Cross River Bank thân thiện với tiền điện tử bị cáo buộc cho vay rủi ro, không lành mạnh

Updated: 30/04/2023 at 9:29

Theo một hồ sơ được công bố vào ngày 28/4, Cross River Bank thân thiện với tiền điện tử có trụ sở tại New Jersey đã nhận được lệnh đồng thuận từ Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ (FDIC) yêu cầu giám sát nhiều hơn nữa.

tiền điện tử

Trong hồ sơ, FDIC lập luận rằng Cross River Bank tham gia vào các hoạt động ngân hàng rủi ro hoặc không lành mạnh, vi phạm luật và quy định cho vay công bằng. Thông qua một thỏa thuận liên quan, cơ quan quản lý yêu cầu công ty thực hiện giám sát và kiểm soát chặt chẽ hơn, cũng như sửa đổi.

Lệnh có nội dung:

“Tuy ngân hàng không thừa nhận cũng không phủ nhận nhưng FDIC đã xem xét vấn đề và xác định họ tham gia vào các hoạt động ngân hàng không an toàn hoặc không lành mạnh liên quan đến tuân thủ luật và quy định cho vay công bằng hiện hành khi không thiết lập và duy trì kiểm soát nội bộ, thông tin hệ thống và các thông lệ chấp nhận rủi ro tín dụng thận trọng…”.

Một đại diện của Cross River Bank cho biết hành động này xem xét các hoạt động cho vay của công ty bắt đầu từ năm 2021, thay vì hoạt động kinh doanh thanh toán hoặc tiền điện tử của công ty.

Khủng hoảng ngân hàng Hoa Kỳ thúc đẩy giám sát chặt chẽ hơn

Vì ngân hàng này đã hoạt động được hơn một thập kỷ nên FDIC có thể tăng cường giám sát các tổ chức tài chính như vậy sau hậu quả của cuộc khủng hoảng ngân hàng gần đây.

FDIC trước đó cũng đã đặt câu hỏi với ngân hàng vào năm 2018, yêu cầu công ty điều chỉnh một số thông lệ nhất định và nộp phạt khoảng 642.000 USD.

Cross River Bank nổi tiếng với việc phục vụ và cộng tác với các doanh nghiệp tiền điện tử như Coinbase và Circle.

Có mối liên hệ nào giữa FDIC và tiền điện tử không?

Ngay cả khi các hành động của FDIC không liên quan gì đến hoạt động tiền điện tử của ngân hàng, điều đáng chú ý là do các ngân hàng khác thân thiện với lĩnh vực này như Silvergate Bank và Silicon Valley Bank đã thất bại vào tháng 3/2023.

Nhiều người đang suy đoán các hành động pháp lý tiếp theo có thể khiến khách hàng tiền điện tử của Cross River Bank chấm dứt mối quan hệ hoặc rút tiền với số lượng lớn mặc dù hiện tại chưa có tin tức gì khác.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Minh Anh

Theo AMBCrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Trong nửa đầu năm 2025, việc token hóa tài sản thế giới thực (RWA) đã chứng kiến sự tăng trưởng vượt bậc, trở thành điểm sáng nổi bật trong bức tranh tài chính toàn cầu. Sự rõ ràng hơn về mặt quy định được xem là động lực chính thúc... ...

Cổ phiếu của Circle Internet Group đã tăng 168% trong phiên giao dịch thứ Năm sau khi công ty phát hành stablecoin cùng các cổ đông bán cổ phần huy động được gần 1,1 tỷ USD qua đợt IPO. Cổ phiếu Circle bắt đầu giao dịch trên Sàn NYSE với... ...

Thị trường chứng khoán Mỹ và thị trường crypto đồng loạt giảm mạnh khi căng thẳng giữa Tổng thống Donald Trump và Elon Musk leo thang liên quan đến dự luật ngân sách mới. Cổ phiếu Tesla đã lao dốc 14% trong phiên giao dịch thứ Năm, khiến vốn hóa... ...

Trong quý 1 năm 2025, ngành công nghiệp khai thác Bitcoin đã phải đối mặt với nhiều thách thức do sự kiện giảm một nửa (halving) và độ khó của mạng lưới tăng cao. Phân tích này sẽ sử dụng dữ liệu từ các công ty khai thác Bitcoin niêm... ...

XRP đang phát ra hàng loạt tín hiệu tích cực từ cả phân tích kỹ thuật và dữ liệu on-chain, cho thấy khả năng bứt phá lên mốc $ 3 ngay trong tháng này. Dưới đây là những biểu đồ và phân tích nổi bật hỗ trợ cho nhận định... ...

Khi thị trường crypto đang chuẩn bị cho đợt phục hồi tiềm năng, các altcoin lớn như Ethereum (ETH), Fartcoin (FARTCOIN) và Hyperliquid (HYPE) trở thành lựa chọn ưu tiên của cá voi. Động thái từ tiền thông minh đối với những tài sản này đang cho thấy tín hiệu... ...

Hiện tại, Cardano (ADA) đang giao dịch ở mức 0,67 USD, giảm nhẹ 2,4% trong vòng 24 giờ qua. Trong khoảng thời gian này, ADA đã dao động từ 0,66 USD đến mức cao nhất là 0,7 USD, phản ánh sự giằng co giữa lực mua và bán trong ngắn... ...

Giá Solana đã trải qua áp lực giảm đáng kể trong tuần này sau thông báo gây chú ý từ Pump.fun – nền tảng phát hành meme coin lớn nhất hệ sinh thái Solana – về việc ra mắt token gốc mang tên PUMP. Trong khi thị trường ngập tràn kỳ vọng,... ...

Trong ba ngày qua, một cá voi tiền điện tử đã có động thái tích lũy đáng chú ý khi gom tổng cộng 170.904 token Hyperliquid (HYPE) – tương đương khoảng 6 triệu USD – vào hai ví riêng biệt. Động thái này thể hiện niềm tin mạnh mẽ vào... ...

Cuộc chiến pháp lý kéo dài giữa Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Ripple Labs có thể đang đứng trước nguy cơ tiếp tục bị  trì hoãn. Khả năng này đang trở nên rõ ràng khi cả hai bên vẫn chưa hoàn tất việc nộp... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode