Việt Nam “chơi lớn” với tiền ảo: Kế “thoát xám” khiến cả thế giới ngỡ ngàng

Vào ngày 14 tháng 6 năm 2025, Quốc hội Việt Nam đã chính thức thông qua Luật Công nghiệp Công nghệ số, đánh dấu một bước chuyển mình quan trọng trong việc quản lý tài sản kỹ thuật số của đất nước. Có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2026, luật này không chỉ đặt ra các quy định rõ ràng cho ngành tiền điện tử đang phát triển mạnh mẽ tại Việt Nam mà còn phản ánh những nỗ lực quyết tâm của quốc gia nhằm nâng cao uy tín tài chính và thoát khỏi danh sách xám của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF).

Với việc ban hành luật này, Việt Nam đã thiết lập một khuôn khổ pháp lý toàn diện cho tài sản kỹ thuật số, bao gồm việc phân loại tài sản kỹ thuật số, yêu cầu cấp phép và các cơ chế giám sát nghiêm ngặt, phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế. Thông qua việc quản lý chặt chẽ lĩnh vực tiền điện tử, Việt Nam không chỉ mong muốn giải quyết các mối quan ngại từ FATF mà còn xây dựng nền tảng vững chắc để thu hút niềm tin của các nhà đầu tư, đồng thời khẳng định vị thế của mình như một trung tâm kinh tế kỹ thuật số hàng đầu tại khu vực Đông Nam Á.

Bài viết này sẽ phân tích cách thức những cải cách trong lĩnh vực tiền điện tử hỗ trợ chiến lược của Việt Nam nhằm thoát khỏi danh sách xám của FATF, đồng thời làm rõ những điểm chính trong luật tiền điện tử của Việt Nam và cách thức luật này giải quyết các lo ngại của FATF.

FATF là gì?

Được thành lập vào năm 1989 bởi G7, FATF là một tổ chức toàn cầu có vai trò thiết lập các tiêu chuẩn nhằm ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các mối đe dọa khác đối với hệ thống tài chính quốc tế. FATF không chỉ xây dựng các chính sách này mà còn giám sát việc thực thi chúng tại các quốc gia thành viên. G7 là một tổ chức liên chính phủ bao gồm bảy nền kinh tế hàng đầu thế giới: Canada, Pháp, Đức, Ý, Nhật Bản, Anh và Hoa Kỳ.

FATF đưa ra những khuyến nghị có tính định hướng đối với các quốc gia để họ xây dựng luật lệ và chính sách nội bộ, đồng thời đánh giá mức độ tuân thủ thông qua đánh giá ngang hàng. Các quốc gia không đáp ứng đủ các tiêu chuẩn này có thể bị đưa vào “danh sách xám” hoặc “danh sách đen”, điều này có thể làm tổn hại đến danh tiếng tài chính quốc tế của quốc gia đó và ảnh hưởng tiêu cực đến môi trường đầu tư.

Để thoát khỏi tình trạng này, Việt Nam đặt mục tiêu tuân thủ các quy tắc của FATF. Qua đó, nước này hy vọng có thể thu hút các quỹ đầu tư mạo hiểm và sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế, đồng thời biến sự rõ ràng về mặt quy định thành một công cụ quan trọng thúc đẩy phát triển kinh tế trong kỷ nguyên số.

Tình trạng danh sách xám của FATF và các bước tiến tới cải cách tài chính của Việt Nam

Vào tháng 6 năm 2023, Việt Nam đã chính thức bị đưa vào danh sách xám của FATF, với tên gọi chính thức là “các khu vực pháp lý cần được giám sát chặt chẽ hơn”. Quyết định này được đưa ra sau khi Việt Nam đồng ý sẽ giải quyết một số thiếu sót nghiêm trọng trong các biện pháp Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT).

FATF đã chỉ ra một số vấn đề lớn trong hệ thống tài chính của Việt Nam, bao gồm:

• Giám sát không đầy đủ các tổ chức tài chính, dẫn đến việc kiểm soát hoạt động tài chính chưa chặt chẽ.
• Thẩm định khách hàng (CDD) còn yếu kém, khiến các tổ chức tài chính dễ bị lợi dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.
• Quy định không đầy đủ đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, một lĩnh vực đang phát triển nhanh chóng nhưng thiếu sự giám sát thích hợp.
• Những nỗ lực chưa đủ mạnh trong việc ngăn chặn tài trợ bất hợp pháp liên quan đến việc phổ biến vũ khí, vấn đề này đã gây lo ngại cho cộng đồng quốc tế.

Để có thể thoát khỏi danh sách xám, Việt Nam cần thực hiện đầy đủ và nghiêm túc kế hoạch hành động của FATF. Các bước tiến quan trọng trong quá trình này bao gồm:

• Tăng cường các biện pháp AML/ CFT để đạt được các tiêu chuẩn quốc tế.
• Cải thiện giám sát theo quy định nhằm đảm bảo mọi tổ chức tài chính đều tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp lý.
• Tăng cường quy trình CDD để đảm bảo mọi giao dịch đều được kiểm soát và minh bạch.
• Đảm bảo truy tố hiệu quả đối với các tội phạm tài chính, đồng thời củng cố hệ thống pháp lý để xử lý các hành vi vi phạm.

FATF sẽ theo dõi tiến độ của Việt Nam thông qua các bản cập nhật định kỳ và các chuyến thăm thực địa. Khi các biện pháp cải cách được triển khai thành công và sự tuân thủ được chứng minh rõ ràng, các quốc gia thành viên sẽ bỏ phiếu trong phiên họp toàn thể để quyết định có xóa bỏ Việt Nam khỏi danh sách xám hay không. Đây là một bước quan trọng, không chỉ thể hiện sự tin tưởng vào tính toàn vẹn tài chính của Việt Nam mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc gia tăng đầu tư quốc tế và thúc đẩy sự phát triển kinh tế trong tương lai.

Luật Công nghiệp Công nghệ số của Việt Nam

Vào tháng 6 năm 2025, Việt Nam đã trở thành quốc gia đầu tiên trên thế giới thông qua một luật độc lập dành riêng cho ngành công nghiệp công nghệ số. Được chính thức thông qua, luật này sẽ có hiệu lực từ tháng 1 năm 2026, đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc xây dựng nền tảng pháp lý cho sự phát triển của lĩnh vực công nghệ số tại quốc gia này.

Dưới đây là những điểm nổi bật của Luật Công nghiệp Công nghệ số:

1. Tăng trưởng đầy tham vọng

Luật này đặt mục tiêu tạo ra 150.000 công ty công nghệ số vào năm 2035, thông qua sáng kiến “Make in Vietnam”. Đây là một bước đi mạnh mẽ để Việt Nam trở thành một trung tâm công nghệ của Đông Nam Á và thế giới, đặc biệt trong các lĩnh vực như blockchain, AI, và công nghệ đám mây.

2. Phân loại rõ ràng tài sản kỹ thuật số

Luật phân tách rõ ràng giữa tài sản tiền điện tử (ví dụ: Bitcoin, Ether) và tài sản ảo (mặt hàng kỹ thuật số phi tài chính). Việc này giúp Việt Nam có thể quản lý rủi ro chính xác hơn, đồng thời tuân thủ các hướng dẫn của FATF, nhằm đảm bảo sự minh bạch và an toàn trong các hoạt động tài chính kỹ thuật số.

3. Ưu đãi mạnh mẽ cho doanh nghiệp

Để thu hút các công ty công nghệ, Luật Công nghệ số cung cấp ưu đãi thuế, trợ cấp và miễn thuế nhập khẩu cho các doanh nghiệp khởi nghiệp, doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMEs) và nhà đầu tư công nghệ nước ngoài. Những chính sách này nhằm khuyến khích đầu tư và phát triển sáng tạo trong ngành công nghệ số.

4. Hỗ trợ phát triển lực lượng lao động

Việt Nam sẽ miễn thuế 5 năm cho các chuyên gia kỹ thuật số trong nước, đồng thời cung cấp thị thực 5 năm cho các chuyên gia nước ngoài, không yêu cầu giấy phép lao động. Điều này giúp thu hút nhân tài quốc tế và phát triển nguồn nhân lực chất lượng cao trong các ngành công nghệ số.

5. Quy định về AI và tài sản kỹ thuật số

Luật cũng đưa ra một khuôn khổ pháp lý cho AI (trí tuệ nhân tạo) dựa trên rủi ro, cùng với các quy định cho các tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử và tài sản ảo. Những quy định này giúp xây dựng môi trường pháp lý rõ ràng và an toàn cho sự phát triển bền vững của các công nghệ mới.

6. Hộp cát quản lý

Luật cũng cho phép thử nghiệm có kiểm soát các công nghệ blockchain, DeFi và tài sản ảo trong một khuôn khổ gọi là “hộp cát quản lý”. Đây là một biện pháp nhằm thúc đẩy sự đổi mới sáng tạo, cho phép các công ty thử nghiệm các công nghệ mới mà không gặp phải những rào cản pháp lý quá nghiêm ngặt.

Nhìn sâu hơn vào luật tiền điện tử của Việt Nam

Luật Tiền Điện Tử của Việt Nam, một phần quan trọng trong Luật Công nghiệp Công nghệ số, đã chính thức phân loại tài sản kỹ thuật số thành hai nhóm chính: Tài sản ảo và Tài sản tiền điện tử. Đây là một bước tiến quan trọng, giúp hình thành một khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho việc quản lý các tài sản kỹ thuật số, từ đó thúc đẩy sự phát triển ngành công nghiệp công nghệ số trong nước.

1. Phân loại tài sản kỹ thuật số

Tài sản ảo và Tài sản tiền điện tử được phân biệt rõ ràng trong luật, với những đặc điểm sau:

• Tài sản ảo: Bao gồm các mặt hàng kỹ thuật số phi tài chính, được sử dụng chủ yếu để trao đổi hoặc đầu tư. Tuy nhiên, các tài sản này không bao gồm chứng khoán, tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), tiền pháp định hay các công cụ tài chính truyền thống. Tài sản ảo có thể bao gồm các sản phẩm số mà không phục vụ trực tiếp cho hoạt động tài chính, ví dụ như các vật phẩm trong game trực tuyến hoặc các mặt hàng nghệ thuật số (NFT).
• Tài sản tiền điện tử: Là các tài sản kỹ thuật số sử dụng công nghệ mã hóa hoặc blockchain để quản lý việc phát hành, chuyển nhượng và lưu trữ. Tương tự như tài sản ảo, tài sản tiền điện tử không bao gồm chứng khoán hoặc CBDC. Chúng bao gồm các đồng tiền như Bitcoin, Ether, và các loại tiền điện tử khác có liên quan đến công nghệ blockchain.

2. Khuôn khổ pháp lý cho tài sản kỹ thuật số

Việc phân loại rõ ràng này tạo ra một khuôn khổ pháp lý có cấu trúc, giúp chính phủ dễ dàng quản lý các tài sản kỹ thuật số trong khi vẫn giữ được sự phân biệt rõ ràng giữa tài sản kỹ thuật số và các sản phẩm tài chính truyền thống. Cụ thể, luật quy định rõ ràng cơ chế cấp phép, giám sát, và hướng dẫn hoạt động cho từng loại tài sản, bao gồm cả tiền điện tử và tài sản ảo, nhằm bảo vệ nhà đầu tư và duy trì tính minh bạch trong lĩnh vực này.

Điều này tạo cơ hội cho các công ty, đặc biệt là các startup blockchain và các nhà đầu tư quốc tế, yên tâm hoạt động trong một môi trường pháp lý ổn định và an toàn.

3. Đặc điểm chính của luật tiền điện tử

• Công nhận hợp pháp: Các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực tiền điện tử sẽ được công nhận hợp pháp, giúp thúc đẩy sự phát triển của các dịch vụ và sản phẩm blockchain trong nước.
• Khuôn khổ quy định: Luật cung cấp khuôn khổ quy định rõ ràng cho các công ty tiền điện tử, từ việc cấp phép hoạt động cho đến các yêu cầu tuân thủ các chuẩn mực quốc tế về AML/ CFT.
• Ưu đãi thuế: Một số ưu đãi thuế và trợ cấp sẽ được cung cấp cho các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực tiền điện tử, giúp họ giảm bớt gánh nặng tài chính khi phát triển sản phẩm và mở rộng hoạt động.
• Thử nghiệm thí điểm: Luật cũng bao gồm các điều khoản về cơ chế thử nghiệm thí điểm, cho phép các công ty thử nghiệm các sản phẩm và dịch vụ liên quan đến tài sản ảo trong một khuôn khổ kiểm soát, trước khi đưa vào ứng dụng chính thức.
• Đào tạo và phát triển nguồn nhân lực: Các chương trình miễn thuế, trợ cấp và đào tạo cho lực lượng lao động trong ngành công nghiệp blockchain cũng được đưa vào luật, nhằm giúp nâng cao năng lực cho các chuyên gia trong nước và thu hút nhân tài quốc tế.

4. Hợp tác quốc tế và quản lý gian lận

Một trong những điểm quan trọng của Luật tiền điện tử là khả năng hợp tác quốc tế trong việc đối phó với các vấn đề liên quan đến gian lận tài sản kỹ thuật số. Việt Nam cam kết sẽ cải thiện các cuộc điều tra xuyên biên giới, giúp hạn chế tội phạm tiền điện tử toàn cầu và đảm bảo rằng các công ty tiền điện tử tuân thủ các quy định quốc tế về bảo mật tài chính và minh bạch giao dịch.

Điều này không chỉ giúp Việt Nam xây dựng được một hệ sinh thái tiền điện tử an toàn mà còn tăng cường uy tín quốc gia trong cộng đồng quốc tế, qua đó thu hút đầu tư và giao dịch quốc tế vào thị trường crypto.

Việt Nam giải quyết mối quan ngại của FATF như thế nào?

Không chỉ là một cột mốc quan trọng trong nước, Luật Công nghiệp Công nghệ số của Việt Nam còn thể hiện một bước tiến mạnh mẽ trong việc đưa lĩnh vực tài sản số của quốc gia này phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu của FATF về AML/ CFT.

Những điểm nổi bật của Luật Công Nghiệp Công Nghệ Số

1. Hợp pháp hoá tiền điện tử: Luật năm 2025 đánh dấu sự chấm dứt mơ hồ pháp lý liên quan đến tiền điện tử bằng cách công nhận quyền sở hữu và sử dụng các tài sản số này. Đây là một bước đi quan trọng trong việc phù hợp với yêu cầu của FATF, khi tổ chức này kêu gọi các quốc gia xây dựng quy định rõ ràng và minh bạch về tài sản kỹ thuật số.

2. Phân loại rõ ràng các danh mục tài sản: Một trong những điểm đáng chú ý là việc phân tách tài sản tiền điện tử (như Bitcoin, Ether) khỏi tài sản ảo (những mặt hàng kỹ thuật số phi tài chính). Quy định này giúp quản lý rủi ro chính xác hơn theo hướng dẫn của FATF, tạo ra một khung pháp lý rõ ràng và dễ kiểm soát.

3. Tích hợp các biện pháp AML/ CFT: Các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp ví sẽ chịu sự giám sát của nhà nước, giải quyết các lo ngại của FATF về việc thẩm định khách hàng yếu kém và các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Điều này giúp Việt Nam xây dựng một hệ thống tài chính số minh bạch, giảm thiểu rủi ro liên quan đến các hành vi gian lận và khủng bố tài chính.

4. Quản lý Stablecoin riêng biệt: Stablecoin, những đồng tiền điện tử được hỗ trợ bởi tiền pháp định, sẽ được quản lý riêng theo luật tài chính. Điều này giúp đảm bảo sự giám sát nhất quán, đồng thời giảm thiểu rủi ro hệ thống, phù hợp với phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro mà FATF khuyến nghị.

5. Sự minh bạch cho các doanh nghiệp: Các quy định rõ ràng và minh bạch trong luật sẽ giúp thu hút các công ty khởi nghiệp tiền điện tử và chính thức hóa ngành công nghiệp này. Điều này giúp giám sát giao dịch, thực thi quy định KYC và hạn chế tình trạng tháo chạy vốn, từ đó nâng cao sự ổn định và tin cậy của thị trường.

Những cải cách trong Luật Công nghiệp Công nghệ số hỗ trợ mục tiêu chiến lược của Việt Nam là thoát khỏi danh sách xám của FATF. Cụ thể, luật tạo ra một môi trường tiền điện tử minh bạch, được kiểm soát chặt chẽ và tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế, giúp khôi phục niềm tin của cộng đồng quốc tế vào hệ sinh thái tài chính của Việt Nam.

Hơn nữa, bộ luật này trao quyền cho chính phủ trong việc xác định các quy tắc cấp phép, phân loại tài sản và cơ chế giám sát các hoạt động tài chính. Điều này đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và tổ chức tài chính đều hoạt động trong một môi trường được quản lý và giám sát chặt chẽ.

Qua các biện pháp này, Việt Nam không chỉ thể hiện cam kết mạnh mẽ trong việc đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế mà còn chứng tỏ khả năng đổi mới và phát triển bền vững của mình trong lĩnh vực tài chính số. Bộ luật này giúp khôi phục niềm tin quốc tế và đưa Việt Nam trở thành một điểm đến lý tưởng cho các nhà đầu tư và doanh nghiệp trong ngành công nghệ tài chính toàn cầu.

Luật tiền điện tử mới của Việt Nam giúp các cơ quan chức năng chống lại gian lận tài sản kỹ thuật số

Luật tiền điện tử mới của Việt Nam không chỉ đánh dấu bước ngoặt trong việc phát triển ngành công nghiệp công nghệ số, mà còn là một công cụ pháp lý quan trọng trong cuộc chiến chống lại gian lận tài sản kỹ thuật số. Trước đây, sự thiếu hụt các công cụ pháp lý đã là một trong những yếu tố cản trở các cơ quan chức năng trong việc điều tra và xử lý các vụ gian lận tài chính. Luật mới đưa ra một khuôn khổ pháp lý rõ ràng, giúp các cơ quan chức năng thực thi nghiêm túc các biện pháp như kiểm tra danh tính, giám sát giao dịch và nghĩa vụ báo cáo.

Hai vụ gian lận nổi bật

Hai vụ gian lận gần đây tại Việt Nam đã làm nổi bật tính cấp thiết của những cải cách này:

1. Vụ BitMiner (Tháng 2, 2025): Chính quyền đã bắt giữ bốn cá nhân đứng sau BitMiner, một chương trình khai thác tiền điện tử giả mạo, lừa đảo 200 nạn nhân với số tiền lên tới hơn 4 tỷ đồng.

2. Vụ Million Smiles (Tháng 12, 2024): Công an Hà Nội đã phá vỡ một vụ lừa đảo tiền điện tử liên quan đến Million Smiles, lợi dụng các quảng cáo giả để mời gọi đầu tư vào loại tiền điện tử có tên QFS, gây thiệt hại khoảng 30 tỷ đồng.

Những vụ việc này chỉ ra rằng, nếu không có một khuôn khổ pháp lý rõ ràng và chặt chẽ, các hành vi gian lận tài sản kỹ thuật số sẽ dễ dàng phát triển và gây tổn hại lớn cho nền kinh tế.

Luật tiền điện tử của Việt Nam đã đưa ra các biện pháp AML/ CFT cụ thể, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử thực hiện các nghĩa vụ như:

• Kiểm tra danh tính khách hàng (KYC)
• Giám sát giao dịch để phát hiện các hành vi đáng ngờ
• Nghĩa vụ báo cáo các giao dịch khả nghi cho cơ quan chức năng

Các quy định này không chỉ tạo ra một môi trường pháp lý minh bạch cho ngành công nghiệp tiền điện tử, mà còn giúp ngăn chặn những hành vi gian lận và bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư.

Bên cạnh đó, Luật tiền điện tử mới của Việt Nam cũng tạo điều kiện thuận lợi cho việc hợp tác quốc tế trong các cuộc điều tra xuyên biên giới. Với tính chất toàn cầu của các vụ gian lận tiền điện tử, việc Việt Nam điều chỉnh các quy định tiền điện tử theo các tiêu chuẩn quốc tế là một yếu tố quan trọng để tăng cường phối hợp với các cơ quan chức năng quốc tế.

Đặc biệt trong các vụ tội phạm tiền điện tử xuyên quốc gia, nơi tài sản và nghi phạm thường xuyên vượt qua các khu vực pháp lý, việc có một khuôn khổ pháp lý thống nhất sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cường hiệu quả thực thi.

Không thể phủ nhận rằng việc Việt Nam bị đưa vào danh sách xám của FATF đã có những tác động tiêu cực đến danh tiếng quốc gia và sự hợp tác tài chính quốc tế. Các ngân hàng nước ngoài có thể ngần ngại làm việc với các tổ chức trong nước, làm giảm dòng vốn và đầu tư quốc tế.

Tuy nhiên, thông qua các cải cách mạnh mẽ trong Luật tiền điện tử, Việt Nam đã thể hiện cam kết cải thiện môi trường tài chính và xây dựng một hệ thống tài chính được giám sát nghiêm ngặt, giảm thiểu rủi ro và củng cố uy tín quốc gia. Những biện pháp này không chỉ giúp Việt Nam thoát khỏi danh sách xám mà còn khôi phục niềm tin quốc tế, mở ra cơ hội hợp tác và đầu tư trong tương lai.

Mở ra cánh cửa cho sự đổi mới kỹ thuật số

Luật tiền điện tử mới của Việt Nam không chỉ là một sự kiện quan trọng về mặt pháp lý, mà còn là một phần trong chiến lược tham vọng của quốc gia này nhằm trở thành trung tâm công nghệ số hàng đầu tại khu vực Đông Nam Á. Bằng cách chính thức công nhận tài sản tiền điện tử, chính phủ Việt Nam không chỉ mở ra cơ hội mới cho các đổi mới sáng tạo mà còn thu hút các công ty khởi nghiệp và nhà đầu tư quốc tế, khẳng định vị thế của đất nước trên bản đồ công nghệ toàn cầu.

Các ưu đãi đáng kể cho các công ty công nghệ trong khuôn khổ luật này bao gồm:

• Giảm thuế cho các công ty thiết kế và phát triển các công nghệ tiên tiến như blockchain, AI và chip điện tử.
• Cung cấp trợ cấp và hỗ trợ quyền truy cập vào các cơ sở hạ tầng kỹ thuật số và công viên đổi mới sáng tạo, tạo điều kiện cho sự phát triển bền vững và năng động.
• Đầu tư vào hệ thống tài trợ và cơ sở hạ tầng cho R&D trong các lĩnh vực bán dẫn và công nghệ đám mây, thúc đẩy sự tiến bộ về công nghệ trong những lĩnh vực cốt lõi.

Ngoài ra, chính phủ Việt Nam cũng đang tích cực đầu tư vào giáo dục số thông qua các chương trình đào tạo nghề, hợp tác giữa trường đại học và ngành công nghiệp, cùng với các chương trình học nghề công nghệ. Điều này không chỉ giúp cung cấp lực lượng lao động lành nghề mà còn tạo ra một nền tảng vững chắc cho sự phát triển của ngành công nghệ số trong tương lai.

Thông qua các nỗ lực toàn diện này, Việt Nam đang xây dựng một hệ sinh thái đổi mới sáng tạo mạnh mẽ, góp phần đưa đất nước trở thành đầu tàu đổi mới sáng tạo số ở khu vực Đông Nam Á.

Đánh giá hình ảnh toàn cầu và tương lai của Việt Nam theo FATF

Luật tiền điện tử của Việt Nam đã trở thành trọng tâm trong chiến lược tuân thủ các tiêu chuẩn của FATF, đặc biệt là trong việc giải quyết các vấn đề đã được nêu trong danh sách xám của tổ chức này. Bằng cách xác định rõ ràng các loại tài sản ảo và tiền điện tử, cũng như thiết lập các quy tắc cấp phép, AML/KYC, an ninh mạng và giám sát giao dịch, Việt Nam đang tự điều chỉnh theo Khuyến nghị 15 của FATF, một trong những yêu cầu quan trọng để được loại khỏi danh sách xám.

Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng đã tiến hành thắt chặt quy định về phòng chống rửa tiền, cập nhật đánh giá rủi ro, chuẩn hóa thực hành báo cáo và tăng cường CDD theo Thông tư 09 sửa đổi. Nếu được triển khai đầy đủ vào tháng 1 năm 2026, những cải cách này sẽ tạo điều kiện thuận lợi để Việt Nam thoát khỏi danh sách xám, đồng thời khẳng định cam kết của quốc gia trong việc nâng cao chất lượng giám sát tài chính quốc tế.

Ngoài việc đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế, môi trường quản lý rõ ràng này cũng giúp tăng cường sự tự tin của nhà đầu tư. Việc hợp pháp hóa các sàn giao dịch tiền điện tử và thiết lập tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt sẽ giúp trấn an các doanh nghiệp tiền điện tử quốc tế, nhà đầu tư mạo hiểm và các công ty công nghệ. Hơn nữa, sự tích hợp liền mạch giữa tiền điện tử và ngân hàng truyền thống không chỉ giúp cải thiện khả năng tiếp cận thị trường vốn, mà còn tạo ra cơ hội tài chính tổ chức bền vững hơn.

Cuối cùng, các quy định tiền điện tử của Việt Nam không chỉ giải quyết các mối quan ngại của FATF, mà còn giúp nâng cao hình ảnh toàn cầu của quốc gia này như một nền kinh tế minh bạch và thân thiện với đổi mới. Việt Nam đang tạo ra một môi trường lý tưởng để thúc đẩy đổi mới sáng tạo trong lĩnh vực công nghệ số, đồng thời củng cố niềm tin từ cộng đồng tài chính quốc tế.

• Ngô Thị Theu bị bắt tại Thái Lan: Lừa đảo hơn 2.600 nạn nhân Việt Nam, chiếm đoạt 300 triệu USD
• Crypto sẽ bùng nổ từ các thị trường tăng trưởng như Việt Nam, không chỉ có Mỹ

Annie