Châu Âu cập nhật Travel Rule để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử

Updated: 06/07/2024 at 22:12

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) mới đây đã cập nhật hướng dẫn về Travel Rule (quy tắc du lịch)* để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và trung gian.

Bắt đầu từ ngày 30 tháng 12 năm 2024, các sàn giao dịch tiền điện tử tại Liên minh Châu Âu phải tuân thủ các hướng dẫn của Travel Rule (EU-2023/1113). Quy tắc này yêu cầu các sàn giao dịch phải báo cáo thông tin về tiền và chuyển giao tài sản tiền điện tử, chỉ định thông tin cần thiết cho việc chuyển giao và cách phát hiện và giải quyết dữ liệu bị thiếu.

Bản cập nhật này là một phần trong nỗ lực của EU nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, nhằm mục đích đảm bảo khả năng truy xuất nguồn gốc của các giao dịch chuyển nhượng tài sản để điều tra. Sau khi triển khai, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), PSP trung gian, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) và CASP trung gian sẽ có hai tháng để tuân thủ.

Các hướng dẫn cũng yêu cầu thu thập thông tin người dùng để xác định xem các giao dịch có liên quan đến dịch vụ hay liên kết với các giao dịch chuyển tiền khác hay không. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cũng phải công bố chính sách của họ về chuyển tiền xuyên biên giới.

EBA lập luận rằng hướng dẫn này mang lại lợi ích lâu dài. Nó hỗ trợ quy định về Thị trường Tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU và hướng đến mục tiêu tạo ra các quy định thống nhất của khu vực. Nhìn chung, dự kiến ​​sẽ hạn chế rửa tiền và tài trợ chống khủng bố ở EU. 

Bản cập nhật hướng dẫn Travel Rule được đưa ra khi giai đoạn thứ hai của quy định MiCA đang đến gần. Trong khi giai đoạn đầu tiên, tập trung vào stablecoin, đã có hiệu lực. Giai đoạn thứ hai, nhắm vào các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, sẽ bắt đầu vào cuối năm.

*Travel Rule là một thuật ngữ thường được sử dụng trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt là trong ngành ngân hàng và thanh toán điện tử. Đây là một yêu cầu pháp lý đối với các tổ chức tài chính như ngân hàng, nhà chuyển tiền, và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán để cung cấp thông tin chi tiết về người chuyển và người nhận khi chuyển khoản tiền điện tử hoặc thanh toán quốc tế.

Cụ thể, Travel Rule yêu cầu các tổ chức này phải cung cấp các thông tin như tên, địa chỉ và thông tin chi tiết khác của người gửi và người nhận tiền cho các giao dịch với số tiền lớn. Mục đích của Travel Rule là ngăn chặn hoạt động rửa tiền và phòng ngừa các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.

Travel Rule thường được áp dụng theo các quy định pháp lý quốc tế hoặc quốc gia và có thể khác nhau ở mỗi quốc gia tùy thuộc vào hệ thống pháp luật và quản lý tài chính của từng nước.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin 

Itadori

Theo Cryptoslate

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Vốn hóa thị trường tiền điện tử đã rơi mạnh từ 4,2 nghìn tỷ USD xuống chỉ còn 3,76 nghìn tỷ USD trong tháng 8, đồng nghĩa với việc hơn 400 tỷ USD “bốc hơi” khỏi thị trường chỉ trong vài tuần ngắn ngủi. Áp lực đến từ nhiều phía:... ...

Giờ đây, hầu hết các nhà đầu tư – đặc biệt là những người từng trải qua một hoặc nhiều “mùa đông crypto” – đều nhận ra rằng Bitcoin (BTC) vận động theo các chu kỳ khoảng 4 năm. Trước năm 2022, nhiều người vẫn tin rằng giá Bitcoin sẽ... ...

Người dùng sàn giao dịch Binance đã thực hiện khoản tiền gửi lên tới 1,65 tỷ đô la vào stablecoin, một dòng vốn lớn thường được xem là dấu hiệu cho thấy nhu cầu mới đối với các loại tiền điện tử giao ngay, đặc biệt sau đợt bán tháo... ...

Ether (ETH) hiện giao dịch quanh 4.588 USD, cho thấy sức bật đáng kể so với Bitcoin (BTC) ở mức 111.745 USD, sau khi vượt qua “Bẫy giá vào Thứ 2” – kịch bản quen thuộc khi các vị thế Long sử dụng đòn bẩy bị quét sạch vào đầu... ...

Canary Capital vừa nộp đơn xin thành lập quỹ TRUMP ETF, trở thành công ty thứ ba nỗ lực thực hiện điều này. Tuy nhiên, Canary áp dụng một cấu trúc khác so với các hồ sơ trước, có thể khiến sản phẩm này trở nên hấp dẫn hơn về... ...

Hợp đồng mở (OI) của hợp đồng tương lai XRP đã giảm 30% trong tháng qua, từ 11 tỷ USD xuống còn 7,7 tỷ USD, trong khi giá đồng coin này cũng giảm từ đỉnh 3,66 USD. Sự sụt giảm OI thường phản ánh hoạt động đầu cơ giảm, báo... ...

Theo các nhà phân tích từ Bitfinex, các đồng altcoin có thể chưa chứng kiến một đợt tăng giá mạnh mẽ cho đến khi các quỹ ETF tiền điện tử được phê duyệt, cho phép nhà đầu tư tiếp cận thị trường với rủi ro thấp hơn. Trong bối cảnh... ...

Giá Solana (SOL) đã nhiều lần không thể duy trì mức trên 200 USD trong sáu tuần qua, điều này đã khiến các trader đặt ra câu hỏi về những yếu tố đang hạn chế sự tăng trưởng của nó. Mối lo ngại càng gia tăng khi các đối thủ... ...

“Đạo luật hướng dẫn và thiết lập đổi mới quốc gia cho Stablecoin của Mỹ năm 2025”, thường được gọi là Đạo luật GENIUS, có thể mở ra một kỷ nguyên bùng nổ mới cho thị trường tiền điện tử. Liệu điều này có đồng nghĩa với việc sẽ có... ...

Theo CEO Greg King của REX Financial, các nhà phát hành quỹ ETF tiền điện tử nên cân nhắc kỹ lưỡng loại coin nào để đưa vào quỹ của mình, vì phần lớn thị trường crypto còn “khá mờ ám”. “Crypto bắt đầu trở nên mờ ám khi di chuyển... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode