Trang chủ Bitcoin Quy Định Pháp Lý Cơ quan giám sát rửa tiền toàn cầu “sờ gáy” tiền điện...

Cơ quan giám sát rửa tiền toàn cầu “sờ gáy” tiền điện tử

SHARE

giam-sat-rua-tien

Các công ty tiền điện tử sẽ phải tuân theo các quy định để ngăn chặn việc lạm dụng các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin nhằm mục đích rửa tiền, một cơ quan giám sát toàn cầu cho biết vào thứ sáu vừa qua. Đây là nỗ lực đầu tiên trên toàn thế giới nhằm hạn chế hoạt động rửa tiền đang phát triển nhanh chóng.

Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF), được thành lập 30 năm trước để giải quyết vấn đề rửa tiền, đã đề nghị các nước thắt chặt việc giám sát các sàn giao dịch tiền điện tử để ngăn chặn tiền kỹ thuật số được sử dụng với mục địch rửa tiền.

Động thái của FATF bao gồm các quốc gia từ Hoa Kỳ đến Trung Quốc và các cơ quan như Ủy ban Châu Âu, đã phản ánh mối quan tâm ngày càng tăng giữa các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế rằng tiền điện tử đang được tội phạm sử dụng để rửa tiền.

Các quốc gia sẽ buộc phải đăng ký và giám sát các công ty liên quan đến tiền điện tử như các sàn giao dịch và người giám hộ, phải tiến hành kiểm tra chi tiết về khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, FATF cho biết trong một tuyên bố.

“Điều này sẽ cho phép ngành FinTech mới nổi đi trước một bước so với các chế độ và những người ủng hộ với các nguyên nhân bất hợp pháp tìm kiếm các con đường để gây quỹ và chuyển tiền mà không bị phát hiện trên trang web của Kho bạc Hoa Kỳ”.

Simon Riondet, người đứng đầu cơ quan tình báo tài chính tại Europol, cơ quan cảnh sát châu Âu điều phối các cuộc điều tra xuyên biên giới, nói rằng ông thấy tiền điện tử đang được sử dụng ngày càng nhiều trong các phi vụ rửa tiền phạm pháp.

“Đây là một vấn nạn mà tất cả chúng ta phải đối mặt trên toàn thế giới”, Chủ tịch của FATF, Marshall Billingslea cho biết. “Các quốc gia cần phải hành động nhanh chóng. Đây là một vấn đề hết sức cấp bách”.

Europol đã triệt phá một băng nhóm ma túy Tây Ban Nha trong năm nay, chúng đã rửa tiền bằng cách sử dụng hai máy ATM tiền điện tử – máy cho phép người dùng trao đổi tiền điện tử để lấy tiền mặt.

Riondet cho biết tiền điện tử đã được sử dụng để chuyển tiền qua biên giới, cũng như phá vỡ các giao dịch chuyển số lượng lớn tiền phi pháp thành số tiền nhỏ khó phát hiện hơn.

“Chúng tôi cũng có một số cuộc điều tra trên web đen, tại đây các khoản thanh toán được thực hiện bằng tiền điện tử, đôi khi bằng Bitcoin, và họ đang chuyển sang nhiều loại tiền điện tử ẩn danh hơn”, ông nói.

Nỗ lực giám sát

Động thái của FATF diễn ra trong bối cảnh mối lo ngại ngày càng tăng, song cũng được một số người coi là phương tiện để rũ bỏ sự kiểm soát của chính phủ, nhưng được các ngân hàng trung ương coi là mối đe dọa tiềm tàng đối với vị thế của họ trên tư cách là người bảo đảm hệ thống tài chính.

Mặc dù có rất ít dữ liệu về quy mô rửa tiền bằng cách sử dụng tiền điện tử, song với quy mô tương đối nhỏ của thị trường, nó có khả năng là một phần của hoạt động rửa tiền bằng tiền mặt.

Trong tuần này, Facebook đã nhận những lời chỉ trích từ các nhà quản lý và các nhà hoạch định chính sách khi công bố kế hoạch cho tiền điện tử Libra.

Ba giám đốc ngân hàng trung ương châu Âu đã tuyên bố giám sát Libra để đảm bảo nó sẽ không gây nguy hiểm cho hệ thống tài chính hoặc được sử dụng để rửa tiền.

Giám đốc ngân hàng trung ương của Đức, Jens Weidmann, cho biết các token ảo gắn với các loại tiền tệ chính thức, được gọi là stablecoin, có thể phá hoại ngầm các ngân hàng nếu chúng được sử dụng rộng rãi.

Sáng kiến của FATF đánh dấu nỗ lực đầu tiên nhằm thiết lập một cách tiếp cận toàn cầu trong việc điều tiết thị trường giao dịch coin trị giá 300 tỷ USD, là một sự bổ sung từ động thái của Nhật Bản, đến các sàn giao dịch có giấy phép, cho tới lệnh cấm hoàn toàn ở Trung Quốc.

Global Digital Finance, một cơ quan công nghiệp đại diện cho các công ty liên quan đến tiền điện tử trên toàn thế giới, cho biết họ hoàn toàn đồng ý với các quy tắc của FATF.

Nhưng Teana Baker-Taylor, giám đốc điều hành của công ty, cho biết các khuyến nghị của FATF buộc các công ty đưa các chi tiết về người gửi và người thụ hưởng vào các giao dịch tiền điện tử có thể sẽ khó đáp ứng.

“Chắc chắn chúng tôi sẽ tuân thủ theo các quy định”, Baker-Taylor nói, “Thử thách đặt ra là cần phải có cơ sở kỹ thuật để thực hiện”.

Megan Gordon, một đối tác tại công ty luật Clifford Chance cho biết, các quy tắc có thể châm ngòi cho sự hợp nhất trong lĩnh vực tiền điện tử vì chi phí cho việc thực hiện kiểm tra chống rửa tiền tại các công ty nhỏ hơn khá cao.

Huyền Đinh

Tạp chí Bitcoin | Reuters