Châu Âu cập nhật Travel Rule để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử

Updated: 06/07/2024 at 22:12

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) mới đây đã cập nhật hướng dẫn về Travel Rule (quy tắc du lịch)* để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và trung gian.

Bắt đầu từ ngày 30 tháng 12 năm 2024, các sàn giao dịch tiền điện tử tại Liên minh Châu Âu phải tuân thủ các hướng dẫn của Travel Rule (EU-2023/1113). Quy tắc này yêu cầu các sàn giao dịch phải báo cáo thông tin về tiền và chuyển giao tài sản tiền điện tử, chỉ định thông tin cần thiết cho việc chuyển giao và cách phát hiện và giải quyết dữ liệu bị thiếu.

Bản cập nhật này là một phần trong nỗ lực của EU nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, nhằm mục đích đảm bảo khả năng truy xuất nguồn gốc của các giao dịch chuyển nhượng tài sản để điều tra. Sau khi triển khai, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), PSP trung gian, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) và CASP trung gian sẽ có hai tháng để tuân thủ.

Các hướng dẫn cũng yêu cầu thu thập thông tin người dùng để xác định xem các giao dịch có liên quan đến dịch vụ hay liên kết với các giao dịch chuyển tiền khác hay không. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cũng phải công bố chính sách của họ về chuyển tiền xuyên biên giới.

EBA lập luận rằng hướng dẫn này mang lại lợi ích lâu dài. Nó hỗ trợ quy định về Thị trường Tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU và hướng đến mục tiêu tạo ra các quy định thống nhất của khu vực. Nhìn chung, dự kiến ​​sẽ hạn chế rửa tiền và tài trợ chống khủng bố ở EU. 

Bản cập nhật hướng dẫn Travel Rule được đưa ra khi giai đoạn thứ hai của quy định MiCA đang đến gần. Trong khi giai đoạn đầu tiên, tập trung vào stablecoin, đã có hiệu lực. Giai đoạn thứ hai, nhắm vào các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, sẽ bắt đầu vào cuối năm.

*Travel Rule là một thuật ngữ thường được sử dụng trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt là trong ngành ngân hàng và thanh toán điện tử. Đây là một yêu cầu pháp lý đối với các tổ chức tài chính như ngân hàng, nhà chuyển tiền, và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán để cung cấp thông tin chi tiết về người chuyển và người nhận khi chuyển khoản tiền điện tử hoặc thanh toán quốc tế.

Cụ thể, Travel Rule yêu cầu các tổ chức này phải cung cấp các thông tin như tên, địa chỉ và thông tin chi tiết khác của người gửi và người nhận tiền cho các giao dịch với số tiền lớn. Mục đích của Travel Rule là ngăn chặn hoạt động rửa tiền và phòng ngừa các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.

Travel Rule thường được áp dụng theo các quy định pháp lý quốc tế hoặc quốc gia và có thể khác nhau ở mỗi quốc gia tùy thuộc vào hệ thống pháp luật và quản lý tài chính của từng nước.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin 

Itadori

Theo Cryptoslate

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Theo báo cáo ngày 5 tháng 6 của Glassnode, Bitcoin (BTC) hiện đang trải qua áp lực từ những nhà đầu tư lâu năm nhằm bảo vệ lợi nhuận, và cần duy trì mức hỗ trợ quan trọng là $95.600 để giữ vững xu hướng tăng. Nếu giá phá vỡ... ...

Trong nửa đầu năm 2025, việc token hóa tài sản thế giới thực (RWA) đã chứng kiến sự tăng trưởng vượt bậc, trở thành điểm sáng nổi bật trong bức tranh tài chính toàn cầu. Sự rõ ràng hơn về mặt quy định được xem là động lực chính thúc... ...

Cổ phiếu của Circle Internet Group đã tăng 168% trong phiên giao dịch thứ Năm sau khi công ty phát hành stablecoin cùng các cổ đông bán cổ phần huy động được gần 1,1 tỷ USD qua đợt IPO. Cổ phiếu Circle bắt đầu giao dịch trên Sàn NYSE với... ...

Thị trường chứng khoán Mỹ và thị trường crypto đồng loạt giảm mạnh khi căng thẳng giữa Tổng thống Donald Trump và Elon Musk leo thang liên quan đến dự luật ngân sách mới. Cổ phiếu Tesla đã lao dốc 14% trong phiên giao dịch thứ Năm, khiến vốn hóa... ...

Trong quý 1 năm 2025, ngành công nghiệp khai thác Bitcoin đã phải đối mặt với nhiều thách thức do sự kiện giảm một nửa (halving) và độ khó của mạng lưới tăng cao. Phân tích này sẽ sử dụng dữ liệu từ các công ty khai thác Bitcoin niêm... ...

Khi thị trường crypto đang chuẩn bị cho đợt phục hồi tiềm năng, các altcoin lớn như Ethereum (ETH), Fartcoin (FARTCOIN) và Hyperliquid (HYPE) trở thành lựa chọn ưu tiên của cá voi. Động thái từ tiền thông minh đối với những tài sản này đang cho thấy tín hiệu... ...

Nguồn cung tiền M2 đã đạt mức kỷ lục 21,86 nghìn tỷ đô la, khiến các nhà đầu tư lạc quan rằng Bitcoin có thể sớm theo bước xu hướng tăng này. M2 tăng vọt trong bối cảnh nền kinh tế đang đối mặt với áp lực, vì nợ quốc... ...

Sau khi công bố gắn nhãn giám sát vào thứ 5, Binance – sàn giao dịch lớn nhất theo khối lượng đã khiến bốn altcoin lao dốc tự do. Các hành động của sàn giao dịch lớn như niêm yết, hủy niêm yết hoặc đưa token vào danh mục giám... ...

Hiện tại, Cardano (ADA) đang giao dịch ở mức 0,67 USD, giảm nhẹ 2,4% trong vòng 24 giờ qua. Trong khoảng thời gian này, ADA đã dao động từ 0,66 USD đến mức cao nhất là 0,7 USD, phản ánh sự giằng co giữa lực mua và bán trong ngắn... ...

Giá Solana đã trải qua áp lực giảm đáng kể trong tuần này sau thông báo gây chú ý từ Pump.fun – nền tảng phát hành meme coin lớn nhất hệ sinh thái Solana – về việc ra mắt token gốc mang tên PUMP. Trong khi thị trường ngập tràn kỳ vọng,... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode