Yearn Finance là token DeFi mới được yêu thích nhất trong làng canh tác lợi nhuận

Updated: 22/07/2020 at 20:09

Thế giới tài chính phi tập trung (DeFi) tiếp tục bành trướng, với ngành canh tác lợi nhuận kiếm được bội tiền. Trong đó, Yearn Finance là công ty DeFi mới nhất và token YFI của nó đang đạt được sức hút vũ bão.

Các thị trường DeFi đã đạt mốc 3 tỷ đô la tổng giá trị bị khóa. Thành tựu này đến nhanh hơn nhiều so với dự kiến, vì nhiều người trong ngành đoán sẽ chỉ đạt 2 tỷ đô la vào năm 2020.

Các token khai thác thanh khoản mới không ngừng ra đời và nền tảng DeFi tạo ra cơn sóng thần tài sản thế chấp làm ngập tràn các giao thức. Dường như không có một ngày nào trôi qua trong những tuần gần đây mà không có token DeFi mới tăng parabol hoặc một nền tảng đạt mức cao mới về việc khóa tài sản thế chấp.

Ngay cả lượng ETH bị khóa trong DeFi cũng đã tăng lên mức cao nhất mọi thời đại là 3,9 triệu ETH, tương đương với gần 3,5% tổng nguồn cung. Hiện nay, nhân tố mới nổi bật của DeFi là Yearn Finance vì token “vô giá trị” của nó trở nên thịnh hành trong giới những người canh tác lợi nhuận.

Lợi nhuận YFI đạt APY bốn chữ số

Token quản trị DeFi mới nhất được tung ra là YFI của Yearn, mà chính các công ty phát hành đã gắn nhãn là “vô giá trị”.

Giá tăng ngay từ khi ra mắt và đạt 150 triệu đô la tiền gửi. Nền tảng tự mô tả là công cụ tổng hợp lợi nhuận cho các nền tảng cho vay tái cân bằng lợi nhuận cao nhất trong quá trình tương tác hợp đồng.

Yearn Finance đã phát hành token quản trị vài ngày trước, được sử dụng để quản lý nền tảng và những người không quan tâm đến việc quản lý nền tảng không nên tiếp cận nó. Yearn nói thêm rằng họ đã phát hành token 0 giá trị để tiếp tục từ bỏ quyền kiểm soát nền tảng:

Chúng tôi lặp lại, nó có 0 giá trị tài chính. Không pre-mine, không bán, bạn không thể mua nó, nó sẽ không có trên Uniswap, không được bán đấu giá. Chúng tôi không có bất kỳ hoạt động nào trong số đó.

Điều đó không đủ để ngăn chặn cơn sốt vàng kỹ thuật số khi những người canh tác tải lên token quản trị, có lẽ để kiếm quyền biểu quyết, nhưng nhiều khả năng sẽ đạt được mức lãi lên tới 1.000% mỗi năm.

Theo bản tin Defiant mới nhất của Camila Russo, YFI được phân phối trong số những người gửi tiền vào các pool yEarn. Cũng giống như token DeFi khác, mục đích là khuyến khích nhà cung cấp thanh khoản:

Ba ngày sau khi bắt đầu phân phối token, đây chính xác là những gì họ đã làm: tiền gửi tăng vọt hơn $150 triệu đến hơn $280 triệu”.

Tránh thảm họa DeFi

Trong bài viết về Defiant, được chấp bút bởi Cooper Turley, các thành viên cộng đồng Ethereum đã nhanh chóng chỉ ra rằng kiểm soát phát hành YFI vẫn nằm trong tay của người sáng lập yEarn Andre Cronje. Về mặt lý thuyết, bằng cách sử dụng mã Solidity đơn giản, Cronje có thể đã đúc được hàng triệu token để rút cạn pool DAI/YFI có khoảng 60 triệu đô la vào thời điểm đó.

Tài sản thế chấp trên giao thức Curve Finance đã sớm tăng vọt lên hơn $100 triệu trên các hợp đồng thông minh liên quan đến YFI. Điều này có thể dẫn đến một vụ khai thác DeFi khổng lồ khác nếu có ý đồ xấu, may mắn thay, họ đã không làm vậy.

Hôm qua, sự thất bại tiềm năng này đã được giải quyết bằng cách đặt quyền kiểm soát token YFI trong ví đa chữ ký, yêu cầu 6 trên 9 người tham gia đồng ý về các thay đổi. Điều này vẫn phần nào tập trung, tuy nhiên, với rất ít người bỏ phiếu phải truy cập vào ví. Ngoài ra, Cronje thừa nhận anh không phải là một trong những người ký.

YFI chỉ có thể kiếm được bằng cách sử dụng nền tảng yEarn và có tổng nguồn cung giới hạn 30.000 token được phân phối cho các nhà đầu tư sử dụng pool thanh khoản. Tại thời điểm viết bài, YFI có giá $1.130. Đó là một bước chuyển lớn đối với token ‘vô giá trị’.

Có tổng cộng 4 pool tại thời điểm làm việc với Curve và Balancer, là nền tảng đã thông qua 3 đề xuất quản trị đầu tiên để tạo ra các phần thưởng bằng YFI.

DeFi

Chức năng pool yEarn YFI | Nguồn: @Weeb_Mcgee

Điểm hấp dẫn là một số trong các pool này đang cung cấp lợi nhuận phần trăm hàng năm (APY) hoành tráng. Turley cho biết:

Với mức giá cao nhất chỉ hơn 2.000 USD/YFI, LP xem xét các APY tăng 1.000% trên bất kỳ pool nào đã nói ở trên.

Anh nói thêm đây là những khoản lợi nhuận ngắn hạn do nhu cầu tăng đột biến. APY nhất quán 4 chữ số sẽ không bền vững, tuy nhiên, yEarn liên tục mang lại lợi nhuận hàng năm khoảng 10% cho pool cho vay Yearn Finance, xuất hiện bên cạnh Compound, Aave và dYdX do có lợi nhuận cao nhất vào thời điểm đó.

Turley xây dựng các đề xuất quản trị trong một bài đăng về dự án, kết luận:

Trong trường hợp bạn chưa tìm ra điều đó, YFI đang tiến vào lãnh thổ chưa từng khai phá. Ngược lại, bạn là một trong số ít những người góp phần khám phá con đường DeFi mới lạ”.

DeFi có thể bay cao đến đâu?

Cột mốc 3 tỷ đô la mới nhất cho hệ sinh thái DeFi có được chỉ 20 ngày sau khi đạt 2 tỷ đô la TVL.

Cho đến nay, số lượng tiền điện tử bị khóa làm tài sản thế chấp trong không gian DeFi tăng 350%. Đương nhiên, con số TVL này sẽ tăng thêm nếu giá ETH/USD tăng lên.

DeFi

Biểu đồ TVL DeFi | Nguồn: DeFi Pulse

Với tốc độ tăng trưởng hiện tại và với nhiều cơ hội canh tác lợi nhuận xuất hiện mỗi ngày, cột mốc tiếp theo là 4 tỷ USD TVL có thể đến trong vòng 30 ngày tới. Aave đã trở thành nền tảng hoạt động hàng đầu trong 24 giờ qua khi tài sản thế chấp bị khóa tăng vọt lên mức cao nhất mọi thời đại 480 triệu đô la, tăng 11% mỗi ngày theo DeFi Pulse.

Curve Finance cũng tăng vọt nhờ vào các cơ hội kiếm tiền bằng YFI. Tài sản thế chấp trên nền tảng thanh khoản này tăng vượt bậc 280% trong vài ngày qua để đạt mức cao nhất là 288 triệu đô la. Điều này đã đẩy Curve vào vị trí thứ 5 trên bảng xếp hạng DeFi, vượt cả Balancer và InstaDApp.

MCDEX có trụ sở tại Bắc Kinh là nền tảng lớn khác hiện có TVL tăng 20% do nhà sản xuất thị trường tự động được kiểm toán bởi ConsenSys leo lên trên các bảng xếp hạng.

Theo Beincrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Nhà đầu tư thường xem dữ liệu dự trữ trên sàn giao dịch là một trong những chỉ báo quan trọng để đánh giá nhu cầu nắm giữ dài hạn. Khi lượng dự trữ trên sàn giảm, nguồn cung có sẵn để mua trở nên khan hiếm, từ đó có... ...

Giá XRP đã tăng hơn 10% kể từ thứ 5, khi Ripple và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đồng ý hủy bỏ các kháng cáo pháp lý. Khối lượng hợp đồng tương lai XRP vượt Solana Khối lượng giao dịch hợp đồng tương lai XRP đã... ...

Giá Stellar (XLM) đã tăng hơn 11% trong 24 giờ qua, phá vỡ một mô hình tiếp tục tăng giá (bullish continuation pattern). Mặc dù nhiều trader đang kỳ vọng vào một đợt điều chỉnh, một số chỉ báo kỹ thuật cho thấy đây có thể là sự khởi đầu... ...

Chuyên gia phân tích và giao dịch tiền điện tử Jason Pizzino tin rằng Bitcoin (BTC) có khả năng tăng khoảng 55% so với mức hiện tại. Trong một buổi hội thảo chiến lược gần đây, Pizzino đã chia sẻ với 355.000 người đăng ký trên kênh YouTube của mình... ...

Bitcoin (BTC) hiện đang giao dịch quanh mức 116.800 USD, nhưng theo nhà sáng lập Capriole Investments – Charles Edwards, Bitcoin có thể đạt mức giá lên tới 167.800 USD nếu giá trị của nó khớp với “giá trị năng lượng”. Trong một bài đăng trên X vào thứ Năm... ...

Thị trường tiền điện tử bừng sáng trở lại sau khi Tổng thống Mỹ Donald Trump ký ban hành sắc lệnh hành pháp Crypto 401k. Trong làn sóng hứng khởi đó, Pendle (PENDLE), Mantle (MNT) và Aerodrome Finance (AERO) nổi bật lên như những cái tên dẫn đầu đà tăng... ...

Trong thế giới crypto luôn biến động, hiếm có dự án nào duy trì được sức hút bền bỉ như Pi Network. Được hậu thuẫn bởi một cộng đồng hàng chục triệu người dùng cùng mô hình khai thác thân thiện trên thiết bị di động, Pi không chỉ là... ...

Giá Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và Ripple (XRP) đang áp sát những ngưỡng kháng cự quan trọng trong phiên giao dịch ngày thứ Sáu, sau khi đồng loạt bứt phá mạnh vào hôm qua với mức tăng lần lượt 2%, 6% và 11%. Động lực tăng trưởng này đến ngay... ...

Cardano (ADA) giữ vững đà tăng gần mốc 0,8 đô la vào thứ Sáu, sau cú bật ấn tượng 5% trong 24 giờ qua. Sự phục hồi này được thúc đẩy bởi làn sóng quan tâm gia tăng từ giới giao dịch, thể hiện qua mức tăng 12% của tổng... ...

Trong thế giới crypto đầy biến động, các tín hiệu kỹ thuật đóng vai trò quan trọng trong việc dự báo xu hướng giá. Và mới đây, nhà phân tích nổi tiếng Ali Martinez đã chỉ ra một tín hiệu đáng chú ý trên biểu đồ dài hạn của Dogecoin... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode