EU có bước tiến mới trong quy định về tiền điện tử

Updated: 30/06/2022 at 13:57

Liên minh châu Âu, Nghị viện, Hội đồng và Ủy ban Châu Âu đã đạt được một thỏa thuận tạm thời vào ngày 29/6 về Quy chế chuyển tiền (TOFR). TOFR là một phần của khuôn khổ pháp lý mà EU đang thiết lập quy định về tiền điện tử.

tiền điện tử

Sau khi triển khai, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử (CASP) ở EU có nghĩa vụ tuân thủ quy tắc và điều chỉnh chính sách, thủ tục nội bộ của họ cho phù hợp.

Các quy tắc sẽ có hiệu lực sau 18 tháng kể từ khi quy định MiCA được áp dụng.

Quy định miền tây hoang dã tiền điện tử

TOFR giới thiệu một số quy tắc chống rửa tiền nhằm thu thập dữ liệu về các giao dịch tiền điện tử.

Trong một loạt các tweet về thỏa thuận tạm thời, Ernest Utasun, một nhà lập pháp của EU, đã coi thỏa thuận này là câu trả lời cho “miền tây hoang dã tiền điện tử không được kiểm soát”.

Theo ông, các quy tắc TOFR áp dụng cho mọi giao dịch, ngay cả khi nó có giá trị không quá 1 Euro, kể cả các giao dịch được thực hiện tại máy ATM tiền điện tử. Ngoài ra, CASP sẽ phải thu thập dữ liệu về giao dịch ví không lưu trữ, bao gồm các giao dịch được thực hiện và nhận từ ví.

Quy tắc còn yêu cầu danh tính của chủ sở hữu ví không lưu trữ phải được xác minh khi thực hiện các giao dịch trên 1000€ (tương đương 1.045 đô la Mỹ). Những quy tắc về ví không lưu trữ dường như do lối suy nghĩ rằng kẻ bất chính chủ yếu sử dụng chúng để thực hiện hành vi phạm tội.

Một chủ đề tranh cãi khác buộc phải đưa ra quy định là Nga tận dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt tài chính. Theo quy tắc này, các CASP phải hoạt động tuân theo biện pháp trừng phạt kinh tế do EU áp đặt.

Tuy nhiên, các quy tắc không áp dụng cho giao dịch ngang hàng (P2P). Có nghĩa là nếu người dùng không thích thực hiện các quy tắc TOFR về thu thập dữ liệu có thể chuyển sang các giao dịch P2P.

Các quy tắc cũng sẽ điều chỉnh mối quan hệ của các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số với CASP ở các quốc gia đang phát triển, đặc biệt là nơi những nhà cung cấp này không được kiểm soát và không được cấp phép.

Phát biểu về các quy tắc, nhà hoạch định chính sách E.U Ondřej Kovařík đã tweet:

“Các tổ chức EU đã đạt được một thỏa thuận chính trị tạm thời về Quy chế chuyển tiền. Tôi tin rằng nó tạo ra sự cân bằng phù hợp trong việc giảm thiểu rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử mà không ngăn chặn sự đổi mới và quá tải của các doanh nghiệp”.

Nhà cung cấp tiền điện tử sẽ bảo vệ dữ liệu được thu thập trên các giao dịch và cung cấp cho EU.

Mối quan ngại về các quy tắc TOFR

Liên minh châu Âu gần đây đã tăng cường nỗ lực thực hiện các khuôn khổ quy định cho hoạt động tiền điện tử. Một số cuộc khủng hoảng tổ chức được ghi nhận trong thị trường tiền điện tử kể từ năm 2022 đã làm tăng thêm nhu cầu này.

Tuy nhiên, các chuyên gia và nhà phân tích coi những nỗ lực quy định là một động thái nhằm hạn chế sử dụng crypto ở EU. Đồng thời, các quy tắc TOFR có khả năng cao sẽ vi phạm quyền riêng tư của công dân.

Thay vì hỗ trợ sự phát triển của tiền điện tử, nhiều người tin rằng các quy định sẽ trì hoãn sự phát triển blockchain ở EU và kìm hãm sự đổi mới. Một tác động tiêu cực tiềm ẩn khác từ việc yêu cầu thu thập dữ liệu tất cả các giao dịch có thể khiến hoạt động của sàn bị chậm lại và tốn kém một cách không cần thiết.

