Thượng nghị sĩ Pat Toomey: Quy tắc tiền điện tử của FinCEN có thể phản tác dụng

Updated: 11/06/2021 at 16:03

Các quy định về tiền điện tử được đề xuất của Hoa Kỳ có thể phản tác dụng, thành viên đảng Cộng hòa cấp cao nhất trong Ủy ban Ngân hàng Thượng viện cho biết hôm thứ Năm.

Một quy tắc đối tác của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) được đề xuất sẽ đặt ra gánh nặng cho các công ty tiền điện tử nhưng có thể không thực sự chống lại hoạt động bất hợp pháp, Thượng nghị sĩ Pat Toomey (R-Pa.) đã viết trong một bức thư gửi Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen.

Pat Toomey tien dien tu

Pat Toomey – Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ

Ông cũng chỉ ra rằng dự thảo hướng dẫn của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) có “liên quan.”

“Tiền điện tử giúp cải thiện đáng kể quyền riêng tư của người tiêu dùng, khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính và quyền đưa ra quyết định cho chính họ. Một số người đã lập luận rằng tiền điện tử là một công nghệ có thể mang tính cách mạng như internet”.

Tuyên bố này được đưa ra một ngày sau khi Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass.) chỉ trích bitcoin như một công cụ tiềm năng cho bọn tội phạm vốn cũng gây ra các vấn đề về môi trường và bảo vệ người tiêu dùng.

Quy tắc FinCEN gây tranh cãi được đề xuất bởi người tiền nhiệm của Yellen, cựu Bộ trưởng Tài chính Steven Mnuchin, trong những ngày suy tàn của nhiệm kỳ tổng thống Donald Trump. Theo quy định của nó, bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử hoặc tổ chức tài chính nào cũng phải giữ thông tin tên và địa chỉ thực cho các giao dịch trên 3.000 đô la và gửi báo cáo cho các giao dịch trên 10.000 đô la.

Những người phản đối quy tắc nói rằng điều này có thể ảnh hưởng đến các sản phẩm tài chính phi tập trung (DeFi), vì nhiều hợp đồng thông minh lưu trữ quỹ không yêu cầu tên hoặc địa chỉ. Tạm gác DeFi sang một bên, chỉ cần duy trì hồ sơ dư thừa ngoài các yêu cầu thông thường về xác nhận danh tính khách hàng (KYC) có thể là gánh nặng cho các sàn giao dịch nhỏ hơn. Một thời kỳ bình luận công khai đã được kéo dài ngay trước khi Trump rời nhiệm sở và một lần nữa sau khi Tổng thống đương nhiệm Joe Biden lên nắm quyền, nhưng đề xuất thực tế vẫn đang chờ xử lý.

“Mặc dù tôi nhận ra rằng các đề xuất của FinCEN và FATF đang tìm cách giải quyết việc lạm dụng tiền điện tử cho hoạt động bất hợp pháp, nhưng nếu được thông qua, chúng sẽ có tác động bất lợi đến công nghệ tài chính (fintech), quyền riêng tư cơ bản của người Mỹ và nỗ lực chống hoạt động bất hợp pháp. Tôi mong bạn thực hiện những sửa đổi quan trọng đối với chúng”, Toomey viết.

Toomey lập luận rằng các tác nhân độc hại có thể dễ dàng hành động bên ngoài khu vực tài chính được quản lý hơn nếu các quy tắc này được thực hiện.

Hướng dẫn được đề xuất của FATF, cũng sẽ áp đặt các yêu cầu báo cáo đối với DeFi, có thể gây hại cho lĩnh vực này bằng cách áp đặt “các yêu cầu lưu trữ hồ sơ phức tạp” không áp dụng cho đồng đô la Mỹ, Thượng nghị sĩ viết.

Quy tắc FinCEN

Ngoài gánh nặng về lĩnh vực tiền điện tử, Toomey đề nghị FinCEN xem xét việc hiện đại hóa các yêu cầu báo cáo tiền tệ được thiết lập xung quanh đồng đô la. Các yêu cầu báo cáo xung quanh các giao dịch bằng đô la Mỹ đã có từ 40 năm trước và dựa trên các ngưỡng kể từ thời điểm chúng được thực hiện.

Các quan chức thực thi pháp luật ngày nay có thể theo dõi hiệu quả hơn các quỹ và phân tích hoạt động đáng ngờ.

Tiền điện tử được bao gồm trong nhóm này: Toomey chỉ ra rằng FBI gần đây đã có thể thu hồi phần lớn tiền điện tử được Colonial Pipeline trả trong một cuộc tấn công ransomware.

“Thay vì tìm cách áp đặt các yêu cầu pháp lý nghiêm trọng đối với tiền điện tử, FinCEN nên hợp tác với các bên liên quan và các công ty phân tích để hiểu những khả năng hiện có và mới nổi để xác định hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp”.

Annie

Theo Coindesk

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Bitcoin (BTC) chật vật giữ mốc $113.000 ngay sau phiên mở cửa của Phố Wall, trong bối cảnh các phân tích kỹ thuật cảnh báo khả năng thiết lập đáy mới. Vùng $109.000 trở thành mục tiêu giá mới cho BTC Dữ liệu từ TradingView cho thấy giá Bitcoin (BTC)... ...

Giá Hedera (HBAR) đang trong quá trình phục hồi sau đợt sụt giảm mạnh gần đây. Dù đã có những tín hiệu hồi phục nhẹ, altcoin này vẫn chưa thể tạo được động lực tăng bền vững, khiến tâm lý thị trường tiếp tục thận trọng. Một vấn đề đáng... ...

Không còn nghi ngờ gì nữa, đợt tăng giá 50% của Ethereum (ETH) trong tháng 7 không phải là sự ngẫu nhiên. Lượng vốn từ các tổ chức lớn đã đổ vào ồ ạt, thậm chí vượt cả Bitcoin về mặt dòng tiền chảy vào. Khi các công ty niêm... ...

TRON (TRX) đang “vượt trọng lực” – một cách nói đầy ẩn ý khi Justin Sun vừa hoàn tất chuyến bay vào vũ trụ. Trong khi phần lớn các coin trong top 20 đang chìm trong sắc đỏ trên biểu đồ tuần, TRX lại là điểm sáng hiếm hoi với mức... ...

Sau khi lấy lại mốc kháng cự 3 đô la, Ripple (XRP) đã thổi bùng lại đà tăng giá, với các chỉ báo kỹ thuật cho thấy khả năng thiết lập mức cao kỷ lục mới trên 6 đô la. Theo đó, nhà phân tích Master Ananda nhận định rằng... ...

Aave (AAVE) đang đối mặt với làn sóng bán ra mạnh mẽ khi áp lực giảm giá tiếp tục gia tăng, trong bối cảnh giá đang quay lại kiểm tra đường xu hướng tăng đã bị phá vỡ trước đó. Các tín hiệu từ dữ liệu on-chain và thị trường... ...

Mantle (MNT) đã gây ấn tượng mạnh với cộng đồng khi chạm mốc giá cao nhất trong vòng 5 tháng qua. Đà tăng này diễn ra đồng thời với mức tăng trưởng ngoạn mục 450% về khối lượng giao dịch. Vậy điều gì đã thúc đẩy cú breakout bất ngờ... ...

Theo dữ liệu mới nhất từ công cụ CME FedWatch, xác suất Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) thực hiện cắt giảm lãi suất trong tháng 9/2025 đã tăng mạnh lên 92,2%, so với mức chỉ 41% vào cuối tháng 7. Diễn biến này phản ánh kỳ vọng ngày... ...

Tron (TRX) ghi nhận mức tăng gần 1% vào thời điểm viết bài hôm thứ Ba, tiếp tục củng cố xu hướng đi lên kéo dài từ giữa tháng 3 đến nay. Động lực tăng trưởng này được thúc đẩy bởi hệ sinh thái không ngừng mở rộng cùng với... ...

BitMine Immersion Technologies, công ty do Tom Lee – Giám đốc đầu tư Fundstrat – làm chủ tịch, vừa thực hiện thương vụ mua thêm 208.137 ETH trong tuần qua, nâng tổng lượng Ethereum nắm giữ lên 833.137 ETH (trị giá hơn 3 tỷ USD). Động thái này được công bố... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode