Stablecoin vượt mặt Visa và Mastercard với khối lượng giao dịch 27,6 nghìn tỷ USD trong năm 2024

Updated: 01/02/2025 at 15:30

Theo báo cáo từ sàn giao dịch tiền điện tử CEX.IO, khối lượng giao dịch của stablecoin đã đạt 27,6 nghìn tỷ USD vào năm 2024, vượt qua tổng khối lượng giao dịch của Visa và Mastercard tới 7,68%.

Báo cáo chỉ ra rằng stablecoin liên tục vượt trội so với các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán truyền thống trong suốt năm vừa, dù có sự sụt giảm trong quý 3 do tình hình thị trường chung chững lại.

Bảng thống kê khối lượng giao dịch của stablecoin so với Visa và Mastercard năm 2024 | Nguồn: CEX.IO

Xu hướng này cho thấy sự thay đổi trong lĩnh vực kiều hối toàn cầu khi các nhà cung cấp dịch vụ truyền thống như Western Union và MoneyGram gặp khó khăn trong việc thích ứng với nhu cầu ngày càng tăng đối với tài sản kỹ thuật số.

USDC dẫn đầu, Solana giành ưu thế

USDC của Circle trở thành stablecoin hàng đầu trong lĩnh vực giao dịch on-chain, chiếm 70% tổng khối lượng chuyển khoản. Tuy nhiên, tầm ảnh hưởng của USDC suy giảm nhẹ vào quý III do sự sụt giảm tạm thời trong hoạt động DeFi.

USDT của Tether, stablecoin có vốn hóa lớn nhất, đã tăng trưởng mạnh mẽ với tổng khối lượng giao dịch hơn gấp đôi. Dù vậy, thị phần của USDT giảm từ 43% xuống còn 25% vào năm ngoái.

Biểu đồ tổng nguồn cung stablecoin năm 2024 | Nguồn: CEX.IO

Solana trở thành blockchain hoạt động sôi nổi nhất đối với giao dịch stablecoin, vượt qua Tron và Ethereum vào tháng 1/2024. Sự bùng nổ trong hoạt động trên Solana đã thúc đẩy thị phần của USDC, với 73% nguồn cung stablecoin trên mạng lưới này được sử dụng trong các giao dịch liên quan đến USDC.

“Sự gia tăng này phù hợp với sự phát triển chung của hệ sinh thái Solana, khi stablecoin trên mạng lưới chủ yếu được sử dụng cho các hoạt động DeFi và dApp khác.”

Bot thúc đẩy khối lượng giao dịch stablecoin

CEX.IO chỉ ra rằng giao dịch do bot thực hiện đóng vai trò quan trọng trong hoạt động stablecoin năm ngoái, với các hệ thống tự động chiếm 70% tổng khối lượng giao dịch.

Nghiên cứu của công ty cho thấy các giao dịch do bot điều khiển đặc biệt phổ biến trên Ethereum, Base và Solana.

Báo cáo cũng cho biết, khối lượng giao dịch chưa điều chỉnh – chủ yếu phản ánh hoạt động của bot – chiếm 77% tổng số giao dịch stablecoin trong năm 2024. Con số này tăng gấp 4 lần so với năm 2023, với Base thậm chí vượt qua Ethereum về khối lượng giao dịch stablecoin trong quý IV nhờ sự gia tăng của giao dịch tự động.

Biểu đồ giao dịch stablecoin do bot thực hiện năm 2024 | Nguồn: CEX.IO

CEX.IO cũng lưu ý rằng các giao dịch chưa điều chỉnh chiếm hơn 98% tổng hoạt động stablecoin trên các mạng lưới nơi USDC chiếm ưu thế, chẳng hạn như Solana và Base.

Sự gia tăng này được thúc đẩy bởi tốc độ giao dịch cao, chi phí thấp, hệ sinh thái DeFi phát triển mạnh mẽ và sự bùng nổ của các token meme trên các mạng này. Riêng trong tháng 12, memecoin đã chiếm 56% tổng khối lượng giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) của Solana.

Biểu đồ khối lượng giao dịch stablecoin chưa điều chỉnh năm 2024 | Nguồn: CEX.IO

Dù có lo ngại về việc bot sẽ thao túng thị trường thông qua chiến thuật frontrunning* và sandwich attack*, CEX.IO nhận định rằng bot cũng giúp cải thiện hiệu suất giao dịch. Các hệ thống tự động này hỗ trợ giao dịch chênh lệch giá, thực hiện các giao dịch hợp đồng thông minh định kỳ và giúp người dùng chi trả phí gas.

“Sự thống trị của bot trong các giao dịch stablecoin cũng có thể là dấu hiệu cho thấy sự trưởng thành của một số mạng lưới blockchain.”

Tương lai của stablecoin sẽ ra sao?

Sàn giao dịch này nhận định rằng stablecoin đã củng cố vai trò là nguồn thanh khoản quan trọng trong lĩnh vực DeFi, giao dịch và thanh toán xuyên biên giới trong năm 2024. Xu hướng này dự kiến sẽ tiếp tục trong năm 2025, đặc biệt là trong các chu kỳ hậu halving, khi lịch sử cho thấy khối lượng giao dịch và dòng vốn tăng lên đáng kể.

