Nâng cấp Shanghai của Ethereum giúp phát hiện tội phạm dễ dàng hơn

Updated: 30/05/2023 at 6:06

Với sự kiện The Merge lịch sử vào tháng 9/2022, Ethereum đã trở thành blockchain PoS. Cơ chế này hiện được sử dụng để xác nhận các giao dịch dựa trên trình xác thực staking ETH. Bản nâng cấp vào tháng 3 của Ethereum, có tên là Shanghai, cuối cùng đã cho phép staker rút ETH bị khóa.

“Các chủ đề đầu tư” của hệ sinh thái Ethereum bao gồm a) tài chính phi tập trung b) stablecoin c) Bitcoin (thông qua các phiên bản wrapped BTC) và d) NFT. Với sự kiện nâng cấp, mạng cũng bắt đầu cung cấp tài sản có thu nhập cố định.

Hiện tại, có một số cách để mọi người kiếm tiền hoặc sử dụng Ethereum.

Lãi suất phi rủi ro

Lợi nhuận là một trong những trụ cột cốt lõi của tài chính truyền thống (TradFi). Lợi suất tăng hoặc giảm dẫn đến tăng hoặc giảm rủi ro của các tài sản tài chính khác. Do đó, những thay đổi lãi suất chuẩn do Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) đặt ra cung cấp cơ sở hợp lý cho các quyết định đầu tư nói chung.

Theo đó, các chuyên gia tuân thủ sử dụng xu hướng lãi suất phi rủi ro để phát hiện dòng tiền di chuyển bất hợp lý của các quỹ trên thị trường vốn, vì các dòng tiền như vậy có thể là nỗ lực rửa tiền. Lý do ở đây là những kẻ rửa tiền bất hợp pháp không chủ động theo đuổi lợi ích tài chính như các nhà đầu tư thông thường, vì mục đích duy nhất của rửa tiền là làm xáo trộn dấu vết của tiền bẩn.

Với lợi nhuận staking của Ethereum biểu thị “lãi suất phi rủi ro” của hệ sinh thái tiền điện tử, nâng cấp Shanghai có thể đã nâng cao trạng thái tiền điện tử.

TradFi tập trung vào hoạt động — crypto tập trung vào các thực thể

Rủi ro tội phạm tài chính trong TradFi được quản lý bằng cách sử dụng các hệ thống tự động cảnh báo tổ chức về việc sử dụng tài sản tài chính bất hợp pháp có thể xảy ra. Mặc dù các nhà khoa học dữ liệu thiết kế và triển khai mô hình này để cảnh báo giao dịch đáng ngờ, các team điều tra vẫn phải đánh giá những đầu mối thu được và đánh giá xem có cần nộp Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) hay không.

Một điểm tương phản thú vị giữa TradFi và tiền điện tử là tiền điện tử tập trung nhiều vào thực thể tội phạm hơn là chính hoạt động đó. Nói cách khác, các nhà điều tra phân tích mạng lưới ví tiền điện tử để xác định giao dịch chuyển tài sản tội phạm.

Rửa tiền xảy ra theo ba giai đoạn: a) Vị trí: tiền do phạm tội mà có xâm nhập vào hệ thống tài chính; b) Layering: chuyển dịch quỹ phức tạp để che giấu dấu vết kiểm toán và cắt đứt mối liên hệ với tội phạm ban đầu và c) Tích hợp: tiền thu được từ tội phạm được đưa hoàn toàn vào nền kinh tế hợp pháp và có thể được sử dụng cho bất kỳ mục đích nào.

Ethereum

Nguồn: Nansen

Đối với tiền điện tử, việc thiết kế các giải pháp để phát hiện vị trí của tài sản bất hợp pháp sẽ rất thuận tiện. Điều này là do hầu hết số tiền được rửa bắt nguồn từ các tội phạm như tấn công ransomware, hack cầu nối DeFi, tấn công khai thác hợp đồng thông minh và âm mưu phishing. Trong tất cả các hành vi phạm tội như vậy, địa chỉ ví của thủ phạm đều có sẵn. Do đó, một khi đã thực hiện tội phạm, các ví có liên quan sẽ bị theo dõi để phân tích dòng tài sản.

Ngược lại, chẳng hạn, các chuyên gia làm việc cho một ngân hàng không có bất kỳ khả năng phát hiện hành vi phạm tội (chẳng hạn như buôn bán người hoặc ma túy, tội phạm mạng hoặc khủng bố) khi tiền phi pháp đang được đưa vào hệ sinh thái của ngân hàng. Điều này làm cho việc phát hiện cực kỳ khó khăn. Do đó, hầu hết các giải pháp chống rửa tiền (AML) được thiết kế để xác định layering.

Phần thưởng staking của Ethereum giúp phát hiện hoạt động bất thường dễ dàng hơn

Để thiết kế các giải pháp phát hiện layering, bắt buộc phải suy nghĩ giống như tội phạm tạo ra các dòng tiền phức tạp để che giấu dấu vết. Phương pháp tiếp cận đã được thử nghiệm qua thời gian để vạch trần hoạt động như vậy là phát hiện những di chuyển tài sản bất hợp lý. Điều này là do rửa tiền không có mục tiêu tạo ra lợi nhuận.

Với lợi suất staking sau Shanghai của Ethereum cung cấp lãi suất chuẩn cho tiền điện tử, chúng ta có thể xây dựng cấu trúc phần thưởng-rủi ro cơ bản. Được trang bị điều này, các nhà điều tra có thể phát hiện một cách có hệ thống hành vi tài chính đi ngược với xu hướng của lãi suất chuẩn.

Để minh họa, có thể có một mô hình trong đó một địa chỉ hoặc một nhóm địa chỉ hướng tới một thực thể luôn chấp nhận rủi ro cao trong khi thu nhập dưới mức lãi suất phi rủi ro. Tình huống như vậy gần như chắc chắn sẽ bị điều tra tại ngân hàng.

Trong trường hợp cụ thể, kiến trúc giám sát giao dịch đó có thể được sử dụng để phát hiện hoạt động wash trade của NFT. Tại đây, nhiều người tham gia thị trường thông đồng với nhau để thực hiện nhiều giao dịch NFT với mục tiêu phân loại tài sản tội phạm hoặc thao túng giá. Vì kiếm được lợi nhuận không phải là mục đích đằng sau phần lớn các giao dịch này nên hoạt động như vậy là dấu hiệu cảnh báo.

Tương tự như vậy, trong tình huống mà số tiền thu được từ khủng bố đang được layering thông qua các giao thức DeFi, việc phát hiện chuyển động tài sản phi lý có thể cung cấp manh mối đáng kể cho các nhà điều tra, ngay cả khi không biết về tên tội phạm thực sự.

Tội phạm tài chính và DeFi

Thị trường vốn truyền thống thường được sử dụng để bí mật chuyển tiền nhằm tránh các biện pháp trừng phạt và tài trợ cho hoạt động khủng bố. Tương tự, các hệ sinh thái DeFi là mục tiêu hấp dẫn đối với tội phạm tài chính do khả năng di chuyển lượng lớn tài sản giữa các khu vực pháp lý bằng cách sử dụng blockchain.

Hơn nữa, đã có sự thay đổi đáng kể về hoạt động từ các sàn giao dịch tập trung sang sàn phi tập trung do những thất bại gần đây như FTX sụp đổ. Khối lượng DeFi gia tăng đã giúp các dòng tiền bất hợp pháp dễ dàng che giấu hơn.

Thậm chí hấp dẫn hơn là việc giới thiệu các biện pháp kiểm soát tuân thủ tốt hơn của các nhà cung cấp dịch vụ tập trung – thường được các cơ quan quản lý ủy quyền, có khả năng thúc đẩy bọn tội phạm tìm kiếm các kênh mới để rửa tiền.

Do đó, các dòng tiền bất hợp pháp đến DeFi có thể bắt nguồn từ một loạt tội phạm mở rộng. Mô hình thay đổi như vậy trong thị trường tiền điện tử sẽ yêu cầu các nhóm tăng cường khả năng điều tra các dòng tiền phức tạp qua các giao thức khác nhau mà không cần biết trước về nguồn tài sản tội phạm.

Theo đó, các nỗ lực tuân thủ cần xoay quanh việc phát hiện các kiểu layering. Trên thực tế, với sự tiến bộ nhanh chóng về khả năng tương tác của blockchain, việc giám sát có hệ thống để phát hiện chuyển tiền phi pháp thậm chí còn trở nên quan trọng hơn.

Khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ trong không gian tiền điện tử kém hơn mức lý tưởng, một phần là do biến động giá quá lớn. Tính không ổn định làm cho các ngưỡng rủi ro tĩnh không hiệu quả và khó phát hiện hoạt động rửa tiền. Theo nghĩa này, nếu và khi Ethereum đặt lãi suất chuẩn, nó sẽ cung cấp phương tiện thiết lập tính hợp lý cơ bản cho dòng tiền và do đó phát hiện ra các điểm bất ổn.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Minh Anh

Theo Cointelegraph

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Đầu tháng 6, chỉ số Spent Output Profit Ratio (SOPR)* của TRON (TRX) đã tăng vọt lên mức 4,74 – cao nhất trong nhiều tháng qua. Con số này phản ánh hành vi chốt lời mạnh mẽ, đặc biệt từ những holder dài hạn (LTH) từng mua vào quanh mốc... ...

Nửa đầu năm 2025 đã chứng kiến một sự thay đổi đáng kể trong cơ cấu nắm giữ tài sản tiền điện tử, đặc biệt là với XRP. Một trong những thay đổi đáng chú ý là tỷ lệ nắm giữ XRP đã giảm xuống chỉ còn một nửa so... ...

Giới phân tích cảnh báo trader Bitcoin có thể đối mặt với làn sóng thua lỗ mới khi giá BTC biến động kiểu “răng cưa” ngày càng khó lường. Theo dữ liệu sổ lệnh mới nhất từ nền tảng giám sát CoinGlass, thị trường đang thiết lập những điều kiện... ...

SEI, token gốc của Sei Network, đã nổi lên như một trong những tài sản tiền điện tử có hiệu suất ấn tượng nhất trong tháng 6 vừa qua. Blockchain Layer-1 mã nguồn mở dựa trên Cosmos này đã chứng kiến mức tăng vượt trội, đạt hơn 100% so với... ...

Ngày giao dịch hôm nay của các meme coin diễn ra với những biến động trái chiều. Mặc dù giá trị tích lũy của toàn bộ thị trường meme coin vẫn ổn định ở mức 57,48 tỷ đô la, nhưng không thiếu những đồng coin đạt được mức tăng trưởng... ...

Nhà phân tích tiền điện tử Daan Crypto Trades đã đưa ra một bản cập nhật cảnh báo về tình hình của thị trường altcoin, nhấn mạnh sự kém hiệu quả liên tục của nó so với Bitcoin. Dựa trên biểu đồ tuần mới nhất của tỷ lệ TOTAL3/BTC (vốn... ...

Công ty tiếp thị cá cược có trụ sở tại Minneapolis – SharpLink Gaming, hiện đã chuyển đổi thành một công ty nắm giữ Ethereum, vừa công bố đã mua thêm hơn 30 triệu USD ETH vào kho bạc của mình. Theo thông báo hôm thứ Ba, công ty đại... ...

Pi Coin đã chứng kiến một đợt tăng trưởng ấn tượng là 16% trong 24 giờ qua và hiện đang giao dịch ở mức 0,61 đô la. Điều này diễn ra trong bối cảnh cộng đồng Pi Network đang háo hức chuẩn bị cho sự kiện Pi2Day thường niên, dự... ...

Shiba Inu – meme coin hàng đầu thị trường – đang phát đi những tín hiệu đầu tiên của một đợt đảo chiều tăng giá sau khi hứng chịu làn sóng bán tháo dữ dội. Trong bối cảnh tâm lý ưa rủi ro đang dần trở lại với thị trường... ...

Avalanche (AVAX) hoạt động trong xu hướng giảm kể từ ngày 11/6. Giá đã giảm 26% chỉ trong chưa đầy hai tuần, nhưng bắt đầu phục hồi vào thứ 2 với mức tăng 9,26%. Gần đây, có báo cáo cho thấy các nhà đầu tư tiền thông minh đang có... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode