Trang chủ Kiến Thức Crypto Compound là gì?

Compound là gì?

Compound là một dự án Ethererum tập trung vào việc cho phép người vay tiếp cận các khoản vay và người cho vay để cung cấp các khoản vay bằng cách khóa tài sản của họ vào trong giao thức.

Compound

Trong một tài khoản tiết kiệm truyền thống, bạn bỏ tiền vào ngân hàng và kiếm lãi từ số tiền đó. Vấn đề là khách hàng của ngân hàng thông thường không thể sử dụng tiền ký gửi, tiền lãi của họ theo bất kỳ cách nào một khi tiền đã vào trong ngân hàng rồi. Điều gì giúp bạn có thể chi tiêu số tiền tiết kiệm mà bạn kiếm được trong khi vẫn có thể tiết kiệm? Đó là ý tưởng của DeFi, điều mà tài chính phi tập trung đang hướng tới giải quyết.

Một trong những công ty đang làm việc để cung cấp dịch vụ này trong thế giới DeFi là Compound. Hãy cùng tìm hiểu cách thức dự án dựa trên ETH này đang cố gắng giúp mọi người truy cập vào khoản tiết kiệm của họ.

Compound là gì?

Giống như hầu hết các giao thức DeFi khác, Compound là một hệ thống các hợp đồng thông minh có thể truy cập công khai được xây dựng trên Ethereum. Compound tập trung vào việc cho phép người vay tiếp cận các khoản vay và người cho vay cung cấp các khoản vay bằng cách khóa tài sản tiền điện tử của họ vào giao thức. Lãi suất trả từ người vay và nhận lại của người cho vay được xác định bởi cung và cầu của từng tài sản tiền điện tử. Lãi suất được tạo ra với mỗi khối được khai thác. Các khoản vay có thể được trả lại, và tài sản bị khóa có thể được rút bất cứ lúc nào.

Được xây dựng dựa trên nguyên lý của cTokens, token gốc của Compound cho phép người dùng kiếm tiền lãi từ tiền gửi, đồng thời có thể chuyển, giao dịch và sử dụng số tiền đó trong các ứng dụng khác.

Ai tạo ra Compound?

Từng là một nhà kinh tế học, Robert Leshner hiện đang là nhà sáng lập và CEO của Compound.

Điều gì đặc biệt ở Compound?

Bề ngoài, Compound giống với các giao thức cho vay phi tập trung khác ở chỗ nó sử dụng tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp để vay thêm tài sản tiền điện tử. Compound nổi bật ở chỗ token của các tài sản bị khóa trong hệ thống thông qua việc sử dụng cTokens.

Token Compound hoặc cTokens đơn giản là token ERC20 đại diện cho một quỹ người dùng được gửi trong Compound. Bằng cách đưa ETH hoặc một ERC20 khác như USDC vào giao thức, người dùng sẽ nhận được một lượng cTokens tương đương. Ví dụ: việc khóa USDC trong giao thức sẽ tạo ra các token cUSD, tự động kiếm lãi cho bạn. Bất cứ lúc nào, bạn có thể đổi cUSDC của mình lấy USDC bình thường cộng với tiền lãi được trả bằng USDC.

Mỗi tài sản có thị trường riêng và ở đó lượng cung hoặc cầu trong thị trường sẽ quyết định mức lãi suất mà cTokens của bạn sẽ tích lũy theo thời gian.

Có còn điều gì khác biệt?

Khi tài sản của người dùng bị khóa và được chuyển đổi thành dạng ERC20, chúng có thể tự do di chuyển, giao dịch và có thể sử dụng trong các ứng dụng phi tập trung khác (dapps). Việc sử dụng cTokens thể hiện một tính năng cơ bản của DeFi – khả năng kết hợp các giao thức khác nhau như các khối xây dựng khác nhau, được gọi là các khối lê-gô tiền tệ.

Ví dụ, cUSDC gần đây đã được tích hợp vào Token Set, một ứng dụng DeFi phổ biến, tự động giao dịch các tài sản crypto dựa trên các điều kiện được lập trình sẵn. Bằng cách kết hợp cUSDC với các thuật toán giao dịch tự động, chủ sở hữu token Set không chỉ nhận được lợi ích của giao dịch tự động, mà còn có thể kiếm được tiền lãi từ tiền gửi- lợi ích gấp đôi của DeFi. Nhưng mọi chuyện không dễ dàng như bạn nghĩ.

Một trong những lời chỉ trích công khai nhất nhắm vào Compound đến từ nhà sáng lập của Climbchain là Ameen Soleimani, người đã tập trung viết về điểm yếu tiềm tàng ở trong giao thức. Theo Soleimani, các quỹ của người dùng rất dễ bị tấn công và bị thao túng vì giao thức này không phi tạp hoàn toàn.

Nhà sáng lập của Compound – Robert Leshner đã trả lời lời phê bình với lời hứa rằng Compound cuối cùng sẽ trở thành ứng dụng phi tập trung hoàn toàn mà cộng đồng Web3 luôn hy vọng.

Các cTokens được sản xuất như thế nào?

Các cTokens mới được tạo bất cứ khi nào người dùng gửi tài sản tiền điện tử vào giao thức Compound. Nếu người dùng muốn nhận khoản vay và lấy ETH làm tài sản thế chấp, họ sẽ tự động nhận cETH thay cho ETH đã ký gửi của họ. Nếu người dùng muốn ký gửi USDC để kiếm lãi, họ sẽ nhận được cUSDC khi họ gửi USDC vào hệ thống.

Làm thế nào để có thể hold cTokens?

Bất cứ ai cũng có thể đúc hoặc tạo cTokens bằng ví tiền điện tử ETH như MetaMask, ví Coinbase hoặc ví Huobi cộng với một trong những tài sản crypto mà hệ thống Compound hiện đang chấp nhận. Kể từ tháng 12 năm 2019, người dùng Compound có thể vay hoặc cho vay BAT, DAI, ETH, REP, USDC, WBTC và ZRX.

Bạn có thể làm gì với Compound?

Bằng việc gửi tài sản tiền điện tử trên nền tảng và nhận cTokens, việc kiếm lãi từ tài sản crypto của bạn là một quy trình khá đơn giản. Ngoài ra, bạn cũng có thể vay crypto trên Compound. Sẽ có thêm một bước khi vay tài sản crypto để đảm bảo giá trị tài sản thế chấp của bạn ở trên mức tối thiểu so với khoản vay của bạn. Nếu giá trị tài sản thế chấp của bạn giảm quá mạnh, nó có nguy cơ sẽ bị thanh lý, tức là tài sản thế chấp của bạn tự động được bán để trả nợ.

Hướng tới tương lai

Compound hay DeFi nói chung đều mong muốn giúp mọi người có thêm nhiều quyền truy cập và kiểm soát hơn đối với số tiền họ kiếm được và tiết kiệm. Tuy dự án đã nhận những lời chỉ trích, xong mục tiêu dài hạn của Compound vẫn luôn là tính phi tập trung hóa hoàn toàn theo thời gian. Đội ngũ của Compound hiện đang quản lý giao thức nhưng họ đã có kế hoạch chuyển tất cả quyền hạn sang Tổ chức Tự trị phi tập trung (DAO) do cộng đồng Compound quản lý về sau.

Dislaimer: Đây là thông tin cung cấp dưới dạng blog cá nhân, không phải thông tin tổng hợp hay lời khuyên đầu tư. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

MỚI CẬP NHẬT

Polygon

Arbitrum chiếm thế thượng phong trước Polygon ở khía cạnh then chốt này

Trong khi Arbitrum (ARB) ghi nhận hoạt động tích lũy đáng kể suốt vài tháng qua, thì một Ethereum layer 2 khác như Polygon...

