Trang chủ Kiến Thức Crypto Compound là gì?

Compound là gì?

Compound là một dự án Ethererum tập trung vào việc cho phép người vay tiếp cận các khoản vay và người cho vay để cung cấp các khoản vay bằng cách khóa tài sản của họ vào trong giao thức.

Compound

Trong một tài khoản tiết kiệm truyền thống, bạn bỏ tiền vào ngân hàng và kiếm lãi từ số tiền đó. Vấn đề là khách hàng của ngân hàng thông thường không thể sử dụng tiền ký gửi, tiền lãi của họ theo bất kỳ cách nào một khi tiền đã vào trong ngân hàng rồi. Điều gì giúp bạn có thể chi tiêu số tiền tiết kiệm mà bạn kiếm được trong khi vẫn có thể tiết kiệm? Đó là ý tưởng của DeFi, điều mà tài chính phi tập trung đang hướng tới giải quyết.

Một trong những công ty đang làm việc để cung cấp dịch vụ này trong thế giới DeFi là Compound. Hãy cùng tìm hiểu cách thức dự án dựa trên ETH này đang cố gắng giúp mọi người truy cập vào khoản tiết kiệm của họ.

Compound là gì?

Giống như hầu hết các giao thức DeFi khác, Compound là một hệ thống các hợp đồng thông minh có thể truy cập công khai được xây dựng trên Ethereum. Compound tập trung vào việc cho phép người vay tiếp cận các khoản vay và người cho vay cung cấp các khoản vay bằng cách khóa tài sản tiền điện tử của họ vào giao thức. Lãi suất trả từ người vay và nhận lại của người cho vay được xác định bởi cung và cầu của từng tài sản tiền điện tử. Lãi suất được tạo ra với mỗi khối được khai thác. Các khoản vay có thể được trả lại, và tài sản bị khóa có thể được rút bất cứ lúc nào.

Được xây dựng dựa trên nguyên lý của cTokens, token gốc của Compound cho phép người dùng kiếm tiền lãi từ tiền gửi, đồng thời có thể chuyển, giao dịch và sử dụng số tiền đó trong các ứng dụng khác.

Ai tạo ra Compound?

Từng là một nhà kinh tế học, Robert Leshner hiện đang là nhà sáng lập và CEO của Compound.

Điều gì đặc biệt ở Compound?

Bề ngoài, Compound giống với các giao thức cho vay phi tập trung khác ở chỗ nó sử dụng tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp để vay thêm tài sản tiền điện tử. Compound nổi bật ở chỗ token của các tài sản bị khóa trong hệ thống thông qua việc sử dụng cTokens.

Token Compound hoặc cTokens đơn giản là token ERC20 đại diện cho một quỹ người dùng được gửi trong Compound. Bằng cách đưa ETH hoặc một ERC20 khác như USDC vào giao thức, người dùng sẽ nhận được một lượng cTokens tương đương. Ví dụ: việc khóa USDC trong giao thức sẽ tạo ra các token cUSD, tự động kiếm lãi cho bạn. Bất cứ lúc nào, bạn có thể đổi cUSDC của mình lấy USDC bình thường cộng với tiền lãi được trả bằng USDC.

Mỗi tài sản có thị trường riêng và ở đó lượng cung hoặc cầu trong thị trường sẽ quyết định mức lãi suất mà cTokens của bạn sẽ tích lũy theo thời gian.

Có còn điều gì khác biệt?

Khi tài sản của người dùng bị khóa và được chuyển đổi thành dạng ERC20, chúng có thể tự do di chuyển, giao dịch và có thể sử dụng trong các ứng dụng phi tập trung khác (dapps). Việc sử dụng cTokens thể hiện một tính năng cơ bản của DeFi – khả năng kết hợp các giao thức khác nhau như các khối xây dựng khác nhau, được gọi là các khối lê-gô tiền tệ.

Ví dụ, cUSDC gần đây đã được tích hợp vào Token Set, một ứng dụng DeFi phổ biến, tự động giao dịch các tài sản crypto dựa trên các điều kiện được lập trình sẵn. Bằng cách kết hợp cUSDC với các thuật toán giao dịch tự động, chủ sở hữu token Set không chỉ nhận được lợi ích của giao dịch tự động, mà còn có thể kiếm được tiền lãi từ tiền gửi- lợi ích gấp đôi của DeFi. Nhưng mọi chuyện không dễ dàng như bạn nghĩ.

Một trong những lời chỉ trích công khai nhất nhắm vào Compound đến từ nhà sáng lập của Climbchain là Ameen Soleimani, người đã tập trung viết về điểm yếu tiềm tàng ở trong giao thức. Theo Soleimani, các quỹ của người dùng rất dễ bị tấn công và bị thao túng vì giao thức này không phi tạp hoàn toàn.

Nhà sáng lập của Compound – Robert Leshner đã trả lời lời phê bình với lời hứa rằng Compound cuối cùng sẽ trở thành ứng dụng phi tập trung hoàn toàn mà cộng đồng Web3 luôn hy vọng.

Các cTokens được sản xuất như thế nào?

Các cTokens mới được tạo bất cứ khi nào người dùng gửi tài sản tiền điện tử vào giao thức Compound. Nếu người dùng muốn nhận khoản vay và lấy ETH làm tài sản thế chấp, họ sẽ tự động nhận cETH thay cho ETH đã ký gửi của họ. Nếu người dùng muốn ký gửi USDC để kiếm lãi, họ sẽ nhận được cUSDC khi họ gửi USDC vào hệ thống.

Làm thế nào để có thể hold cTokens?

Bất cứ ai cũng có thể đúc hoặc tạo cTokens bằng ví tiền điện tử ETH như MetaMask, ví Coinbase hoặc ví Huobi cộng với một trong những tài sản crypto mà hệ thống Compound hiện đang chấp nhận. Kể từ tháng 12 năm 2019, người dùng Compound có thể vay hoặc cho vay BAT, DAI, ETH, REP, USDC, WBTC và ZRX.

Bạn có thể làm gì với Compound?

Bằng việc gửi tài sản tiền điện tử trên nền tảng và nhận cTokens, việc kiếm lãi từ tài sản crypto của bạn là một quy trình khá đơn giản. Ngoài ra, bạn cũng có thể vay crypto trên Compound. Sẽ có thêm một bước khi vay tài sản crypto để đảm bảo giá trị tài sản thế chấp của bạn ở trên mức tối thiểu so với khoản vay của bạn. Nếu giá trị tài sản thế chấp của bạn giảm quá mạnh, nó có nguy cơ sẽ bị thanh lý, tức là tài sản thế chấp của bạn tự động được bán để trả nợ.

Hướng tới tương lai

Compound hay DeFi nói chung đều mong muốn giúp mọi người có thêm nhiều quyền truy cập và kiểm soát hơn đối với số tiền họ kiếm được và tiết kiệm. Tuy dự án đã nhận những lời chỉ trích, xong mục tiêu dài hạn của Compound vẫn luôn là tính phi tập trung hóa hoàn toàn theo thời gian. Đội ngũ của Compound hiện đang quản lý giao thức nhưng họ đã có kế hoạch chuyển tất cả quyền hạn sang Tổ chức Tự trị phi tập trung (DAO) do cộng đồng Compound quản lý về sau.

Dislaimer: Đây là thông tin cung cấp dưới dạng blog cá nhân, không phải thông tin tổng hợp hay lời khuyên đầu tư. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

MỚI CẬP NHẬT

Token Ethena (ENA) tăng mạnh sau khi Deribit tích hợp USDe

Deribit, một trong những sàn giao dịch phái sinh crypto lớn nhất thế giới, có kế hoạch tích hợp USDe của Ethena làm tài...
phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật tối ngày 22 tháng 11: XRP, ADA, OP, SOL và...

Tuần này, chúng ta sẽ xem xét chi tiết về Ripple (XRP), Cardano (ADA), Optimism (OP), Solana (SOL) và Dogecoin (DOGE). Phân tích kỹ thuật...
tiền điện tử

Khối lượng giao dịch tiền điện tử liên tiếp thiết lập kỷ lục vào...

Khối lượng giao dịch tiền điện tử hàng ngày trên các sàn giao dịch đã đạt mức cao nhất trong 12 tháng là 117...
eth

CryptoQuant: OI hợp đồng tương lai ETH đạt mức cao kỷ lục mới hơn...

Thị trường phái sinh Ethereum (ETH) có lẽ đang báo hiệu động lực tăng giá khi hợp đồng mở (OI)* hợp đồng tương lai...

Texas đang thảo luận về dự luật dự trữ chiến lược Bitcoin

Theo thông tin từ nhóm vận động phi lợi nhuận Satoshi Action Fund (SAF), dự luật dự trữ chiến lược Bitcoin đang được thảo...

Tin vắn Crypto 22/11: Bitcoin mới chỉ bắt đầu giai đoạn parabol trong chu...

Từ nhận định Bitcoin "mới chỉ bắt đầu giai đoạn parabol trong chu kỳ hiện tại" đến CFPB loại ví tiền điện tử ra...

Mùa Altcoin đầy sôi động: Đừng bỏ lỡ cơ hội đầu tư vào các...

Thị trường tiền điện tử vài tuần gần đây liên tục ghi nhận đà tăng trưởng bùng nổ mạnh mẽ. Đồng Bitcoin (BTC) gần...

Tập đoàn Charles Schwab cân nhắc giao dịch crypto, tân CEO ‘cảm thấy ngớ...

Charles Schwab, một trong những tập đoàn tài chính lớn nhất Hoa Kỳ, có kế hoạch tham gia thị trường crypto giao ngay khi...

Giá Popcat giảm mạnh, CatSlap bùng nổ ngày ra mắt. Meme coin hệ mèo...

Hãy quên Popcat đi! Một meme coin mới có tên CatSlap ($SLAP) vừa chính thức ra mắt và nhanh chóng trở thành cái tên...
Sandeep Nailwal của Polygon cảnh báo Rug Pulls memecoin

Các vụ kéo thảm memecoin như QUANT có thể thu hút sự đàn áp...

Sandeep Nailwal, đồng sáng lập mạng Ethereum layer-2 Polygon, cảnh báo rằng sự gia tăng các vụ lừa đảo liên quan đến memecoin có...

Các vụ kiện của SEC sẽ “âm thầm khép lại” sau khi Gensler từ...

Nhiều vụ kiện liên quan đến chứng khoán nhằm vào các công ty crypto tại Hoa Kỳ có khả năng sẽ “âm thầm khép...

[QC] Dogizen, ICO Đầu Tiên Trên Telegram, Thu Hút Được 1,4 Triệu USD Khi...

Trong thời gian ngắn, Dogizen đã thu hút sự chú ý trên khắp thế giới tiền điện tử, huy động được hơn 1,4 triệu...

The Graph (GRT) giới thiệu tiêu chuẩn GRC-20 cho cấu trúc dữ liệu Web3

The Graph, một hệ thống lập chỉ mục phi tập trung tương tự Google dành cho blockchain, đã giới thiệu một tiêu chuẩn dữ...
xrp-chau-au

Giá XRP tăng hơn 30% sau khi nhà quản lý tài sản toàn cầu...

Công ty quản lý tài sản Wisdomtree đã thông báo vào thứ Năm về việc ra mắt sản phẩm giao dịch hoán đổi (ETP)...

Tòa án Hoa Kỳ ra phán quyết SEC vượt quá thẩm quyền, hủy bỏ...

Một tòa án liên bang đã hủy bỏ quy định gây tranh cãi liên quan đến 'dealer - đại lý' của Ủy ban Chứng...
TruthFi

Trump Media tiết lộ tham vọng về giao dịch và thanh toán tiền điện...

Công ty truyền thông xã hội Trump Media and Technology Group (TMTG) của Tổng thống đắc cử Donald Trump đã tiết lộ tham vọng...