Nếu bạn đang tìm cách xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử đa dạng, DeFi, stablecoin và oracle là ba lĩnh vực cơ bản cần xem xét.
Khái niệm đầu tư đa lĩnh vực từ lâu đã được ủng hộ trong nền tài chính truyền thống như một cách tiếp cận thông thường để xây dựng danh mục đầu tư cân bằng. Phân bổ điển hình bao gồm chứng khoán, trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, hàng hóa và bất động sản.
Bởi vì thị trường tiền điện tử đã và đang phát triển thành một hệ sinh thái trị giá hàng triệu đô la với nhiều tài sản mới nổi nên các lĩnh vực rõ ràng bắt đầu hình thành. Đồng thời, nhà đầu tư hiểu biết cũng đang tìm cách áp dụng phương pháp đa dạng hóa danh mục đầu tư cho các khoản nắm giữ của họ nên bắt đầu chú ý đến chúng.
Tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử | Nguồn: CoinMarketCap
Một số giải pháp và coin layer 1 hàng đầu như Polkadot (DOT), Cosmos (ATOM) và Solana (SOL) trở nên nổi bật trong năm qua, nhưng những dự án này cũng có thể thuộc phạm vi đầu tư vốn hóa lớn cùng với những tài sản nổi tiếng như Bitcoin, ETH và ADA.
Một khi nhà đầu tư có đủ đại diện của các dự án blue-chip, những lĩnh vực mới nổi khác như tài chính phi tập trung (DeFi), oracle và stablecoin có thể được xem xét.
DeFi: Uniswap, Aave và PancakeSwap
Tài chính phi tập trung xuất hiện trong mùa hè năm 2020 và lĩnh vực này đã giúp khởi động thị trường tăng giá hiện tại bằng cách mang lại tâm lý phấn khích mới cho hệ sinh thái tiền điện tử vốn đang cần những đổi mới lớn tiếp theo.
Một trong những số liệu tốt nhất được sử dụng để chứng minh sự thành công ngày càng tăng của DeFi nói chung là xếp hạng tổng giá trị bị khóa (TVL). TVL đạt mức cao nhất mọi thời đại là 157,63 tỷ đô la vào ngày 14/5 theo dữ liệu từ Defi Llama và ở mức 107,25 tỷ đô la vào thời điểm viết bài.
Tổng giá trị bị khóa | Nguồn: CoinMarketCap
Sự kiện phát hành giao diện sàn giao dịch phi tập trung (DEX) của Uniswap – cho phép các dự án mới khởi chạy ngay lập tức và cung cấp token cho công chúng – đã giúp khơi dậy làn sóng tăng trưởng và đổi mới trên thị trường tiếp tục mở rộng cho đến ngày nay.
Trong vòng chưa đầy một năm, Uniswap đã phát triển thành DEX hàng đầu phục vụ cộng đồng tiền điện tử, đạt kỷ lục mọi thời đại là 5,74 tỷ đô la khối lượng giao dịch 24 giờ trong đợt bán tháo vào ngày 19/5 và 5,37 tỷ đô la tổng khối lượng bị khóa trên nền tảng.
Khối lượng DEX hàng ngày | Nguồn: Dune Analytics
Kéo theo đó, một loạt các pool thanh khoản trở nên rất thu hút trong mắt các nhà đầu tư đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Thông qua các pool này, staker có khả năng kiếm được lợi nhuận bằng cách cung cấp thanh khoản cho sàn giao dịch để đổi lại một phần phí giao dịch. Một số pool cung cấp lợi nhuận staking từ 25% đến 2.000% và các trader có thể chọn pool dựa trên nhiều yếu tố, bao gồm cả nhu cầu rủi ro của họ.
Trong khi Uniswap dẫn đầu thị trường DEX, có những lựa chọn khác như nền tảng cho vay của Aave – là giao thức DeFi xếp hạng cao nhất tính theo tổng giá trị bị khóa, với hơn 13,8 tỷ đô la TVL tại thời điểm viết bài.
Quyết định gần đây của Aave trong việc cung cấp quyền truy cập layer 2 trên Polygon đã và đang mang lại năng lượng tái tạo cho hệ sinh thái AAVE, khi các trader và thanh khoản sẵn sàng chuyển sang môi trường có mức phí thấp hơn được cung cấp trên Polygon. Điều này dẫn đến TVL gia tăng đáng kể cho cả token gốc AAVE và MATIC của Polygon, hiện là giao thức xếp hạng thứ hai về TVL, với 11,08 tỷ đô la bị khóa trên giao thức.
Mỗi danh mục đầu tư cân bằng cũng có một phân bổ nhỏ từ 1% đến 5% dành riêng cho các tài sản có rủi ro cao hơn và thị trường tiền điện tử không thiếu các tài sản có rủi ro cao với khả năng tăng trưởng cao.
Đối với các chủ sở hữu token chấp nhận rủi ro cao hơn một chút để đổi lại lợi suất nhiều hơn, PancakeSwap dựa trên Binance Smart Chain là một lựa chọn đáng để xem xét, với TVL là 7,67 tỷ đô la và cung cấp tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR) lên đến 482,54%, theo trang web của dự án, với tất cả phần thưởng được thanh toán bằng token gốc CAKE của giao thức.
Stablecoin là “tài khoản tiết kiệm” mới
Mặc dù một token có giá trị cố định có vẻ không phải là cơ hội hấp dẫn nhất cho nhà đầu tư, nhưng stablecoin đang phát triển để đóng một vai trò quan trọng trong hoạt động của hệ sinh thái tiền điện tử rộng lớn hơn.
Stablecoin thường được xem như xương sống của các cặp giao dịch trên sàn tập trung và phi tập trung, cũng như cung cấp cho các trader một cách đơn giản để chốt lợi nhuận.
Hai stablecoin nổi bật nhất là USDT và USDC, có nguồn cung lưu hành lần lượt là 60,9 tỷ đô la và 21,6 tỷ đô la token. USDT hiện là token tiền điện tử được giao dịch nhiều nhất, tự hào với khối lượng giao dịch 24 giờ nằm trong khoảng từ 100 tỷ đô la đến 290 tỷ đô la.
Nguồn cung lưu hành của USDT, USDC và DAI | Nguồn: CoinGecko
Các stablecoin phổ biến khác bao gồm BUSD – được tạo ra để sử dụng trong hệ sinh thái Binance Smart Chain, cũng như stablecoin DAI được kiểm soát theo thuật toán, được đúc thông qua cam kết tài sản thế chấp trên giao thức Maker.
Đối với những người muốn kiếm thêm một chút lợi nhuận trong khi đảm bảo an toàn bằng stablecoin, có nhiều lựa chọn có sẵn như gửi token vào một giao thức cho vay như AAVE để kiếm tới 5% tiền gửi hoặc sàn giao dịch stablecoin phi tập trung Curve cung cấp lợi suất lên đến 50% cho một số pool stablecoin.
Các lựa chọn phổ biến khác bao gồm cung cấp thanh khoản cho sàn giao dịch phi tập trung như PancakeSwap với lợi nhuận 8,64% cho pool thanh khoản DAI-BUSD hoặc QuickSwap cung cấp phần thưởng cộng với phí của lợi suất phần trăm hàng năm là 15,01% cho pool USDT-USDC và 26,75% cho pool DAI-USDC của nó.
Oracle
Trong một thế giới ngày càng bị dữ liệu kỹ thuật số chi phối, sẽ không có danh mục tiền điện tử nào hoàn chỉnh nếu không có quyền truy cập vào nhà cung cấp oracle. Những thực thể này là đối thủ nặng ký của ngành, tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi dữ liệu và thông tin an toàn trong hệ sinh thái tiền điện tử, cũng như các thị trường tài chính rộng lớn hơn.
Hiện tại, Chainlink là một trong những dự án oracle chiếm ưu thế nhất và là người chơi chính bao gồm một cộng đồng nguồn mở phát triển mạnh với các nhà cung cấp dữ liệu, nhà khai thác node, nhà phát triển hợp đồng thông minh, nhà nghiên cứu và kiểm toán viên bảo mật.
Một tài khoản Twitter đã ca ngợi vào ngày 19/5:
“Chúng ta đã đi được nửa chặng đường vào tháng 5 và Chainlink tự hào có 35 tích hợp! Tôi thấy số lượng tích hợp cao nhất mọi thời đại đã bị phá vỡ một cách dễ dàng trong tháng này. Với Chainlink, bạn giành chiến thắng ở mọi khía cạnh có thể”.
Mặc dù mạng Chainlink hiện không cung cấp cách trực tiếp để kiếm lợi nhuận thông qua cơ chế quản trị hoặc staking đơn giản hóa, nhưng chủ sở hữu token có thể dễ dàng stake coin của họ vào các pool thanh khoản DEX và giao thức DeFi như Aave.
Đối với nhà đầu tư chưa sẵn sàng tin tưởng vào sàn giao dịch phi tập trung và nền tảng DeFi, các công ty mang lại lợi nhuận tập trung như Nexo, Celsius và BlockFi cũng có sẵn cho những người muốn kiếm lợi nhuận từ tài sản của họ.
Các sàn giao dịch tập trung như Coinbase và Binance cũng cung cấp staking trực tiếp. Ví dụ, nhà đầu tư có thể stake BAND với APR lên tới 11,7% trên các sàn giao dịch lớn.
Sau đợt bán tháo hồi tháng 5 đánh bay hơn 1,2 nghìn tỷ đô la khỏi thị trường tiền điện tử, nhiều dự án hàng đầu hiện thấp hơn nhiều so với giá trị cao nhất mọi thời đại của chúng và giao dịch ở mức mà một số nhà đầu tư mô tả là “giá hời”.
Trong khi những người tham gia thị trường vẫn không chắc chắn về hướng đi của giá trong ngắn hạn, sẽ là khôn ngoan nếu sớm kiểm tra những cơ hội này, vì thị trường tiền điện tử nổi tiếng dễ biến động có thể đột ngột thực hiện những động thái đáng kể.
- 7 altcoin tăng nhiều nhất trong tuần: CRV, KSM, FIL, SOL, XMR, OKB, VET
- Các cổ phiếu liên quan đến tiền điện tử do Tesla và Coinbase dẫn đầu cũng lao đao khi giá Bitcoin giảm xuống $ 30.000
- Coinbase (COIN) giảm xuống dưới $ 250, các cổ phiếu blockchain khác bị bán tháo khi giá Bitcoin tiếp tục giảm
Minh Anh
Theo Cointelegraph
