Trang chủ Kiến Thức Crypto Compound là gì?

Compound là gì?

Compound là một dự án Ethererum tập trung vào việc cho phép người vay tiếp cận các khoản vay và người cho vay để cung cấp các khoản vay bằng cách khóa tài sản của họ vào trong giao thức.

Compound

Trong một tài khoản tiết kiệm truyền thống, bạn bỏ tiền vào ngân hàng và kiếm lãi từ số tiền đó. Vấn đề là khách hàng của ngân hàng thông thường không thể sử dụng tiền ký gửi, tiền lãi của họ theo bất kỳ cách nào một khi tiền đã vào trong ngân hàng rồi. Điều gì giúp bạn có thể chi tiêu số tiền tiết kiệm mà bạn kiếm được trong khi vẫn có thể tiết kiệm? Đó là ý tưởng của DeFi, điều mà tài chính phi tập trung đang hướng tới giải quyết.

Một trong những công ty đang làm việc để cung cấp dịch vụ này trong thế giới DeFi là Compound. Hãy cùng tìm hiểu cách thức dự án dựa trên ETH này đang cố gắng giúp mọi người truy cập vào khoản tiết kiệm của họ.

Compound là gì?

Giống như hầu hết các giao thức DeFi khác, Compound là một hệ thống các hợp đồng thông minh có thể truy cập công khai được xây dựng trên Ethereum. Compound tập trung vào việc cho phép người vay tiếp cận các khoản vay và người cho vay cung cấp các khoản vay bằng cách khóa tài sản tiền điện tử của họ vào giao thức. Lãi suất trả từ người vay và nhận lại của người cho vay được xác định bởi cung và cầu của từng tài sản tiền điện tử. Lãi suất được tạo ra với mỗi khối được khai thác. Các khoản vay có thể được trả lại, và tài sản bị khóa có thể được rút bất cứ lúc nào.

Được xây dựng dựa trên nguyên lý của cTokens, token gốc của Compound cho phép người dùng kiếm tiền lãi từ tiền gửi, đồng thời có thể chuyển, giao dịch và sử dụng số tiền đó trong các ứng dụng khác.

Ai tạo ra Compound?

Từng là một nhà kinh tế học, Robert Leshner hiện đang là nhà sáng lập và CEO của Compound.

Điều gì đặc biệt ở Compound?

Bề ngoài, Compound giống với các giao thức cho vay phi tập trung khác ở chỗ nó sử dụng tài sản tiền điện tử làm tài sản thế chấp để vay thêm tài sản tiền điện tử. Compound nổi bật ở chỗ token của các tài sản bị khóa trong hệ thống thông qua việc sử dụng cTokens.

Token Compound hoặc cTokens đơn giản là token ERC20 đại diện cho một quỹ người dùng được gửi trong Compound. Bằng cách đưa ETH hoặc một ERC20 khác như USDC vào giao thức, người dùng sẽ nhận được một lượng cTokens tương đương. Ví dụ: việc khóa USDC trong giao thức sẽ tạo ra các token cUSD, tự động kiếm lãi cho bạn. Bất cứ lúc nào, bạn có thể đổi cUSDC của mình lấy USDC bình thường cộng với tiền lãi được trả bằng USDC.

Mỗi tài sản có thị trường riêng và ở đó lượng cung hoặc cầu trong thị trường sẽ quyết định mức lãi suất mà cTokens của bạn sẽ tích lũy theo thời gian.

Có còn điều gì khác biệt?

Khi tài sản của người dùng bị khóa và được chuyển đổi thành dạng ERC20, chúng có thể tự do di chuyển, giao dịch và có thể sử dụng trong các ứng dụng phi tập trung khác (dapps). Việc sử dụng cTokens thể hiện một tính năng cơ bản của DeFi – khả năng kết hợp các giao thức khác nhau như các khối xây dựng khác nhau, được gọi là các khối lê-gô tiền tệ.

Ví dụ, cUSDC gần đây đã được tích hợp vào Token Set, một ứng dụng DeFi phổ biến, tự động giao dịch các tài sản crypto dựa trên các điều kiện được lập trình sẵn. Bằng cách kết hợp cUSDC với các thuật toán giao dịch tự động, chủ sở hữu token Set không chỉ nhận được lợi ích của giao dịch tự động, mà còn có thể kiếm được tiền lãi từ tiền gửi- lợi ích gấp đôi của DeFi. Nhưng mọi chuyện không dễ dàng như bạn nghĩ.

Một trong những lời chỉ trích công khai nhất nhắm vào Compound đến từ nhà sáng lập của Climbchain là Ameen Soleimani, người đã tập trung viết về điểm yếu tiềm tàng ở trong giao thức. Theo Soleimani, các quỹ của người dùng rất dễ bị tấn công và bị thao túng vì giao thức này không phi tạp hoàn toàn.

Nhà sáng lập của Compound – Robert Leshner đã trả lời lời phê bình với lời hứa rằng Compound cuối cùng sẽ trở thành ứng dụng phi tập trung hoàn toàn mà cộng đồng Web3 luôn hy vọng.

Các cTokens được sản xuất như thế nào?

Các cTokens mới được tạo bất cứ khi nào người dùng gửi tài sản tiền điện tử vào giao thức Compound. Nếu người dùng muốn nhận khoản vay và lấy ETH làm tài sản thế chấp, họ sẽ tự động nhận cETH thay cho ETH đã ký gửi của họ. Nếu người dùng muốn ký gửi USDC để kiếm lãi, họ sẽ nhận được cUSDC khi họ gửi USDC vào hệ thống.

Làm thế nào để có thể hold cTokens?

Bất cứ ai cũng có thể đúc hoặc tạo cTokens bằng ví tiền điện tử ETH như MetaMask, ví Coinbase hoặc ví Huobi cộng với một trong những tài sản crypto mà hệ thống Compound hiện đang chấp nhận. Kể từ tháng 12 năm 2019, người dùng Compound có thể vay hoặc cho vay BAT, DAI, ETH, REP, USDC, WBTC và ZRX.

Bạn có thể làm gì với Compound?

Bằng việc gửi tài sản tiền điện tử trên nền tảng và nhận cTokens, việc kiếm lãi từ tài sản crypto của bạn là một quy trình khá đơn giản. Ngoài ra, bạn cũng có thể vay crypto trên Compound. Sẽ có thêm một bước khi vay tài sản crypto để đảm bảo giá trị tài sản thế chấp của bạn ở trên mức tối thiểu so với khoản vay của bạn. Nếu giá trị tài sản thế chấp của bạn giảm quá mạnh, nó có nguy cơ sẽ bị thanh lý, tức là tài sản thế chấp của bạn tự động được bán để trả nợ.

Hướng tới tương lai

Compound hay DeFi nói chung đều mong muốn giúp mọi người có thêm nhiều quyền truy cập và kiểm soát hơn đối với số tiền họ kiếm được và tiết kiệm. Tuy dự án đã nhận những lời chỉ trích, xong mục tiêu dài hạn của Compound vẫn luôn là tính phi tập trung hóa hoàn toàn theo thời gian. Đội ngũ của Compound hiện đang quản lý giao thức nhưng họ đã có kế hoạch chuyển tất cả quyền hạn sang Tổ chức Tự trị phi tập trung (DAO) do cộng đồng Compound quản lý về sau.

Dislaimer: Đây là thông tin cung cấp dưới dạng blog cá nhân, không phải thông tin tổng hợp hay lời khuyên đầu tư. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.

MỚI CẬP NHẬT

Bitcoin có thể cán mốc $250.000 trong năm nay: Arthur Hayes

Cựu CEO BitMEX, Arthur Hayes, vừa đưa ra một dự đoán táo bạo: Bitcoin có thể đạt 250.000 USD vào cuối năm nay. Theo...
Cardano

Charles Hoskinson: Cardano có thể mở khóa tiềm năng DeFi của Bitcoin

Charles Hoskinson, đồng sáng lập Cardano (ADA), đang thu hút sự chú ý trở lại với tầm nhìn đầy tham vọng cho tương lai...

Cardano (ADA) chật vật phục hồi trước dòng tiền yếu và tâm lý hoài...

Cardano (ADA) đã đối mặt với hàng loạt thách thức trong thời gian gần đây, khi giá liên tục thất bại trước các ngưỡng...

Cá voi XRP xả 2,3 tỷ USD – Giá suýt đâm thủng mốc 2...

XRP đã ở trong đà giảm liên tục những ngày gần đây, khi giá lao dốc mạnh và tiến sát tới mốc 2 USD....

Ethereum giành lại vị trí số 1 là chuỗi DEX hàng đầu kể từ...

Tháng trước, Ethereum đã lấy lại vị thế là blockchain hợp đồng thông minh hàng đầu cho giao dịch trên sàn phi tập trung (DEX),...

Sự cố bot giao dịch? Nhiều token lao dốc 50% chỉ trong vài phút...

Một loạt các token tiền điện tử đã sụt giảm tới 50% chỉ trong vòng 30 phút trên sàn giao dịch Binance trong ngày...

Tin vắn Crypto 01/04: Bitcoin cần lấy lại vùng $88.000 để khôi phục đà...

Từ nhận định Bitcoin cần lấy lại vùng $88.000 để khôi phục đà tăng trưởng đến Binance ngừng các cặp giao dịch giao ngay...
altcoin

Altcoinbuzz: 4 altcoin nên hodl mãi mãi

Sự cường điệu về memecoin đang dần biến mất khi giao dịch trên Pump.fun đã giảm 94%. Nhiều người tỏ ra không ngạc nhiên...
Bitcoin

Fidelity: Bitcoin đang chuẩn bị cho chặng tiếp theo của “giai đoạn tăng tốc”

Một báo cáo gần đây của Fidelity Digital Assets đã đặt câu hỏi liệu giá Bitcoin đã thiết lập blow-off top (đỉnh suy thoái...
SIR.trading

SIR.trading cầu xin hacker trả lại 255.000 đô la

Nhà sáng lập giao thức DeFi SIR.trading bị hack gần đây đã đưa ra lời khẩn cầu đầy cảm xúc gửi tới kẻ tấn...
Bitcoin

Chính phủ Hoa Kỳ sẽ hoàn tất kiểm toán kho Bitcoin vào ngày 5/4

Bộ Ngân khố Hoa Kỳ và các cơ quan liên bang khác dự kiến ​​sẽ công bố lượng Bitcoin và các loại tiền điện...
Liệu PI có thể phục hồi sau mức giảm 68% gần đây không?

Liệu PI có thể phục hồi sau mức giảm 68% gần đây không?

Pi Network (PI) đang chịu tác động nặng nề từ xu hướng giảm giá chung của thị trường tiền điện tử. Với định giá...

Ngày giải phóng của Trump là gì? Tại sao nó quan trọng đối với...

Ngày 2 tháng 4 năm 2025, Tổng thống Donald Trump sẽ thực hiện một loạt các mức thuế nhập khẩu, được gọi là "Ngày...
mở khóa lãi suất stablecoin để tiếp cận tài chính công bằng

Brian Armstrong kêu gọi thay đổi luật để cho phép người nắm giữ stablecoin...

Brian Armstrong, CEO của Coinbase, đang kêu gọi thay đổi luật pháp tại Hoa Kỳ để cho phép những người nắm giữ stablecoin kiếm...

Bitcoin vượt trội vàng và S&P 500 kể từ Ngày Bầu cử dù giảm...

Mặc dù Bitcoin (BTC) giảm gần 12% trong quý đầu năm xuống còn 82.683 USD giữa sự bất ổn của thị trường, nó vẫn...
Gemini

Người dùng Gemini nhận được email thông báo phá sản vào ngày cá tháng...

Một cảnh báo đang được lan truyền trong cộng đồng crypto khi xuất hiện nhiều email lừa đảo thông báo sàn Gemini đã nộp...