EU có bước tiến mới trong quy định về tiền điện tử

Updated: 30/06/2022 at 13:57

Liên minh châu Âu, Nghị viện, Hội đồng và Ủy ban Châu Âu đã đạt được một thỏa thuận tạm thời vào ngày 29/6 về Quy chế chuyển tiền (TOFR). TOFR là một phần của khuôn khổ pháp lý mà EU đang thiết lập quy định về tiền điện tử.

tiền điện tử

Sau khi triển khai, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử (CASP) ở EU có nghĩa vụ tuân thủ quy tắc và điều chỉnh chính sách, thủ tục nội bộ của họ cho phù hợp.

Các quy tắc sẽ có hiệu lực sau 18 tháng kể từ khi quy định MiCA được áp dụng.

Quy định miền tây hoang dã tiền điện tử

TOFR giới thiệu một số quy tắc chống rửa tiền nhằm thu thập dữ liệu về các giao dịch tiền điện tử.

Trong một loạt các tweet về thỏa thuận tạm thời, Ernest Utasun, một nhà lập pháp của EU, đã coi thỏa thuận này là câu trả lời cho “miền tây hoang dã tiền điện tử không được kiểm soát”.

Theo ông, các quy tắc TOFR áp dụng cho mọi giao dịch, ngay cả khi nó có giá trị không quá 1 Euro, kể cả các giao dịch được thực hiện tại máy ATM tiền điện tử. Ngoài ra, CASP sẽ phải thu thập dữ liệu về giao dịch ví không lưu trữ, bao gồm các giao dịch được thực hiện và nhận từ ví.

Quy tắc còn yêu cầu danh tính của chủ sở hữu ví không lưu trữ phải được xác minh khi thực hiện các giao dịch trên 1000€ (tương đương 1.045 đô la Mỹ). Những quy tắc về ví không lưu trữ dường như do lối suy nghĩ rằng kẻ bất chính chủ yếu sử dụng chúng để thực hiện hành vi phạm tội.

Một chủ đề tranh cãi khác buộc phải đưa ra quy định là Nga tận dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt tài chính. Theo quy tắc này, các CASP phải hoạt động tuân theo biện pháp trừng phạt kinh tế do EU áp đặt.

Tuy nhiên, các quy tắc không áp dụng cho giao dịch ngang hàng (P2P). Có nghĩa là nếu người dùng không thích thực hiện các quy tắc TOFR về thu thập dữ liệu có thể chuyển sang các giao dịch P2P.

Các quy tắc cũng sẽ điều chỉnh mối quan hệ của các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số với CASP ở các quốc gia đang phát triển, đặc biệt là nơi những nhà cung cấp này không được kiểm soát và không được cấp phép.

Phát biểu về các quy tắc, nhà hoạch định chính sách E.U Ondřej Kovařík đã tweet:

“Các tổ chức EU đã đạt được một thỏa thuận chính trị tạm thời về Quy chế chuyển tiền. Tôi tin rằng nó tạo ra sự cân bằng phù hợp trong việc giảm thiểu rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử mà không ngăn chặn sự đổi mới và quá tải của các doanh nghiệp”.

Nhà cung cấp tiền điện tử sẽ bảo vệ dữ liệu được thu thập trên các giao dịch và cung cấp cho EU.

Mối quan ngại về các quy tắc TOFR

Liên minh châu Âu gần đây đã tăng cường nỗ lực thực hiện các khuôn khổ quy định cho hoạt động tiền điện tử. Một số cuộc khủng hoảng tổ chức được ghi nhận trong thị trường tiền điện tử kể từ năm 2022 đã làm tăng thêm nhu cầu này.

Tuy nhiên, các chuyên gia và nhà phân tích coi những nỗ lực quy định là một động thái nhằm hạn chế sử dụng crypto ở EU. Đồng thời, các quy tắc TOFR có khả năng cao sẽ vi phạm quyền riêng tư của công dân.

Thay vì hỗ trợ sự phát triển của tiền điện tử, nhiều người tin rằng các quy định sẽ trì hoãn sự phát triển blockchain ở EU và kìm hãm sự đổi mới. Một tác động tiêu cực tiềm ẩn khác từ việc yêu cầu thu thập dữ liệu tất cả các giao dịch có thể khiến hoạt động của sàn bị chậm lại và tốn kém một cách không cần thiết.

Tương tự như vậy, tính bảo mật của dữ liệu thu thập cũng bị đe dọa. Cụ thể, quá trình chuyển dữ liệu giữa CASP và chính phủ có thể khiến chúng dễ bị tấn công.

Cơ quan Châu Âu, Ủy ban Châu Âu và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu là một số trong các tổ chức EU đã từng bị tấn công trước đây.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin để theo dõi tin tức và bình luận về bài viết này: https://t.me/tapchibitcoinvn

Đình Đình

Theo Cryptoslate

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Eric Trump tuyên bố rằng World Liberty Financial (WLFI), nền tảng DeFi có liên quan đến Tổng thống Donald Trump và gia đình ông, sẽ nắm giữ một lượng cổ phần lớn trong memecoin Official TRUMP. Ông cũng xác nhận rằng ví mang thương hiệu Trump, được nhóm phát triển... ...

Các nghị sĩ đảng Cộng hòa trong Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện (HFSC) phản đối các lo ngại rằng Tổng thống Mỹ Donald Trump có thể thu lợi cá nhân từ việc liên quan đến ngành công nghiệp crypto, bác bỏ những cáo buộc này là “đòn... ...

Hyperliquid đã ghi nhận mức kỷ lục về khối lượng hợp đồng tương lai vĩnh viễn hàng tháng, với hơn 248 tỷ USD trong hoạt động giao dịch hợp đồng tương lai vĩnh viễn (perp) vào tháng 5, tăng 51,5% so với khối lượng 187,5 tỷ USD của tháng 4.... ...

Momentum, một trong những sàn DEX phát triển nhanh nhất trên blockchain Sui, vừa hoàn thành vòng gọi vốn chiến lược với định giá 100 triệu USD. Vòng này do OKX Ventures dẫn đầu, cùng sự tham gia của Coinbase Ventures, Gate Ventures, MEXC Ventures, KuCoin Ventures và các đối... ...

Mâu thuẫn công khai giữa Tổng thống Donald Trump và Elon Musk đã châm ngòi cho một đợt bùng nổ mới trong làn sóng memecoin, với khối lượng giao dịch của các token dẫn đầu đạt hơn 355 triệu USD chỉ trong 24 giờ qua, theo dữ liệu từ DEX... ...

Sau một tuần giảm nhẹ, cuối tuần dự kiến ​​sẽ là thời điểm quan trọng đối với thị trường crypto giữa lúc mối bất hòa giữa Trump và Musk khó có thể dừng lại. Hãy cùng Tạp Chí Bitcoin điểm qua 3 altcoin đáng chú ý vào cuối tuần này... ...

Ripple (XRP) đang chịu ảnh hưởng nặng nề giữa bối cảnh thị trường bất ổn và ở ngưỡng “được ăn cả ngã về không”. Biểu đồ hàng ngày cho thấy altcoin này đã giảm hơn 7% chỉ trong một ngày, kéo giá xuống mức hỗ trợ 2,04 đô la và... ...

Vào ngày 6 tháng 6 năm 2025, giao thức DeFi dựa trên nền tảng Stacks mang tên ALEX đã bị khai thác một lỗ hổng nghiêm trọng trong cơ chế xác thực tự niêm yết token, dẫn đến việc hacker rút sạch nhiều tài sản trong các pool của hệ... ...

Bitcoin (BTC) đã trở lại trên $105.000 vào ngày 6 tháng 6 sau khi giảm xuống mức thấp nhất trong 4 tuần vào ngày hôm trước. Hiện tài sản hàng đầu đã giảm nhẹ về quanh $104.300. Các trader đặt câu hỏi liệu đợt sụt giảm mạnh này có đang... ...

Ba nhà phát hành quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là VanEck, 21Shares và Canary Capital đã gửi thư đến Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), đề nghị cơ quan này quay trở lại nguyên tắc “đăng ký trước, xét duyệt trước” khi phê duyệt các... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode