Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) mới đây đã phát hành thông báo đình chỉ đối với sàn giao dịch Upbit, cáo buộc nền tảng này vi phạm các quy định về Xác minh danh tính khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML).
Theo thông báo, Upbit sẽ có thời hạn đến ngày 20 tháng 1 để gửi phản hồi. Quyết định cuối cùng về các biện pháp trừng phạt dự kiến sẽ được công bố vào ngày 21 tháng 1.
Đây không phải là một diễn biến bất ngờ đối với các trader tại Hàn Quốc cũng như với chính sàn giao dịch này. Trước đó, vào ngày 9 tháng 1, theo báo cáo từ hãng tin Maeil Business cho biết FIU đã cảnh báo Upbit về khả năng đình chỉ lên đến sáu tháng.
Trong trường hợp đình chỉ, Upbit sẽ không thể tiếp nhận thêm người dùng mới, tuy nhiên các tài khoản hiện tại vẫn có thể giao dịch bình thường.
Cuộc điều tra của FIU và khả năng xử phạt
Kết quả điều tra từ FIU cho thấy Upbit có liên quan đến nhiều vi phạm KYC, điều này có thể dẫn đến mức phạt lên tới 35,8 tỷ won (tương đương 24,56 triệu USD). Bên cạnh các vi phạm KYC, FIU cũng đang xem xét liệu Upbit có tham gia vào các giao dịch với các công ty tiền điện tử quốc tế chưa đăng ký hay không, điều này vốn vi phạm các quy định tài chính của Hàn Quốc.
Các phát hiện cho thấy khoảng 700.000 trường hợp Upbit không thực hiện đúng quy trình KYC. Theo Đạo luật Thông tin Giao dịch Tài chính, mỗi vi phạm có thể bị phạt lên đến 100 triệu won (khoảng 71.500 USD).
Upbit đã phản hồi rằng sẽ chủ động xác minh các sàn giao dịch nước ngoài chưa đăng ký, đồng thời khẳng định rằng họ không có ý định vi phạm pháp luật một cách cố ý.
Ngoài ra, việc gia hạn giấy phép của sàn giao dịch này đã bị hoãn từ tháng 10 năm 2024. Chính quyền Hàn Quốc thông báo cần thêm thời gian để điều tra các nghi ngờ vi phạm KYC trước khi đưa ra quyết định cuối cùng về việc gia hạn giấy phép. Nếu bị đình chỉ, quá trình gia hạn sẽ càng trở nên phức tạp, khiến tương lai hoạt động của sàn giao dịch này trở nên không chắc chắn.
Mối quan ngại về quan hệ tài chính với ngân hàng trực tuyến K Bank
Vào năm ngoái, Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đã tiến hành điều tra về sự thống trị thị trường của Upbit, sàn giao dịch này hiện chiếm khoảng 70% khối lượng giao dịch tài sản kỹ thuật số tại Hàn Quốc. Chủ tịch FSC, Kim Byung-hwan, đã xác nhận cuộc điều tra và yêu cầu các cơ quan chức năng đảm bảo rằng các sàn giao dịch duy trì tiêu chuẩn cạnh tranh công bằng.
Cuộc điều tra còn mở rộng sang mối quan hệ của Upbit với K Bank, ngân hàng trực tuyến đầu tiên của Hàn Quốc. Theo thông tin từ nhà lập pháp Lee Kang-il, tiền gửi của Upbit tại K Bank chiếm 4 nghìn tỷ won (tương đương 2,74 tỷ USD) trong tổng số 22 nghìn tỷ won (15,08 tỷ USD) của ngân hàng, chiếm gần 20% tổng tài sản của K Bank. Lee cảnh báo rằng sự gián đoạn hoạt động của Upbit có thể dẫn đến tình trạng rút tiền ồ ạt từ ngân hàng này.
Chủ tịch Kim Byung-hwan đã giải quyết các mối lo ngại này, nhấn mạnh rằng Ủy ban Tài sản Ảo sẽ thực hiện một đánh giá toàn diện về sự thống trị thị trường của Upbit và mối quan hệ tài chính giữa sàn giao dịch này và K Bank.
Ngoài ra, Lee cũng chỉ trích K Bank về mức lãi suất không bền vững (2,1%) mà ngân hàng này cung cấp cho tiền gửi của khách hàng Upbit. Ông cho rằng mối quan hệ tài chính gần gũi giữa hai tổ chức này trái ngược với nguyên tắc phân tách tài chính và công nghiệp của Hàn Quốc.
FSC chuẩn bị bổ sung luật vào khuôn khổ quản lý tiền điện tử
Trong một diễn biến khác, Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đang tiến hành soạn thảo các điều khoản bổ sung cho khuôn khổ quản lý tiền điện tử của Hàn Quốc. Theo các báo cáo địa phương, các nhà chức trách dự kiến sẽ đưa ra luật mới vào nửa cuối năm 2025.
Phó Chủ tịch FSC, Kim So-young, đã chia sẻ về xu hướng toàn cầu đối với các quy định chặt chẽ hơn đối với thị trường crypto và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc bảo vệ các nhà đầu tư, đồng thời giải quyết những bất ổn còn tồn tại trong hệ thống pháp lý hiện tại.
Khung pháp lý ban đầu được ban hành vào tháng 7 năm ngoái và đã được thông qua vào năm 2022. Các điều khoản chính của khuôn khổ này bao gồm yêu cầu các sàn giao dịch phải lưu trữ ít nhất 80% tiền điện tử của người dùng trong các ví lạnh riêng biệt để giảm thiểu rủi ro quản lý tài sản sai cách.
Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.
Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn
Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io
Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
- Lương nhân viên sàn Upbit cao hơn cả nhân viên tại các ngân hàng lớn ở Hàn Quốc
- Nhà lập pháp Hàn Quốc lo ngại về tình trạng “độc quyền” của Upbit trên thị trường tài sản ảo trong nước
Itadori
