Các cơ quan quản lý đang thúc đẩy KYC cho ngành công nghiệp tiền điện tử

Updated: 01/09/2021 at 5:30

Khi các nhà đầu tư quan tâm đến tiền điện tử nhiều hơn thì sự giám sát từ cơ quan quản lý cũng vậy. Vào tháng 7, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) Gary Gensler đã ám chỉ một số stablecoin là chứng khoán trong một bài phát biểu trước Hiệp hội Luật sư Hoa Kỳ.

“Đừng nhầm lẫn: Không quan trọng đó là token cổ phiếu, token có giá trị ổn định được hỗ trợ bởi chứng khoán hay bất kỳ sản phẩm ảo nào khác cung cấp khả năng tiếp xúc với chứng khoán cơ bản. Những nền tảng này cho dù trong không gian tài chính phi tập trung hay tập trung đều chịu sự điều chỉnh của luật chứng khoán và phải hoạt động theo quy định dành cho chứng khoán”.

Vài ngày sau, với lý do giám sát “bối cảnh quy định đang phát triển”, Uniswap thông báo hạn chế quyền truy cập vào một số token thông qua ứng dụng của mình. Theo Uniswap, quyết định này được đưa ra để duy trì “nhất quán với các hành động được các giao diện DeFi khác thực hiện”.

Thậm chí gần đây hơn, sàn giao dịch Binance thông báo KYC (xác minh danh tính) sẽ là bắt buộc đối với người dùng mới. Kể từ bây giờ, người dùng mới của Binance phải tải lên ID của họ để sử dụng các dịch vụ. Theo Binance, quyết định này được đưa ra nhằm tăng cường luật chống rửa tiền (AML).

Quan hệ phối hợp ngày càng tăng giữa các công ty tiền điện tử và cơ quan quản lý dường như là điều không thể tránh khỏi vào thời điểm này. Nhưng có một vấn đề là các quy trình KYC và AML của nhiều công ty crypto vẫn chưa thể bắt kịp xu hướng và rất thiếu nhà cung cấp trong lĩnh vực này.

Điều này hầu như không gây ngạc nhiên vì một trong những lợi ích chính của blockchain là nó không yêu cầu người dùng tiết lộ danh tính của họ. Nhưng khi bối cảnh quy định tiếp tục phát triển, nhiều công ty sẽ bắt đầu phát triển trong không gian này. Trên thực tế, chúng ta đã bắt đầu thấy một vài công ty.

Một trong những nền tảng đi đầu cho đến nay là giao thức blockchain mã nguồn mở KILT.

KILT Protocol được thiết kế để cung cấp thông tin xác thực dựa trên yêu cầu, có thể xác minh, có thể thu hồi và ẩn danh trên web. Người dùng có thể sử dụng giao thức để xác nhận các thuộc tính tùy ý về bản thân, được các thực thể đáng tin cậy chứng thực. Các thực thể này lưu trữ yêu cầu dưới dạng chứng chỉ để đổi phí thanh toán.

CEO Ingo Rüebe của BOTLabs và trưởng dự án tại KILT protocol cho biết:

“Quy định là một phần trong quá trình trưởng thành của ngành công nghiệp tiền điện tử. Nhiều sàn giao dịch phi tập trung (DEX) sẽ tuân theo các yêu cầu KYC sắp tới và do đó thu hút thanh khoản từ nguồn mới. Điều này có thể được coi là tích cực. KILT Protocol có thể giúp các DEX này tránh tập trung dữ liệu khách hàng, như chúng ta thấy trong ngành tài chính ngày nay. Việc chứng minh KYC với mỗi giao dịch sẽ giúp các giao dịch này an toàn hơn cho khách hàng”.

Ngoài ra, KILT có thể được sử dụng để tạo số nhận dạng cho máy móc, dịch vụ và khá nhiều thứ khác mà số nhận dạng có thể được xây dựng. KILT đã chọn xây dựng trên mạng Polkadot, vì nó hiện là công nghệ duy nhất kết hợp cả chi phí mạng thấp, cố định và có thể xác định với bản chất “không cần niềm tin” chống giả mạo của blockchain. Cuối cùng, KILT hy vọng sẽ phủ sóng toàn bộ mạng Polkadot bằng dịch vụ cơ bản, rất quan trọng này.

KILT không phải là công ty duy nhất trong lĩnh vực này. KYC-Chain là một giải pháp tuân thủ các hoạt động ngân hàng và blockchain KYC/AML. Nó cho phép các doanh nghiệp xác minh danh tính khách hàng và hợp lý hóa quy trình giới thiệu.

tien dien tu

Các công ty có thể kiểm tra khách hàng doanh nghiệp, tổ chức và cá nhân của họ về các hoạt động bị cấm liên quan thông qua các lệnh trừng phạt và danh sách theo dõi toàn cầu của KYC-Chain, những người có yếu tố chính trị và cơ sở dữ liệu truyền thông bất lợi. Họ cũng sẽ có thể phân tích các giao dịch lịch sử của một ví tiền điện tử và kiểm tra nó với các chỉ số rủi ro đã biết.

Cuối cùng, KYC-Chain nhằm mục đích cho phép mọi người và pháp nhân tự động on-boarding thông qua các giải pháp công nghệ cao như tự động hóa quy trình robot, mạng khớp sinh trắc học và thông tin xác thực dựa trên blockchain.

Chúng ta vẫn chỉ ở giai đoạn đầu của KYC và AML trong không gian tiền điện tử. Nhưng dường như mọi thứ sắp trở nên thú vị.

Mời các bạn tham gia Telegram của chúng tôi để cập nhật tin tức nhanh hơn: https://t.me/tapchibitcoinvn

Minh Anh

Theo Coingape

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Tổng thống El Salvador Nayib Bukele đã lên tiếng bảo vệ các chính sách thân thiện với tiền điện tử của đất nước mình và một lần nữa chế nhạo các nhà lãnh đạo nước ngoài trên nền tảng X trong tuần này, với các thượng nghị sĩ Dân chủ... ...

Ủy viên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC), bà Hester Peirce, vừa đưa ra cảnh báo chung tới các công ty đang cân nhắc phát hành và giao dịch cổ phiếu token hóa. Trong tuyên bố ngày thứ Tư, bà Peirce kêu gọi các doanh nghiệp nên... ...

Một “cá voi” lớn trên thị trường tiền điện tử đã âm thầm tích lũy tới 625.765 token Official Trump (TRUMP) — trị giá khoảng 5,33 triệu USD — chỉ trong vòng 40 ngày. Mới đây, địa chỉ ví này tiếp tục gây chú ý khi rút 1,7 triệu USD... ...

Việc một tài sản được niêm yết trên sàn Binance thường mang lại cú hích đáng kể cho giá trị. Gần đây, một số altcoin đã thể hiện những dấu hiệu tích cực, trở thành ứng cử viên tiềm năng được giới đầu tư ưa chuộng. Bài viết sẽ phân... ...

Chainlink (LINK) đang cho thấy dấu hiệu tăng trưởng mạnh mẽ sau khi duy trì vị trí trên một mức hỗ trợ quan trọng, tạo ra làn sóng lạc quan mới trong cộng đồng trader và các nhà phân tích. Trong một bài viết gần đây, nhà phân tích thị... ...

Nhà phân tích Rekt Capital nhận định rằng đỉnh chu kỳ tăng giá của Bitcoin (BTC) nhiều khả năng sẽ xuất hiện trong khoảng từ tháng 9 đến tháng 10 năm 2025, dựa trên mô hình phân tích các chu kỳ halving trước đây. Lịch sử cho thấy, các đỉnh... ...

Khi thị trường crypto tiếp tục biến động trong tuần này, sự quan tâm của nhà đầu tư có thể đang chuyển hướng sang các câu chuyện theo khu vực và những token thuộc các hệ sinh thái cụ thể. Nổi bật trong số đó là các coin có mối... ...

Ethereum (ETH) đã âm thầm vượt qua ngưỡng 2.600 USD, một mức giá mà nó đã gặp khó khăn trong việc duy trì trong nhiều tuần qua. Lần này, bối cảnh có vẻ vững chắc hơn. Các chỉ số on-chain, dữ liệu từ sàn giao dịch và dòng chảy của... ...

Binance Coin (BNB) dường như đang “ngủ yên” trong một vùng giá chật hẹp suốt nhiều tuần, với biên độ dao động chưa đến 1% trong vòng một tháng qua. Nhưng đằng sau sự tĩnh lặng đó là những chuyển động âm thầm đang dần tích tụ – những tín... ...

Hyperliquid (HYPE) đang trải qua một giai đoạn tăng trưởng bùng nổ, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày nhảy vọt từ dưới 100 triệu USD lên mức ấn tượng 3 – 5 tỷ USD chỉ trong vòng một năm, theo báo cáo thị trường phái sinh tiền... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode