Trang chủ Bitcoin Quy Định Pháp Lý EU có bước tiến mới trong quy định về tiền điện tử

EU có bước tiến mới trong quy định về tiền điện tử

Liên minh châu Âu, Nghị viện, Hội đồng và Ủy ban Châu Âu đã đạt được một thỏa thuận tạm thời vào ngày 29/6 về Quy chế chuyển tiền (TOFR). TOFR là một phần của khuôn khổ pháp lý mà EU đang thiết lập quy định về tiền điện tử.

tiền điện tử

Sau khi triển khai, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử (CASP) ở EU có nghĩa vụ tuân thủ quy tắc và điều chỉnh chính sách, thủ tục nội bộ của họ cho phù hợp.

Các quy tắc sẽ có hiệu lực sau 18 tháng kể từ khi quy định MiCA được áp dụng.

Quy định miền tây hoang dã tiền điện tử

TOFR giới thiệu một số quy tắc chống rửa tiền nhằm thu thập dữ liệu về các giao dịch tiền điện tử.

Trong một loạt các tweet về thỏa thuận tạm thời, Ernest Utasun, một nhà lập pháp của EU, đã coi thỏa thuận này là câu trả lời cho “miền tây hoang dã tiền điện tử không được kiểm soát”.

Theo ông, các quy tắc TOFR áp dụng cho mọi giao dịch, ngay cả khi nó có giá trị không quá 1 Euro, kể cả các giao dịch được thực hiện tại máy ATM tiền điện tử. Ngoài ra, CASP sẽ phải thu thập dữ liệu về giao dịch ví không lưu trữ, bao gồm các giao dịch được thực hiện và nhận từ ví.

Quy tắc còn yêu cầu danh tính của chủ sở hữu ví không lưu trữ phải được xác minh khi thực hiện các giao dịch trên 1000€ (tương đương 1.045 đô la Mỹ). Những quy tắc về ví không lưu trữ dường như do lối suy nghĩ rằng kẻ bất chính chủ yếu sử dụng chúng để thực hiện hành vi phạm tội.

Một chủ đề tranh cãi khác buộc phải đưa ra quy định là Nga tận dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt tài chính. Theo quy tắc này, các CASP phải hoạt động tuân theo biện pháp trừng phạt kinh tế do EU áp đặt.

Tuy nhiên, các quy tắc không áp dụng cho giao dịch ngang hàng (P2P). Có nghĩa là nếu người dùng không thích thực hiện các quy tắc TOFR về thu thập dữ liệu có thể chuyển sang các giao dịch P2P.

Các quy tắc cũng sẽ điều chỉnh mối quan hệ của các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số với CASP ở các quốc gia đang phát triển, đặc biệt là nơi những nhà cung cấp này không được kiểm soát và không được cấp phép.

Phát biểu về các quy tắc, nhà hoạch định chính sách E.U Ondřej Kovařík đã tweet:

“Các tổ chức EU đã đạt được một thỏa thuận chính trị tạm thời về Quy chế chuyển tiền. Tôi tin rằng nó tạo ra sự cân bằng phù hợp trong việc giảm thiểu rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử mà không ngăn chặn sự đổi mới và quá tải của các doanh nghiệp”.

Nhà cung cấp tiền điện tử sẽ bảo vệ dữ liệu được thu thập trên các giao dịch và cung cấp cho EU.

Mối quan ngại về các quy tắc TOFR

Liên minh châu Âu gần đây đã tăng cường nỗ lực thực hiện các khuôn khổ quy định cho hoạt động tiền điện tử. Một số cuộc khủng hoảng tổ chức được ghi nhận trong thị trường tiền điện tử kể từ năm 2022 đã làm tăng thêm nhu cầu này.

Tuy nhiên, các chuyên gia và nhà phân tích coi những nỗ lực quy định là một động thái nhằm hạn chế sử dụng crypto ở EU. Đồng thời, các quy tắc TOFR có khả năng cao sẽ vi phạm quyền riêng tư của công dân.

Thay vì hỗ trợ sự phát triển của tiền điện tử, nhiều người tin rằng các quy định sẽ trì hoãn sự phát triển blockchain ở EU và kìm hãm sự đổi mới. Một tác động tiêu cực tiềm ẩn khác từ việc yêu cầu thu thập dữ liệu tất cả các giao dịch có thể khiến hoạt động của sàn bị chậm lại và tốn kém một cách không cần thiết.

Tương tự như vậy, tính bảo mật của dữ liệu thu thập cũng bị đe dọa. Cụ thể, quá trình chuyển dữ liệu giữa CASP và chính phủ có thể khiến chúng dễ bị tấn công.

Cơ quan Châu Âu, Ủy ban Châu Âu và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu là một số trong các tổ chức EU đã từng bị tấn công trước đây.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin để theo dõi tin tức và bình luận về bài viết này: https://t.me/tapchibitcoinvn

Đình Đình

Theo Cryptoslate

MỚI CẬP NHẬT

avax

AVAX sẽ giảm xuống 7 đô la trong bối cảnh tín hiệu giảm giá?

Khi thị trường crypto trải qua giai đoạn điều chỉnh dưới ảnh hưởng của tâm lý bi quan, đa số các altcoin đều giảm...

Coinbase nộp đơn xin chấp thuận hợp đồng tương lai XRP với CFTC

Sàn giao dịch Coinbase đã nộp đơn tự chứng nhận lên Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) để cho...
pi

Niêm yết trên Coinbase có thể cứu PI Coin khỏi sóng gió?

Cộng đồng 60 triệu người dùng Pi Network đang rơi vào hoảng loạn khi PI Coin tiếp tục giảm thêm 10% chỉ trong một...

Cá voi Cardano gom 150 triệu USD ADA trong 72 giờ – Đợt phục...

Cardano (ADA) vừa trải qua giai đoạn đầy khó khăn khi nỗ lực phục hồi không thành công và thị trường chung vẫn trong...
FDUSD

First Digital quy đổi 26 triệu đô la FDUSD sau khi mất chốt, bác...

First Digital đã hoàn trả gần 26 triệu đô la trong các đợt rút FDUSD sau khi stablecoin của họ tạm thời mất chốt...
Bitcoin

Sự tăng trưởng của Bitcoin DeFi sẽ thúc đẩy nhu cầu và chấp nhận

Giá trị khóa (TVL) vào Bitcoin DeFi (BTCFi) tăng vọt hơn 2.700% trong năm qua. Theo nghiên cứu mới từ Binance, điều này có...

Tin vắn Crypto 04/04: Bitcoin vẫn đang trong vùng nguy hiểm cùng tin tức...

Từ nhận định Bitcoin vẫn đang trong vùng nguy hiểm đến Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Mỹ bỏ phiếu thông qua đề cử...

Dữ liệu on-chain cho thấy các nhà phát hành ETF lớn đang mua Bitcoin

Theo dữ liệu mới từ Arkham Intelligence, ba nhà phát hành Bitcoin ETF lớn đang mua lượng BTC khổng lồ trong hôm nay. Các...
Bitcoin

Công ty game Nhật Bản Enish đầu tư 100 triệu yên vào Bitcoin

Enish, công ty game được niêm yết trên Sàn giao dịch chứng khoán Tokyo, mới đây đã công bố khoản đầu tư 100 triệu...
altcoin

Altcoin sắp có đợt tăng giá lớn cuối cùng, nhưng chỉ một số ít...

Theo một nhà phân tích, các altcoin có thể chỉ còn một đợt tăng giá cuối cùng trong chu kỳ này, nhưng chỉ những...

Dự đoán giá SUI: Bứt phá trên $2,52 có kích hoạt đảo chiều xu...

SUI đang hình thành mô hình vai đầu vai ngược - một tín hiệu đảo chiều tăng điển hình thường xuất hiện sau các...

Saylor cho biết tính thanh khoản cao của Bitcoin biến nó thành tài sản...

Michael Saylor, đồng sáng lập Strategy, cho biết trong một tuyên bố gần đây trên X rằng biến động giá gần đây của Bitcoin...

Hồ sơ kỳ lạ vừa được đưa vào hồ sơ vụ kiện giữa SEC...

Một bên không phải là bên liên quan đã nộp một lá thư khẩn cấp vào ngày 2 tháng 4 cho Thẩm phán liên...

XRP giữ mức hỗ trợ $2 khi biểu đồ cho thấy mức tăng 73%

XRP ổn định gần mức hỗ trợ $2 sau đợt bán tháo trên toàn thị trường khiến altcoin này và một số loại tiền...

DappRadar: TVL DeFi giảm 27% trong khi AI, ứng dụng xã hội tăng đột...

Nền kinh tế bất ổn và một vụ hack sàn giao dịch nghiêm trọng đã làm giảm tổng giá trị bị khóa trong các...

SEC họp với BlackRock và Crypto Council để thảo luận quy định về ETF...

Lực lượng đặc nhiệm về tiền điện tử của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã tổ chức các cuộc...