mở đường cho một sự chuyển hóa sâu sắc hơn trong cách DeFi được xây dựng, sử dụng và mở rộng quy mô.”

Hiện tại, DeFAI chỉ chiếm khoảng 10% tổng vốn hóa thị trường của các dự án AI trong crypto – theo phân tích của Binance – nhưng được kỳ vọng sẽ là động lực tăng trưởng dài hạn, nhờ vào sự phát triển của các AI agents.

4 tầng kiến trúc cốt lõi của DeFAI

Báo cáo phân loại DeFAI theo bốn tầng kiến trúc chính:

  1. AI agents – các thực thể hoạt động tự động trong môi trường blockchain.

  2. Frameworks – hệ thống thiết kế và đào tạo các agent.

  3. Protocols – giao thức triển khai và kết nối các agent.

  4. Marketplaces – nền tảng phân phối và vận hành agent trên quy mô lớn.

Mỗi tầng đều được minh họa bằng các ví dụ cụ thể, cho thấy hệ sinh thái đang ngày càng được mở rộng – bất chấp điều kiện thị trường không thuận lợi.

Sự thống trị vốn hóa thị trường AI của Crypto | Nguồn: Binance Research

Tether QVAC và dấu ấn DeFAI

Một ví dụ tiêu biểu mới nhất là dự án QVAC vừa được công bố bởi Tether, nhiều khả năng sẽ đóng vai trò như một framework hoặc giao thức cho DeFAI agent, tùy thuộc vào chi tiết kỹ thuật chưa được tiết lộ.

Thách thức: Quyền sở hữu và minh bạch

Binance cũng chỉ ra những rủi ro tiềm ẩn cần được lưu tâm:

  • Ai sở hữu và kiểm soát các agent?

  • Làm sao đảm bảo minh bạch và tính phi tập trung thực sự khi AI ngày càng can thiệp vào quản trị DAO?

Nếu không có cơ chế kiểm soát phù hợp, việc lạm dụng AI có thể đi ngược lại tinh thần cốt lõi của tiền điện tử.

Kết luận

Binance Research khẳng định niềm tin vào tiềm năng dài hạn của DeFAI. Các AI agent – với tính tự chủ, khả năng phân mảnh và hoạt động on-chain – có thể mở ra một kỷ nguyên mới cho tài chính phi tập trung. Tuy nhiên, điều kiện tiên quyết là phải thiết lập các tiêu chuẩn và rào chắn an toàn do con người đảm nhận, để kiểm soát rủi ro và định hình tương lai bền vững.

Vương Tiễn

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Solana vừa ghi dấu mốc quan trọng khi vượt qua Ethereum về khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) trong ngày, với tổng giá trị xử lý hơn 5 tỷ đô la. Diễn biến này xảy ra đúng vào thời điểm mạng lưới Solana... ...

Stellar (XLM) đang tiến gần tới một cột mốc lịch sử khi số lượng tài khoản trên mạng lưới chuẩn bị cán mốc 10 triệu, được thúc đẩy mạnh mẽ bởi làn sóng tham gia từ các tổ chức tài chính. Hiện tại, hệ sinh thái đã ghi nhận 9,69... ...

Thị trường crypto đang ở giai đoạn hưng phấn khi phần lớn các nhà đầu tư đều đang ngồi trên khoản lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, chính điều này lại khiến giới phân tích lo ngại về khả năng xuất hiện một làn sóng chốt lời mạnh mẽ, kéo... ...

Hiện nay, các nhà đầu tư tiền điện tử đang ngày càng mệt mỏi với việc mua token rồi phải chờ đợi hàng tháng trời cho những tiện ích được hứa hẹn nhưng chẳng bao giờ trở thành hiện thực. Chính vì vậy, dự án PEPENODE đã xuất hiện nhằm... ...

JUP, token gốc của nền tảng trao đổi phi tập trung Jupiter, đang thu hút sự chú ý sau khi ghi nhận mức tăng trưởng đáng kể trong những ngày gần đây. Theo dữ liệu thị trường, tại thời điểm viết bài, khối lượng giao dịch hàng ngày của JUP... ...

Mặc dù Bitcoin là đồng tiền điện tử đầu tiên và có giá trị vốn hóa thị trường lớn nhất, nhưng nó lại gặp nhiều hạn chế về mặt kỹ thuật, đặc biệt là khả năng mở rộng. Tốc độ xử lý trung bình chỉ khoảng 7 giao dịch mỗi... ...

Pyth Network (PYTH), Pump.fun (PUMP) và POL (POL) đã bứt phá mạnh mẽ với PYTH tăng hơn 99% trong phiên giao dịch ngày thứ Năm, nhờ động lực từ việc tích hợp dữ liệu Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của Mỹ lên blockchain. Đà tăng này càng được củng... ...

Thị trường crypto đang bước vào một giai đoạn đầy nhạy cảm khi khối lượng quyền chọn tháng 8 trị giá hàng chục tỷ USD sẽ chính thức hết hạn trong ngày hôm nay, thứ Sáu – phiên đáo hạn quan trọng nhất của tháng. Sự kiện này dự kiến... ...

Raydium (RAY) có xu hướng tăng trong những tuần gần đây. Trong tuần qua, token này đã tăng 15,15%. Token này cũng cho thấy sức mạnh vượt trội so với Bitcoin và Ethereum (ETH). Kể từ tháng 5, Tổng giá trị bị khóa (TVL) của Raydium có xu hướng tăng.... ...

Thị trường memecoin đang khép lại tháng 8 với kết quả ảm đạm, chỉ tăng 1,3% trong tuần qua và gần như đi ngang. Trong 30 ngày vừa qua, các token lớn vẫn chìm sâu trong sắc đỏ — PEPE giảm 13%, TRUMP giảm 12%, BONK mất hơn 32% và... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode