Trang chủ Tạp chí Tin tức Stablecoin 3 cách chính giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ hưởng lợi từ...

3 cách chính giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ hưởng lợi từ sự tăng trưởng của stablecoin

Thị trường stablecoin đã ghi nhận sự bùng nổ mạnh mẽ trong những tháng gần đây. Tổng vốn hóa của stablecoin đã tăng 90% kể từ cuối năm 2023, vượt mốc 230 tỷ USD.

Khi stablecoin ngày càng đóng vai trò quan trọng trong hệ thống tài chính toàn cầu, các chuyên gia đang chỉ ra những cách thức quan trọng giúp nhà đầu tư nhỏ lẻ tận dụng xu hướng này để thu lợi nhuận.

Cách nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể hưởng lợi từ sự bùng nổ stablecoin

Patrick Scott, chuyên gia về tài chính phi tập trung (DeFi), đã đề xuất 3 chiến lược chính dành cho nhà đầu tư muốn nắm bắt đà tăng trưởng của stablecoin.

“Có 3 cách để tận dụng sự bùng nổ của stablecoin: (1) Đầu tư vào các blockchain phát hành stablecoin, (2) Đầu tư vào các tổ chức phát hành stablecoin, (3) Tham gia vào các giao thức DeFi sử dụng stablecoin”, Scott chia sẻ.

Theo ông, cơ hội tốt nhất nằm ở việc đầu tư vào các blockchain lưu trữ stablecoin, khám phá các dự án phát hành stablecoin với các token có thể đầu tư, cũng như tham gia vào các giao thức DeFi nơi stablecoin được sử dụng tích cực.

Một trong những trụ cột quan trọng của hệ sinh thái stablecoin chính là các blockchain nền tảng hỗ trợ phát hành và vận hành stablecoin. Hiện tại, Ethereum (ETH) và Tron (TRX) đang dẫn đầu thị trường về khối lượng nguồn cung stablecoin.

Ethereum hiện lưu trữ khoảng 126 tỷ USD stablecoin, trong khi Tron xếp ngay sau với 65 tỷ USD. Cả hai mạng này đều đang đạt mức cao nhất mọi thời đại về tổng nguồn cung stablecoin.

Tăng trưởng của các blockchain nền tảng cho stablecoin | Nguồn: DefiLlama

Trong đó, Tron có mức tăng trưởng ổn định hơn nhờ sự phổ biến của giao dịch ngang hàng (P2P), đặc biệt là tại các khu vực đang phát triển.

Khi stablecoin tiếp tục được chấp nhận rộng rãi, việc đầu tư vào các token gốc như ETH và TRX có thể mở ra cơ hội sinh lời hấp dẫn cho nhà đầu tư muốn tiếp cận với đà tăng trưởng của stablecoin.

“Chỉ trong vài năm nữa, nhìn lại, ai cũng sẽ thấy rằng cách đầu tư tốt nhất vào sự bùng nổ stablecoin chính là mua ETH. Đây là nơi hầu hết stablecoin đang và sẽ được giao dịch, và cuối cùng cũng là bên hưởng lợi lớn từ các hoạt động kinh tế xoay quanh stablecoin”, chuyên gia DCinvestor nhận định.

Hiện tại, 2 tổ chức phát hành stablecoin hàng đầu, Tether và Circle, vẫn là công ty tư nhân và không mang lại các cơ hội đầu tư trực tiếp. Tuy nhiên, một số dự án mới nổi đang đưa ra những lựa chọn thay thế hấp dẫn hơn.

Các stablecoin như Ethena (USDe), USDY (Ondo), HONEY (Berachain) và crvUSD (Curve) đều cung cấp token quản trị hoặc token tiện ích, cho phép nhà đầu tư tham gia vào quá trình phát triển của chúng.

Những token này thường đi kèm với quyền biểu quyết hoặc cơ chế chia sẻ doanh thu, mang đến cơ hội sinh lời cho nhà đầu tư nhỏ lẻ khi thị trường stablecoin tiếp tục mở rộng.

Stablecoin ngày càng đóng vai trò quan trọng trong DeFi

Stablecoin là yếu tố cốt lõi trong hệ sinh thái DeFi, đóng vai trò là phương tiện thanh khoản chính, công cụ cho vay và tạo lợi suất. Các giao thức DeFi có tích hợp stablecoin mạnh mẽ bao gồm Aave, Morpho, Fluid, Pendle và Curve.

Nhà đầu tư có thể tham gia vào các nền tảng này bằng cách cung cấp thanh khoản hoặc tham gia vào hoạt động vay và cho vay. Dựa trên phí giao dịch và lãi suất, họ có thể thu được lợi nhuận hấp dẫn.

Sự gia tăng mức độ chấp nhận stablecoin đã thu hút sự quan tâm của các tổ chức tài chính lớn. Bank of America đã bước chân vào lĩnh vực này, trong khi Fidelity Investments được cho là đang phát triển stablecoin của riêng mình như một phần trong kế hoạch mở rộng danh mục tài sản số.

Bên cạnh đó, Wyoming đã tiên phong ra mắt stablecoin do tiểu bang bảo trợ với tên gọi WYST. Tương tự, World Liberty Financial, một công ty có liên kết với gia đình Trump, cũng đã chính thức giới thiệu USD1. Stablecoin này sẽ được bảo chứng hoàn toàn bằng trái phiếu kho bạc Mỹ và tài sản tiền mặt tương đương.

Dù có nhiều triển vọng, stablecoin vẫn tiềm ẩn những rủi ro đáng kể. Một trong những lo ngại lớn nhất là nguy cơ xảy ra khủng hoảng tài chính tương tự như cuộc khủng hoảng ngân hàng năm 2008.

