Châu Âu cập nhật Travel Rule để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử

Updated: 06/07/2024 at 22:12

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) mới đây đã cập nhật hướng dẫn về Travel Rule (quy tắc du lịch)* để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và trung gian.

Bắt đầu từ ngày 30 tháng 12 năm 2024, các sàn giao dịch tiền điện tử tại Liên minh Châu Âu phải tuân thủ các hướng dẫn của Travel Rule (EU-2023/1113). Quy tắc này yêu cầu các sàn giao dịch phải báo cáo thông tin về tiền và chuyển giao tài sản tiền điện tử, chỉ định thông tin cần thiết cho việc chuyển giao và cách phát hiện và giải quyết dữ liệu bị thiếu.

Bản cập nhật này là một phần trong nỗ lực của EU nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, nhằm mục đích đảm bảo khả năng truy xuất nguồn gốc của các giao dịch chuyển nhượng tài sản để điều tra. Sau khi triển khai, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), PSP trung gian, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) và CASP trung gian sẽ có hai tháng để tuân thủ.

Các hướng dẫn cũng yêu cầu thu thập thông tin người dùng để xác định xem các giao dịch có liên quan đến dịch vụ hay liên kết với các giao dịch chuyển tiền khác hay không. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cũng phải công bố chính sách của họ về chuyển tiền xuyên biên giới.

EBA lập luận rằng hướng dẫn này mang lại lợi ích lâu dài. Nó hỗ trợ quy định về Thị trường Tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU và hướng đến mục tiêu tạo ra các quy định thống nhất của khu vực. Nhìn chung, dự kiến ​​sẽ hạn chế rửa tiền và tài trợ chống khủng bố ở EU. 

Bản cập nhật hướng dẫn Travel Rule được đưa ra khi giai đoạn thứ hai của quy định MiCA đang đến gần. Trong khi giai đoạn đầu tiên, tập trung vào stablecoin, đã có hiệu lực. Giai đoạn thứ hai, nhắm vào các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, sẽ bắt đầu vào cuối năm.

*Travel Rule là một thuật ngữ thường được sử dụng trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt là trong ngành ngân hàng và thanh toán điện tử. Đây là một yêu cầu pháp lý đối với các tổ chức tài chính như ngân hàng, nhà chuyển tiền, và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán để cung cấp thông tin chi tiết về người chuyển và người nhận khi chuyển khoản tiền điện tử hoặc thanh toán quốc tế.

Cụ thể, Travel Rule yêu cầu các tổ chức này phải cung cấp các thông tin như tên, địa chỉ và thông tin chi tiết khác của người gửi và người nhận tiền cho các giao dịch với số tiền lớn. Mục đích của Travel Rule là ngăn chặn hoạt động rửa tiền và phòng ngừa các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.

Travel Rule thường được áp dụng theo các quy định pháp lý quốc tế hoặc quốc gia và có thể khác nhau ở mỗi quốc gia tùy thuộc vào hệ thống pháp luật và quản lý tài chính của từng nước.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin 

Itadori

Theo Cryptoslate

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Tính đến thời điểm viết bài, Ethereum (ETH) đang giao dịch dưới ngưỡng $2.500, cuốn phăng đà tăng giá trước đó – yếu tố từng giúp altcoin này tỏa sáng và vượt mặt Bitcoin (BTC) trong quý II. Tuy nhiên, để duy trì xu hướng tăng trưởng, ETH buộc phải... ...

Bitcoin đã có thời điểm giảm xuống dưới mốc 100.000 USD sau khi Iran phát động các cuộc tấn công nhằm vào căn cứ quân sự Mỹ tại Qatar. Dù giá nhanh chóng phục hồi lên 108.000 USD vào thứ Tư, tâm lý trên thị trường phái sinh trở nên... ...

Một tòa án liên bang Mỹ đã bác bỏ đề nghị chung từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Ripple nhằm xin một “phán quyết gợi ý” (indicative ruling) để giảm mức phạt dân sự từ 125 triệu USD xuống còn 50 triệu USD, đồng thời... ...

Qwatio, một trader sử dụng đòn bẩy trên Hyperliquid, đã nhanh chóng tích lũy được hàng triệu USD với những lần đặt cược thành công. Thế nhưng 3 tháng sau, anh ta đã mất 10 triệu USD chỉ trong 3 ngày. Sự cố này có quy mô nhỏ hơn nhiều... ...

Một báo cáo gần đây của CoinGecko cho thấy tính thanh khoản của XRP tập trung phần lớn trên 3 sàn giao dịch, Bitget, Binance và Coinbase. Cùng nhau, các nền tảng này kiểm soát khoảng 67% mọi hoạt động giao dịch gần với giá thị trường của XRP. Điều... ...

Thị trường tiền điện tử khởi động tuần mới với nhịp phục hồi nhẹ, sau cú điều chỉnh sâu vào tuần trước. Sự lạc quan đang dần trở lại, khi một số đồng tiền số có nguồn gốc từ Mỹ bắt đầu phát đi những tín hiệu tích cực. Những... ...

Bitcoin (BTC) đóng cửa phiên giao dịch thứ Hai với mức tăng mạnh 4,34% trong ngày, hình thành nến engulfing tăng giá, đảo ngược hoàn toàn hành động giảm điểm của 2 ngày trước đó. Mô hình này, cùng với việc BTC duy trì hỗ trợ trên mức $105.000 trong... ...

Bakkt – công ty niêm yết chuyên về lưu ký tiền điện tử và chương trình thưởng khách hàng – đang tìm cách huy động tới 1 tỷ USD thông qua phát hành cổ phiếu và trái phiếu nhằm triển khai chiến lược mua lại Bitcoin, theo bản cáo bạch... ...

Jay Clayton, cựu Chủ tịch SEC Hoa Kỳ, hiện là Công tố viên tạm quyền tại Quận phía Nam New York (SDNY), vừa cho biết các bên liên quan có thể đang tiến hành thảo luận về một “giải pháp tiềm năng” trong vụ án hình sự đối với Michelle... ...

Công ty quản lý tài sản Bitwise vừa điều chỉnh đề xuất quỹ ETF Dogecoin và Aptos để bổ sung cơ chế đổi ngang (in-kind redemption), theo hồ sơ nộp lên SEC hôm thứ Năm. Động thái này diễn ra trong bối cảnh các cuộc thảo luận về ETF altcoin... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode