Hồng Kông cảnh báo về các công ty crypto mạo danh là “ngân hàng”

Updated: 15/11/2024 at 21:49

Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) đã đưa ra cảnh báo rằng một số công ty crypto ở nước ngoài đang sử dụng sai thuật ngữ “ngân hàng” để tạo dựng lòng tin sai lệch với công chúng. 

Vào ngày 15/11, ngân hàng trung ương Hồng Kông đã gióng lên hồi chuông báo động về các công ty crypto không phải là ngân hàng được cấp phép tại Hồng Kông đang đưa ra những thông tin sai lệch. Một số tổ chức đã tự nhận mình là ngân hàng hoặc sử dụng từ này để mô tả các dịch vụ và sản phẩm của họ, mặc dù không hề được cấp phép tại Hồng Kông.

Theo ngân hàng trung ương, những hành vi như vậy có thể cấu thành hành vi vi phạm pháp lệnh ngân hàng.

Hai công ty tiền điện tử tự giới thiệu là ngân hàng

Cảnh báo được đưa ra khi hai công ty có trụ sở ở nước ngoài tiến hành các hoạt động tại Hồng Kông và tự giới thiệu là ngân hàng.

Ngân hàng trung ương cảnh báo một công ty tự nhận là ngân hàng, trong khi công ty còn lại mô tả một sản phẩm trên trang web của mình là “thẻ ngân hàng”.

HKMA bày tỏ lo ngại những tuyên bố như vậy sẽ “gây hiểu lầm cho người dùng”, khiến họ tin rằng các công ty này được cấp phép tại Hồng Kông và dịch vụ, sản phẩm đó được cung cấp bởi các ngân hàng được cấp phép tại khu vực theo HKMA.

Sử dụng thuật ngữ “ngân hàng” mà không có giấy phép là bất hợp pháp

HKMA nhấn mạnh rằng, theo Sắc lệnh Ngân hàng, chỉ các tổ chức được ủy quyền như ngân hàng được cấp phép, ngân hàng được cấp phép hạn chế và các công ty nhận tiền gửi mới được phép cung cấp dịch vụ ngân hàng tại Hồng Kông.

“Ngoài các ngân hàng được cấp phép tại Hồng Kông, bất kỳ cá nhân nào sử dụng thuật ngữ “ngân hàng” trong tên hoặc mô tả khi thực hiện hoạt động kinh doanh hoặc đưa ra bất kỳ tuyên bố nào rằng cá nhân đó là một ngân hàng hoặc đang thực hiện hoạt động kinh doanh ngân hàng tại Hồng Kông đều là hành vi phạm tội”.

Cơ quan ngân hàng cảnh báo các công ty crypto không do HKMA cấp phép không được giám sát và không nhất thiết phải được cấp phép tại Hồng Kông.

HKMA kết luận rằng các công ty không được cấp phép sử dụng thuật ngữ “ngân hàng” hoặc đưa ra tuyên bố đang thực hiện các dịch vụ ngân hàng tại Hồng Kông là hành vi phạm tội.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Đình Đình

Theo Cointelegraph

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Hôm nay, thị trường tiền điện tử sẽ chứng kiến sự kiện quy mô lớn khi hơn 17,27 tỷ USD hợp đồng quyền chọn Bitcoin và Ethereum đồng loạt đáo hạn — yếu tố có thể tạo ra những biến động đáng kể trong ngắn hạn, đặc biệt khi cả... ...

San Jose, California, ngày 27 tháng 6 năm 2025, Chainwire Điểm chính: CARV công bố lộ trình AI mới nhằm mục đích tạo ra AI Beings: các tác nhân có chủ quyền, tự sở hữu, sống, phát triển và quản lý on-chain. Lộ trình được xây dựng xung quanh ba... ...

Tài sản thực được mã hóa (RWA) đã chuyển mình từ một khái niệm ngách thành một ứng dụng chính thống trong tài chính tổ chức, với lĩnh vực tín dụng tư nhân đang dẫn đầu nhờ khả năng mang lại lợi suất linh hoạt theo lập trình. Đó là... ...

Curve DAO Token (CRV) tiếp tục chìm sâu trong xu hướng giảm suốt tháng qua, khi áp lực bán vẫn chưa có dấu hiệu hạ nhiệt. Mặc dù Bitcoin (BTC) đã có những pha phục hồi đáng chú ý kể từ đầu tuần, CRV vẫn tỏ ra yếu ớt và... ...

Grayscale Research vừa công bố danh sách “Top 20” altcoin tiềm năng cho quý 3 năm 2025, với một số điều chỉnh đáng chú ý so với quý trước. Cụ thể, Lido DAO (LDO) và Optimism (OP) đã bị loại khỏi danh sách, nhường chỗ cho Avalanche (AVAX) và MORPHO.... ...

Jupiter — nền tảng tổng hợp giao dịch phi tập trung (swap aggregator) phát triển trên blockchain Solana (SOL) — vừa lập kỳ tích khi vượt mặt toàn bộ các đối thủ trên các blockchain khác về khối lượng giao dịch trong 24 giờ qua. Đây là thành tựu đáng... ...

Dù thị trường có lúc náo động, lúc trầm lắng, thì một “tay chơi thầm lặng” vẫn miệt mài tích lũy – đều đặn và đầy chiến lược. Chiếc ví duy nhất này đã âm thầm gom về hơn 863 triệu Toncoin (TON) ở nhiều ngưỡng giá quan trọng, bất... ...

Tính đến thời điểm viết bài, Ethereum (ETH) đang giao dịch dưới ngưỡng $2.500, cuốn phăng đà tăng giá trước đó – yếu tố từng giúp altcoin này tỏa sáng và vượt mặt Bitcoin (BTC) trong quý II. Tuy nhiên, để duy trì xu hướng tăng trưởng, ETH buộc phải... ...

Bitcoin đã có thời điểm giảm xuống dưới mốc 100.000 USD sau khi Iran phát động các cuộc tấn công nhằm vào căn cứ quân sự Mỹ tại Qatar. Dù giá nhanh chóng phục hồi lên 108.000 USD vào thứ Tư, tâm lý trên thị trường phái sinh trở nên... ...

Một tòa án liên bang Mỹ đã bác bỏ đề nghị chung từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) và Ripple nhằm xin một “phán quyết gợi ý” (indicative ruling) để giảm mức phạt dân sự từ 125 triệu USD xuống còn 50 triệu USD, đồng thời... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode