Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đang kỳ vọng thành lập một bộ khung quy định chặt chẽ hơn, mở đường cho các ngân hàng truyền thống bắt đầu sử dụng cryptocurrency. Đơn vị Bộ Ngân khố, đơn vị giám sát các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang, đã gửi tâm thư trình bày quan điểm của mình về cách các tổ chức tài chính truyền thống có thể tổ chức nhiều hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền kỹ thuật số.
Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ: Cần có một khung quy định chặt chẽ để ngân hàng truyền thống tiếp cận cryptocurrency
Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ đang cố gắng hóa giải nhận thức sai lệch của các ngân hàng truyền thống rằng: Các giao dịch liên quan đến tiền điện tử có rủi ro cao, đòi hỏi các cuộc kiểm tra thẩm định kéo dài và tốn kém.
Brian Brooks thuộc Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ muốn thiết lập các hệ thống cho phép các ngân hàng áp dụng tiền kỹ thuật số một cách an toàn.
Ông nói: “Chúng tôi đang cố gắng làm sáng tỏ tiền điện tử. Việc các ngân hàng miễn cưỡng tham gia vào các dự án liên quan đến tiền điện tử là điều không thể tránh khỏi. Các nhà quản lý ngân hàng không đồng tình với những thứ an toàn và những gì chúng tôi nghĩ là không an toàn.”
Mối liên hệ giữa tiền điện tử và hoạt động tội phạm vẫn là mối quan tâm hàng đầu của các chuyên gia tài chính và nhà quản lý. Theo khảo sát, khoảng 63% những người được hỏi làm việc trong ngành ngân hàng coi tiền điện tử là rủi ro hơn là cơ hội.
Trong một bức thưu bình luận được gửi đi vào tháng 08/2020, Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ đã đề nghị OCC hỗ trợ giải quyết mối quan tâm của các ngân hàng bằng cách làm rõ các bộ luật chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử và khuyến khích các cơ quan quản lý khác áp dụng các hướng dẫn nhất quán.
Trong những tháng gần đây, OCC đã làm rõ quan điểm của mình về các vấn đề tiền điện tử. Vào tháng 7, họ đã tuyên bố rằng các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang được phép cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử cho khách hàng, bao gồm cả việc nắm giữ các khóa mã hóa duy nhất liên quan đến tiền kỹ thuật số.
Tháng trước, OCC cho biết:
“Các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang có thể giữ tiền gửi đóng vai trò như một khoản dự trữ cho một số stablecoin nhất định như một dịch vụ cho khách hàng ngân hàng. Thông tin thêm, stablecoin là một loại tiền kỹ thuật số được hỗ trợ bởi một tài sản như hàng hóa hoặc tiền pháp định. Chẳng hạn như đô la Mỹ, có tiềm năng tăng hiệu quả trên quy mô rộng và có nhiều nhu cầu hơn.”
Cơ quan này cho biết họ cần đưa ra định hướng rõ ràng vì một số ngân hàng lớn nhất ở Mỹ đã nắm giữ hàng tỷ đô la tiền gửi dự trữ để hỗ trợ một số dự án stablecoin. Hơn nữa, nhu cầu từ các công ty phát hành các loại stablecoin như vậy cũng nên đảm bảo rằng tổ chức phát hành có đủ tài sản.
Tiềm năng của stablecoin cũng đã được Công nhận bởi Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF), một cơ quan giám sát chống rửa tiền toàn cầu. Tuy nhiên, trong một báo cáo gửi các bộ trưởng tài chính G-20 vào tháng 7, FATF cho biết việc áp dụng hàng loạt stablecoin có thể khiến chúng dễ bị lạm dụng và hoạt động bất hợp pháp hơn.
Brooks tiếp lời:
:Để giúp quản lý rủi ro phát sinh từ việc cung cấp dịch vụ lưu ký liên quan đến tiền điện tử, các ngân hàng cần tiến hành thẩm định bên thứ ba trước khi giới thiệu một công ty phát hành tiền điện tử làm khách hàng của ngân hàng. Họ cũng có thể xác nhận nhà phát hành tiền điện tử có chương trình khách hàng của bạn bằng cách yêu cầu các chính sách của họ hoặc bằng cách tiến hành kiểm tra.”
Ông nói thêm:
“Giống như những phát triển công nghệ khác trong quá khứ, có khả năng xảy ra hoạt động tội phạm. Ngoài ra còn có một tiềm năng to lớn cho tăng trưởng kinh tế. Vì vậy, chúng tôi không muốn loại bỏ những lợi thế đó vì có cơ hội cho hoạt động tội phạm. Thay vào đó, chúng tôi muốn đưa ra hướng dẫn tuân thủ để giúp các ngân hàng đổi mới.”
OCC cũng đang tìm cách giải quyết liệu các ngân hàng có thể xem các blockchain cơ bản làm network thanh toán hay không, tương tự như cách các ngân hàng sử dụng Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu, được gọi là Swift, hoặc Mạng lưới Dự trữ Liên bang.
Một số vấn đề khác mà OCC hy vọng sẽ làm rõ bao gồm liệu các loại tiền điện tử khác, cụ thể là privacy coin/token, có phải là tài sản được phép để các ngân hàng nắm giữ, giao dịch hoặc cho vay hay không.
Brooks kết luận”
“Việc đưa tiền điện tử vào tầm nhìn của sự giám sát ngân hàng sẽ giúp họ chống lại các hoạt động tội phạm, chẳng hạn như gian lận và rửa tiền. Trong những ngày đầu, do sự thiên vị về hiện trạng, mọi người có xu hướng tập trung vào cách giải thích thận trọng nhất, quá hạn chế về các rủi ro theo cách làm trì hoãn việc chấp nhận một thứ mà sau này trở thành điều tuyệt vời nhất từng xảy ra. Và những gì chúng tôi đang cố gắng làm là để không mắc phải sai lầm lần này. Và hãy cẩn thận về những rủi ro pháp lý trong khi giải phóng sức mạnh của công nghệ.”
- Chủ tịch SEC Jay Clayton cởi mở với những ý tưởng mã hóa cổ phiếu
- Anh chính thức cấm bán các sản phẩm phái sinh tiền điện tử cho khách hàng nhỏ lẻ
Veronica
Theo AZCoin News
