Trang chủ Tạp chí Bây giờ là thời điểm tốt để áp dụng chiến lược DCA...

Bây giờ là thời điểm tốt để áp dụng chiến lược DCA vào tiền điện tử?

05/11/2022 16:00

Vào cuối năm 2021, các trader thỏa sức tung hoành khi thị trường đạt mức cao nhất mọi thời đại nhờ sự quan tâm mạnh mẽ từ các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ.

Vậy là đã một năm trôi qua và tâm lý tuyệt vời đó biến mất từ lâu. Bằng chứng là tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử giảm từ 3 nghìn tỷ đô la xuống khoảng 1 nghìn tỷ đô la khi năm 2022 sắp kết thúc. Giá giảm nhanh do các yếu tố kinh tế vĩ mô bất lợi, như lạm phát chạm mốc cao nhất sau hàng thập kỷ và chính sách thắt chặt tiền tệ của các ngân hàng trung ương lớn. Điều này đã đẩy các nhà đầu tư ra khỏi tài sản rủi ro.

Ngoài túi tiền của nhà đầu tư, thị trường tiền kỹ thuật số biến động dữ dội và sụt giảm nhanh chóng cũng đang đùa giỡn với cảm xúc của họ khi một số trong đó đã đánh mất cả gia tài chỉ trong vài tháng.

Theo đó, nhiều nhà chiến lược khuyên giới đầu tư nên điều chỉnh chiến lược giao dịch của họ cho phù hợp với môi trường kinh tế vĩ mô hiện tại. Về khía cạnh này, trung bình theo chi phí đô la (DCA) là một chiến lược giao dịch không yêu cầu các trader dành nhiều thời gian để theo dõi thị trường nhưng đồng thời giúp bình ổn cảm xúc của họ.

DCA đã và đang là cách tiếp cận phổ biến của các nhà đầu tư cổ phiếu vì nó không yêu cầu bất kỳ công cụ phức tạp nào. Hầu hết các ứng dụng có sẵn để giao dịch cổ phiếu đều đủ để thực hiện chiến lược đầu tư cụ thể này. Vì vậy DCA có thể là chiến lược tốt để đầu tư vào tiền điện tử không?

Chiến lược trung bình chi phí đô la là gì?

DCA là chiến lược giao dịch liên quan đến việc mua và bán cùng một lượng tài sản trong những khoảng thời gian đều đặn của giai đoạn cụ thể. Phương pháp giao dịch này bỏ qua những thay đổi về giá trong ngắn hạn, cho phép nhà đầu tư giảm chi phí trung bình trên mỗi cổ phiếu và phòng ngừa biến động thị trường cao, vốn dĩ là một đặc trưng của thị trường tiền điện tử.

DCA hoàn toàn ngược lại với đầu tư gộp – một chiến lược riêng biệt mua hoặc bán tài sản thông qua giao dịch duy nhất. Không giống như DCA, đầu tư gộp đòi hỏi các nhà đầu tư phải liên tục theo dõi thị trường và mua tài sản ở mức thấp tiềm năng hoặc bán ở mức cao tiềm năng. Thay vào đó, DCA không tập trung nhiều vào việc xác định thời điểm mà thay vào đó tìm cách cắt giảm chi phí đầu tư trong thời gian dài.

Tuy nhiên, trong tiền điện tử, DCА mang ý nghĩa hơi khác so với đầu tư vào tài sản truyền thống. Mặc dù DCA có thể được sử dụng cho cả việc mua và bán cổ phiếu, nhưng các nhà đầu tư Bitcoin thường không sử dụng nó để bán mà là tích lũy trong khoảng thời gian đều đặn.

Lợi ích của DCA

Trên tất cả, mua tiền điện tử bằng cách sử dụng chiến lược DCA có thể mang lại cho nhà đầu tư sự an tâm mà họ không thể có được khi cố gắng tính thời gian của thị trường. Một lần nữa, mục đích của chiến lược là để tích lũy nhiều tiền kỹ thuật số hơn (đặc biệt là Bitcoin) nếu mua có hệ thống, mà không lo ngại về biến động giá. Giá giảm cho phép nhà đầu tư DCA mua nhiều BTC hơn với cùng số tiền.

Điều này hoàn toàn trái ngược với các nhà đầu tư đã mua số lượng lớn gần mức đỉnh vào năm 2021 vì cho rằng giá sẽ tiếp tục tăng. Nhưng thay vào đó, thị trường biến động đã đẩy giá xuống mức thấp nhất trong nhiều năm, khiến nhiều nhà đầu tư hoảng sợ và bán lượng nắm giữ của họ ở mức 20.000 đô la hoặc 30.000 đô la, dẫn đến thua lỗ nặng.

Phân tích đầu tư cổ phiếu cho thấy những người đưa ra quyết định giao dịch kém chủ yếu là nhà đầu tư bán lẻ theo dõi giá và giao dịch thường xuyên. Cách tiếp cận có hệ thống thông qua DCA cho phép nhà đầu tư cổ phiếu và tiền điện tử tránh phải liên tục kiểm tra giá và cố gắng mua thấp – bán cao.

Chiến lược DCA đặc biệt có lợi cho nhà đầu tư tiền điện tử thiếu kinh nghiệm và kiến thức để xác định thời điểm tốt nhất và đặt lệnh mua. Ngoài ra, đây cũng là một phương pháp đã được chứng minh phù hợp với nhà đầu tư dài hạn, những người không muốn kiểm tra giá vài giờ một lần.

Nhưng trên tất cả, DCA có thể đặc biệt hữu ích trong giao dịch tiền điện tử do biến động tràn lan của thị trường, khiến việc xác định thời cơ ngày càng khó khăn. Hãy nhớ rằng mục tiêu chính là xây dựng sự giàu có về lâu dài thông qua các khoản đầu tư có hệ thống.

Bây giờ là thời điểm tốt để áp dụng DCA cho tiền điện tử?

Câu trả lời không chỉ phụ thuộc vào trạng thái của thị trường mà còn kinh nghiệm giao dịch và mục tiêu dài hạn của một nhà đầu tư cụ thể.

DCA hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư trẻ tuổi vì họ biết rằng lượng nắm giữ của họ sẽ tăng lên trong 10 hoặc 20 năm nếu cam kết với phương pháp đầu tư này. Thị trường suy thoái liên tục không phải là vấn đề vì bạn đang đặt cược vào triển vọng dài hạn. Mặt khác, đầu tư vào tiền kỹ thuật số thông qua DCA đối với các nhà đầu tư lớn tuổi sắp nghỉ hưu có lẽ không phải là cách tốt nhất.

Tuy nhiên, ngay cả khi bạn thấy DCA hấp dẫn, bạn chỉ nên cam kết thực hiện nếu tin tưởng vào tài sản đang đầu tư. Nếu không, sẽ không có ý nghĩa gì khi đầu tư số tiền khó kiếm được mỗi tháng trong suốt thập kỷ tiếp theo vào một giao dịch mua không quen thuộc hoặc không tin nó có thể tạo ra lợi nhuận trong dài hạn. Nói cách khác, không nên sử dụng phương pháp DCA trừ khi nhà đầu tư tin tưởng chắc chắn vào giá trị, tầm quan trọng và tiềm năng tăng vốn mạnh của một tài sản cụ thể.

Điều này là do có nhiều khả năng các nhà đầu tư sẽ bán coin trong cơn hoảng loạn khi gặp phải đợt giảm giá lớn tiếp theo nếu không có niềm tin sâu sắc về các khoản đầu tư của mình. Bán hoảng loạn như vậy trái ngược với DCA ngay từ đầu – là một chiến lược đầu tư nhằm mục đích loại bỏ căng thẳng và lo lắng đi kèm với giao dịch.

Khi nói đến việc chọn tài sản, một số người đam mê tin rằng Bitcoin vẫn là crypto khả thi duy nhất cho chiến lược DCA. Điều này là do họ tin Bitcoin là tiền điện tử duy nhất cho đến nay có khả năng tồn tại lâu bền nhờ trường hợp sử dụng cơ bản của nó.

Mặc dù đây chỉ là ý kiến của một số người, nhưng rõ ràng chỉ nên sử dụng DCA cho các token không có khả năng trở nên vô giá trị sau một thời gian. Có vô số coin ngoài kia, vì vậy điều quan trọng nhất là bạn phải tự nghiên cứu trước khi đổ tiền tiết kiệm vào đó.

Tóm lại, trung bình chi phí đô la chưa bao giờ là chiến lược tồi. Điều quan trọng hơn là nhà đầu tư phải có niềm tin chắc chắn vào triển vọng dài hạn của những gì họ đang đầu tư. Nếu đạt được niềm tin, chiến lược DCA có thể giúp loại bỏ sự căng thẳng của giao dịch và gánh nặng của việc xác định “đỉnh” hoặc “đáy”.

Kết luận

Trong một môi trường mà giá Bitcoin vẫn chịu tác động cao của các điều kiện kinh tế vĩ mô tổng thể, nhà đầu tư nên nghiêm túc xem xét phương pháp DCA như một phương tiện đầu tư vào tài sản kỹ thuật số – nếu có niềm tin mạnh mẽ.

Bằng cách này, nhà đầu tư sẽ tiết kiệm rất nhiều thời gian từ việc theo dõi thị trường hàng ngày và bảo vệ họ khỏi những căng thẳng bắt nguồn từ thị trường biến động. Tất cả những gì cần thiết là một chiếc ví để hodl và sàn giao dịch để mua hoặc bán tài sản – có thể là một sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung. Tuy nhiên, có lẽ quan trọng nhất, chiến lược DCA có thể bảo vệ nhà đầu tư khỏi những tính toán sai lầm phổ biến trong việc xác định thời điểm chạm đáy của thị trường, đồng thời tập trung vào triển vọng dài hạn của những tài sản kỹ thuật số được chọn.

Theo dõi kênh Tiktok của Tạp Chí Bitcoin tại đây: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Đình Đình

Theo Cryptoslate