Hầu hết mọi người đều nghĩ rằng DeFi đã đạt đến đỉnh vào tháng 10 năm 2020. Tuy nhiên, cuộc chạy đua tăng giá tiền điện tử đã thổi bùng sức sống mới cho những dự án DeFi tốt nhất và thậm chí còn có nhiều nền tảng chiến thắng tiềm năng hơn.
Các khả năng mới, nền kinh tế token cải tiến và lấp đầy khoảng trống của những dự án DeFi năm 2020 – đây chỉ là một vài trong số những điều chúng ta sẽ thấy vào năm 2021. Và mặc dù có hàng trăm dự án đang diễn ra, bài viết sẽ giới thiệu 10 dự án bạn thực sự nên để mắt tới.
Chainlink
Nhiều dApp (ứng dụng phi tập trung) trong không gian tiền điện tử cần các oracle để tương tác với các loại dữ liệu khác nhau. Và nền tảng đi đầu về oracle hiện nay là Chainlink.
Chainlink cung cấp bộ dữ liệu phi tập trung thông qua một loạt các hợp đồng thông minh và oracle, cung cấp nền tảng trung gian giữa dữ liệu trong thế giới thực và các ứng dụng blockchain.
Kể từ năm 2019, Chainlink đã phát triển theo cấp số nhân, cung cấp hơn 75 nguồn cấp dữ liệu giá cho 300 hợp đồng thông minh và các ứng dụng phi tập trung.
Đáng lưu ý, dự án Chainlink đã được phát triển đến mức nó đang tài trợ cho các sáng kiến tiền điện tử được coi là hữu ích cho hệ sinh thái.
Trong không gian DeFi, Chainlink tạo ra tác động đáng kể bằng cách tạo điều kiện cho các dự án khác đảm bảo chức năng của chúng.
Một vài ví dụ về các dự án đáng chú ý sử dụng oracle của Chainlink là Synthetic, AAVE, KyberSwap.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: 1.000.000.000 LINK
- Tổng nguồn cung: 1.000.000.000 LINK
- Nguồn cung lưu hành: 410.009.556 LINK
Vốn hóa thị trường
Token LINK có vốn hóa thị trường khoảng 12 tỷ đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Token LINK được đúc sẵn. Do đó, tổng cung tối đa bằng tổng cung.
Theo Etherscan, tổng nguồn cung của LINK được phân bổ như sau:
- 35% bị khóa trong các hợp đồng thông minh
- 41% đang lưu hành
- 24% được phân bổ cho các nhà khai thác node
Lạm phát
Có vẻ như không có lịch trình đầu tư hoặc khóa cho LINK.
Tuy nhiên, bằng cách kiểm tra dữ liệu lịch sử trên CoinMarketCap với WayBackMachine, có vẻ như Chainlink tăng nguồn cung lưu hành lên 4-5% mỗi năm.
Tiện ích
LINK có khá nhiều trường hợp sử dụng, chẳng hạn như:
- Trong hợp đồng thông minh
- Mạng lưới phí
- Staking
Synthetix
Synthetix là một trong những nền tảng DeFi được cường điệu và phát triển nhanh nhất hiện có. Nó là một giao thức bảo hiểm tài sản phi tập trung được xây dựng trên Ethereum.
Synthetix cho phép người dùng đúc các đại diện tổng hợp của tài sản trong thế giới thực dưới dạng token cố định giá trị của tài sản mà chúng dựa trên.
Các tài sản tổng hợp duy trì chốt của chúng thông qua nguyên tắc không chênh lệch giá (cho phép các staker đốt thêm tài sản tổng hợp) và thanh khoản thị trường mở cho các tài sản tổng hợp trên những sàn giao dịch phi tập trung khác.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: 219.252.220 SNX
- Tổng nguồn cung: 215.258.834 SNX
- Nguồn cung lưu hành: 114.841.533 SNX
Vốn hóa thị trường
Token SNX có vốn hóa thị trường khoảng 2,5 tỷ đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Các token SNX được đúc sẵn và theo Binance Research, tổng nguồn cung SNX sẽ được phân phối như sau:
- Bán trước 0,87%
- Bán riêng tư 19,20%
- Bán công khai 3,05%
- Đội ngũ 18,49%
- Cố vấn 0,77%
- Nền tảng 4,62%
- Ưu đãi đối tác 1,93%
- Tiền thưởng/Airdrop 1,16%
- Staking 49,92%
Lạm phát
Lịch cung cấp tiền lạm phát của token Synthetix đã được giới thiệu vào tháng 3/2019 và cho thấy tỷ lệ lạm phát giảm 1,25 hàng tuần:
| Khoảng thời gian | Tăng cung SNX | Tổng cung SNX sau lạm phát | Tỷ lệ lạm phát SNX |
| 2018. | 0 | 100.000.000 | 0% |
| 2019 | 75.000.000 | 175.000.000 | 75% |
| 2020 | 37.500.000 | 212.500.000 | 21% |
| 2021 | 18.750.000 | 231.250.000 | 9% |
| 2022 | 9.375.000 | 240.625.000 | 4% |
| 2023 | 4.687.500 | 245.312.500 | 2% |
Tiện ích
Các trường hợp sử dụng của SNX như sau:
- Mục đích sử dụng chính là staking và thế chấp tài sản tổng hợp
- Yield farming (canh tác lợi nhuận)
- Phí giao dịch
- Quản trị
Dodo
Dodo là nhà cung cấp thanh khoản on-chain, cung cấp sự ổn định thông qua một nhà tạo lập thị trường chủ động. Dự án lần đầu tiên được phát triển trên Ethereum dưới dạng hợp đồng thông minh ERC20 và được mở rộng trên Binance Smart Chain.
Dodo cung cấp đủ thanh khoản tương đương với các sàn giao dịch tập trung (CEX), làm cho nó có thể sử dụng được bằng các hợp đồng thông minh cho các giao dịch on-chain như thanh lý và đấu giá.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: 1.000.000.000 DODO
- Tổng nguồn cung: 1.000.000.000 DODO
- Nguồn cung lưu hành: 98.269.480 DODO
Vốn hóa thị trường
Token DODO có vốn hóa thị trường là 450 triệu đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Các token DODO được đúc sẵn và theo Binance Research, tổng nguồn cung sẽ được phân phối như sau:
- Vòng bán hạt giống 6%
- Bán riêng tư 10%
- Đội ngũ & Cố vấn 15%
- Hoạt động & Marketing 8%
- Thanh khoản IDO 1%
- Dự trữ cho cộng đồng 60%
Lạm phát
Đối với lịch trình phát hành token DODO, nguồn cung lưu hành sẽ tăng dần lên đến 100% tổng nguồn cung cho đến cuối năm 2025.
- Vào cuối năm 2021, nguồn cung lưu hành sẽ đạt 40% tổng nguồn cung.
- Vào cuối năm 2022, nguồn cung lưu hành sẽ đạt 60% tổng nguồn cung.
- Vào cuối năm 2023, nguồn cung lưu hành sẽ đạt 80% tổng nguồn cung.
- Vào cuối năm 2024, nguồn cung lưu hành sẽ đạt 90% tổng nguồn cung.
- Vào cuối năm 2025, nguồn cung lưu hành sẽ đạt 100% tổng nguồn cung.
Tiện ích
Các trường hợp sử dụng của DODO như sau:
- Quản trị
- Crowdpooling & Phân bổ IDO
- Staking
- Giảm phí giao dịch
- Khai thác vDODO
PancakeSwap
PancakeSwap là sàn giao dịch phi tập trung của nhà tạo lập thị trường tự động được thực hiện trên Binance Smart Chain không yêu cầu KYC (hiểu khách hàng). Dự án đã nhận được tiền từ Binance như một phần chương trình tăng tốc DeFi của công ty trên Binance Smart Chain.
Về bản chất, PancakeSwap là một bản sao của UniSwap nhưng cũng đi kèm với một số tính năng mới:
- Hai công cụ canh tác lợi nhuận tích hợp, trong đó bạn có thể stake token của nhà cung cấp thanh khoản và kiếm được CAKE hoặc stake CAKE để kiếm thêm CAKE hoặc các token BEP20 khác
- Vé xổ số
- Thị trường đấu giá cho các NFT khác nhau
- Cung cấp trang trại khai thác lợi nhuận ban đầu
- Trò chơi điện tử ứng dụng hóa thông qua việc sử dụng các nhóm cộng đồng, bảng thành tích, các nhiệm vụ khác nhau
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: Không có giới hạn
- Tổng cung: 204.622.436 CAKE
- Nguồn cung lưu hành: 126.888.576 CAKE
Vốn hóa thị trường
Token CAKE có vốn hóa thị trường là 450 triệu đô la vào thời điểm đó (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Token BEP20 CAKE được đúc sẵn và theo BscScan, tỷ lệ phân phối như sau:
- 38,35% bị khóa trong hợp đồng staking chính
- 38,41% ví được sử dụng để đốt token
- 23,24% được phân bổ cho các holder và hợp đồng thông minh khác nhau
Lạm phát
CAKE không có giới hạn cung tối đa và hoạt động với mức lạm phát 750.000 CAKE mỗi ngày, ngay cả sau khi các cơ chế đốt cháy được xem xét. Tuy nhiên, các token mới phát hành được phân phối cho yield farmer (60%) và Syrup Pools (40%).
Về mặt kinh tế của token, CAKE dường như có mức lạm phát thảm hại. Tuy nhiên, các nhà phát triển muốn token giảm phát, vì vậy họ luôn làm việc trên các thông số đốt.
Tiện ích
Công dụng chính của token CAKE là staking. Ngoài ra, token cũng được sử dụng để:
- Crowdpooling
- Đấu giá NFT
- Tham gia vào các tính năng khác nhau của môi trường Pancakeswap.
Ren (REN)
Ren là một giao thức phi tập trung có khả năng tương tác, cho phép người dùng tiền điện tử chuyển bất kỳ token nào giữa bất kỳ blockchain nào. Giải pháp chuyển giao giá trị xuyên chuỗi không tạo ra các token tổng hợp hoặc token được bọc (wrapped) mà chuyển thanh khoản từ hệ sinh thái này sang hệ sinh thái khác bằng các hợp đồng thông minh hiện có.
Khái niệm về renBTC tương tự như wBTC. Sự khác biệt nằm ở chỗ không giống như wBTC, trong trường hợp của Ren, Bitcoin được lưu giữ trên một mạng lưới các node phi tập trung được gọi là Dark Node và được điều chỉnh bởi mã.
Và bởi vì giao thức Ren hoạt động giống như một cỗ máy nên người dùng có thể đưa ra bao nhiêu yêu cầu tùy thích, khi họ muốn.
Ren Virtual Machine có thể được tích hợp vào nhiều DeFi để cung cấp thanh khoản cho chúng và không yêu cầu KYC.
Tác động của Ren VM rất đáng kể trong trường hợp hodler, cho phép những người nắm giữ Bitcoin cung cấp tiền của họ cho các giao thức cho vay và kiếm tiền lãi thay vì giữ chúng ở chế độ nhàn rỗi.
Các node kiếm được phí bằng tiền điện tử được trao đổi thông qua RenVM.
Những người muốn vận hành một node cần phải có được 100.000 REN để có thể làm như vậy.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: 1.000.000.000 REN
- Tổng cung: 999.999.633 REN
- Nguồn cung lưu hành: 996.163.051 REN
Vốn hóa thị trường
Token REN có vốn hóa thị trường khoảng 1,1 tỷ đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Ren đã được đúc sẵn dưới dạng token ERC20 và theo Binance Research, nó được phân phối như sau:
- Liên kết trong Dark Node 18,67%
- Quỹ dự trữ 19,9%
- Quan hệ đối tác, phát triển và các hoạt động liên quan khác 10%
- Nhà đầu tư và pool cho vay 56,6%
- Những holder khác 13,5%
Lạm phát
Hầu hết tất cả các token REN đều đang được lưu hành, nhưng chúng được sử dụng để liên kết nên được đưa ra thị trường. Và khi nhu cầu về các node hoạt động tăng lên, sẽ có nhiều token được liên kết hơn.
Tiện ích
Trường hợp sử dụng chính là liên kết để vận hành Dark Node.
Litentry (LIT)
Litentry là một dự án nhằm phát triển nền tảng tổng hợp danh tính xuyên chuỗi. Nền tảng sẽ quản lý danh tính phi tập trung (DID) được trải rộng trên nhiều blockchain.
Litentry cung cấp cho các dự án và giao thức công cụ mô-đun để quản lý và sử dụng DID một cách riêng tư và an toàn, làm đầu vào cho việc phát triển các tính năng mới.
Nền tảng được xây dựng trên Substrate, làm cho dự án tương thích nguyên bản với Polkadot. Do đó, Litentry có thể được khởi chạy như một parachain trên mạng Polkadot.
Quản lý DID do Litentry cung cấp sẽ cho phép các dự án Dapp và DeFi tích hợp hoạt động như xác nhận danh tính người dùng và hồ sơ tín dụng ngay lập tức và on-chain.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: 100.000.000 LIT
- Tổng cung: 100.000.000 LIT
- Nguồn cung lưu hành: 18.262.394 LIT
Vốn hóa thị trường
LIT có vốn hóa thị trường khoảng 150 triệu đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
LIT được đúc sẵn và theo Binance Research, tổng nguồn cung sẽ được phân phối như sau:
- Binance Launchpool 3%
- Vòng bán hạt giống 8,11%
- Vòng bán chiến lược 11,89%
- Nhóm 15%
- Hệ sinh thái & đấu giá parachain 45%
- Nền tảng 17%
Lạm phát
Lịch trình phát hành Lit Token cho thấy sự gia tăng ổn định, thể hiện mức tăng trưởng vừa phải hợp lý của nguồn cung lưu hành lên đến 60% cho đến tháng 11 năm 2025.
Tiện ích
Các trường hợp sử dụng của LIT là:
- Quản trị on-chain
- Thanh toán phí: Giao dịch, đối sánh, xác thực
- Staking
- Tài sản thế chấp trong hệ sinh thái DeFi
- Khuyến khích dành cho nhà phát triển
Swingby
Swingby là một giao thức thần tốc xây dựng các cầu nối xuyên chuỗi để chuyển Bitcoin vào WBTC. Dự án không giới hạn ở BTC mà còn được cho là một mạng lưới PoS phi tập trung, cho phép người dùng di chuyển các token khác nhau sang các chuỗi khác mà không cần đến tổ chức custody (lưu ký) trung tâm.
Swingby giúp chủ sở hữu BTC sử dụng tài sản nhàn rỗi của họ trong hệ sinh thái DeFi và nhằm mục đích cho phép người dùng di chuyển token ra khỏi Ethereum, vào các chuỗi có khả năng mở rộng cao hơn và ít phí giao dịch hơn.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: 1.000.000.000 SWINGBY
- Tổng nguồn cung: 1.000.000.000 SWINGBY
- Nguồn cung lưu hành: 115.775.921 SWINGBY
Vốn hóa thị trường
Token SWINGBY có vốn hóa thị trường khoảng 100 triệu đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Token SWINGBY được đúc sẵn và theo kênh phương tiện chính thức của công ty, token sẽ được phân phối như sau:
- Nền tảng 33,6%
- Dự trữ staking 30%
- Nhóm 17%
- Cố vấn 8,5%
- Bán riêng tư 5,9%
- Vòng bán hạt giống 4%
- Bán công khai 1%
Lạm phát
Khi nói đến việc mở khóa, lịch trình của SWYNGBY cho thấy gia tăng nguồn cung lưu hành từ 5 – 8% hàng quý cho đến tháng 8 năm 2025.
Tiện ích
Các trường hợp sử dụng của token SWINGBY là:
- Thanh toán phí mạng
- Staking
- Chạy Metanode hoặc pool thanh khoản
Fantom
Fantom đặt mục tiêu trở thành nền tảng hợp đồng thông minh dựa trên DAG, sử dụng các nguyên tắc aBFT để đạt được sự đồng thuận. Nền tảng này sẽ kích hoạt các hợp đồng thông minh trong một hệ thống dựa trên đồ thị vòng có hướng bằng cách sử dụng giao thức Lanchesis.
Và bằng cách sử dụng các nguyên tắc chịu lỗi Byzantine không đồng bộ trong cơ chế đồng thuận, các node không cần biết về sự tồn tại của tất cả các node khác khi tham gia mạng. Điều này có nghĩa là hiệu suất và khả năng mở rộng của mạng được cải thiện rất nhiều.
Điểm độc đáo của Fantom liên quan đến hệ sinh thái DeFi là cơ chế đồng thuận duy nhất của nó để tạo điều kiện thuận lợi cho DeFi và các dịch vụ liên quan thông qua hợp đồng thông minh.
Cơ chế Lanchesis bị ràng buộc cung cấp quá trình hoàn tất giao dịch trong 2 giây cùng với thuật toán PoS an toàn hơn.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: 3.175.000.000 FTM
- Tổng cung: 2.545.006.273 FTM
- Nguồn cung lưu hành: 2.545.006.273 FTM
Vốn hóa thị trường
Token FTM có vốn hóa thị trường khoảng 1,5 tỷ đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Token FTM được đúc sẵn và theo Binance Research, được phân phối như sau:
- Vòng bán hạt giống 3,15%
- Bán riêng tư 37,04%
- Bán công khai 1,57%
- Nhóm 7,49%
- Cố vấn 12%
- Dự trữ token 6%
- Phần thưởng khối 32,75%
Lạm phát
Lịch trình phát hành FTM cho thấy nguồn cung lưu hành tăng ổn định 1,1% hàng tháng cho đến tháng 8 năm 2023.
Tiện ích
Các trường hợp sử dụng của token FTM là:
- Staking
- Thanh toán phí mạng
- Trao phần thưởng cho người dùng
Polkastarter
Polkastarter là một giao thức chuỗi chéo dành cho các pool và đấu giá, cho phép các dự án huy động vốn trong môi trường dựa trên Polkadot.
Điều quan trọng nhất cần biết về điều khiến Polkastarter hứa hẹn là khả năng tạo ra cả các pool hoán đổi cố định và hoán đổi chuỗi chéo thông qua hệ sinh thái Polkadot. Điều này cung cấp thông lượng cao hơn và giao dịch rẻ hơn trong khi vẫn duy trì kết nối với mạng Ethereum và các blockchain khác để giữ cho thanh khoản luôn trôi chảy.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: Không biết
- Tổng nguồn cung: 100.000.000 POLS
- Nguồn cung lưu hành: 59.090.000 POLS
Vốn hóa thị trường
Token POLS có vốn hóa thị trường khoảng 300 triệu đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Theo tài liệu của Polkastarter, token được phân phối như sau:
- Dự trữ nền tảng 10%
- Vòng bán hạt giống 15%
- Đội ngũ & cố vấn 10%
- Bán riêng tư 27,5%
- Quỹ marketing 15%
- Quỹ thanh khoản 22,5%
Lạm phát
Sau khi niêm yết, nguồn cung token sẽ được mở khóa khoảng 7% mỗi tháng trong 24 tháng.
Tiện ích
Các trường hợp sử dụng của token POLS là:
- Quản trị
- Phí giao dịch
- Staking
- Khai thác thanh khoản
UMA
UMA (Universal Market Access – Tiếp cận thị trường toàn cầu) là một giao thức để tạo các công cụ phái sinh tổng hợp với hợp đồng không cần niềm tin trên bất kỳ thứ gì có giá.
Giao thức cho phép hai đối tác thực hiện giao dịch bằng cách cấu trúc một hợp đồng thông minh không cần niềm tin, loại bỏ nhu cầu về nhà môi giới, nhà thanh toán bù trừ hoặc sàn giao dịch. Hợp đồng thông minh thực thi tự động điều chỉnh ký quỹ của mỗi bên và đảm bảo rằng các giao dịch luôn được thế chấp.
Ngoài ra, UMA đang tự khẳng định bằng cách giảm việc sử dụng nguồn cấp dữ liệu giá oracle off-chain để loại bỏ nguy cơ thao túng oracle đã thấy trong nhiều giao thức DeFi.
Nguồn cung
- Nguồn cung tối đa: 101.172.570 UMA
- Tổng cung: 101.737.209 UMA
- Nguồn cung lưu hành: 56.161.578 UMA
Vốn hóa thị trường
Token UMA có vốn hóa thị trường khoảng 1,2 tỷ đô la (tại thời điểm viết bài).
Phân bổ & Phân phối
Token UMA sẽ được phân phối như sau:
- Niêm yết trên Uniswap ban đầu 2%
- Bán token trong tương lai 14,5%
- Nhà phát triển và người dùng 35%
- Người sáng lập, người đóng góp sớm và nhà đầu tư 48,5%
Lạm phát
Mặc dù không có lịch mở khóa token UMA, nhưng nó có mức lạm phát 0,05%, làm tăng nguồn cung mỗi khi tổ chức bỏ phiếu. Tuy nhiên, nền tảng này cũng đốt các token để ngăn chặn lợi nhuận từ thao túng oracle.
Tiện ích
Về mặt tiện ích, token UMA có những chức năng sau:
- Quản trị hệ sinh thái UMA
- Tranh chấp
- Phí
Kết luận
Vào năm 2021, chúng ta thấy hàng chục dự án có các nền kinh tế token và khả năng tuyệt vời giúp cách mạng hóa không gian tiền điện tử một lần nữa.
Bài viết đã chọn các dự án trên là 10 dự án tiền điện tử DeFi tốt nhất để giới thiệu các khả năng sắp được đưa vào thị trường chứ không phải là lời khuyên tài chính.
Do đó, hãy luôn mở rộng tầm mắt để tìm kiếm những cơ hội tốt nhất và đừng bao giờ quên tự nghiên cứu. Bởi vì có vẻ như, chúng ta vẫn chưa thấy cuối cùng tiền điện tử và blockchain có thể mang lại điều gì cho thế giới tài chính.
- Uniswap Token (UNI) đạt mức cao nhất mọi thời đại mới – Chỉ số DeFi có theo sau?
- Smoothy Finance ra mắt hoán đổi stablecoin trên DeFi tiết kiệm gas
- Năm altcoin tăng mạnh nhất tuần trước, liệu chúng có tiếp tục?
Minh Anh
Theo Coinzilla
