Các đảng viên Đảng Dân chủ Hoa Kỳ tiến bộ, những người ủng hộ an ninh quốc gia của Đảng Cộng hòa và các trader ở Wall Street có điểm chung gì? Tất cả họ dường như đang gia nhập “đội quân anti-crypto” của Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren. Bằng chứng mới nhất là Thượng nghị sĩ tiến bộ này đã bắt tay với Marc Cohodes, một short-seller ở Wall Street kiếm được lợi nhuận từ cuộc tàn sát gần đây tại các ngân hàng tiền điện tử.
Elizabeth Warren – Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ
Những người tham gia không gian tiền điện tử có thể coi việc hợp tác bất thường này là bằng chứng khác cho thấy các lợi ích cố thủ đang âm mưu giết chết Web3 ở Hoa Kỳ. Họ không hoàn toàn sai, nhưng các phe phái phân cực của Hoa Kỳ đang đoàn kết chống lại tiền điện tử là có lý do. Ngành công nghiệp này liên tục thất bại trong việc giải quyết những lo ngại về tội phạm tài chính và an ninh quốc gia. Điều đó cần phải thay đổi, nếu không đội quân anti-crypto của Warren sẽ tiếp tục thu hút tân binh.
Hiện trường tội phạm giao dịch công khai?
Vào cuối năm 2022, Cohodes đã phát hành một bản ghi nhớ tại Capitol Hill nêu bật các rủi ro quy định “đang tồn tại” tại Silvergate, một ngân hàng thân thiện với tiền điện tử. Short-seller này gọi ngân hàng là “hiện trường tội phạm giao dịch công khai” và tuyên bố Silvergate có các trách nhiệm pháp lý “rất lớn” về xác minh danh tính (KYC) và chống rửa tiền (AML). Các quy định này yêu cầu tổ chức tài chính của Hoa Kỳ phải thẩm định cẩn thận khách hàng của họ và phải thực thi nghiêm ngặt.
Cohodes có lý do để lo lắng. Các vấn đề về tuân thủ KYC/AML đang tràn lan trong tiền điện tử và Silvergate dường như là một ví dụ nổi bật. Theo New York Magazine, Silvergate là “ngân hàng đầu tiên của hơn 10 công ty tiền điện tử đã bị điều tra, đóng cửa, bị phạt hoặc phá sản”, bao gồm cả sàn giao dịch không còn tồn tại FTX. Cohodes tuyên bố ngân hàng đã đi xa đến mức giúp FTX chuyển tiền gửi của người dùng vào quỹ chị em Alameda.
Silvergate đã đóng cửa sau khi FTX sụp đổ vào tháng 3, nhưng sự cố đó có thể là triệu chứng của các vấn đề nghiêm trọng trong toàn ngành. Ngân hàng tiền điện tử là “câu chuyện rửa tiền trên toàn thế giới… với vỏ bọc tiền điện tử”.
Đội quân anti-crypto
Bản ghi nhớ về Silvergate của Cohodes được cho là đã thu hút Warren, là một trong những nhà phê bình gay gắt nhất về tài sản kỹ thuật số. Không giống như những lời kêu gọi của bà về thuế tài sản lên tới 6% hoặc một “ngành công nghiệp cần sa công bằng và bình đẳng”, những lời chỉ trích về tiền điện tử của Warren đang gây được tiếng vang vượt xa các nhóm tiến bộ. Thông điệp của bà rất đơn giản: tiền điện tử tạo điều kiện cho những kẻ xấu — từ buôn bán ma túy đến các quốc gia bất hảo — và là mối đe dọa đối với an ninh quốc gia.
Chiến dịch anti-crypto của bà đang thu hút được sự chú ý. Vào tháng 1, ba cơ quan quản lý tài chính của Hoa Kỳ đã công bố một tuyên bố chung về ngân hàng tiền điện tử. Nó phản ánh mạnh mẽ các đề xuất của Warren, đặt nền móng hiệu quả cho một cuộc đàn áp theo quy định. Thượng nghị sĩ đang làm việc với các đảng viên Cộng hòa Hoa Kỳ về một dự luật áp đặt các yêu cầu KYC nghiêm ngặt trên toàn ngành. Bà thậm chí còn đang thu hút sự ủng hộ thận trọng từ các nhà vận động hành lang ngân hàng.
Vấn đề không nằm ở những mối quan tâm bao trùm của Warren. Web3 phải chịu trách nhiệm lọc ra các tác nhân xấu. Chính việc triển khai chính sách vụng về làm dấy lên nguy cơ gây tổn hại không thể khắc phục được cho ngành công nghiệp non trẻ này. Ví dụ, luật KYC/AML do Warren đề xuất dường như nhắm mục tiêu bừa bãi vào hầu hết mọi điểm tiếp xúc trong tiền điện tử, bao gồm cả trình xác thực. Nó có thể làm suy yếu nghiêm trọng việc phân cấp mạng, được cho là tính năng thiết yếu nhất của Web3.
Tiền điện tử nên nắm lấy KYC/AML để phản bác Warren
Silvergate có thể đã sụp đổ, nhưng các nghĩa vụ KYC/AML vẫn tràn ngập Web3. Đó không phải là tình cờ. Bất kỳ ai quen thuộc với nguồn gốc cypherpunk của tiền điện tử đều biết rằng ẩn danh là một tính năng đối với nhiều người dùng, không phải lỗi. Thật vậy, quyền riêng tư và quyền tự lưu ký (custody) là lý do tồn tại của Web3.
Thật sai lầm khi loại bỏ tiền điện tử như một công cụ để rửa tiền. Các thuộc tính độc đáo của blockchain có các ứng dụng biến đổi trong các ngành từ quản lý tài sản đến phương tiện truyền thông. Thật không may, họ cũng đang thiết lập ngành công nghiệp theo hướng va chạm trực diện với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ.
Tuy nhiên, Web3 không hoàn toàn bị loại khỏi cuộc chơi. Các công nghệ mới nổi đang tạo ra những cách mới để giải quyết các mối quan ngại về chính sách mà không ảnh hưởng đến các giá trị cốt lõi của crypto. Ví dụ, bằng chứng nhận dạng zero-knowledge (không kiến thức – ZK) hứa hẹn kiểm tra KYC/AML on-chain liền mạch, tôn trọng quyền riêng tư của người dùng. Trong khi đó, các nền tảng trí tuệ blockchain, chẳng hạn như Chainalys, mang lại lợi ích cho các cơ quan thực thi tội phạm tài chính.
Ngành công nghiệp này nên ngừng tỏ ra cứng đầu để chống lại hoàn toàn các yêu cầu KYC/AML. Thay vào đó, chúng ta cần tự mình bắt đầu giải quyết những thách thức này hoặc phản bác những gì đội quân của Warren sẽ làm.
Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn
Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io
Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
- Elizabeth Warren: Các ngân hàng đã ‘làm rất tệ’, ủng hộ CBDC thay vì Bitcoin
- Elizabeth Warren: Jerome Powell đã thất bại với tư cách là chủ tịch Fed dẫn đến khủng hoảng ngân hàng
- Giá Solana (SOL) đã sẵn sàng để tăng cao hơn, đây là mục tiêu tiềm năng
Đình Đình
Theo Cointelegraph
