Tại sao 4,3 triệu nhà đầu tư tiền điện tử thiệt hại $46 tỷ chỉ trong 5 tháng?

Updated: 17/05/2023 at 20:02

5 công ty tiền điện tử lớn đã sụp đổ vào năm ngoái, bao gồm FTX, Celsius, Voyager, BlockFi và Genesis. Điểm chung của 5 cái tên này là đều tạo điều kiện cho khách hàng rút tiền ngay lập tức trong khi tài sản của khách bị khóa bên trong các khoản đầu tư rủi ro, kém thanh khoản. Và bởi vì khách hàng có thể rút tiền ngay lập tức, thường là bằng điện thoại, nên tốc độ rút tiền nhanh chưa từng có, theo một nghiên cứu của Radhika Patel và Jonathan Rose từ Ngân hàng Dự trữ Liên bang Chicago.

Báo cáo của họ cho biết: “Khách hàng không tự đích thân xếp hàng như trong bộ phim kinh điển It’s a Wonderful Life. Hay như trong thực tế, hồi vụ sụp đổ của Northern Rock diễn ra ở Anh vào năm 2008, khách hàng cũng xếp thành hàng dài trên đường để rút tiền”.

Báo cáo mô tả các vụ sụp đổ bằng hình ảnh và biểu đồ, giúp độc giả hình dung rõ hơn về quy mô và tốc độ mà $46,5 tỷ bị cuốn vào thủ tục phá sản – phần lớn số tiền đó sẽ biến mất hoàn toàn.

Sự sụp đổ của tiền điện tử đã ảnh hưởng đến 4,3 triệu người dùng

Khách hàng thường được cung cấp lãi suất thường từ 7,4% đến 9%, nhưng đôi khi lên tới 17% – tất cả đều không thực tế trong môi trường lãi suất thấp.

A Retrospective on the Crypto Runs of 2022.

Hình ảnh từ “Hồi tưởng về Crypto Runs – Đột biến rút tiền gửi Crypto – năm 2022” | Nguồn: Fed Chicago

Cả Celsius và Voyager đều bị ảnh hưởng bởi hai lần đột biến rút tiền gửi. Lần khủng hoảng thứ hai nhỏ hơn nhưng vào thời điểm đó, bảng cân đối kế toán của họ mong manh đến mức sụp đổ. Tuy nhiên, thiệt hại trị giá $7,8 tỷ của FTX dường như lấn át tất cả những cái tên khác. Theo đó, tỷ lệ phần trăm của dòng tiền chảy ra ít hơn 40% nợ phải trả trước khi khách hàng đồng loạt rút tiền.

A Retrospective on the Crypto Runs of 2022.

Nhìn lại quá trình đột biến rút tiền điện tử năm 2022

Sự sụp đổ của FTX lớn gấp 7 lần so với những  sự cố trước đó

Dòng thời gian biểu thị FTX trên một biểu đồ riêng vì quy mô rút tiền của nó lớn hơn rất nhiều so với các biểu đồ khác. FTX đã báo cáo 37% số tiền của khách hàng bị rút ra, và gần như tất cả số tiền này đã bị rút chỉ sau hai ngày.

Voyager và Celsius đều chịu ảnh hưởng trước sự sụp đổ của stablecoin TerraUSD và quỹ phòng hộ Three Arrows Capital (3AC). Fed Chicago cho biết họ đã cho 3AC vay tiền nhưng không thế chấp các khoản vay. Còn BlockFi và Genesis thì bị ảnh hưởng liên tới từ FTX.

A Retrospective on the Crypto Runs of 2022.

Những nhà đầu tư nhỏ bị ảnh hưởng nhiều nhất

Fed Chicago cho biết các nhà đầu tư tổ chức lớn đã nhanh tay rút tiền của họ từ các sàn giao dịch, bỏ lại đằng sau những người chơi nhỏ hơn.

A Retrospective on the Crypto Runs of 2022.

“Mặc dù các nền tảng có nhiều khách hàng bán lẻ, nhưng hoạt động rút tiền lại được dẫn đầu bởi những khách hàng có lượng tài sản lớn, một số trong đó là khách hàng tổ chức… Chủ sở hữu của các tài khoản quy mô lớn, với khoản đầu tư hơn $500.000, là những người rút tiền nhanh nhất và rút nhiều hơn hẳn. Trên thực tế, trong thời gian này, 35% tổng số lần rút tiền khỏi Celsius thuộc về các chủ sở hữu tài khoản với khoản đầu tư hơn $1 triệu, theo ước tính của chúng tôi”, báo cáo cho biết.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Xoài

Theo The Block

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Giá XRP đã giảm 22% xuống còn 2,72 đô la từ mức đỉnh nhiều năm 3,66 đô la đạt được vào ngày 18/7, trước khi phục hồi về quanh mức 3 đô la hiện tại. Liệu altcoin phổ biến này đã thực sự chạm đỉnh hay vẫn còn một đợt... ...

Các quỹ Ether ETF đang thu hút sự quan tâm mạnh mẽ tại Mỹ, với lượng tiền đầu tư cao gấp hơn 10 lần so với các quỹ Bitcoin ETF trong năm ngày giao dịch vừa qua. Kể từ ngày 21 tháng 8, các quỹ ETF Ether đã ghi nhận... ...

Theo báo cáo mới nhất, tiến độ mã nguồn mở của Pi Network đã đạt 90%. Dự án đang được đẩy mạnh để phát hành mã nguồn công khai – bước đi mà cộng đồng kỳ vọng sẽ diễn ra vào tháng 9 năm 2025. Mốc tiến triển này làm... ...

Tỷ lệ thống trị của Bitcoin (BTC.D) đang tăng trở lại, sau giai đoạn điều chỉnh trong nhiều tuần qua. Dữ liệu mới nhất cho thấy chỉ số này đã phục hồi lên 58,05%, bật mạnh từ đường xu hướng dài hạn được duy trì từ đầu năm 2023. Động... ...

Giám đốc đầu tư của Fundstrat, Tom Lee, vừa đưa ra dự đoán đầy tham vọng về Ethereum (ETH), cho rằng giá đồng tiền này sẽ tăng lên 5.500 đô la trong ngắn hạn và có thể đạt mức 12.000 đô la vào cuối năm. Trong lần xuất hiện với... ...

Dogecoin (DOGE) gần đây đã thu hút sự quan tâm của thị trường khi chỉ báo TD Sequential phát tín hiệu mua trên biểu đồ 4 giờ, mở ra khả năng phục hồi ngắn hạn. Memecoin này đã trải qua nhiều tuần trượt giá, nhưng tại thời điểm viết bài,... ...

Avalanche (AVAX) ghi nhận mức tăng nhẹ 1% vào thứ Năm, tiến gần đến đỉnh của mô hình tam giác tăng giá, khi các trader đang hồi hộp chờ đợi kết quả sớm. Hoạt động phát triển trên C-chain của Avalanche cũng đạt đỉnh cao nhất trong năm với 2... ...

Story (IP) gần đây đã trở thành một trong những đồng altcoin tăng trưởng mạnh nhất thị trường. Điều đáng chú ý hơn là tổng giá trị bị khóa (TVL) của IP cũng tăng thêm 12%, vượt mốc 25,5 triệu USD trên biểu đồ. Nói cách khác, ngoài hành động... ...

Valour Inc., công ty con của DeFi Technologies niêm yết trên Nasdaq, vừa công bố ra mắt sản phẩm ETP dành riêng cho token PI. Đây là một phần trong chiến lược ra mắt tám sản phẩm mới mà công ty phát triển cùng Valour Digital Securities Limited. Theo thông... ...

Dogecoin (DOGE) và Shiba Inu (SHIB) đang cho thấy sức bật đáng kể sau nhịp điều chỉnh gần đây, khi cả hai meme coin đều hồi phục từ những vùng hỗ trợ quan trọng. Tính đến phiên giao dịch thứ Năm, DOGE duy trì trên mức 0,223 USD, còn SHIB... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode