Hình ảnh hai tờ tiền 1 USD. Một tờ sắc nét và tinh khiết, mới được sản xuất từ Sở đúc tiền Hoa Kỳ. Tờ còn lại là nhăn nhúm và phủ đầy bụi bặm cùng hỉ mũi.
Mỗi tờ giá trị như nhau. Không có vấn đề gì nếu trước đây một trong những đồng tiền nhăn nhúm thuộc về một đại lý thuốc phiện hoặc anh em Koch. Nó vẫn ổn đối với giá vé xe buýt.
Đó là khả năng pha trộn. Đó cũng là một trong những tính chất thiết yếu của tiền tệ mà chúng ta có thể chấp nhận. Tuy nhiên, trong cryptocurrency, khả năng bị thay thế có rủi ro, một phần nhờ tính chất minh bạch của Blockchain, nơi mà địa chỉ của ví điện tử là bút danh nhưng các dòng vốn giữa chúng được phơi bày để mọi người nhìn thấy.
Tuần trước đã nhắc nhở về rủi ro đó khi Bitfury, một công ty khởi nghiệp, giới thiệu Crystal, một bộ công cụ phần mềm để theo dõi các hoạt động bất hợp pháp trên sổ cái công ty của Bitcoin.
Như Michael del Castillo của CoinDesk đã báo cáo, nền tảng này là nỗ lực của Bitfury nhằm “giúp Bitcoin một lần và cho tất cả di chuyển qua mối liên hệ của nó với các giao dịch thị trường chợ đen”. Valery Vavilov, Giám đốc điều hành của Bitfury, cho biết Crystal sẽ cho phép người dùng “kiểm tra xem địa chỉ Bitcoin mà bạn đang nhận được là màu xanh lá cây hay màu đen”.
Quay trở lại, Bitfury, từ khi bắt đầu hoạt động khai thác mỏ, không phải là công ty đầu tiên cung cấp dịch vụ dò tìm này – như bài báo của CoinDesk lưu ý, Chainalysis, Elliptic và Skry (nay là một phần của Bloq) đã có mặt trên thị trường.
Và để chắc chắn, bắt tội phạm và những kẻ khác là một mục tiêu xứng đáng. (Vì lý do tranh luận, chúng ta hãy giả định rằng tất cả “tội ác” được giải quyết ở đây là những tội phạm thực tế, loại trừ các nạn nhân).
Hơn nữa, giám sát được cung cấp bởi các công ty này có thể tạo ra một lợi ích khác bằng cách giúp các công ty mới thành lập có được hoặc giữ tài khoản với các tổ chức tài chính truyền thống. Các ngân hàng đã miễn cưỡng phục vụ ngành vì liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Nếu họ có thể chứng minh rằng khách hàng của họ không chuyển tiền “bẩn”, họ có thể khiến cho các nhà quản lý của họ cảm thấy thoải mái với ngành.
Tuy nhiên, việc sử dụng Blockchain theo cách này cũng có thể có những ảnh hưởng sai lầm.
Số dư danh sách đen
Như Chris Burniske và Jack Tatar viết trong cuốn sách “Cryptoassets”:
“Một rủi ro cho Bitcoin, đặc biệt là đối với số dư được biết đến đã được sử dụng cho hoạt động bất hợp pháp, là nếu một danh sách đen trao đổi hoặc các dịch vụ khác cân bằng, thì sự cân bằng đó sẽ trở nên không thanh khoản và ít có giá trị hơn các số dư khác của Bitcoin”.
Bất hạnh cho thương gia, những người mà đã bán cặp vớ alpaca cho kẻ buôn lậu ma túy và sau đó không thể tiêu những đồng tiền không trong sạch.
Và đó chưa phải là phần quan trọng nhất. Burniske và Tatar tiếp tục:
“Mặc dù tinh tế, mất đi khả năng thay thế có thể dẫn đến sự sụp đổ của một đồng tiền kỹ thuật số và phân phối, làm tổn thương đến giá trị của tất cả các đơn vị, không chỉ đơn giản là những thứ được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp”.
Các nhà phát triển Cryptocurrency nhận thức rõ về rủi ro này và đã làm việc trong nhiều năm để tăng cường tính riêng tư cho người dùng, do đó sẽ bảo vệ (hoặc khôi phục lại) khả năng thay thế.
Một số trong những kỹ thuật này, chẳng hạn như zk-snarks và chữ ký vòng, đã được tiên phong trên Altcoin như Zcash và Monero. (Mất khả năng thay thế, Burniske và Tatar write, “là một vấn đề mà Monero không phải đối phó”). Các cải tiến về bảo mật khác, như TumbleBit, đang được phát triển cho chính Bitcoin.
Jason Weinstein, cố vấn chiến lược của Bitfury và cựu chiến binh 15 năm của Bộ tư pháp Mỹ, hiện đang làm luật sư tại Steptoe & Johnson LLP, cho biết: “Cuối cùng, tôi nghĩ rằng thách thức sẽ là dành cho bất kỳ công cụ phân tích nào để theo kịp các biến thể của cryptocurrency, đặc biệt nhấn mạnh đến những thách thức đặt ra cho những người ẩn danh”.
Tuy nhiên những cải tiến này có thể vấp phải những thách thức về quy định.
Charles Hoskinson, nhà sáng lập và giám đốc điều hành của IOHK, một công ty phát triển một số dự án Blockchain, trong đó có Cardano, cho biết: “Nếu bạn tạo lớp tính toán riêng tư giống như Zcash, bạn có thể hy sinh toàn bộ thị trường”.
Ví dụ, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản, phải chấp nhận các khoản tiền ký quỹ trước khi được niêm yết trên các sàn giao dịch có giấy phép của quốc gia, “không bao giờ có thể đưa vào Whitepaper một Token có tính riêng tư cao”.
Mặt khác, “nếu bạn không xây dựng các loại tính năng này,” một khi không được ẩn danh, “toàn bộ lịch sử tài chính của người dùng từ lúc bắt đầu” sẽ bị lộ.
Hoskinson nói: “Điều đó tệ hơn cả hệ thống ngân hàng thông thường”.
Tiêu chuẩn kép?
Như đã nói, có vẻ như Cryptocurrency đang được giữ cho một tiêu chuẩn cao hơn cho “tiền sạch” hơn cả tiền giấy, ít nhất là trong phiên bản vật lý. Rất ít người đọc số serial trên tiền giấy USD. (Để công bằng, so sánh không phải giống nhau, vì bạn không thể di chuyển nhanh chóng một briefcase đựng đầy tiền giấy trên toàn cầu).
Satoshi tạo ra Bitcoin để những người không tin tưởng lẫn nhau có thể giao dịch qua Internet. Phơi bày tất cả các giao dịch trên Blockchain là cái giá phải trả cho sự tin tưởng trong hệ thống và anh ấy (hoặc cô ấy hoặc họ) nghĩ rằng các địa chỉ bằng tên giả sẽ làm giảm sự rò rỉ về tính riêng tư.
Minh bạch quyết liệt thường được chào bán như một đặc điểm của công nghệ Blockchain, nó có thể tốt đối với các doanh nghiệp và các chính phủ. Và trong Bitcoin, nó tạo ra lợi ích thứ cấp cho người dùng thông thường. Chẳng hạn, theo dõi việc rút tiền từ ví tiền của một cuộc giao dịch có thể giúp phát hiện một cuộc chạy trốn.
Nhưng trong trường hợp sử dụng của tiền mặt, sự cởi mở của Blockchain cũng có thể trở thành một lỗi kỹ thuật, ngay cả đối với công dân tuân thủ pháp luật.
Xem thêm:
- Phần mềm tống tiền Ransomware là gì ?
- Năm lý do để đầu tư vào tiền mã hóa trong năm 2019
- Nhược điểm khi sử dụng margin
SN_Nour
