Quy định tiền điện tử giống một kịch bản phim bom tấn, Horowitz của BitGo cho biết

Updated: 15/07/2021 at 6:00

Quy định về tiền điện tử giống như một kịch bản phim gay cấn hơn là thế giới quy định tài chính buồn tẻ và trì trệ theo kiểu truyền thống.

Minh chứng rõ nhất là tình trạng “nước sôi lửa bỏng” hiện tại của Binance, khi các cơ quan quản lý của Vương quốc Anh, Nhật Bản, Đức,… đều mang đến những điều bất lợi cho sàn giao dịch.

Bên cạnh đó, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), một cơ quan giám sát toàn cầu về chống rửa tiền (AML), cũng đang xem xét ngành công nghiệp tiền điện tử qua từng năm. Nhưng lĩnh vực này phát triển quá nhanh khiến các đội ngũ quy định của FATF phải vò đầu bứt tai, tự hỏi làm thế nào để đối phó với những thứ như tài chính phi tập trung (DeFi).

Hiện tại, trọng tâm quy định chủ yếu nhắm vào các trung gian bên thứ ba, sàn giao dịch, bàn giao dịch và tổ chức custody (lưu ký). Khi nói đến phạm vi hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), Jeff Horowitz, Giám đốc tuân thủ tại BitGo, một tổ chức custody tài sản kỹ thuật số, nhận biết được những căng thẳng về quy định và các bất cập nằm ở đâu. Trước khi gia nhập BitGo vào tháng 10, Horowitz đã có kinh nghiệm 2 năm làm giám đốc pháp lý tại Coinbase, sàn giao dịch hiện đã được niêm yết công khai.

tiền điện tử

Jeff Horowitz – Giám đốc pháp lý tại BitGo

Khi được hỏi ý kiến ​​về Binance, Horowitz cho biết Binance.US – chi nhánh của doanh nghiệp Binance phục vụ khách hàng Hoa Kỳ và tuân thủ các quy định của Hoa Kỳ – đã thực hiện một “bước đi thông minh” khi thuê cựu giám sát ngân hàng Hoa Kỳ Brian Brooks. Brian Brooks từng là cựu Giám đốc kiểm soát tiền tệ của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) và đã làm việc cùng với Horowitz với tư cách là giám đốc pháp lý của Coinbase.

“Nếu có ai đó có thể cân bằng giữa việc quản lý và phát triển doanh nghiệp, tôi nghĩ Brian là một cái tên sáng giá. Theo những gì tôi biết, Binance.US và Binance.com là hai công ty rất riêng biệt. Tôi nghĩ chấp hành quy định là con đường duy nhất để đi về lâu dài”.

Binance được cho là đang tìm cách thuê một cựu nhà quản lý hoặc quan chức chính phủ như Brooks cho chi nhánh ở Anh nhưng sau đó họ đã bị Cơ quan quản lý tài chính (FCA) vùi dập bằng thông báo không được phép tiến hành bất kỳ hoạt động theo quy định nào trong nước. Bên cạnh đó, điều này cũng xảy ra khi một công ty vệ tinh do Binance sở hữu tại đây đã nỗ lực để trở thành công ty hoạt động theo quy định. Người phát ngôn của Binance cho rằng tình huống nêu trên là một “sự hiểu lầm” với FCA.

Theo Biểu mẫu S-1 được nộp khi thực hiện niêm yết công khai, Coinbase ám chỉ Binance thiếu tuân thủ quy định và có khả năng mang lại cho họ lợi thế cạnh tranh không công bằng. Horowitz nói:

“Coinbase và các tổ chức khác từ lâu đã đưa ra quyết định chơi đường dài và đi theo lộ trình được quy định. Có một cái giá phải trả để làm điều đó. Tôi nghĩ không ai muốn chuyển hướng, nhưng họ muốn đây là một sân chơi bình đẳng. Đó là lý do duy nhất để mọi người không chạy theo con đường ít trở ngại nhất hoặc tìm đến một quốc gia mà họ có thể làm những điều mà bạn không thể làm ở nơi khác”.

Quy tắc Travel Rule

Khi các quy tắc vẫn chỉ là nửa vời, ngăn chặn hoạt động kinh doanh chênh lệch giá theo quy định là thách thức mà FATF đang phải giải quyết. FATF khuyến nghị các công ty như BitGo và Coinbase chia sẻ dữ liệu nhận dạng khách hàng cùng với giao dịch tiền điện tử trên một số lượng nhất định, được gọi là Travel Rule.

Bên cạnh việc thiết lập hệ thống quy tắc Travel Rule kỹ thuật mà mọi người đều hài lòng, còn có mối lo ngại rõ ràng của các doanh nghiệp lớn khi nói đến việc chia sẻ thông tin nhạy cảm của khách hàng với các bên thứ ba ít được biết đến hơn. Điều đó đã dẫn đến cách tiếp cận từng phần. Cụ thể, các công ty ở khu vực pháp lý thận trọng như Hoa Kỳ, Thụy Sĩ và Singapore đang tung ra sản phẩm cho công ty tiền điện tử đã đăng ký ở những khu vực đó.

Về các loại sản phẩm đó, Horowitz tự hào là động lực ban đầu để thành lập Nhóm nghiên cứu Travel Rule của Hoa Kỳ (USTRWG), do ông khởi xướng khi còn đương nhiệm tại Coinbase.

“Thực tế là có nhiều giải pháp đang được xây dựng và đến một lúc nào đó, chúng sẽ cần phải tương thích với nhau. Chúng tôi đang cảm nhận được áp lực pháp lý để bắt đầu xây dựng”.

USTRWG có hơn 30 thành viên bao gồm các thành viên cốt lõi đến từ những công ty như Coinbase, BitGo, Gemini, Fidelity Digital Assets, Paxos và Kraken. Nhưng nói như vậy không có nghĩa là đơn giản để các đối thủ cạnh tranh tiền điện tử này cùng ngồi vào bàn hợp tác một cách thiện chí.

“Tôi đến từ ngành tài chính truyền thống, nơi luật pháp và sự tuân thủ sẽ hợp tác, gạt cạnh tranh sang một bên để tìm được điều phù hợp cho ngành. Và chúng tôi vừa mới hợp tác. Tôi khá tự hào về điều đó”.

Đình Đình

Theo Coindesk

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Công ty quản lý tài sản tiền điện tử Bitwise vừa công bố những dự đoán mới về giá Bitcoin, với mục tiêu đạt 1,3 triệu USD vào năm 2035. Dự báo này được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ từ các tổ chức và nguồn cung hạn chế... ...

Trong tháng vừa qua, dòng vốn tiếp tục tập trung mạnh vào hệ sinh thái Solana, bất chấp dữ liệu về mức độ hoạt động của người dùng cho thấy những tín hiệu trái chiều. Theo số liệu từ DeFiLlama, khối lượng giao dịch DEX 24 giờ trên Solana gần... ...

Bonk (BONK) đã giảm hơn 50% trong vòng một tháng rưỡi qua, nhưng hiện tại có dấu hiệu cho thấy khả năng phục hồi đang đến gần. Đợt hồi phục tiềm năng này được hỗ trợ bởi sự hình thành của một mô hình giá tăng, hiệu suất tích cực... ...

Kevin O’Leary, nhà đầu tư nổi tiếng và ngôi sao của chương trình truyền hình Shark Tank, đang mở rộng Beanstox, công ty mà ông đồng sáng lập, với những tính năng mới cho phép khách hàng đầu tư vào Bitcoin và vàng thông qua các quỹ hoán đổi danh... ...

Ethereum (ETH) tiếp tục dao động quanh ngưỡng 4.500 USD trong phiên giao dịch thứ Sáu, bất chấp làn sóng gom mua mạnh mẽ từ các nhà đầu tư tổ chức và cá voi suốt những ngày gần đây. ETF Ethereum hút 4 tỷ USD, cá voi gom thêm 1,44... ...

Ethereum đang chứng kiến sự bùng nổ mạnh mẽ của các giao thức liquid restaking, với tổng giá trị khóa (TVL) trên toàn bộ nền tảng đã đạt 30 tỷ USD. Đây là một bước chuyển dịch quan trọng trong cách các validator triển khai ETH để tối ưu hóa... ...

Avalanche (AVAX) vừa trải qua một tháng khá yên ả khi giá lình xình quanh mốc 24,42 USD, gần như không ghi nhận biến động đáng kể. Dù vậy, trong 24 giờ qua, đồng coin này đã bật tăng hơn 2%. Xét trong khung ba tháng, AVAX đem lại mức... ...

Solana (SOL) vừa ghi nhận tín hiệu golden cross hiếm hoi so với Bitcoin (BTC) – một mô hình kỹ thuật thường được xem là tín hiệu mở màn cho những cú bứt phá parabol mạnh mẽ, không chỉ tính theo USD mà còn cả trong tương quan với BTC.... ...

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC) hôm thứ Năm thông báo rằng các sàn giao dịch crypto ở nước ngoài giờ đây có thể hợp pháp cung cấp dịch vụ cho khách hàng tại Mỹ thông qua cơ chế đăng ký theo khung Foreign Board of... ...

Token gốc của Pyth Network đã ghi nhận sự tăng trưởng mạnh mẽ vào thứ Năm sau khi dự án xác nhận rằng họ đã được Bộ Thương mại Hoa Kỳ lựa chọn để xác minh và phân phối dữ liệu kinh tế onchain. Đây là một bước đi quan... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode