Các ngân hàng Ấn Độ ‘soi’ tài khoản của trader tiền điện tử

Updated: 24/02/2021 at 15:00

Theo tin tức địa phương, các nhà đầu tư và trader là những nạn nhân mới nhất trong xu hướng ngày càng phổ biến rằng tổ chức hoạt động ngân hàng toàn cầu đóng tài khoản cá nhân. Quốc hội Ấn Độ hiện đang xem xét lệnh cấm tiền điện tử trên toàn quốc mà các nhà phê bình trong ngành tại địa phương chẳng hạn như cựu CTO Balaji Srinivasan của Coinbase đã so sánh với việc “cấm Internet trong 5 năm”.

Ấn Độ

Economic Times báo cáo rằng khách hàng của các ngân hàng tư nhân ở Ấn Độ, chẳng hạn như HDFC, HSBC và Citi đã nhận được thông báo trong năm nay yêu cầu làm rõ giao dịch liên quan đến tiền điện tử, thường yêu cầu họ đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng địa phương. Nếu không nhận được thông tin làm rõ như vậy, các tài khoản có nguy cơ bị đình chỉ hoặc bị thu giữ. Một lá thư gửi cho khách hàng nêu rõ:

“Để tuân thủ hướng dẫn quy định, các ngân hàng nên thực hiện trách nhiệm giải trình bằng cách kiểm tra chặt chẽ, liên tục giao dịch được thực hiện trong tài khoản để cảnh báo người dùng, chủ sở hữu và người giao dịch tiền ảo bao gồm cả Bitcoin về rủi ro”.

Vào năm 2020, Tòa án tối cao của Ấn Độ đã đảo ngược lệnh từ Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ, trong đó các ngân hàng được yêu cầu ngừng cung cấp dịch vụ cho các trader.

Một người dùng Twitter phát biểu:

“Cấm Bitcoin sẽ là một bước lùi cho Ấn Độ trong cộng đồng quốc tế. Tôi hy vọng các nhà lãnh đạo sẽ thực hiện các bước tích cực để đảm bảo điều chỉnh không gian tiền điện tử ở Ấn Độ. Đừng cấm, làm ơn hãy quy định”.

Quốc hội Ấn Độ dự kiến ​​sẽ ban hành một dự luật mới hạn chế hơn nữa các hoạt động tài chính của các trader và các thành viên nổi tiếng của cộng đồng tiền điện tử Ấn Độ đã lên tiếng phản đối. Sathvik Vishwanath, Giám đốc điều hành của sàn giao dịch Unocoin có trụ sở tại Ấn Độ, tin rằng cần phải có một động thái ngược lại để khuyến khích sự phát triển của không gian fintech ở quốc gia của mình.

“Với tiền điện tử ở bên cạnh, đất nước có thể có lượng lớn dân số không có tài khoản ngân hàng”.

Các ngân hàng cũng đang đóng trước các tài khoản khách hàng được coi là có liên quan đến việc chuyển tiền vào hoặc ra khỏi các sàn giao dịch tiền điện tử ở một số quốc gia.

Vào ngày 5/2, Ngân hàng Trung ương Nigeria đã cấm các tổ chức tài chính hoạt động trong nước “tạo điều kiện thanh toán cho các sàn giao dịch tiền điện tử”, dẫn đến việc đóng cửa ngay lập tức các tài khoản ngân hàng liên kết với các sàn và cá nhân đứng sau chúng.

“Họ đã đóng 5 tài khoản ngân hàng vì tôi mua tiền điện tử … Tôi hiện không có tài khoản ngân hàng nào ngoại trừ ví sổ cái của mình … Tôi đoán bây giờ tôi là ngân hàng của chính mình”, một người dùng cho biết.

Tại Vương quốc Anh, HSBC gần đây đã ngừng nhận chuyển khoản từ các sàn giao dịch tiền điện tử. Lloyds Bank, một ngân hàng thương mại và bán lẻ của Anh, cũng đang tăng cường nỗ lực tách bạch với các trader, theo podcaster Peter McCormack trong một tweet ngày 22/2. Tuy nhiên, đó có thể là ‘tự lấy đá đập vào chân mình’.

Một nhà đầu tư Bitcoin lâu năm giấu tên sống tại Vương quốc Anh bình luận rằng các ngân hàng lớn trên khắp châu Âu đang ngày càng xa rời trader tiền điện tử. Các tài khoản mới đang bị các ngân hàng từ chối vì họ liên quan đến crypto.

“Tôi đang tìm cách tiếp cận cởi mở với một ngân hàng mới và hiểu rõ hơn về nó. Nhưng tôi đã gặp một bức tường chắn”. Nhà đầu tư tuyên bố đã đưa “sáu con số” thông qua HSBC và “không có vấn đề gì”, nhưng các tài khoản kế thừa đang được đối xử khác với những tài khoản mới.

“Nếu bạn không nói với họ và bạn đã tham gia, nó có vẻ ổn. Nhưng nếu bạn hỏi, câu trả lời là không”.

Minh Anh

Theo Cointelegraph

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Sau khi Bitcoin bật tăng lên mức đỉnh kỷ lục 112.000 USD, kỳ vọng về việc chạm mốc 150.000 USD trước khi năm 2025 kết thúc lại được thổi bùng. Tuy nhiên, cú điều chỉnh nhanh chóng xuống dưới ngưỡng 105.000 USD đang khiến triển vọng breakout trở nên mong... ...

Trong thế giới crypto, không có gì ngạc nhiên khi meme coin đã trở thành một trong những phân khúc nổi bật nhất, thu hút sự chú ý của không chỉ các nhà đầu tư mà còn của những người đam mê công nghệ. Những đồng tiền bắt nguồn từ... ...

Theo nhà phân tích nổi tiếng Michaël van de Poppe, thị trường crypto hiện tại chưa phải là mùa của các altcoin, và Bitcoin vẫn tiếp tục chiếm ưu thế trong bức tranh tổng thể. Trong một bài đăng gần đây, van de Poppe giải thích rằng sự thống trị... ...

Tổng thống Mỹ Donald Trump một lần nữa châm ngòi cho những cuộc tranh luận về khả năng thay thế Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) – Jerome Powell. Động thái này đã gây chấn động cả thị trường tài chính truyền thống lẫn tiền điện tử,... ...

Mask Network (MASK) bất ngờ trở thành nạn nhân trong “cuộc ly hôn” đầy tai tiếng giữa Tổng thống Donald Trump và tỷ phú Elon Musk. Mối quan hệ “bằng hữu kỹ thuật số” từng gắn bó giữa hai ông lớn vốn là những người ủng hộ nhiệt thành tiền... ...

Trong thời gian gần đây, token PI của Pi Network – một trong những đồng tiền điện tử được mong đợi nhất – đã dần đi vào quên lãng trong cộng đồng đầu tư bán lẻ. Mặc dù ban đầu có một làn sóng cường điệu mạnh mẽ về tiềm... ...

“Tổng thống tiền điện tử” Donald Trump được cho là đã thu về hơn 1 tỷ USD từ các thương vụ liên quan đến tiền điện tử chỉ trong chưa đầy một năm, qua đó gia tăng đáng kể khối tài sản của mình. Theo báo cáo từ Forbes công... ...

Bittensor, một nền tảng phi tập trung hỗ trợ các mô hình AI, vừa ghi nhận một cột mốc đáng chú ý trong quá trình phát triển của mình: số lượng subnet hoạt động trên hệ sinh thái này đã đạt mức cao kỷ lục mới. Điều này không chỉ... ...

Giá Chainlink (LINK) gần đây đã thu hút sự chú ý sau khi có các hoạt động on-chain từ cá voi sử dụng địa chỉ 0x7fBB. Kể từ ngày 27/5, cá voi này đã chuyển 403.000 LINK lên sàn Binance, trị giá khoảng 5,87 triệu đô la. Điều này khiến... ...

Một cá voi đã stake 61.838 SOL, thể hiện niềm tin vào xu hướng tăng dài hạn. Trong khi đó, một cá voi khác unstake và bán 44.539 SOL, thu về 649.000 đô la lợi nhuận thực. Sự trái ngược này cho thấy tâm lý của các nhà đầu tư... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode