Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố một báo cáo vào ngày 6 tháng 4 năm 2023, đánh giá các rủi ro có chủ đích của Defi.
“Đánh giá rủi ro khám phá cách thức những kẻ bất hợp pháp lạm dụng dịch vụ Defi và các lỗ hổng duy nhất của dịch vụ Defi để cung cấp thông tin cho các nỗ lực xác định và giải quyết các lỗ hổng tiềm ẩn trong chế độ quản lý, giám sát và thực thi AML/CFT của Hoa Kỳ,” báo cáo cho biết.
Báo cáo được viết bởi các quan chức Bộ Tài chính, bao gồm Brian Nelson, Thứ trưởng Bộ Tài chính về chống khủng bố và tình báo tài chính.
“Các dịch vụ của Defi hiện tại thường không triển khai các biện pháp kiểm soát AML/CFT hoặc các quy trình khác để xác định danh tính khách hàng, cho phép phân lớp lợi nhuận diễn ra ngay lập tức và dưới tên giả, sử dụng chuỗi ký tự chữ và số dài thay vì tên hoặc thông tin nhận dạng cá nhân khác,” báo cáo cho biết thêm.
Nó cũng thừa nhận rằng một số công ty đang cung cấp các biện pháp kiểm soát AML/CFT và các công ty giám sát on-chain tồn tại. Tuy nhiên, Nelson và các tác giả của báo cáo khẳng định rằng các biện pháp kiểm soát và giám sát này “không tự giải quyết thỏa đáng các lỗ hổng đã xác định”.
Báo cáo Defi cũng thảo luận về cách Bộ Tài chính dự định tăng cường các chính sách điều tiết và giám sát của liên bang. Các tác giả nhấn mạnh rằng “các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tập trung (VASP) và các giải pháp công nghiệp có thể giảm thiểu một phần các lỗ hổng này”.
Bộ Tài chính tuyên bố rằng các quy định về tài chính truyền thống cũng nên áp dụng cho Defi và các cơ quan quản lý phải thu hẹp những lỗ hổng cụ thể mà tội phạm mạng, rửa tiền và lừa đảo hiện đang khai thác để lợi dụng. Thật thú vị, các tác giả báo cáo của Bộ Tài chính kết luận rằng tài chính bất hợp pháp “vẫn là một phần nhỏ trong hệ sinh thái tài sản ảo tổng thể”.
Trên trang 36 của báo cáo, bao gồm phần kết luận, các hành động được đề xuất và các câu hỏi đặt ra, các nhà nghiên cứu nhấn mạnh rằng hầu hết các kẻ thù cấp quốc gia và tội phạm mạng thường không sử dụng tài sản tiền điện tử hoặc Defi để tài trợ bất hợp pháp. Họ kết luận:
“Hơn nữa, rửa tiền, tài trợ tăng trưởng và tài trợ cho khủng bố thường xảy ra nhất bằng cách sử dụng tiền fiat hoặc các tài sản truyền thống khác thay vì tài sản ảo”.
Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn
Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io
Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
- Arbitrum Airdrop thu hút sự quan tâm đến DeFi
- TVL Defi tăng 37% trong Q1 2023 nhờ ngôi sao mới Arbitrum
Itadori
Theo NewsBitcoin