Việc mở rộng nguồn cung stablecoin cũng có khả năng tiếp diễn. CEX.IO lưu ý rằng các chu kỳ thị trường trước đây cho thấy sự tăng trưởng của stablecoin không chỉ giới hạn trong các giai đoạn thị trường tăng giá mà còn kéo dài ngay cả trong thời kỳ suy thoái ban đầu. Ví dụ, vào năm 2022, nguồn cung stablecoin vẫn tiếp tục tăng cho đến tháng 3—năm tháng sau khi thị trường đạt đỉnh. Điều này cho thấy nhu cầu có thể duy trì ổn định ngay cả khi điều kiện thị trường chung suy yếu.

Một diễn biến quan trọng khác có thể là sự thay đổi trong cơ cấu thị phần của stablecoin, vượt ra ngoài các mạng lưới do USDT chi phối như Tron. Báo cáo chỉ ra rằng USDT đang phải đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng lớn và sự giám sát chặt chẽ hơn từ các cơ quan quản lý, điều này có thể làm xói mòn thị phần của nó và ảnh hưởng đến sự thống trị của Tron trong giao dịch stablecoin.

Trong khi đó, bản nâng cấp Pectra sắp tới của Ethereum, dự kiến ra mắt vào tháng 3/2025, có thể củng cố vị thế của mạng lưới này như một trung tâm của stablecoin. Bản nâng cấp này nhằm cải thiện khả năng mở rộng, giảm phí gas và nâng cao trải nghiệm người dùng trên cả Ethereum Layer 1 và Layer 2.

*Frontrunning trên Ethereum là một hành vi cố gắng lợi dụng thông tin về một giao dịch sắp xảy ra để thực hiện giao dịch trước giao dịch đó với mục đích chuộc lợi.

*Sandwich attack là một hình thức tấn công xuất phát từ MEV, trong đó kẻ tấn công tác động tới một cặp giao dịch bằng ảnh hưởng đến điều kiện thị trường xung quanh, từ đó kiếm lấy lợi nhuận.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn. 

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Itadori

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Pi Network (PI) tiếp tục suy yếu, giảm thêm 2% vào thứ Năm, kéo dài đà điều chỉnh về vùng hỗ trợ quan trọng. Đáng chú ý, dòng tiền đổ vào ví của các sàn giao dịch tập trung (CEX) tăng vọt ngay trước thềm đợt mở khóa 10,8 triệu... ...

Toncoin (TON) đang cho thấy sức bật đáng chú ý khi tiếp tục duy trì trên vùng hỗ trợ chiến lược 2,87 đô la, bất chấp áp lực điều chỉnh ngắn hạn trên thị trường. Với triển vọng kỹ thuật khả quan và động lực mới đến từ việc triển... ...

Ripple (XRP) đã chứng kiến hoạt động đáng kể từ các cá voi, với hơn 280 triệu token được tích trữ chỉ trong 10 ngày — một dấu hiệu rõ ràng cho thấy sự tin tưởng dài hạn. Tuy nhiên, việc chuyển 16,8 triệu XRP (trị giá hơn 54 triệu... ...

Theo dữ liệu từ công ty phân tích Lookonchain, Galaxy Digital – công ty dịch vụ tài chính do tỷ phú Mike Novogratz sáng lập – vừa chuyển 10.000 BTC (tương đương khoảng 1,18 tỷ USD) lên các sàn giao dịch chỉ vài giờ trước đợt lao dốc mạnh vào... ...

Thị trường crypto tiếp tục trải qua những biến động đáng chú ý khi bước vào những ngày cuối tuần. Sau giai đoạn tăng trưởng mạnh mẽ trong tháng trước, nhiều đồng coin lớn đang tạm dừng để điều chỉnh và củng cố đà tăng. Trong bối cảnh này, nhà... ...

Giá Celestia (TIA) hiện dao động quanh mức 1,83 USD, giảm hai chữ số trong tuần qua. Dù đã hồi phục khoảng 38% so với mức thấp kỷ lục 1,32 USD vào tháng 6, đồng tiền này vẫn mất tới 70% giá trị trong năm qua và giảm hơn 91%... ...

Với việc Bitcoin đang giao dịch trong vùng hợp nhất từ 117.000 đến 120.000 đô la, holder dài hạn (LTH) đã bắt đầu phân phối. Điều này đồng nghĩa với việc các Bitcoin “ngủ đông” đang dần quay trở lại thị trường. Đây có thể là tín hiệu tiêu cực... ...

Đạo luật GENIUS vừa được thông qua, nhưng những tác động lan tỏa của nó đã nhanh chóng xuất hiện trên toàn ngành crypto. Chỉ trong vòng bảy ngày, lĩnh vực đã ghi nhận thêm gần 4 tỷ đô la, đẩy tổng vốn hóa thị trường stablecoin vượt mốc 264... ...

Team phát triển đứng sau blockchain Solana vừa công bố roadmap dài hạn, trong đó nêu rõ chiến lược nhằm biến Solana trở thành layer nền tảng cho thị trường vốn Internet toàn cầu (Internet Capital Markets – ICM) vào năm 2027. ICM là thuật ngữ do cựu thành viên... ...

Coinbase và Glassnode đồng loạt đưa ra triển vọng tích cực cho thị trường tiền điện tử trong quý 3/2025, được thúc đẩy bởi sự cải thiện của các yếu tố kinh tế vĩ mô, tiến bộ vượt bậc trong khung pháp lý tại Hoa Kỳ, và làn sóng chấp... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode