Không có gì ngạc nhiên về việc các nhà quản lý bắt đầu chú ý đến tiền điện tử trong năm nay. Ví dụ: khi giá Bitcoin tiếp tục tăng cao, nhiều người dự đoán cơ quan quản lý sẽ bắt đầu hành động trực tiếp – thậm chí có thể cấm hoàn toàn Bitcoin.
Mặc dù lệnh cấm nghe có vẻ cực đoan, nhưng các cơ quan quản lý gần đây xoáy sâu vào việc sử dụng coin riêng tư như XMR, ZEC và DASH. Ví dụ, vào tháng 9 năm nay, Sở Thuế vụ Hoa Kỳ treo thưởng lên tới 625,000 đô la cho các công ty tình báo có thể ‘bóc trần’ coin riêng tư không thể truy lùng dấu vết Monero (XMR).
Hơn nữa, vào ngày 8/10, Bộ trưởng Bộ Tư pháp William Barr của Hoa Kỳ đã thông báo phát hành tài liệu có tựa đề “Tiền điện tử: Khung thực thi” do Lực lượng đặc nhiệm kỹ thuật số không gian mạng dưới quyền Bộ trưởng biên soạn. Ấn phẩm thảo luận về khuôn khổ chống lại “các mối đe dọa đang hình thành và thách thức thực thi liên quan đến sự phổ biến và sử dụng tiền điện tử ngày càng tăng”.
Mặc dù tài liệu thảo luận về tiền điện tử nói chung, nhưng báo cáo đặc biệt giải quyết các vấn đề về “tiền điện tử nâng cao tính ẩn danh”, còn được gọi là AEC hoặc coin riêng tư. Tài liệu lưu ý nhiều ví dụ như XMR, ZEC và DASH, nêu rõ rằng chúng gây khó khăn cho các biện pháp chống rửa tiền:
“Việc MSB và các thị trường darknet chấp nhận crypto tăng cường tính ẩn danh hoặc ‘AEC’- chẳng hạn như XMR, DASH và ZEC – đã làm tăng tỷ lệ sử dụng loại tiền ảo này. Như đã thảo luận ở trên, vì AEC sử dụng các blockchain riêng tư hoặc không công khai nên việc sử dụng chúng có thể làm suy yếu biện pháp kiểm soát AML/CFT (chống rửa tiền/tài trợ khủng bố) nhằm phát hiện hoạt động đáng ngờ của MSB và các tổ chức tài chính khác”.
Mối quan ngại về quy định và những thách thức hơn nữa
Sau khi phát hành khuôn khổ thực thi tiền điện tử, nền tảng sàn giao dịch ShapeShift của Thụy Sĩ hoạt động ở Denver, Colorado đã hủy niêm yết 3 coin riêng tư trên.
Trong khi ShapeShift từ chối bình luận về vấn đề này, CEO Ryan Taylor của Dash Core Group nói rằng mạng Dash bị gắn nhãn ‘coin riêng tư’ từ năm 2014. Theo Taylor, các giả định về nhãn này hoặc thậm chí cơ bản hơn là nhãn ‘coin riêng tư’ có nghĩa gì chưa bao giờ được xem lại. Anh nhận xét:
“Chúng tôi mong muốn sửa lỗi phân loại không chính xác này”.
Taylor giải thích thêm rằng không có phát triển nào được thực hiện kể từ khi DASH bị hủy niêm yết trên ShapeShift. Tuy nhiên, anh ấy vẫn lạc quan về việc hợp tác với sàn giao dịch không lưu ký (non-custody) để DASH được niêm yết lại. Anh nói rõ:
“Chúng tôi đã thành công trong việc niêm yết lại trên một số sàn giao dịch ở các khu vực pháp lý khác nhau. Các sàn này bao gồm eToroX ở EU, Kraken và CoinSpot ở Úc và OKEx ở Hàn Quốc”.
Mặc dù vậy, do các quy định gần đây về coin riêng tư, việc niêm yết lại có thể khó khăn hơn trước. Đồng sáng lập ví điện thoại di động và sàn giao dịch Evercoin – Miko Matsumura nhận xét khuôn khổ thực thi tiền điện tử gần đây của Hoa Kỳ tập trung rất nhiều vào các coin riêng tư do quan điểm chúng cho phép người dùng trốn tránh các lệnh trừng phạt của Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài của Hoa Kỳ. Anh chia sẻ:
“Ngay từ đầu, ShapeShift đã hơi chậm chạp trong việc áp dụng các biện pháp KYC (hiểu khách hàng), vì vậy áp lực pháp lý đương nhiên phải cao”.
Bên cạnh những thách thức của việc niêm yết lại, các sàn giao dịch khác có thể làm theo và bắt đầu hàng loạt hủy niêm yết coin riêng tư. Đối tác Nathan Catania tại công ty quản lý tài sản tiền điện tử XReg Consulting cho biết có khả năng nhiều sàn sẽ hủy niêm yết. Cụ thể:
“Điều này có thể là do các lệnh cấm hoàn toàn hoặc áp lực pháp lý lớn hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo để coi coin riêng tư có rủi ro cao hơn cho mục đích chống rửa tiền”.
Hai thị trường sàn giao dịch lớn nhất châu Á – Nhật Bản và Hàn Quốc – cũng có động thái hủy niêm yết coin riêng tư. Catania nhận xét thêm rằng ngay cả khi các coin riêng tư không bị cấm thì sẽ cần nhiều thao tác và giám sát hơn nữa trong tương lai để các sàn có thể tương tác với những khách hàng muốn sử dụng chúng. Tuy nhiên, Catania tin rằng đối với một số sàn, rủi ro và chi phí sẽ lớn hơn lợi ích của việc hỗ trợ coin riêng tư, vì vậy nhiều sàn có khả năng hủy coin riêng tư trong tương lai.
Coin riêng tư sử dụng rộng rãi được dự đoán sẽ vẫn còn trên các sàn giao dịch
Tuy nhiên, một số chuyên gia có quan điểm khác biệt. CEO Bill Barhydt của Abra – một nền tảng thanh toán ngang hàng hỗ trợ hơn 70 loại tiền điện tử bao gồm cả Dash – cho biết Abra hợp tác chặt chẽ với các đối tác custody (lưu ký) bên thứ ba. Theo hiểu biết của anh ấy, các đối tác này không có kế hoạch hủy niêm yết bất kỳ loại tiền điện tử nào được sử dụng rộng rãi trên thị trường hiện nay. DASH được xếp vào danh mục đó, vì thứ hạng vốn hóa thị trường hiện tại của nó là thứ 27 trên Coinmarketcap, với 9.8 triệu coin đang lưu hành.
Ngoài ra, nhiều sàn giao dịch tuân thủ ở Hoa Kỳ tiếp tục hỗ trợ các coin riêng tư. Nhà phân tích tuân thủ Justin Ehrenhofer tại DV Chain – một chi nhánh của công ty giao dịch độc quyền DV Trading có trụ sở tại Chicago – cho biết các sàn chẳng hạn như Kraken có điều lệ ngân hàng về Tổ chức lưu ký mục đích đặc biệt ở bang Wyoming hỗ trợ nhiều coin riêng tư phổ biến. Ngoài ra, Gemini cũng hỗ trợ gửi và rút Zcash (ZEC) có bảo vệ. Theo anh, cách tiếp cận dựa trên rủi ro mà Gemini áp dụng cho ZEC cũng nên áp dụng cho các khoản tiền gửi và rút tiền được bảo vệ đối với các tài sản khác như XMR.
Dash có phải là coin riêng tư và điều này có quan trọng không?
Đặt các suy đoán sang một bên, Taylor của Dash Core cuối cùng tin rằng DASH không phải là coin riêng tư hơn Bitcoin:
“Hầu hết mọi người nói rằng Bitcoin rõ ràng không phải là coin riêng tư, vì vậy sẽ có nhiều thông tin để đánh giá xem DASH rơi vào đâu trên phổ quyền riêng tư này so với Bitcoin. Bitcoin hoàn toàn có rủi ro cao hơn DASH từ góc độ quản lý vì nhiều lý do, cả về kỹ thuật và về việc sử dụng nó trong thế giới thực”.
Khái niệm này cũng được nêu cụ thể trong một báo cáo quy định AML do công ty luật quốc tế Perkins Coie phát hành. Taylor bày tỏ thêm rằng nhãn ‘coin riêng tư’ là vô nghĩa, vì các công nghệ khác nhau cung cấp các mức độ riêng tư khác nhau cho những người tham gia khác nhau. Theo Taylor, điều liên quan đến trường hợp cụ thể này là cách các sàn giao dịch và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ khác có thể giải quyết rủi ro tuân thủ AML đối với các giao dịch tiền điện tử mà họ hỗ trợ.
Điều quan trọng nữa là phải chỉ ra Bitcoin tiếp tục là loại tiền điện tử được sử dụng rộng rãi nhất trên thị trường darknet. Nhà phân tích tài chính trưởng John Jefferies tại công ty tình báo blockchain CipherTrace bổ sung ranh giới giữa coin riêng tư và Bitcoin không phải là nhị phân vì những cải tiến về quyền riêng tư như CoinJoin và mạng lớp hai cũng có thể nâng cao tính riêng tư của giao dịch Bitcoin.
- Từ Darkcoin đến Dash: Cuộc chiến 5 năm để thay đổi thương hiệu coin riêng tư
- DASH bứt phá lên trên mô hình tăng giá dài hạn
- Axie Infinity tích hợp Oracle của Chainlink
Thùy Trang
Theo Cointelegraph
