Avalon Labs

Avalon Labs là một công ty xây dựng trung tâm tài chính on-chain tập trung vào Bitcoin, với mục tiêu cách mạng hóa cách Bitcoin tương tác với thị trường toàn cầu thông qua mô hình CeDeFi (kết hợp tài chính phi tập trung – DeFi và tài chính tập trung – CeFi). Thành lập năm 2024 và đặt trụ sở tại Road Town, British Virgin Islands, Avalon Labs đã huy động 11,5 triệu USD từ các nhà đầu tư như Domo, Framework Ventures, Kenetic Capital, Mirana Ventures, và Presto Labs. Công ty phát triển các giải pháp tài chính sáng tạo, bao gồm cho vay được hỗ trợ bởi Bitcoin, stablecoin USDa, tài khoản sinh lợi suất, và thẻ tín dụng, nhằm biến Bitcoin thành một tài sản kinh tế năng động.

Đặc điểm chính của Avalon Labs và token AVL:

• Sứ mệnh và sản phẩm:
  • CeDeFi CDP USDa: Stablecoin USDa, được hỗ trợ bởi Bitcoin thông qua mô hình Collateralized Debt Position (CDP), cho phép người dùng vay stablecoin với lãi suất cố định 8% mà không cần bán BTC, đồng thời tạo lợi suất.
  • USDaLend: Giao thức cho vay phi tập trung cung cấp USDa với lãi suất minh bạch và thanh khoản cao, hoạt động trên Ethereum, BNB Chain, Arbitrum, BitLayer, CoreDAO, và Merlin.
  • CeDeFi Lending: Kết nối DeFi với các nhà cung cấp thanh khoản CeFi, cung cấp lãi suất cố định cho USDT/USDC, giảm chi phí vay và tăng khả năng mở rộng.
  • Decentralized Lending: Hỗ trợ vay và cho vay Bitcoin cùng các dẫn xuất staking lỏng (LSDFi), sử dụng cơ chế hồ thanh khoản biệt lập để tăng hiệu quả vốn và giảm rủi ro. Tổng tài sản khóa (TVL) vượt 1 tỷ USD.
• Token AVL:
  • Chức năng: AVL là token quản trị của hệ sinh thái Avalon Labs, cho phép người sở hữu tham gia bỏ phiếu định hình tương lai nền tảng, như phân bổ phần thưởng hoặc nâng cấp giao thức. Staking AVL thành sAVL mang lại quyền biểu quyết, phần thưởng AVL, giảm phí trên các sản phẩm như USDa, và lợi suất bổ sung qua thị trường “bribing”.
  • Airdrop: Avalon Finance đã xác nhận airdrop AVL cho người giữ USDa và người dùng tích cực, với cơ chế thưởng thông qua tham gia giao thức, giữ token, và chương trình giới thiệu (20% thưởng cho người giới thiệu, 10% cho người được mời).
• Công nghệ và bảo mật:
  • Avalon sử dụng hợp đồng thông minh mã nguồn mở, triển khai trên nhiều blockchain công khai, đảm bảo tính minh bạch. Mã nguồn được kiểm tra bởi các công ty bảo mật hàng đầu, đạt tiêu chuẩn an toàn cao.
  • Tích hợp LayerZero cho khả năng tương tác đa chuỗi, cho phép USDa và AVL hoạt động liền mạch trên các mạng.
• Cung và cơ chế:
  • USDa: Không giới hạn nguồn cung, đảm bảo khả năng mở rộng liên tục. USDa duy trì tỷ lệ 1:1 với USDT, bảo vệ người dùng khỏi biến động thị trường.
  • AVL: Nguồn cung tối đa không được công bố rõ ràng, nhưng airdrop và staking khuyến khích tham gia dài hạn. sAVL tăng cường sự gắn kết bằng cách gắn phần thưởng với sự phát triển của Avalon.
• Rủi ro:
  • Thanh lý CDP: Giá BTC giảm mạnh có thể kích hoạt thanh lý tài sản thế chấp, gây mất mát cho người vay USDa.
  • Rủi ro kỹ thuật: Lỗ hổng hợp đồng thông minh hoặc sự cố đa chuỗi.
  • Quy định: Hoạt động CeDeFi có thể bị hạn chế tại các quốc gia như Mỹ, Trung Quốc, Hồng Kông, hoặc Singapore.
  • Biến động AVL: Giá AVL dễ bị ảnh hưởng bởi tâm lý thị trường và giai đoạn phát triển sớm của Avalon.

Lịch sử và tầm nhìn:

• Ra mắt: Avalon Labs ra mắt năm 2024, bắt đầu với CDP được hỗ trợ bởi Bitcoin, sau đó mở rộng sang USDa, DeFi lending, và CeDeFi. Token AVL được giới thiệu đầu năm 2025 để tăng cường quản trị cộng đồng.
• Thành tựu: Trong vòng 2 tháng kể từ ra mắt USDa, Avalon đã cho vay hơn 270 triệu USD, trở thành giao thức thanh khoản lớn nhất cho các token staking lỏng Bitcoin và dẫn xuất.
• Tầm nhìn: Xây dựng trung tâm tài chính on-chain cho Bitcoin, mở khóa hàng nghìn tỷ USD thanh khoản BTC thông qua các sản phẩm tài chính sáng tạo. Avalon hướng tới tích hợp sâu hơn với các blockchain và thu hút cả người dùng bán lẻ lẫn tổ chức.

Điểm nổi bật:

Avalon Labs tiên phong trong việc tích hợp Bitcoin vào DeFi với mô hình CeDeFi, cung cấp lãi suất cố định, thanh khoản sâu, và quản trị cộng đồng thông qua AVL. USDa và AVL tạo ra hệ sinh thái khép kín, giúp người dùng tối ưu hóa lợi nhuận từ BTC mà vẫn giữ quyền sở hữu. Tuy nhiên, với giai đoạn phát triển sớm và rủi ro từ biến động BTC, Avalon Labs vẫn là một dự án đầy tiềm năng nhưng không kém phần rủi ro.