Nếu nhà đầu tư đồng loạt rút stablecoin trong thời điểm thị trường bất ổn, các tổ chức phát hành có thể buộc phải thanh lý tài sản dự trữ, gây ra sự xáo trộn rộng lớn trong hệ thống tài chính.

Trước những rủi ro này, các nỗ lực quản lý đang được đẩy mạnh. Các đề xuất như Đạo luật GENIUS và STABLE được đưa ra nhằm siết chặt giám sát, yêu cầu các tổ chức phát hành phải duy trì dự trữ đảm bảo hoàn toàn cho stablecoin của họ.

Dù còn nhiều thách thức, stablecoin vẫn đang khẳng định vai trò ngày càng quan trọng trong hệ thống tài chính toàn cầu, mang đến cơ hội đầu tư hấp dẫn cho những ai biết nắm bắt đúng thời điểm.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn. 

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin 

Youtube: https://www.youtube.com/@tapchibitcoinvn

Itadori

MỚI CẬP NHẬT

top-3-altcoin

TOP 3 altcoin đáng chú ý trong tuần đầu tiên của tháng 4 năm...

Bước sang quý 2 năm 2025, thị trường tiền điện tử đứng trước kỳ vọng lớn về sự chuyển dịch từ xu hướng giảm...

Binance thống trị giao dịch tiền điện tử với 41,87% thị phần

Khối lượng giao dịch giao ngay của Binance vượt qua khối lượng của tất cả các sàn khác cộng lại, đạt mức thị phần...

Giá Ethereum giảm gần 50% kể từ khi Eric Trump xác nhận ‘mua ETH’

Ethereum (ETH) đã mất gần một nửa giá trị trong vòng hai tháng sau khi Eric Trump, con trai của Tổng thống Hoa Kỳ...
tiền điện tử

CoinShares: Các quỹ crypto ghi nhận dòng vào 226 triệu đô la, nhưng giá...

Các sản phẩm ETP crypto tiếp tục đón nhận ​​dòng tiền chảy vào khiêm tốn vào tuần trước, mở rộng động thái đảo ngược...
Bitcoin ghi nhận quý 1 tệ nhất kể từ năm 2018

Goldman Sachs dự báo xác suất suy thoái kinh tế Mỹ lên 35%, Bitcoin...

Bitcoin (BTC) vừa trải qua quý 1 tồi tệ nhất trong vòng sáu năm, với những dấu hiệu cho thấy áp lực bán tháo...

Initia airdrop 50 triệu token, 90% dành cho người dùng testnet

Initia, dự án blockchain phát triển hạ tầng cho hệ sinh thái đa chuỗi, sẽ airdrop 50 triệu token INIT cho những người ủng...

Thị trường crypto chuẩn bị đón sóng dữ khi 5 chỉ số kinh tế...

Thị trường crypto đang bước vào một tuần đầy biến động khi quý I khép lại và quý II bắt đầu vào thứ Ba....

Strategy mua thêm hơn 22k BTC trị giá 1,9 tỷ USD, nâng tổng số...

Công ty kho bạc Bitcoin - Strategy đã mua thêm 22.048 BTC với tổng giá trị khoảng 1,92 tỷ USD (trung bình 86.969 USD/BTC)...

Tin vắn Crypto 31/03: Bitcoin đang trong giai đoạn tích lũy chiến lược cho...

Từ nhận định Bitcoin đang trong giai đoạn tích lũy chiến lược cho động lực tăng giá tiếp theo đến các đợt mở khoá...
‘Hệ sinh thái được mã hóa’ của Arcium được thành lập để tăng tốc tính toán riêng tư

[QC] ‘Hệ sinh thái được mã hóa’ của Arcium được thành lập để tăng...

Zug, Thụy Sĩ—31 tháng 3 năm 2025—Arcium, một siêu máy tính được mã hóa mang đến một khuôn khổ không cần tin cậy, có...
Bitcoin

Nhà đầu tư ngắn hạn “hoảng loạn cực độ”, Bitcoin sẽ ra sao?

Trong 24 giờ qua, giá Bitcoin đã trượt xuống mức thấp nhất trong tuần, chạm ngưỡng 81.000 đô la. Vua coin vẫn đang chìm...

Dogecoin (DOGE) suy yếu sau phát ngôn tiêu cực của Elon Musk: Liệu đợt...

Dogecoin (DOGE) gần đây đã đối mặt với hàng loạt thách thức, bao gồm nỗ lực bứt phá bất thành khiến giá suy giảm....

XRP dao động quanh mức quan trọng – Liệu giá sẽ tăng vọt hay...

XRP dao động bên dưới $2,2 khi tiếp tục củng cố trong phạm vi giao dịch hẹp. Bất chấp sự lạc quan gần đây khi...
crypto

Ủy viên SEC Hoa Kỳ kêu gọi 7 cải cách crypto để Quốc hội...

Ủy viên SEC Hoa Kỳ vừa đưa ra một kế hoạch táo bạo bao gồm 7 đề xuất, kêu gọi Quốc hội cắt giảm...

Đồng sáng lập Movement Labs lên tiếng trước nghi vấn “xả” 11 triệu USD...

Ngày 30/3/2025, cộng đồng crypto tiếp tục dậy sóng trước những tranh cãi liên quan đến dự án Movement Network (MOVE). Trước đó, vào...

Tấn công DeFi gần đây phơi bày lỗ hổng trong tiêu chuẩn vault ERC-4626

Một vụ tấn công gần đây trong lĩnh vực DeFi – đã cho thấy những điểm yếu trong hệ thống lưu trữ tiền điện...