MakerDAO tiết lộ kế hoạch Endgame đầy tham vọng với 2 stablecoin mới

MakerDAO, một giao thức Defi hàng đầu nổi danh với stablecoin DAI, đang lên kế hoạch thực hiện những thay đổi đáng kể với...

Bitcoin dao động quanh mức 67K USD nhưng phân tích cảnh báo giá BTC...

Những nhà đầu cơ giá lên Bitcoin hiện đang tận hưởng mức tăng 10% từ đầu tháng đến nay, nhưng một trader cảnh báo...

Có vẻ như mùa Solana sắp diễn ra sôi động

Ví tiền điện tử Phantom Wallet hiện đã đảm bảo vị trí thứ ba trên Apple App Store ở hạng mục tiện ích, chỉ...

Venezuela cấm khai thác tiền điện tử để bảo vệ lưới điện

Chính phủ Venezuela đã gia nhập danh sách các quốc gia cấm hoạt động khai thác tiền điện tử do nhu cầu điện quá...

Một số nhà phân tích tin rằng vẫn tồn tại kịch bản bất ngờ...

Bất chấp một số chuyên gia và cộng đồng tiền điện tử rộng lớn bày tỏ sự bi quan về khả năng Ủy ban...

Quyên góp chính trị bằng tiền điện tử tăng vọt lên 94 triệu USD...

Các gã khổng lồ trong ngành công nghiệp crypto đã ủng hộ các chiến dịch tranh cử tại Mỹ nhằm tìm kiếm sự ủng...
InQubeta (QUBE) có phải là đồng coin AI tốt nhất hiện nay không

[QC] Cardano (ADA) bán tháo hay phục hồi? Dogecoin (DOGE) mất lãi; InQubeta (QUBE)...

Thị trường đầy biến động, phe gấu đang đán áp phe bò. Giữa sự không chắc chắn về quỹ đạo tiếp theo của thị...

Ngành công nghiệp crypto ủng hộ dự luật FIT21 của Hạ viện Mỹ khi...

Dự luật Đổi mới và Công nghệ cho Thế kỷ 21 (FIT21) nhằm thiết lập chế độ quản lý cho tài sản kỹ thuật...

LayerZero xác định hơn 800 nghìn địa chỉ trong giai đoạn tự báo cáo...

LayerZero Labs đã chính thức thông báo rằng giai đoạn tự báo cáo Sybil của giải pháp nhằm giải quyết hoạt động Sybil, hay...

Hồng Kông: Dùng tiền âm phủ để lừa khách hàng giao dịch tiền điện...

Cảnh sát Hồng Kông đã bắt giữ ba nhân viên của một cửa hàng trao đổi tiền tệ vì nghi ngờ họ tham gia...

Nhu cầu đối với mạng Bitcoin suy yếu sau halving đã khiến phí giảm...

Phí mạng Bitcoin đã giảm xuống mức thấp kỷ lục khi khối lượng giao dịch tiếp tục giảm. Ghi nhận phí giao dịch hàng tuần...

XRP đã tăng 25% từ đáy cục bộ 0,423 USD – Tiếp theo là...

XRP đã tăng khoảng 25% từ đáy cục bộ 0,423 USD được thiết lập vào tháng trước lên mức cao 0,525 USD. Có một...

Floki Inu đang hướng tới mức cao mới khi OI tăng vọt

Floki Inu (FLOKI), memecoin lấy cảm hứng từ Shiba Inu, đã trở thành tâm điểm chú ý với hoạt động giao dịch tăng đột...

Bitcoin giữ vững mức giá $66,9K, đặt nghi vấn về khả năng ‘điều chỉnh...

Giá Bitcoin (BTC) đã củng cố vị trí của nó ngay trên mức hỗ trợ quan trọng là $65,000, và các nhà phân tích...

Cá voi mua 6 triệu token ONDO đẩy giá tăng 11%

Một cá voi đã tạo một ví mới vào ngày 16 tháng 5 và rút 1.870,68 ETH (trị giá 5,7 triệu USD) khỏi sàn...