Stablecoin vượt mặt Visa và Mastercard với khối lượng giao dịch 27,6 nghìn tỷ USD trong năm 2024

Updated: 01/02/2025 at 15:30

Theo báo cáo từ sàn giao dịch tiền điện tử CEX.IO, khối lượng giao dịch của stablecoin đã đạt 27,6 nghìn tỷ USD vào năm 2024, vượt qua tổng khối lượng giao dịch của Visa và Mastercard tới 7,68%.

Báo cáo chỉ ra rằng stablecoin liên tục vượt trội so với các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán truyền thống trong suốt năm vừa, dù có sự sụt giảm trong quý 3 do tình hình thị trường chung chững lại.

Bảng thống kê khối lượng giao dịch của stablecoin so với Visa và Mastercard năm 2024 | Nguồn: CEX.IO

Xu hướng này cho thấy sự thay đổi trong lĩnh vực kiều hối toàn cầu khi các nhà cung cấp dịch vụ truyền thống như Western Union và MoneyGram gặp khó khăn trong việc thích ứng với nhu cầu ngày càng tăng đối với tài sản kỹ thuật số.

USDC dẫn đầu, Solana giành ưu thế

USDC của Circle trở thành stablecoin hàng đầu trong lĩnh vực giao dịch on-chain, chiếm 70% tổng khối lượng chuyển khoản. Tuy nhiên, tầm ảnh hưởng của USDC suy giảm nhẹ vào quý III do sự sụt giảm tạm thời trong hoạt động DeFi.

USDT của Tether, stablecoin có vốn hóa lớn nhất, đã tăng trưởng mạnh mẽ với tổng khối lượng giao dịch hơn gấp đôi. Dù vậy, thị phần của USDT giảm từ 43% xuống còn 25% vào năm ngoái.

Biểu đồ tổng nguồn cung stablecoin năm 2024 | Nguồn: CEX.IO

Solana trở thành blockchain hoạt động sôi nổi nhất đối với giao dịch stablecoin, vượt qua Tron và Ethereum vào tháng 1/2024. Sự bùng nổ trong hoạt động trên Solana đã thúc đẩy thị phần của USDC, với 73% nguồn cung stablecoin trên mạng lưới này được sử dụng trong các giao dịch liên quan đến USDC.

“Sự gia tăng này phù hợp với sự phát triển chung của hệ sinh thái Solana, khi stablecoin trên mạng lưới chủ yếu được sử dụng cho các hoạt động DeFi và dApp khác.”

Bot thúc đẩy khối lượng giao dịch stablecoin

CEX.IO chỉ ra rằng giao dịch do bot thực hiện đóng vai trò quan trọng trong hoạt động stablecoin năm ngoái, với các hệ thống tự động chiếm 70% tổng khối lượng giao dịch.

Nghiên cứu của công ty cho thấy các giao dịch do bot điều khiển đặc biệt phổ biến trên Ethereum, Base và Solana.

Báo cáo cũng cho biết, khối lượng giao dịch chưa điều chỉnh – chủ yếu phản ánh hoạt động của bot – chiếm 77% tổng số giao dịch stablecoin trong năm 2024. Con số này tăng gấp 4 lần so với năm 2023, với Base thậm chí vượt qua Ethereum về khối lượng giao dịch stablecoin trong quý IV nhờ sự gia tăng của giao dịch tự động.

Biểu đồ giao dịch stablecoin do bot thực hiện năm 2024 | Nguồn: CEX.IO

CEX.IO cũng lưu ý rằng các giao dịch chưa điều chỉnh chiếm hơn 98% tổng hoạt động stablecoin trên các mạng lưới nơi USDC chiếm ưu thế, chẳng hạn như Solana và Base.

Sự gia tăng này được thúc đẩy bởi tốc độ giao dịch cao, chi phí thấp, hệ sinh thái DeFi phát triển mạnh mẽ và sự bùng nổ của các token meme trên các mạng này. Riêng trong tháng 12, memecoin đã chiếm 56% tổng khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) của Solana.

Biểu đồ khối lượng giao dịch stablecoin chưa điều chỉnh năm 2024 | Nguồn: CEX.IO

Dù có lo ngại về việc bot sẽ thao túng thị trường thông qua chiến thuật frontrunning* và sandwich attack*, CEX.IO nhận định rằng bot cũng giúp cải thiện hiệu suất giao dịch. Các hệ thống tự động này hỗ trợ giao dịch chênh lệch giá, thực hiện các giao dịch hợp đồng thông minh định kỳ và giúp người dùng chi trả phí gas.

“Sự thống trị của bot trong các giao dịch stablecoin cũng có thể là dấu hiệu cho thấy sự trưởng thành của một số mạng lưới blockchain.”

Tương lai của stablecoin sẽ ra sao?

Sàn giao dịch này nhận định rằng stablecoin đã củng cố vai trò là nguồn thanh khoản quan trọng trong lĩnh vực DeFi, giao dịch và thanh toán xuyên biên giới trong năm 2024. Xu hướng này dự kiến sẽ tiếp tục trong năm 2025, đặc biệt là trong các chu kỳ hậu halving, khi lịch sử cho thấy khối lượng giao dịch và dòng vốn tăng lên đáng kể.

Việc mở rộng nguồn cung stablecoin cũng có khả năng tiếp diễn. CEX.IO lưu ý rằng các chu kỳ thị trường trước đây cho thấy sự tăng trưởng của stablecoin không chỉ giới hạn trong các giai đoạn thị trường tăng giá mà còn kéo dài ngay cả trong thời kỳ suy thoái ban đầu. Ví dụ, vào năm 2022, nguồn cung stablecoin vẫn tiếp tục tăng cho đến tháng 3—năm tháng sau khi thị trường đạt đỉnh. Điều này cho thấy nhu cầu có thể duy trì ổn định ngay cả khi điều kiện thị trường chung suy yếu.

Một diễn biến quan trọng khác có thể là sự thay đổi trong cơ cấu thị phần của stablecoin, vượt ra ngoài các mạng lưới do USDT chi phối như Tron. Báo cáo chỉ ra rằng USDT đang phải đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng lớn và sự giám sát chặt chẽ hơn từ các cơ quan quản lý, điều này có thể làm xói mòn thị phần của nó và ảnh hưởng đến sự thống trị của Tron trong giao dịch stablecoin.

Trong khi đó, bản nâng cấp Pectra sắp tới của Ethereum, dự kiến ra mắt vào tháng 3/2025, có thể củng cố vị thế của mạng lưới này như một trung tâm của stablecoin. Bản nâng cấp này nhằm cải thiện khả năng mở rộng, giảm phí gas và nâng cao trải nghiệm người dùng trên cả Ethereum Layer 1 và Layer 2.

*Frontrunning trên Ethereum là một hành vi cố gắng lợi dụng thông tin về một giao dịch sắp xảy ra để thực hiện giao dịch trước giao dịch đó với mục đích chuộc lợi.

*Sandwich attack là một hình thức tấn công xuất phát từ MEV, trong đó kẻ tấn công tác động tới một cặp giao dịch bằng ảnh hưởng đến điều kiện thị trường xung quanh, từ đó kiếm lấy lợi nhuận.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn. 

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Itadori

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Kể từ tháng Tư, Chỉ số tập trung nhóm tuổi (HHI) của Bitcoin (BTC) đã có sự suy giảm ổn định, cho thấy sự tham gia ngày càng rộng rãi từ các nhóm nắm giữ khác nhau. Điều này diễn ra khi giá BTC giao dịch gần mức 118.000 USD,... ...

Một phân tích kỹ thuật mới đây cho thấy Bitcoin (BTC) cùng toàn bộ thị trường tiền điện tử nhiều khả năng đang tái hiện lại mô hình quen thuộc của các chu kỳ hậu halving trong quá khứ. Dù từng bùng nổ mạnh mẽ vào tháng 7 và tháng... ...

Trong 48 giờ qua, các “cá voi” đã mua thêm 200 triệu ADA, tương đương 157 triệu USD, cho thấy niềm tin mạnh mẽ từ nhà đầu tư với dòng tiền lớn đang đổ vào Cardano. Nhà phân tích thị trường Tom Tucker cho biết động thái này diễn ra... ...

Thị trường tiền điện tử hôm nay đã chứng kiến một đợt bán tháo quy mô lớn, khiến vốn hóa toàn thị trường “bốc hơi” hơn 1,6%, xuống chỉ còn 3,97 nghìn tỷ USD. Điều đáng chú ý là làn sóng bán tháo này diễn ra đồng thời ở cả... ...

Diễn biến gần đây cho thấy mức độ quan tâm dành cho Solana vẫn kém sôi động hơn so với hai “ông lớn” còn lại, nhưng cán cân dường như đang bắt đầu thay đổi. Trong tuần qua, SOL đã trải qua một đợt biến động dữ dội: giá bật... ...

Quỹ Đầu tư của Ngân hàng Trung ương Na Uy (Norges Bank Investment Management – NBIM), còn được biết đến với tên gọi Quỹ Hưu trí Chính phủ Toàn cầu Na Uy và là quỹ tài sản quốc gia lớn nhất thế giới với quy mô 1,7 nghìn tỷ USD,... ...

Ripple (XRP) đang nổi bật trong quý 3 tăng giá đối với các loại tiền điện tử khác. Đợt bứt phá gần đây đã đưa giá XRP gần với mức cao nhất theo chu kỳ năm 2018, đạt 3,50 USD, đánh dấu lần kiểm tra đầu tiên trong bảy năm... ...

Ngành công nghiệp crypto tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE) đang trên đà trở thành lĩnh vực lớn thứ hai của quốc gia này trong vòng 5 năm tới, nhờ chính sách quản lý minh bạch và môi trường kinh doanh hấp dẫn, theo chia sẻ... ...

Giá Arbitrum (ARB) đã giảm 10% trong vòng 24 giờ qua. Token Layer 2 (L2) của Ethereum này nằm trong số những đồng coin giảm giá nhiều nhất, cùng với Fartcoin (FARTCOIN), Pump.fun (PUMP) và Aerodrome Finance (AERO). Trên thực tế, toàn bộ thị trường tiền điện tử đã chứng... ...

Các quỹ ETF Bitcoin và Ethereum giao ngay tại Mỹ ghi nhận dòng vốn rút ròng vào ngày thứ Sáu, chấm dứt chuỗi ngày hút vốn liên tiếp, dù hai quỹ dẫn đầu thị trường của BlackRock vẫn duy trì được dòng vốn vào. Đáng chú ý, các ETF Ethereum... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode