Liquity loại bỏ phí một lần, cho phép người dùng chọn lãi suất với giao thức và stablecoin mới

Updated: 18/02/2024 at 10:15

Stablecoin sắp ra mắt của Liquity, công ty đứng sau stablecoin LUSD, sẽ cho phép người đi vay lựa chọn lãi suất thay vì đóng phí một lần và chấp nhận staked Ether làm tài sản thế chấp.

Stablecoin là một trong những ứng dụng tài sản thực thành công nhất trong không gian crypto và đã có được chỗ đứng tại một số dự án đang phát triển. Trader yêu thích stablecoin vì chúng cho phép người dùng giao dịch hoàn toàn trên blockchain, đồng thời tránh được sự biến động của các loại tài sản tiền điện tử khác.

Thiết kế này nhằm giải quyết sự cân bằng trên thị trường. Với việc phi tập trung thường phải trả giá bằng tính linh hoạt, điều này có thể cản trở sự phát triển của các dự án trong nền kinh tế crypto.

LUSD cũng không ngoại lệ. Nguồn cung của nó đã giảm gần 48% kể từ tháng 8, xuống chỉ còn 150 triệu USD vào hôm thứ Năm, chiếm một phần rất nhỏ trong thị trường stablecoin trị giá 79 tỷ USD của Ethereum.

Colin Platt, quản lý sản phẩm của Liquity, cho biết: “Stablecoin mới của Liquity dự kiến ​​ra mắt vào quý 3/2024. Việc cho phép các nhà đầu tư và trader tự chọn lãi suất sẽ mang lại cho những người yêu thích chọn LUSD như một giải pháp thay thế cho hệ thống cố định, không linh hoạt hiện tại”.

Quyền chọn bán

Thanh khoản cho phép người dùng vay LUSD bằng Ether. Tuy nhiên, không giống như các giao thức tương tự, nó có mức phí một lần là 0,5%, bất kể quy mô hoặc thời hạn của khoản vay LUSD.

Để đổi LUSD lấy Ether, chủ sở hữu có thể gửi LUSD đến Liquity và rút Ether từ khoản vay chưa thanh toán, thay mặt người khác đóng một vị thế.

Các khoản vay đầu tiên được đóng là những khoản có tỷ lệ tài sản thế chấp thấp nhất hoặc lượng Ether thế chấp cho khoản vay LUSD ở mức thấp nhất.

Mặc dù điều này sẽ khuyến khích người đi vay cung cấp một lượng lớn tài sản thế chấp, bảo vệ LUSD khỏi sự biến động của Ether, nhưng điều đó cũng có nghĩa là họ có thể mất Ether mà không có bất kì cảnh báo nào, đồng thời không có cơ hội kiếm lợi từ sự tăng giá của Ether.

Platt cho biết, một loại stablecoin mới cho phép người đi vay chọn lãi suất của riêng họ sẽ giải quyết được vấn đề này.

Để khuyến khích người dùng vay với lãi suất khác 0, giao thức Liquity mới sẽ sử dụng cơ chế hoàn trả dựa trên lãi suất, thay vì cơ chế dựa trên tài sản thế chấp hiện tại.

“Về mặt tài chính, điều này trông rất giống quyền chọn bán trái phiếu”.

Theo Platt, điều này sẽ khuyến khích người dùng vay thêm stablecoin với cùng số lượng tài sản thế chấp.

“Sẽ có sự trùng lặp với sản phẩm hiện tại, nhưng chúng tôi cũng đang tìm cách mở rộng để thu hút những chiếc ví lớn hơn”, Platt nói.

‘Phi tập trung nhất’

LUSD là một trong bốn stablecoin đạt được điểm “A” từ Bluechip, công ty xếp hạng stablecoin theo khuôn mẫu của các cơ quan xếp hạng tại Phố Wall như Standard & Poor’s và Moody’s.

Bluechip gọi LUSD là “stablecoin phi tập trung nhất” và là một trong những loại tiền an toàn nhất được phát hành và mua lại hoàn toàn on-chain.

Nó chỉ chấp nhận Ether làm tài sản thế chấp, tránh các tài sản tương đương bằng USD như trái phiếu kho bạc, vốn phổ biến với các đối thủ cạnh tranh lớn hơn nhiều là USDT và USDC.

Để bảo vệ khỏi sự biến động của Ether, LUSD được thế chấp vượt mức; để đúc được 1 USD stablecoin, người đi vay phải gửi lượng Ether trị giá ít nhất 1,1 USD.

Giao thức Liquity cũng không thể thay đổi, nghĩa là ngay cả các nhà phát triển của nó cũng không thể điều chỉnh bất kỳ thông số nào như lãi suất hoặc loại tài sản thế chấp mà nó sẽ chấp nhận từ những người muốn đúc LUSD.

“Nó không yêu cầu sự quản trị, quản lý hoặc tin tưởng vào các bên đối tác. Khi thiết kế một stablecoin như vậy, các nhà sản xuất LUSD đã đưa ra quyết định sáng suốt để loại bỏ rủi ro xuất phát từ phán đoán của con người và thay vào đó là chấp nhận rủi ro kỹ thuật”.

Nhưng dự án phải đánh đổi với quyết định này.

Nguồn cung LUSD đã giảm dần kể từ tháng 8/2023. Trong khi đó, tổng nguồn cung stablecoin đã tăng kể từ tháng 11.

Platt cho rằng, sự suy giảm này là do sự gia tăng staking trên Ethereum và sự thay đổi động lực thị trường.

“Kể từ khi ra mắt vào năm 2021, chúng tôi đã chứng kiến ​​sự bùng nổ về tốc độ tăng trưởng và sự quan tâm đối với các token staking thanh khoản. Rất nhiều người dùng thích sử dụng chúng làm tài sản thế chấp”.

Với kế hoạch ra mắt vào nửa cuối năm nay, nhóm phát triển Liquity sẽ có thời gian để tiến hành một số cuộc kiểm tra giao thức mới và stablecoin, để đảm bảo giao thức không thể thay đổi sau khi được phát hành và không phát sinh bất kỳ lỗi nghiêm trọng nào.

Tổng giá trị thị trường của stablecoin | Nguồn: DefiLlama

Theo Platt: “Hợp đồng LUSD là holder ETH lớn thứ 17 trên thế giới. Điều đó sẽ đưa dự án ngang hàng với một số sàn giao dịch lớn của Hoa Kỳ”.

Mặc dù nhóm đã giới thiệu Liquity “v2” kể từ năm ngoái, nhưng họ đã có kế hoạch cho giao thức tiếp theo. Nhóm nghiên cứu vẫn chưa quyết định được tên cho công nghệ mới.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Việt Cường

Theo DL News

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Bitcoin (BTC) duy trì trạng thái ổn định quanh ngưỡng 110.700 USD trong phiên giao dịch ngày thứ Tư, sau cú hồi phục nhẹ ở phiên trước. Giới đầu tư hiện dồn sự chú ý vào những diễn biến căng thẳng ngày càng leo thang giữa Tổng thống Mỹ Donald... ...

Ripple (XRP) hợp nhất trong kênh đi ngang kể từ ngày 18/8, nhưng động lực thị trường dường như đang chuyển sang có lợi cho phe bò. Dữ liệu on-chain cho thấy nhu cầu đối với altcoin này đang gia tăng ổn định, gợi ý mặc dù phe gấu và... ...

Giá Bitcoin tăng nhẹ vào thứ 4, thêm 0,9% trong 24 giờ qua và giao dịch quanh 111.000 đô la. Nhiều nhà phân tích cho rằng ngưỡng hỗ trợ quan trọng tiếp theo là 110.000 đô la và giá phải giữ được mức này để tránh điều chỉnh sâu hơn.... ...

Giá Dogecoin (DOGE) đã giảm hơn 24% sau khi đạt mức cao nhiều tháng 0,28 đô la vào ngày 21/7. Do đó, những holder lớn nhất của memecoin này bắt đầu xả hàng trong các đợt giảm giá gần đây, cho thấy họ thiếu niềm tin vào khả năng phục... ...

Cronos (CRO) vừa trở thành một trong những đồng tiền điện tử tăng trưởng mạnh nhất thị trường, khi nhảy vọt gần 20% chỉ trong vòng 24 giờ qua. Đà tăng này được thúc đẩy bởi sức mạnh hồi phục chung của thị trường crypto cùng thông tin Trump Media... ...

Khi Bitcoin đang cố gắng duy trì mức giá trên 110.000 đô la, các chỉ báo kỹ thuật cho thấy có thể sẽ xuất hiện thêm những đợt giảm giá. Cụ thể, nguy cơ giảm sâu hơn được thể hiện qua tín hiệu death cross trên chỉ báo MACD, theo... ...

Hyperliquid (HYPE) đã thiết lập một cột mốc quan trọng khi đạt mức cao nhất mọi thời đại (ATH) mới là 50 đô la. Với động lực kỹ thuật mạnh mẽ cùng một câu chuyện tăng trưởng nổi bật, HYPE hiện đang đứng trước cơ hội bứt phá lên mức... ...

Pi Network (PI) tiếp tục chìm trong sắc đỏ trong phiên giao dịch ngày thứ Tư, rơi xuống dưới ngưỡng 0,339 USD và tiến sát mức đáy lịch sử 0,322 USD được thiết lập hôm 1/8. Thị trường đang căng mình chờ đợi sự kiện mở khóa hơn 149 triệu... ...

Ethereum (ETH) gần đây đã thiết lập mức cao kỷ lục mới trên 4.900 USD trước khi bước vào nhịp điều chỉnh. Tại thời điểm hiện tại, ETH đang được giao dịch quanh 4.594 USD, tức giảm khoảng 6,9% so với đỉnh nhưng vẫn ghi nhận mức tăng 8,8% trong... ...

Bitcoin đã thiết lập cột mốc lịch sử mới khi lần đầu tiên vượt ngưỡng 124.000 USD vào đầu tháng này, đánh dấu đỉnh cao mới nhất trong chu kỳ tăng giá hiện tại. Tuy nhiên, sự hưng phấn chỉ kéo dài trong thời gian ngắn. Ngay sau đó, thị trường... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode