Trang chủ Tạp chí DeFi DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện tại trong...

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện tại trong vòng 5 năm tới

Lĩnh vực DeFi hiện chỉ mới đạt 0,1% tiềm năng tối đa và sự tăng trưởng bùng nổ là không thể tránh khỏi.

DeFi là một sản phẩm tự nhiên được tạo ra bởi công nghệ blockchain và có cơ sở hạ tầng phù hợp và sẵn sàng để thúc đẩy công nghệ này đến một sân chơi lớn hơn. Nó đã phát triển nhảy vọt kể từ khi mạng Ethereum đi vào hoạt động hồi tháng 7 năm 2015, với các giao dịch mạng Ethereum hiện đang tăng 33 lần đến 1,2 triệu giao dịch mỗi ngày và các giao dịch blockchain khác được báo cáo là vượt quá hàng triệu mỗi ngày.

Hầu hết các giao dịch này bắt nguồn từ các dịch vụ DeFi như Uniswap, tạo điều kiện cho hơn 1 tỷ đô la hoán đổi (swap) mỗi ngày, cũng như các giao thức cho vay và đi vay như Aave, Compound và BondAppetit, với quy mô thị trường hàng chục tỷ. Mặc dù đây là những con số lớn theo bất kỳ tiêu chuẩn nào, nhưng nó chỉ là một con số rất nhỏ của ngành tài chính truyền thống (TradFi) trị giá hàng nghìn tỷ đô la.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

Khối lượng giao dịch hàng ngày của Ethereum | Nguồn : YCharts

DeFi chỉ đang giải quyết một phần nhỏ của các dịch vụ TradFi

Hệ thống tài chính truyền thống đòi hỏi phải cho phép trao đổi hàng hóa và dịch vụ, bao gồm thị trường chứng khoán, thị trường nợ, thị trường phái sinh, thị trường hàng hóa, thanh toán, v.v. Điều này được các nhà cung cấp dịch vụ như ngân hàng, công ty bảo hiểm, sở giao dịch chứng khoán, trung gian tài chính, người giám sát, những nơi thu hàng nghìn tỷ đô la phí từ các dịch vụ được cung cấp.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

DeFi và TradFi | Nguồn: BondAppetit.io

Các dịch vụ DeFi chính thống hiện bao gồm cho vay, đi vay, giao dịch phi tập trung và tổng hợp lợi nhuận, một danh sách tương đối ngắn so với các dịch vụ tài chính trên phạm vi rộng được cung cấp trong TradFi. Tất nhiên hiện trạng sẽ thay đổi vì các nhà phát triển DeFi đang tích cực khám phá và xây dựng thêm các dịch vụ cho hệ sinh thái. Các giao thức tìm đúng sản phẩm/ thị trường phù hợp sẽ chứng kiến ​​sự phát triển bùng nổ, ví dụ: sự gia tăng gần đây của dYdX.

Thị trường TradFi nghìn tỷ đô đã đến lúc gián đoạn

Ngân hàng tiêu dùng. Doanh thu ngân hàng bán lẻ toàn cầu ước tính đạt 2,3 nghìn tỷ đô la trên nhiều sản phẩm tài chính tiêu dùng, bao gồm vay/ cho vay, sản phẩm thế chấp, thanh toán, v.v. Cụ thể, các khoản thanh toán và giao dịch tiêu dùng mang lại tổng doanh thu hàng năm hơn 500 tỷ đô la cho các ngân hàng trên toàn cầu và có thể được khai thác một cách dễ dàng UI, một stablecoin toàn cầu và các điểm chấp nhận rộng rãi – tham vọng DIEM của Facebook trước sự phản đối của quy định.

Thị trường vốn. Vốn hóa thị trường chứng khoán toàn cầu ước tính đạt hơn 100 nghìn tỷ đô la, so với chỉ hơn 243 tỷ đô la tổng giá trị bị khóa (TVL) trong DeFi. Token chứng khoán là một xu hướng tất yếu mà các cơ quan quản lý cuối cùng sẽ cần phải phê duyệt và xây dựng khuôn khổ quy định và các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung (DEX) tuân thủ yêu cầu xác mình danh tính (KYC) có thể khai thác thị trường vốn cổ phần nghìn tỷ đô la này trong TradFi.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

TVL trong DeFi | Nguồn: DeFiliama

Công ty bảo hiểm. Ngành bảo hiểm toàn cầu là một ngành công nghiệp TradFi trị giá nghìn tỷ đô la khác có thể được hoàn thiện bằng công nghệ hợp đồng thông minh. Khoảng một phần ba phí bảo hiểm toàn cầu được phân bổ cho chi phí quản lý và chi phí hoa hồng, về cơ bản là thay đổi ngắn hạn đối với người tiêu dùng. Hợp đồng thông minh cho phép giá rẻ, nhanh chóng và thực hiện chính xác các quy trình bảo hiểm từ bảo lãnh phát hành đến yêu cầu bồi thường và sẽ là một nguồn doanh thu béo bở cho ngành DeFi.

Quy mô thị trường có thể xác định được của DeFi

Khối lượng giao dịch. Mạng Ethereum xử lý hơn 1,3 triệu giao dịch mỗi ngày vào năm 2021, bao gồm chuyển tiền, giao dịch, cho vay, vay và nhiều loại giao dịch khác. Đây là một con số nhỏ so với hơn 1 tỷ giao dịch thẻ tín dụng toàn cầu hàng ngày và khoảng 5,5 tỷ khối lượng giao dịch hàng ngày trong NASDAQ. Việc nắm bắt 1% giao dịch thẻ tín dụng trên blockchain Ethereum ít nhất gấp 8 lần khối lượng hiện tại của nó.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

Lượng giao dịch trên mạng Ethereum | Nguồn: BondAppetit.io

Doanh thu từ giao thức. Doanh thu giao thức hàng năm trong tất cả các giao thức DeFi được ước tính là 5 tỷ đô la. Con số này là một phần nhỏ so với 2,3 nghìn tỷ đô la doanh thu ngân hàng bán lẻ toàn cầu. 2 nghìn tỷ đô la doanh thu thanh toán xuyên biên giới toàn cầu và 35 tỷ đô la doanh thu từ sàn giao dịch chứng khoán toàn cầu. Ngành TradFi sinh lợi đến mức chiếm được 1% thị phần có nghĩa là doanh thu DeFi tăng gấp 10 lần.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

Người dùng hoạt động trên Metamask | Nguồn: BondAppetit.io

Cuộc đàn áp tiền điện tử đẩy nhanh xu hướng DeFi. Mặc dù các quốc gia như Trung Quốc tiếp tục đàn áp tiền điện tử, nhưng nó sẽ chỉ đẩy nhanh việc sử dụng DeFi. Ví Ethereum đang hoạt động và người dùng tiện ích mở rộng trình duyệt MetaMask đã tăng 10 lần lên 10 triệu vào tháng 8 năm 2021. Mặc dù đây là một con số có vẻ cao, nhưng nó chỉ thể hiện tỷ lệ 5% trong số 221 triệu người dùng tiền điện tử toàn cầu. Điều này cho thấy rằng người dùng tiền điện tử nói chung, những người đã quen với các dịch vụ tập trung không ma sát như Robinhood, là một thị trường khổng lồ chưa được khai thác cho DeFi và có thể được nắm bắt khi giao diện người dùng (UX) được cải thiện.

DeFi chỉ mới ba năm tuổi với các dịch vụ đã trở thành xu hướng chủ đạo cho cộng đồng tiền điện tử vào mùa hè năm 2021. Các nền tảng cho vay, chẳng hạn như Compound và Aave, cùng với các DEX như Uniswap và Curve, đã củng cố vị trí của họ như những giao thức dẫn đầu thị trường với lợi thế là người đi trước. Những điều này không đến dễ dàng. Nnhà sáng lập Hayden Adams của Uniswap đã viết một bài báo mô tả chi tiết hành trình của anh ấy hướng tới sự ra mắt của Uniswap V1 – đó là đỉnh cao của niềm tin, tình bạn, sự hỗ trợ và làm việc chăm chỉ trong suốt mùa đông tiền điện tử. Cộng đồng người xây dựng DeFi đã phát triển mạnh mẽ hơn trong chu kỳ mới này với nhiều lập trình viên hơn từ các startup truyền thống và công nghệ lớn tham gia vào lĩnh vực blockchain và DeFi, và điều này chỉ có nghĩa là chúng ta có nhiều tài nguyên hơn bao giờ hết để phát triển không gian và công nghệ.

Vào ngày 4 tháng 2 năm 2004, một dự án Dorm Room ra đời và trở thành công ty trị giá 1 nghìn tỷ đô la với 3 tỷ người dùng vào năm 2021 – nó được gọi là Facebook, hay Meta sau khi đổi thương hiệu. DeFi chỉ mới bắt đầu, và với nguồn lực và tài năng đang đổ vào không gian hiện tại, việc tăng trưởng 100 lần trong vòng 5 năm tới không phải là một giấc mơ, đó là điều không thể tránh khỏi.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin để theo dõi tin tức và bình luận về bài viết này: https://t.me/tapchibitcoinvn

Ông Giáo

Theo Cointelegraph

MỚI CẬP NHẬT

Canary Capital bất ngờ nộp đơn đăng ký SEI ETF tại Mỹ

Công ty quản lý đầu tư Canary Capital vừa nộp đơn đăng ký một quỹ tín thác để triển khai ETF dành cho token...

Trader đổ tiền vào ETF đòn bẩy và vàng để ứng phó với biến...

Các trader đang đổ xô vào hai chiến lược ETF hoàn toàn trái ngược nhau nhằm ứng phó với một trong những thị trường...
Metaplanet mua thêm 145 Bitcoin

Metaplanet mua thêm 145 Bitcoin, hiện nắm giữ 5.000 BTC

Công ty đại chúng Metaplanet của Nhật Bản, thường được ví như Strategy của châu Á, vừa thông báo đã mua thêm 145 Bitcoin,...
ceo-bitmex-arthur-hayes-du-doan-bitcoin-tang-len-50000-va-tien-mat-se-di-den-hoi-ket

Arthur Hayes: Bitcoin có thể vượt $110K, tiến tới $200K nhờ Mỹ làm việc...

Cựu CEO của BitMEX, Arthur Hayes, tin rằng Bitcoin đang sẵn sàng tăng mạnh và thiết lập mức giá cao nhất mọi thời đại...
eth-tang

Dòng tiền đổ vào ETH ETF tăng vọt – Phe bò liệu có đủ...

Ethereum (ETH) đã tăng 2% vào thứ Năm, khi các quỹ Ether ETF giao ngay tại Mỹ chứng kiến dòng vốn đổ vào mạnh...
Nga chuẩn bị ra mắt sàn giao dịch tiền điện tử cấp quốc gia

Nga chuẩn bị ra mắt sàn giao dịch tiền điện tử cấp quốc gia

Bộ Tài chính và Ngân hàng Trung ương Nga đang hợp tác để triển khai một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung....

DeFi Development nâng nắm giữ Solana lên 48 triệu USD, xu hướng tích lũy...

DeFi Development Corp (JNVR), trước đây là Janover, vừa bổ sung thêm 9,9 triệu USD giá trị Solana (SOL) vào kho bạc công ty, nâng...

Aave phá vỡ ngưỡng kháng cự 150 đô la khi phe mua tự tin...

Aave (AAVE) đã ghi nhận sự gia tăng chậm nhưng ổn định của Tổng giá trị bị khóa (TVL) trong những ngày gần đây,...
Giá SUI tăng 26%

Giá SUI tăng 26% khi các memecoin trên hệ sinh thái bùng nổ

Hệ sinh thái Sui (SUI) đã ghi nhận sự tăng trưởng ấn tượng khi khối lượng giao dịch tăng vọt 180%, đạt mức 3,8...
xrp-tang-gia

OI hợp đồng tương lai XRP tăng vọt 32% – Các trader đang lạc...

Vào ngày 7 tháng 4, giá XRP đã rơi xuống mức thấp nhất kể từ đầu năm, chạm mốc $1,61. Tuy nhiên, trong hai...

3 token AI Agent cần chú ý vào cuối tháng 4

Các loại tiền điện tử liên quan đến AI agent đang lấy lại đà tăng trưởng khi lĩnh vực này có dấu hiệu phục...
ngay-24-4-phan-tich

Phân tích kỹ thuật ngày 24 tháng 4: BTC, ETH, XRP, BNB, SOL, DOGE,...

Bitcoin (BTC) áp sát mốc kháng cự $95.000 vào ngày 23/4, khi đà tăng được thúc đẩy bởi dòng vốn mạnh mẽ đổ vào...
Pi Network (PI) gặp khó khăn trong việc quay trở lại $1

Pi Network (PI) gặp khó khăn trong việc quay trở lại $1

Pi Network (PI) đang cho thấy dấu hiệu ổn định sau một tháng đầy biến động, với mức tăng 4,7% trong tuần qua. Tuy...

Dòng tiền vào Bitcoin ETF ngày 22/4 cao gấp 500 lần mức trung bình...

Vào ngày 22 tháng 4, các nhà đầu tư tổ chức đã rót vào các ETF Bitcoin tại Mỹ gấp hơn 11 lần mức...

SOL Strategies huy động 500 triệu USD để mua token Solana

SOL Strategies, một công ty đầu tư có trụ sở tại Canada, vừa phát hành 500 triệu USD trái phiếu chuyển đổi nhằm mục...

Giá TRUMP tăng 50% sau khi Tổng thống Donald Trump thông báo ăn tối...

Vào ngày 23 tháng 4, giá Official Trump (TRUMP) đã tăng vọt 52% sau thông báo về một bữa tối độc quyền với Tổng...