Tương tự như vậy, tính bảo mật của dữ liệu thu thập cũng bị đe dọa. Cụ thể, quá trình chuyển dữ liệu giữa CASP và chính phủ có thể khiến chúng dễ bị tấn công.

Cơ quan Châu Âu, Ủy ban Châu Âu và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu là một số trong các tổ chức EU đã từng bị tấn công trước đây.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin để theo dõi tin tức và bình luận về bài viết này: https://t.me/tapchibitcoinvn

Đình Đình

Theo Cryptoslate

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Pi Core Team, nhóm phát triển Pi Network, đã chính thức công bố ra mắt hàng loạt cải tiến quan trọng trong những ngày gần đây, đánh dấu cột mốc quan trọng khi kỷ niệm sự kiện Pi2Day. Mới đây, Pi Core Team đã công bố một loạt bản cập... ...

Token gốc của Hedera, HBAR, đang phải đối mặt với áp lực bán mạnh mẽ, giảm gần 5% trong ngày, dẫn đến mức lỗ 22% trong suốt 30 ngày qua. Sự giảm giá này phản ánh tình trạng chung của thị trường, khi sức ép bán tháo đã kéo giá... ...

CEO của Coinbase, Brian Armstrong, mới đây đã tiết lộ rằng sàn giao dịch này đang đều đặn mua vào Bitcoin mỗi tuần — một động thái được nhiều người xem là bước đầu trong chiến lược xây dựng kho dự trữ. Trong chia sẻ ngày 27/6, Armstrong cho biết... ...

Token Layer-1 Aptos (APT) hiện đang dẫn đầu về hiệu suất hoạt động trong thị trường crypto, ghi nhận mức tăng gần 10% chỉ trong một ngày. Sự bứt phá này diễn ra ngay sau khi Bitwise nộp biểu mẫu S-1 cập nhật lên Ủy ban Chứng khoán và Giao... ...

Những bước tiến thần tốc trong lĩnh vực điện toán lượng tử đang làm dấy lên lo ngại ngày càng lớn về tính bảo mật của Bitcoin. Một số chuyên gia giờ đây tin rằng Q-Day – thời điểm máy tính lượng tử đủ mạnh để phá vỡ các thuật toán... ...

Cardano (ADA) đã ghi nhận mức tăng nhẹ 1% vào thời điểm viết bài ngày thứ Sáu, đánh dấu sự đảo chiều sau hai phiên giảm liên tiếp. Tuy vậy, diễn biến giá hiện tại vẫn phản ánh một xu hướng giảm rõ nét, khi ADA tiếp tục bị kìm... ...

Pi Network (PI), SPX6900 (SPX) và Celestia (TIA) đã đồng loạt lao dốc với mức lỗ hai chữ số trong 24 giờ qua, nối dài đợt điều chỉnh bắt đầu từ thứ 5 tuần trước. Tâm lý sợ rủi ro tiếp tục bao trùm thị trường crypto, thúc đẩy làn... ...

Bitcoin (BTC) đang lơ lửng quanh ngưỡng $107.000 vào ngày thứ Sáu, chỉ còn cách đỉnh lịch sử chưa đầy 4%. Trong khi đó, Ethereum (ETH) và Ripple (XRP) đang áp sát vùng kháng cự quan trọng – nơi một cú bứt phá có thể kích hoạt làn sóng quan... ...

Ngày 26/6, Hạ viện Mỹ đã thông qua dự luật HB 1664, chính thức chỉ định Bộ trưởng Thương mại là cố vấn chính của Tổng thống về các vấn đề liên quan đến công nghệ sổ cái phân tán (DLT). Dự luật, do Hạ nghị sĩ Kat Cammack bảo... ...

Một bước ngoặt lớn có thể sắp xảy ra trong ngành tài chính Mỹ khi các cơ quan quản lý nhà ở nước này đang xem xét cho phép Bitcoin được công nhận là tài sản dự trữ hợp lệ trong hồ sơ vay thế chấp. Điều này đánh dấu... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode