Liên minh châu Âu, Nghị viện, Hội đồng và Ủy ban Châu Âu đã đạt được một thỏa thuận tạm thời vào ngày 29/6 về Quy chế chuyển tiền (TOFR). TOFR là một phần của khuôn khổ pháp lý mà EU đang thiết lập quy định về tiền điện tử.
Sau khi triển khai, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử (CASP) ở EU có nghĩa vụ tuân thủ quy tắc và điều chỉnh chính sách, thủ tục nội bộ của họ cho phù hợp.
Các quy tắc sẽ có hiệu lực sau 18 tháng kể từ khi quy định MiCA được áp dụng.
Quy định miền tây hoang dã tiền điện tử
TOFR giới thiệu một số quy tắc chống rửa tiền nhằm thu thập dữ liệu về các giao dịch tiền điện tử.
Trong một loạt các tweet về thỏa thuận tạm thời, Ernest Utasun, một nhà lập pháp của EU, đã coi thỏa thuận này là câu trả lời cho “miền tây hoang dã tiền điện tử không được kiểm soát”.
Theo ông, các quy tắc TOFR áp dụng cho mọi giao dịch, ngay cả khi nó có giá trị không quá 1 Euro, kể cả các giao dịch được thực hiện tại máy ATM tiền điện tử. Ngoài ra, CASP sẽ phải thu thập dữ liệu về giao dịch ví không lưu trữ, bao gồm các giao dịch được thực hiện và nhận từ ví.
Quy tắc còn yêu cầu danh tính của chủ sở hữu ví không lưu trữ phải được xác minh khi thực hiện các giao dịch trên 1000€ (tương đương 1.045 đô la Mỹ). Những quy tắc về ví không lưu trữ dường như do lối suy nghĩ rằng kẻ bất chính chủ yếu sử dụng chúng để thực hiện hành vi phạm tội.
Một chủ đề tranh cãi khác buộc phải đưa ra quy định là Nga tận dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt tài chính. Theo quy tắc này, các CASP phải hoạt động tuân theo biện pháp trừng phạt kinh tế do EU áp đặt.
Tuy nhiên, các quy tắc không áp dụng cho giao dịch ngang hàng (P2P). Có nghĩa là nếu người dùng không thích thực hiện các quy tắc TOFR về thu thập dữ liệu có thể chuyển sang các giao dịch P2P.
Các quy tắc cũng sẽ điều chỉnh mối quan hệ của các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số với CASP ở các quốc gia đang phát triển, đặc biệt là nơi những nhà cung cấp này không được kiểm soát và không được cấp phép.
Phát biểu về các quy tắc, nhà hoạch định chính sách E.U Ondřej Kovařík đã tweet:
“Các tổ chức EU đã đạt được một thỏa thuận chính trị tạm thời về Quy chế chuyển tiền. Tôi tin rằng nó tạo ra sự cân bằng phù hợp trong việc giảm thiểu rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử mà không ngăn chặn sự đổi mới và quá tải của các doanh nghiệp”.
Nhà cung cấp tiền điện tử sẽ bảo vệ dữ liệu được thu thập trên các giao dịch và cung cấp cho EU.
Mối quan ngại về các quy tắc TOFR
Liên minh châu Âu gần đây đã tăng cường nỗ lực thực hiện các khuôn khổ quy định cho hoạt động tiền điện tử. Một số cuộc khủng hoảng tổ chức được ghi nhận trong thị trường tiền điện tử kể từ năm 2022 đã làm tăng thêm nhu cầu này.
Tuy nhiên, các chuyên gia và nhà phân tích coi những nỗ lực quy định là một động thái nhằm hạn chế sử dụng crypto ở EU. Đồng thời, các quy tắc TOFR có khả năng cao sẽ vi phạm quyền riêng tư của công dân.
Thay vì hỗ trợ sự phát triển của tiền điện tử, nhiều người tin rằng các quy định sẽ trì hoãn sự phát triển blockchain ở EU và kìm hãm sự đổi mới. Một tác động tiêu cực tiềm ẩn khác từ việc yêu cầu thu thập dữ liệu tất cả các giao dịch có thể khiến hoạt động của sàn bị chậm lại và tốn kém một cách không cần thiết.
Tương tự như vậy, tính bảo mật của dữ liệu thu thập cũng bị đe dọa. Cụ thể, quá trình chuyển dữ liệu giữa CASP và chính phủ có thể khiến chúng dễ bị tấn công.
Cơ quan Châu Âu, Ủy ban Châu Âu và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu là một số trong các tổ chức EU đã từng bị tấn công trước đây.
Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin để theo dõi tin tức và bình luận về bài viết này: https://t.me/tapchibitcoinvn
- EU có thể hoàn thiện các quy định về tiền điện tử vào cuối tháng
- CEO FTX cảnh báo một số sàn đang “âm thầm vỡ nợ”
- Chủ tịch SEC Gensler đề xuất “sách luật” quy định về tiền điện tử
Đình Đình
Theo Cryptoslate
