Bitcoin có hợp pháp ở Hoa Kỳ không?

Hệ thống luật pháp phân mảnh ở Hoa Kỳ có nghĩa là không có câu trả lời dễ dàng. Phần lớn phụ thuộc vào bạn là ai và bạn đang ở đâu.

Độ phổ biến của Bitcoin đang ở mức cao nhất mọi thời đại, nhưng niềm tin vẫn là một vấn đề và nhiều điều không chắc chắn vẫn bao quanh tình trạng pháp lý của loại tiền điện tử phổ biến nhất thế giới. Ở nhiều khu vực pháp lý, luật pháp về Bitcoin là chắp vá và linh hoạt mặc dù Bitcoin đã được phát minh ra một thập kỷ.

Hợp chúng quốc Hoa Kỳ cũng không phải là ngoại lệ — đặc biệt là vì nó được tạo thành từ sự chắp vá của các bang, mỗi bang có luật riêng. Ví dụ, ở một số nơi giao dịch Bitcoin là hợp pháp, trong khi ở những nơi khác hành động này lại cho là đáng ngờ. Nhưng tính linh hoạt tương đối của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ cho đến nay vẫn thu hút phần lớn sự đổi mới của ngành.

Ở đây, chúng ta xem xét tính hợp pháp của Bitcoin ở Hoa Kỳ, và các hoạt động khác nhau liên quan đến nó, đồng thời cập nhật những phát triển gần đây.

Tình trạng pháp lý của Bitcoin ở Hoa Kỳ theo luật liên bang

Hai cơ quan quan tâm nhất đến Bitcoin ở cấp liên bang là Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), một cơ quan độc lập của chính phủ liên bang thực thi luật chứng khoán liên bang và điều chỉnh thị trường chứng khoán và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CTFC) điều chỉnh các thị trường phái sinh của Hoa Kỳ — bao gồm hợp đồng tương lai, hoán đổi và một số quyền chọn.

Điều quan trọng, SEC đã tuyên bố rằng Bitcoin không phải là một chứng khoán. Trong khi đó CTFC tuyên bố vào năm 2015 rằng, nó là một loại hàng hóa giống như vàng và do đó phải tuân theo các quy định của nó.

Tình trạng pháp lý của Bitcoin ở Hoa Kỳ theo luật tiểu bang

Phần lớn là do hệ thống luật pháp phân mảnh ở Hoa Kỳ, tình hình liên quan đến Bitcoin là chắp vá: Có vô số luật và chúng khác nhau giữa các tiểu bang.

Hawaii đã cấm tất cả các hoạt động tiền điện tử vào năm 2014 nhưng đã từ bỏ vào năm 2018 và hiện yêu cầu bất kỳ ai tham gia vào các hoạt động liên quan đến Bitcoin và tiền điện tử phải đăng ký giấy phép chuyển tiền.

New York, Delaware, Florida và Kansas cũng đã áp dụng các quy định, nhưng phần lớn các bang chưa ban hành luật về tiền điện tử.

Wyoming được mệnh danh là “tiểu bang Blockchain”, đã thông qua hơn một tá luật và tạo điều kiện thuận lợi cho các doanh nghiệp tiền điện tử và chấp nhận tiền điện tử rộng rãi hơn, cấp cho các loại tiền kỹ thuật số có trạng thái pháp lý tương tự như tiền và cho phép các ngân hàng giữ tài sản kỹ thuật số.

Mặc dù sẽ không sớm có hiệu lực, nhưng “dự luật quản lý tài sản kỹ thuật số” của California được thiết kế để cung cấp cho tiểu bang sự rõ ràng về quy định tương tự và (hy vọng) định vị nó như một điểm nóng tiềm năng cho các doanh nghiệp tiền điện tử. Nó đã được Ủy ban Thượng viện Tiểu bang thông qua một cách áp đảo vào tháng 8 và bây giờ là vấn đề được báo cáo.

Mua và bán Bitcoin có hợp pháp ở Hoa Kỳ không?

Ở nhiều bang, việc mua Bitcoin là hoàn toàn hợp pháp. Vào năm 2013, hướng dẫn của Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FINCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ nêu rõ rằng việc đầu tư vào Bitcoin và sử dụng nó như một hình thức thanh toán là hợp pháp, miễn là người bán hàng hóa hoặc dịch vụ sẵn sàng chấp nhận nó.

Trên thực tế, nhiều bang của Hoa Kỳ không có luật rõ ràng cấm mua bán Bitcoin. Một ví dụ điển hình là California, nơi tình trạng của Bitcoin vẫn chưa được xác định và do đó nó không được quy định. Tính linh hoạt mà nó cung cấp đã thu hút các sàn giao dịch tiền điện tử và các doanh nghiệp khác đến với bang.

Texas là tiểu bang đầu tiên công bố rằng không cần giấy phép chuyển tiền để bán Bitcoin hoặc các loại tiền kỹ thuật số khác. (Tiểu bang cũng gần như đã thông qua một dự luật cấm sử dụng tiền điện tử giữa các bên không xác định).

Tại Colorado, luật được thông qua vào năm 2019 miễn trừ các nhà môi giới tiền điện tử khỏi các yêu cầu cấp phép của tiểu bang trong một số trường hợp nhất định.

Nhưng một số bang, bao gồm New York, New Hampshire, New Mexico, Florida và Connecticut có thái độ thù địch hơn với Bitcoin, yêu cầu giấy phép chuyển tiền cho các nhà khai thác tiền điện tử.

Tuy nhiên, vào tháng 9 năm 2020, 48 tiểu bang đã đồng ý tuân theo một bộ quy tắc cấp phép duy nhất. Điều này có nghĩa là các công ty đã hoạt động với tư cách là đơn vị chuyển tiền ở một trong những tiểu bang này sẽ tự động đủ điều kiện để được cấp giấy phép ở một tiểu bang khác.

Điều hành máy ATM Bitcoin có hợp pháp ở Hoa Kỳ không?

Một lần nữa, các bang có các luật khác nhau cho các máy ATM Bitcoin. Ví dụ, New York yêu cầu cấp phép cho các trung gian tài chính tiền ảo thông qua BitLicense của nó. Những người khác đã phán quyết rằng hành động chuyển tiền không ảnh hưởng đến tiền điện tử và một số có chiến lược sắc thái hơn. Ví dụ: ở Texas, giấy phép chỉ được yêu cầu nếu máy ATM được kết nối với một sàn giao dịch tiền điện tử, nơi Bitcoin được mua.

Hướng dẫn của tiểu bang đang thay đổi. Ví dụ, năm ngoái, Nevada đã tiết lộ các yêu cầu mới đối với chủ sở hữu máy ATM tiền điện tử, bắt buộc họ phải có giấy phép truyền tải.

Quảng cáo Bitcoin có hợp pháp ở Hoa Kỳ không?

Quảng cáo thị trường tiền điện tử có thể là bất hợp pháp nếu hoạt động này được hiểu là một kế hoạch pump and dump, mà CTFC định nghĩa là “nỗ lực phối hợp để tạo ra nhu cầu giả (pump) và sau đó bán nhanh (dump) để thu lợi bằng cách tận dụng của các trader không biết về kế hoạch này”.

Jake Chervinsky, một luật sư và cố vấn cho Compound, gần đây đã cảnh báo rằng hoạt động như vậy cũng rủi ro với tiền điện tử như với cổ phiếu và cổ phiếu.

Theo Jason Gottlieb, Luật sư và Đối tác tại công ty luật Morrison Cohen có trụ sở tại New York, điều tương tự cũng áp dụng cho giao dịch nội gián và SEC hoặc CFTC có thể rượt đuổi các trader tiền điện tử vì đã tiết lộ thông tin cho ai đó.

Khai thác Bitcoin có hợp pháp ở Hoa Kỳ không?

Có. Khai thác Bitcoin ở Hoa Kỳ là hoàn toàn hợp pháp.

Đánh bạc bằng Bitcoin có hợp pháp ở Hoa Kỳ không?

Một lần nữa, ở hầu hết các tiểu bang, khung pháp lý hiện tại cung cấp một số hướng dẫn rõ ràng về việc sử dụng Bitcoin để đánh bạc trong các sòng bạc trực tuyến, một số trong số đó hiện chấp nhận Bitcoin.

Do đó, tại những sòng bạc chấp nhận nó, cá cược bằng Bitcoin là hoàn toàn hợp pháp và điều tương tự cũng áp dụng cho xổ số, nơi có thể mua vé bằng Bitcoin.

Giao dịch bằng Bitcoin có hợp pháp ở Hoa Kỳ không?

Có nhiều định nghĩa khác nhau về “giao dịch” cấu thành nên câu trả lời ở đây là phức tạp.

Và, vì không có luật thống nhất quản lý tiền điện tử, nó thường phụ thuộc vào từng tiểu bang về việc liệu có cần phải có giấy phép chuyển tiền hay không.

Pennsylvania chẳng hạn, đã công bố hướng dẫn vào tháng 1 năm 2019 về các nền tảng giao dịch tiền ảo. Nhà nước làm rõ rằng, nhìn chung, họ không phải là người chuyển tiền theo luật của nhà nước.

Luật liên bang cung cấp một số điều làm sáng tỏ. Nó định nghĩa một doanh nghiệp là một Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ nếu nó thực hiện hơn 1.000 đô la kinh doanh với một người trong một hoặc nhiều giao dịch liên quan đến bất kỳ loại dịch vụ chuyển tiền nào, chẳng hạn như giao dịch hoặc trao đổi tiền tệ. Trong những trường hợp này, cần phải có giấy phép.

Hoa Kỳ so với phần còn lại của thế giới

Hoa Kỳ được coi là một trong những quốc gia đi đầu trong các vấn đề về quy định tiền điện tử, vì vậy nó thiết lập nước đi cho phần lớn thế giới.

Tuy nhiên, nước láng giềng Canada là một trong những quốc gia đầu tiên ban hành luật về Bitcoin vào năm 2014. Tiền điện tử không phải là tiền tệ chính thức ở Canada và các đại lý tiền kỹ thuật số được quản lý và cấp phép như các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ.

Cho đến nay, Nhật Bản là quốc gia duy nhất tuyên bố Bitcoin là tiền tệ chính thức. Nhưng các nhà chức trách ở đó gần đây đã đàn áp các sàn giao dịch tiền điện tử, yêu cầu họ áp dụng các biện pháp bảo mật tốt hơn.

Phần lớn các quốc gia vẫn đang tranh luận về tình trạng của Bitcoin. Chẳng hạn, Vương quốc Anh dường như không vội vàng trong việc điều chỉnh và Nga vẫn chưa công bố dự thảo luật của mình về tiền điện tử.

Một số quốc gia, như Ấn Độ, Bolivia và Ecuador, đã biến Bitcoin trở thành bất hợp pháp.

Vào năm 2018, Trung Quốc đã hạn chế Bitcoin chỉ sử dụng cho mục đích cá nhân, cấm tất cả các tổ chức tài chính xử lý các giao dịch tiền kỹ thuật số.

Tình trạng pháp lý trong tương lai của Bitcoin ở Hoa Kỳ

Tháng 10 năm 2020 chứng kiến ​​việc phát hành “Khuôn khổ thực thi tiền điện tử” của Bộ Tư pháp, trong đó lưu ý rằng tiền điện tử như Bitcoin là “cực kỳ quan trọng” đối với Hoa Kỳ và các đồng minh, miễn là nó “không ảnh hưởng đến” sự an toàn công cộng. Nó cũng tuyên bố rằng ngành công nghiệp tư nhân, các cơ quan quản lý và các quan chức được bầu sẽ “cần thực hiện các bước để đảm bảo tiền điện tử không được sử dụng làm nền tảng cho bất hợp pháp”. Chính xác những bước đó là gì, không rõ ràng: Tuy nhiên, thực tế là báo cáo nêu bật “tiềm năng biến đổi” của tiền điện tử cho thấy rằng lệnh cấm hoàn toàn đối với Bitcoin là không phù hợp.

Vào tháng 7 năm 2020, CTFC đã tuyên bố mục tiêu của mình là “phát triển một khuôn khổ tổng thể để thúc đẩy đổi mới có trách nhiệm trong tài sản kỹ thuật số” trong kế hoạch chiến lược của mình cho giai đoạn 2020-2024.

Kế hoạch thừa nhận rằng các thị trường phái sinh đã trải qua quá trình chuyển đổi kỹ thuật số mạnh mẽ trong những năm qua, do đó mang lại nhiều cơ hội và rủi ro mới cho các trader.

CTFC gần đây cũng đã linh hoạt hóa các cơ điều tiết của mình. Nó đã đệ trình một hành động thực thi chống lại chủ sở hữu của sàn giao dịch BitMEX vì điều hành một nền tảng giao dịch chưa đăng ký, cùng với một số buộc tội khác.

Willy Woo đã giải thích đây là một động thái tích cực và là một bước dọn dẹp cần thiết trước khi có thể xảy ra đổi mới về quy định hơn nữa — chẳng hạn như phê duyệt Bitcoin ETF.

Andres Guadamuz, giảng viên cao cấp về luật sở hữu trí tuệ, tại Đại học Sussex, Vương quốc Anh cho biết:

“Tôi đoán rằng sẽ không có gì thay đổi về mặt pháp lý cho đến khi những cuộc điều tra đó được thực hiện, giả định là khung pháp lý hiện có đủ để điều chỉnh không gian phù hợp cho hiện tại”.

Nhưng bất kể sự không chắc chắn về pháp lý xung quanh Bitcoin, nhiều người đam mê sẽ nói với bạn rằng bất kể ai nói rằng bạn không thể sử dụng Bitcoin, bản chất phi tập trung của nó đảm bảo rằng không ai thực sự có thể ngăn cản bạn.

• Bộ Tư pháp Hoa Kỳ công bố ‘Khung thực thi tiền điện tử’
• Giá trị và phí giao dịch Bitcoin tăng trong quý 3 năm 2020
• $ 13.000 là mức quan trọng nhất cho Bitcoin trên khung thời gian vĩ mô

Ông Giáo

Theo Decrypt