Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ mong muốn lập quy định giúp giảm tải lo lắng cho giới ngân hàng về cryptocurrency

Updated: 07/10/2020 at 14:08

Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đang kỳ vọng thành lập một bộ khung quy định chặt chẽ hơn, mở đường cho các ngân hàng truyền thống bắt đầu sử dụng cryptocurrency. Đơn vị Bộ Ngân khố, đơn vị giám sát các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang, đã gửi tâm thư trình bày quan điểm của mình về cách các tổ chức tài chính truyền thống có thể tổ chức nhiều hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền kỹ thuật số.

Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ: Cần có một khung quy định chặt chẽ để ngân hàng truyền thống tiếp cận cryptocurrency

Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ đang cố gắng hóa giải nhận thức sai lệch của các ngân hàng truyền thống rằng: Các giao dịch liên quan đến tiền điện tử có rủi ro cao, đòi hỏi các cuộc kiểm tra thẩm định kéo dài và tốn kém.

Brian Brooks thuộc Văn phòng Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ muốn thiết lập các hệ thống cho phép các ngân hàng áp dụng tiền kỹ thuật số một cách an toàn.

Ông nói: “Chúng tôi đang cố gắng làm sáng tỏ tiền điện tử. Việc các ngân hàng miễn cưỡng tham gia vào các dự án liên quan đến tiền điện tử là điều không thể tránh khỏi. Các nhà quản lý ngân hàng không đồng tình với những thứ an toàn và những gì chúng tôi nghĩ là không an toàn.”

Mối liên hệ giữa tiền điện tử và hoạt động tội phạm vẫn là mối quan tâm hàng đầu của các chuyên gia tài chính và nhà quản lý. Theo khảo sát, khoảng 63% những người được hỏi làm việc trong ngành ngân hàng coi tiền điện tử là rủi ro hơn là cơ hội.

Trong một bức thưu bình luận được gửi đi vào tháng 08/2020, Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ đã đề nghị OCC hỗ trợ giải quyết mối quan tâm của các ngân hàng bằng cách làm rõ các bộ luật chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử và khuyến khích các cơ quan quản lý khác áp dụng các hướng dẫn nhất quán.

Trong những tháng gần đây, OCC đã làm rõ quan điểm của mình về các vấn đề tiền điện tử. Vào tháng 7, họ đã tuyên bố rằng các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang được phép cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử cho khách hàng, bao gồm cả việc nắm giữ các khóa mã hóa duy nhất liên quan đến tiền kỹ thuật số.

Tháng trước, OCC cho biết:

“Các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang có thể giữ tiền gửi đóng vai trò như một khoản dự trữ cho một số stablecoin nhất định như một dịch vụ cho khách hàng ngân hàng. Thông tin thêm, stablecoin là một loại tiền kỹ thuật số được hỗ trợ bởi một tài sản như hàng hóa hoặc tiền pháp định. Chẳng hạn như đô la Mỹ, có tiềm năng tăng hiệu quả trên quy mô rộng và có nhiều nhu cầu hơn.”

Cơ quan này cho biết họ cần đưa ra định hướng rõ ràng vì một số ngân hàng lớn nhất ở Mỹ đã nắm giữ hàng tỷ đô la tiền gửi dự trữ để hỗ trợ một số dự án stablecoin. Hơn nữa, nhu cầu từ các công ty phát hành các loại stablecoin như vậy cũng nên đảm bảo rằng tổ chức phát hành có đủ tài sản.

Tiềm năng của stablecoin cũng đã được Công nhận bởi Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF), một cơ quan giám sát chống rửa tiền toàn cầu. Tuy nhiên, trong một báo cáo gửi các bộ trưởng tài chính G-20 vào tháng 7, FATF cho biết việc áp dụng hàng loạt stablecoin có thể khiến chúng dễ bị lạm dụng và hoạt động bất hợp pháp hơn.

Brooks tiếp lời:

:Để giúp quản lý rủi ro phát sinh từ việc cung cấp dịch vụ lưu ký liên quan đến tiền điện tử, các ngân hàng cần tiến hành thẩm định bên thứ ba trước khi giới thiệu một công ty phát hành tiền điện tử làm khách hàng của ngân hàng. Họ cũng có thể xác nhận nhà phát hành tiền điện tử có chương trình khách hàng của bạn bằng cách yêu cầu các chính sách của họ hoặc bằng cách tiến hành kiểm tra.”

Ông nói thêm:

“Giống như những phát triển công nghệ khác trong quá khứ, có khả năng xảy ra hoạt động tội phạm. Ngoài ra còn có một tiềm năng to lớn cho tăng trưởng kinh tế. Vì vậy, chúng tôi không muốn loại bỏ những lợi thế đó vì có cơ hội cho hoạt động tội phạm. Thay vào đó, chúng tôi muốn đưa ra hướng dẫn tuân thủ để giúp các ngân hàng đổi mới.”

OCC cũng đang tìm cách giải quyết liệu các ngân hàng có thể xem các blockchain cơ bản làm network thanh toán hay không, tương tự như cách các ngân hàng sử dụng Hiệp hội Viễn thông Tài chính Liên ngân hàng Toàn cầu, được gọi là Swift, hoặc Mạng lưới Dự trữ Liên bang.

Một số vấn đề khác mà OCC hy vọng sẽ làm rõ bao gồm liệu các loại tiền điện tử khác, cụ thể là privacy coin/token, có phải là tài sản được phép để các ngân hàng nắm giữ, giao dịch hoặc cho vay hay không.

Brooks kết luận”

“Việc đưa tiền điện tử vào tầm nhìn của sự giám sát ngân hàng sẽ giúp họ chống lại các hoạt động tội phạm, chẳng hạn như gian lận và rửa tiền. Trong những ngày đầu, do sự thiên vị về hiện trạng, mọi người có xu hướng tập trung vào cách giải thích thận trọng nhất, quá hạn chế về các rủi ro theo cách làm trì hoãn việc chấp nhận một thứ mà sau này trở thành điều tuyệt vời nhất từng xảy ra. Và những gì chúng tôi đang cố gắng làm là để không mắc phải sai lầm lần này. Và hãy cẩn thận về những rủi ro pháp lý trong khi giải phóng sức mạnh của công nghệ.”

Veronica

Theo AZCoin News

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Giá Litecoin đã trở thành tâm điểm chú ý trong tuần này, nhờ vào những phát biểu của người sáng lập, Charlie Lee. Trong năm nay, Lee đã tích cực tham gia vào các hoạt động liên quan đến Litecoin, và sự chú ý từ cộng đồng tài chính toàn... ...

Công ty gaming niêm yết SharpLink Gaming (SBET) – hiện được dẫn dắt bởi nhà sáng lập Consensys Joe Lubin – vừa công bố ký kết thỏa thuận với 4 tổ chức đầu tư để huy động 200 triệu USD thông qua hình thức phát hành cổ phiếu theo giá... ...

Thị trường tiền điện tử đã có cú bật mạnh mẽ vào ngày thứ Sáu, mang đến luồng sinh khí mới cho giới đầu tư sau chuỗi ngày ảm đạm và tâm lý bi quan kéo dài. Dẫn đầu làn sóng phục hồi là những cái tên quen thuộc: Bitcoin... ...

Chainlink vừa đưa ra một thông báo quan trọng, tác động trực tiếp đến biến động giá LINK chỉ trong vài giờ. Phản ứng của thị trường trước tin tức này phần nào cho thấy tầm ảnh hưởng của nó đối với giá. Theo thông báo chính thức, Chainlink có... ...

Altcoin nổi bật Solana (SOL) đang chứng kiến đà phục hồi nhẹ nhưng đầy kỳ vọng, bắt đầu từ ngày 2 tháng 8. Sau giai đoạn suy yếu trước đó, token này đã bật tăng gần 10%, vươn lên mức $171,91 tại thời điểm viết bài. Động lực tăng giá... ...

Tổng thống Mỹ Donald Trump dự kiến sẽ ký một sắc lệnh hành pháp vào thứ Năm, yêu cầu các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang xác định và xử phạt các tổ chức tài chính đã thực hiện hành vi “debanking” – tức là cắt dịch vụ... ...

Tuần qua, một cái tên lạ lẫm bất ngờ vượt lên dẫn đầu hệ sinh thái Solana: HumidiFi – một sàn giao dịch không mặt, không tên, không trang web công khai – nhưng đã xử lý gần 3 tỷ USD giao dịch, chiếm 15% toàn bộ khối lượng giao... ...

Ethereum đã ghi nhận mức tăng gần 3% trong 24 giờ qua, và mức lỗ hàng tuần đã được điều chỉnh xuống chỉ còn 3,5%. Với giá hiện tại đang tiến gần trở lại ngưỡng tâm lý 4.000 USD, cả các chỉ số kỹ thuật và các dữ liệu on-chain... ...

San Francisco, California, ngày 7 tháng 8 năm 2025, Chainwire Constellation Labs (tên giao dịch là Caldera), nhà cung cấp giải pháp cơ sở hạ tầng rollup hàng đầu, hôm nay đã công bố quan hệ đối tác chiến lược với EigenCloud để tích hợp EigenDA V2 vào công cụ... ...

Cuộc chiến pháp lý kéo dài giữa Ripple Labs và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã chính thức khép lại. Ngày 7/8, cả hai bên đã đệ trình văn bản “Tuyên bố chung về việc rút đơn kháng cáo” lên Tòa phúc thẩm Khu vực... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode