Sau vụ sụp đổ ngoạn mục của sàn giao dịch Hoa Kỳ FTX, nhà đầu tư dường như mất niềm tin vào hệ sinh thái tiền điện tử. Do đó, các báo cáo hiện tại trên khắp phương tiện truyền thông và tin đồn trên mạng xã hội về dòng tiền chảy ra cao hơn bình thường từ sàn giao dịch lớn nhất thế giới Binance đang gióng lên hồi chuông cảnh báo cho các nhà đầu tư tiền điện tử và cộng đồng đầu tư nói chung.
Báo cáo bằng chứng dự trữ gây tranh cãi của Binance nhằm mục đích trấn an các nhà đầu tư dường như tiếp tục thúc đẩy suy đoán về tình hình tài chính của công ty. Việc phát hành báo cáo đã dẫn đến những đồn đoán lan rộng rằng Binance không được thế chấp 100%, làm dấy lên những lo ngại đáng kể về khả năng thanh toán của sàn.
Sau quá trình tăng trưởng thần tốc khoảng 73.000% từ năm 2012 đến tháng 12/2022, Bitcoin một lần nữa phải đối mặt với tác động tiêu cực của những kẻ xấu trong hệ sinh thái tiền điện tử, mặc dù không hề liên quan. Nếu Binance phá sản, điều gì sẽ xảy ra với Bitcoin?
Tranh cãi xoay quanh cuộc kiểm toán của Binance
Được Changpeng Zhao (CZ) dẫn dắt, sàn giao dịch đã thuê Mazars – công ty kiểm toán được cựu Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump sử dụng để xây dựng báo cáo kiểm toán. Đối tượng kiểm toán là tài sản mà sàn giao dịch nắm giữ để lưu ký (custody) cho người dùng. Binance đã nhiều lần khẳng định (gần nhất là vào ngày 13/12) rằng họ có đủ tiền để chi trả cho tất cả các khoản tiền của khách hàng.
Tuy nhiên, báo cáo của Mazars không được công chúng đón nhận nồng nhiệt. Nhiều người trên Twitter cho rằng báo cáo này là giả mạo và cáo buộc các kiểm toán viên cho rằng Binance chỉ được thế chấp 97%.
John Reed Stark, cựu Giám đốc Thực thi Internet tại Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), nhận xét:
“Báo cáo bằng chứng dự trữ của Binance không đề cập đến hiệu quả của kiểm soát tài chính nội bộ, không đưa ra ý kiến hoặc kết luận đảm bảo và không chứng minh cho các con số. Tôi đã làm việc tại Bộ phận thực thi của SEC hơn 18 năm. Đây là cách tôi xem là dấu hiệu cảnh báo”.
Stark cũng chỉ trích Binance vì đã thuê Mazars chuẩn bị báo cáo bằng chứng dự trữ thay vì sử dụng dịch vụ của một trong 4 công ty kiểm toán Big Four.
Theo nền tảng tình báo blockchain Nansen, những lo ngại về tài sản thế chấp của Binance đã kích hoạt các khoản rút tiền lớn tại sàn, với các nhà đầu tư rút hơn 2 tỷ đô la chỉ trong 2 ngày. Con số này đánh dấu dòng tiền ra ròng cao nhất tại Binance kể từ khi FTX bùng nổ.
Binance sau đó đã tạm dừng rút stablecoin USDC. Tuy nhiên, sàn cho biết họ tạm dừng rút tiền trong khi thực hiện “swap token” – hoán đổi một loại tiền điện tử này lấy một loại tiền điện tử khác mà không sử dụng tiền fiat.
Tuy nhiên, có thể các lệnh rút tiền đáng kể cho thấy nhà đầu tư đang tìm cách chuyển tài sản của họ sang nền tảng khác hoặc tự lưu ký, sau báo cáo bằng chứng dự trữ. Có vẻ như báo cáo này đã bị phản tác dụng vì không thực sự xoa dịu những người tham gia thị trường như dự định. Ngoài ra, Reuters gần đây đã báo cáo sàn giao dịch và nhà sáng lập CZ đều đang phải đối mặt với một vụ kiện tiềm ẩn từ Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DoJ) về hành vi rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt hình sự.
Các sàn giao dịch khác cũng đang chứng kiến dòng tiền chảy ra ồ ạt kể từ bê bối của FTX, một trong những sàn giao dịch lớn nhất một thời. Khi vụ việc FTX tiếp tục tiến triển theo chiều hướng xấu đi, nhà sáng lập và cựu CEO của sàn giao dịch Sam Bankman-Fried đã bị bắt ở Bahamas và bị chính quyền Hoa Kỳ buộc tội lừa đảo các nhà đầu tư.
Điều gì xảy ra với Bitcoin nếu Binance vỡ nợ?
Trong khi đó, triển vọng đối với các tài sản rủi ro đã được cải thiện sau khi công bố chỉ số giá tiêu dùng (CPI) mới nhất, xác nhận lạm phát ở Hoa Kỳ đang giảm bớt, làm dấy lên hy vọng về cách tiếp cận chính sách tiền tệ ôn hòa hơn của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed).
Tuy nhiên, điều đó có thể không đặc biệt đúng đối với Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác vì tin tức cụ thể về tiền điện tử tiếp tục cản trở niềm tin của nhà đầu tư. Niềm tin lung lay và những rắc rối tiềm ẩn tại Binance có thể gây tổn hại nghiêm trọng đến hệ sinh thái tiền điện tử.
Bitcoin đã giảm hơn 20% vào đầu tháng 11 sau vụ sụp đổ của FTX với khoảng 250 triệu đô la bị xóa sổ khỏi tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử do FTX sụp đổ. Nhiều người lo ngại tình hình sau thất bại tiềm tàng của Binance có thể tồi tệ hơn nhiều, gây ra những hậu quả nghiêm trọng và lâu dài cho toàn bộ hệ sinh thái xoay quanh Bitcoin.
Đầu tiên, tâm lý rủi ro bao trùm Bitcoin và tiền điện tử nghiêm trọng hơn nhiều so với thời điểm trước khi FTX thất bại. Thứ hai, trong khi FTX chủ yếu tập trung vào Hoa Kỳ, Binance là một sàn giao dịch toàn cầu thực sự. Bất kỳ rắc rối lớn nào tại Binance đều có thể tạo ra hiệu ứng quả cầu tuyết và kích hoạt đợt rút tiền cực đoan mới, cuối cùng dẫn đến nhiều vụ phá sản hơn.
Tuần này, nhà đầu tư khổng lồ VanEck đã dự đoán giá Bitcoin có thể vẫn chịu áp lực vào đầu năm 2023 do một số công ty khai thác lớn đang trên bờ vực sụp đổ.
VanEck cho biết Bitcoin có thể giảm xuống mức thấp nhất là 10.000 đô la trong quý đầu tiên của năm 2023, trước khi cuối cùng phục hồi lên 30.000 đô la vào cuối năm. Theo Matthew Sigel, trưởng bộ phận nghiên cứu tài sản kỹ thuật số tại VanEck, đợt bán tháo vào quý 1/2023 sẽ “đánh dấu điểm thấp nhất của mùa đông tiền điện tử”.
Tuy nhiên, phục hồi chỉ có thể xảy ra nếu không có tin tức tiêu cực nào khác về tiền điện tử, như FTX hoặc Binance.
Tầm quan trọng của quyền tự lưu ký ngày càng được đề cao
Đầu năm nay, thất bại của công ty cho vay tiền điện tử Celsius Network đã xóa sạch hơn 4 tỷ đô la tiền của người dùng. Tương tự, hơn 1 tỷ đô la tiền của khách hàng bị mất sau khi FTX sụp đổ. Mặc dù những sự cố này không liên quan trực tiếp đến Bitcoin, nhưng chúng làm nổi bật các vấn đề quan trọng về tập trung hóa, chính xác là những gì mạng Bitcoin ban đầu đã cố gắng giải quyết.
Do đó, một trong những bài học chính rút ra từ drama FTX là nhu cầu tự lưu ký tài sản kỹ thuật số ngày càng tăng. Bằng chứng là các ví dụ trong năm nay như các sàn giao dịch tập trung cung cấp phương thức thuận tiện để người dùng lưu trữ tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, các sàn không đảm bảo người dùng sẽ có thể lấy lại số tiền đó nếu phát sinh vấn đề như hack hoặc những kẻ xấu chiếm được quyền truy cập nội bộ.
Đầu tuần, CEO Ray Youssef của sàn giao dịch Paxful đã khuyến khích người dùng chuyển sang chế độ tự lưu ký và chuyển tiền điện tử của họ sang ví phần cứng bên ngoài. Anh ấy đã viết trong một tweet:
“Sẽ gửi email mỗi tuần để khuyến cáo mạnh mẽ người dùng của chúng tôi không bao giờ giữ tiền tiết kiệm trên bất kỳ sàn giao dịch nào, kể cả Paxful. Luôn luôn tự lưu ký tiền tiết kiệm của bạn!”.
Tương tự, Nghị sĩ Warren Davidson, đại diện của Hoa Kỳ từ Ohio, đã thảo luận về tầm quan trọng của quyền tự lưu ký trong phiên điều trần của Quốc hội về sự sụp đổ của FTX.
Kết luận
Bất chấp những động thái trấn an từ Binance, khẳng định họ vẫn có thể thu hút tiền gửi trong khi việc rút tiền đang ổn định, cộng đồng tiền điện tử ngày càng lo lắng về tình trạng tài chính của sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số lớn nhất thế giới.
Mặc dù dường như ít có khả năng nhưng nếu Binance thất bại, tác động tiêu cực, mạnh mẽ hơn nhiều đối với toàn bộ cộng đồng tiền điện tử là không thể tránh khỏi, do dấu ấn và tầm quan trọng phủ sóng toàn cầu của công ty. Những rắc rối tiềm ẩn tại Binance xảy ra chỉ hơn 1 tháng sau khi FTX sụp đổ có thể gây ra đợt bán tháo kinh hoàng khác đối với Bitcoin. Trong khi đây sẽ là thảm họa rõ ràng đối với nhiều người, các nhà đầu tư Bitcoin dài hạn có thể coi là cơ hội mua hấp dẫn.
Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn
Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io
Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
- Big Short Michael Burry: Kiểm toán bằng chứng dự trữ của các sàn giao dịch tiền điện tử là vô nghĩa
- BTC và ETH đã xóa đi lợi nhuận gần đây, nhưng có điều gì thay đổi không?
- Hãng kiểm toán Mazars bất ngờ xoá hết thông tin kiểm toán của Binance, Kucoin và Crypto.com, tuyên bố nghỉ chơi với crypto
Minh Anh
Theo Cryptoslate
