Trang chủ Tạp chí DeFi DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện tại trong...

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện tại trong vòng 5 năm tới

Lĩnh vực DeFi hiện chỉ mới đạt 0,1% tiềm năng tối đa và sự tăng trưởng bùng nổ là không thể tránh khỏi.

DeFi là một sản phẩm tự nhiên được tạo ra bởi công nghệ blockchain và có cơ sở hạ tầng phù hợp và sẵn sàng để thúc đẩy công nghệ này đến một sân chơi lớn hơn. Nó đã phát triển nhảy vọt kể từ khi mạng Ethereum đi vào hoạt động hồi tháng 7 năm 2015, với các giao dịch mạng Ethereum hiện đang tăng 33 lần đến 1,2 triệu giao dịch mỗi ngày và các giao dịch blockchain khác được báo cáo là vượt quá hàng triệu mỗi ngày.

Hầu hết các giao dịch này bắt nguồn từ các dịch vụ DeFi như Uniswap, tạo điều kiện cho hơn 1 tỷ đô la hoán đổi (swap) mỗi ngày, cũng như các giao thức cho vay và đi vay như Aave, Compound và BondAppetit, với quy mô thị trường hàng chục tỷ. Mặc dù đây là những con số lớn theo bất kỳ tiêu chuẩn nào, nhưng nó chỉ là một con số rất nhỏ của ngành tài chính truyền thống (TradFi) trị giá hàng nghìn tỷ đô la.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

Khối lượng giao dịch hàng ngày của Ethereum | Nguồn : YCharts

DeFi chỉ đang giải quyết một phần nhỏ của các dịch vụ TradFi

Hệ thống tài chính truyền thống đòi hỏi phải cho phép trao đổi hàng hóa và dịch vụ, bao gồm thị trường chứng khoán, thị trường nợ, thị trường phái sinh, thị trường hàng hóa, thanh toán, v.v. Điều này được các nhà cung cấp dịch vụ như ngân hàng, công ty bảo hiểm, sở giao dịch chứng khoán, trung gian tài chính, người giám sát, những nơi thu hàng nghìn tỷ đô la phí từ các dịch vụ được cung cấp.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

DeFi và TradFi | Nguồn: BondAppetit.io

Các dịch vụ DeFi chính thống hiện bao gồm cho vay, đi vay, giao dịch phi tập trung và tổng hợp lợi nhuận, một danh sách tương đối ngắn so với các dịch vụ tài chính trên phạm vi rộng được cung cấp trong TradFi. Tất nhiên hiện trạng sẽ thay đổi vì các nhà phát triển DeFi đang tích cực khám phá và xây dựng thêm các dịch vụ cho hệ sinh thái. Các giao thức tìm đúng sản phẩm/ thị trường phù hợp sẽ chứng kiến ​​sự phát triển bùng nổ, ví dụ: sự gia tăng gần đây của dYdX.

Thị trường TradFi nghìn tỷ đô đã đến lúc gián đoạn

Ngân hàng tiêu dùng. Doanh thu ngân hàng bán lẻ toàn cầu ước tính đạt 2,3 nghìn tỷ đô la trên nhiều sản phẩm tài chính tiêu dùng, bao gồm vay/ cho vay, sản phẩm thế chấp, thanh toán, v.v. Cụ thể, các khoản thanh toán và giao dịch tiêu dùng mang lại tổng doanh thu hàng năm hơn 500 tỷ đô la cho các ngân hàng trên toàn cầu và có thể được khai thác một cách dễ dàng UI, một stablecoin toàn cầu và các điểm chấp nhận rộng rãi – tham vọng DIEM của Facebook trước sự phản đối của quy định.

Thị trường vốn. Vốn hóa thị trường chứng khoán toàn cầu ước tính đạt hơn 100 nghìn tỷ đô la, so với chỉ hơn 243 tỷ đô la tổng giá trị bị khóa (TVL) trong DeFi. Token chứng khoán là một xu hướng tất yếu mà các cơ quan quản lý cuối cùng sẽ cần phải phê duyệt và xây dựng khuôn khổ quy định và các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung (DEX) tuân thủ yêu cầu xác mình danh tính (KYC) có thể khai thác thị trường vốn cổ phần nghìn tỷ đô la này trong TradFi.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

TVL trong DeFi | Nguồn: DeFiliama

Công ty bảo hiểm. Ngành bảo hiểm toàn cầu là một ngành công nghiệp TradFi trị giá nghìn tỷ đô la khác có thể được hoàn thiện bằng công nghệ hợp đồng thông minh. Khoảng một phần ba phí bảo hiểm toàn cầu được phân bổ cho chi phí quản lý và chi phí hoa hồng, về cơ bản là thay đổi ngắn hạn đối với người tiêu dùng. Hợp đồng thông minh cho phép giá rẻ, nhanh chóng và thực hiện chính xác các quy trình bảo hiểm từ bảo lãnh phát hành đến yêu cầu bồi thường và sẽ là một nguồn doanh thu béo bở cho ngành DeFi.

Quy mô thị trường có thể xác định được của DeFi

Khối lượng giao dịch. Mạng Ethereum xử lý hơn 1,3 triệu giao dịch mỗi ngày vào năm 2021, bao gồm chuyển tiền, giao dịch, cho vay, vay và nhiều loại giao dịch khác. Đây là một con số nhỏ so với hơn 1 tỷ giao dịch thẻ tín dụng toàn cầu hàng ngày và khoảng 5,5 tỷ khối lượng giao dịch hàng ngày trong NASDAQ. Việc nắm bắt 1% giao dịch thẻ tín dụng trên blockchain Ethereum ít nhất gấp 8 lần khối lượng hiện tại của nó.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

Lượng giao dịch trên mạng Ethereum | Nguồn: BondAppetit.io

Doanh thu từ giao thức. Doanh thu giao thức hàng năm trong tất cả các giao thức DeFi được ước tính là 5 tỷ đô la. Con số này là một phần nhỏ so với 2,3 nghìn tỷ đô la doanh thu ngân hàng bán lẻ toàn cầu. 2 nghìn tỷ đô la doanh thu thanh toán xuyên biên giới toàn cầu và 35 tỷ đô la doanh thu từ sàn giao dịch chứng khoán toàn cầu. Ngành TradFi sinh lợi đến mức chiếm được 1% thị phần có nghĩa là doanh thu DeFi tăng gấp 10 lần.

DeFi có thể tăng trưởng 100 lần so với hiện nay trong vòng 5 năm

Người dùng hoạt động trên Metamask | Nguồn: BondAppetit.io

Cuộc đàn áp tiền điện tử đẩy nhanh xu hướng DeFi. Mặc dù các quốc gia như Trung Quốc tiếp tục đàn áp tiền điện tử, nhưng nó sẽ chỉ đẩy nhanh việc sử dụng DeFi. Ví Ethereum đang hoạt động và người dùng tiện ích mở rộng trình duyệt MetaMask đã tăng 10 lần lên 10 triệu vào tháng 8 năm 2021. Mặc dù đây là một con số có vẻ cao, nhưng nó chỉ thể hiện tỷ lệ 5% trong số 221 triệu người dùng tiền điện tử toàn cầu. Điều này cho thấy rằng người dùng tiền điện tử nói chung, những người đã quen với các dịch vụ tập trung không ma sát như Robinhood, là một thị trường khổng lồ chưa được khai thác cho DeFi và có thể được nắm bắt khi giao diện người dùng (UX) được cải thiện.

DeFi chỉ mới ba năm tuổi với các dịch vụ đã trở thành xu hướng chủ đạo cho cộng đồng tiền điện tử vào mùa hè năm 2021. Các nền tảng cho vay, chẳng hạn như Compound và Aave, cùng với các DEX như Uniswap và Curve, đã củng cố vị trí của họ như những giao thức dẫn đầu thị trường với lợi thế là người đi trước. Những điều này không đến dễ dàng. Nnhà sáng lập Hayden Adams của Uniswap đã viết một bài báo mô tả chi tiết hành trình của anh ấy hướng tới sự ra mắt của Uniswap V1 – đó là đỉnh cao của niềm tin, tình bạn, sự hỗ trợ và làm việc chăm chỉ trong suốt mùa đông tiền điện tử. Cộng đồng người xây dựng DeFi đã phát triển mạnh mẽ hơn trong chu kỳ mới này với nhiều lập trình viên hơn từ các startup truyền thống và công nghệ lớn tham gia vào lĩnh vực blockchain và DeFi, và điều này chỉ có nghĩa là chúng ta có nhiều tài nguyên hơn bao giờ hết để phát triển không gian và công nghệ.

Vào ngày 4 tháng 2 năm 2004, một dự án Dorm Room ra đời và trở thành công ty trị giá 1 nghìn tỷ đô la với 3 tỷ người dùng vào năm 2021 – nó được gọi là Facebook, hay Meta sau khi đổi thương hiệu. DeFi chỉ mới bắt đầu, và với nguồn lực và tài năng đang đổ vào không gian hiện tại, việc tăng trưởng 100 lần trong vòng 5 năm tới không phải là một giấc mơ, đó là điều không thể tránh khỏi.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin để theo dõi tin tức và bình luận về bài viết này: https://t.me/tapchibitcoinvn

Ông Giáo

Theo Cointelegraph

MỚI CẬP NHẬT

trump

Cuộc gặp giữa Donald Trump và Nayib Bukele làm dấy lên hy vọng thảo...

Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump đã chính thức mời Tổng thống El Salvador Nayib Bukele tham dự một cuộc họp tại Nhà Trắng...

EOS tăng 35% sau khi đổi tên thành Vaulta

EOS đang gây bão trong giới tiền điện tử, tăng hơn 35% chỉ trong một tuần sau khi đổi tên thành Vaulta – một...
trump-coin-giam

Giá TRUMP chạm đáy lịch sử sau tin sốc về thuế quan Ngày Giải...

TRUMP token vẫn chưa thể phục hồi sau đợt lao dốc gần đây, tiếp tục chịu áp lực khi Tổng thống Mỹ Donald Trump...
pi

PiFest khám phá ứng dụng thực tiễn của Pi Coin, nhưng giá cả vẫn...

Pi Network gần đây đã kỷ niệm một cột mốc quan trọng với sự kiện PiFest đầu tiên trong Open Network, thu hút sự...
Bitcoin

Arthur Hayes: Bitcoin phải giữ mức này cho đến ngày nộp thuế

Bitcoin đã phục hồi nhẹ sau đợt lao dốc hôm thứ 3, nhưng các nhà đầu tư có thể phải chờ xu hướng tăng...

Ethereum chạm đáy 5 năm – Nguyên nhân do đâu?

Ethereum (ETH), từng là "viên ngọc sáng" trong giới altcoin, hiện đang chịu áp lực nặng nề khi giá giảm xuống mức thấp nhất...

Hy vọng về XRP ETF trong năm 2025, Binance dự đoán giá sẽ đạt...

Binance dự đoán rằng XRP có thể đạt mức giá $600, với lý do là sự gia tăng áp dụng của các tổ chức...

Tin vắn Crypto 03/04: Bitcoin gặp khó khăn khi thuế quan của Trump đẩy...

Từ nhận định Bitcoin gặp khó khăn khi thuế quan của Trump đẩy tâm lý thị trường vào vùng 'sợ hãi tột độ' đến...
SOL

27 triệu SOL di chuyển ở mức này thúc đẩy áp lực bán

Theo dữ liệu on-chain, Solana (SOL) đang đối mặt với kháng cự mới gần mức 144 đô la khi hành vi của các nhà...

2 yếu tố quyết định LINK sẽ tăng 35%

Một cá voi lớn của Chainlink (LINK) đã quay lại thị trường, chi 2 triệu đô la để mua 139.860 LINK với giá 14,3...

Justin Sun cáo buộc First Digital Trust biển thủ 500 triệu USD tại Hồng...

Chiều thứ Năm tại Hong Kong, cuộc đối đầu giữa các nhà phát hành stablecoin diễn ra căng thẳng khi Justin Sun, nhà sáng...

Curve Finance đạt khối lượng giao dịch kỷ lục gần 35 tỷ USD trong...

Curve Finance, một giao thức cho vay phi tập trung (DeFi) kiêm sàn giao dịch, đã ghi nhận khối lượng giao dịch kỷ lục...

Holder Bitcoin vẫn chưa đầu hàng bất chấp đà suy yếu của giá

Giá Bitcoin đã duy trì xu hướng giảm ổn định kể từ cuối tháng Hai, liên tục vấp phải rào cản khi cố gắng...
altcoin

Altcoin có lối đi riêng khi tỷ lệ thống trị Bitcoin tăng?

Gần đây, các altcoin hầu như di chuyển đồng bộ với Bitcoin, như thể chúng bị mắc kẹt trong quỹ đạo của vua tiền...
Bitcoin nhắm mục tiêu 71.000 đô la

Bitcoin nhắm mục tiêu 71.000 đô la khi doanh nghiệp Mỹ đưa ra cảnh...

Bitcoin đối mặt với điều kiện tương tự đáy thị trường gấu năm 2022 khi doanh nghiệp Mỹ cảnh báo “rủi ro rất cao”...
AI

AI agent tiền điện tử mở rộng về số lượng mặc dù vốn hóa...

Các AI agent tiền điện tử đang đối mặt với một thị trường đầy khó khăn, khi các coin hàng đầu giảm mạnh và...