Các cuộc điều tra công ty tiền điện tử của cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã tăng 3/4 trong năm nay, khi thắt chặt gọng kiềm đối với lĩnh vực tiền điện tử.
Giám sát ngày càng chặt chẽ
Theo nghiên cứu của công ty pháp lý quốc tế Pinsent Masons, các cuộc điều tra tích cực đã trải rộng trên 87 công ty tiền điện tử vào năm 2019 so với con số 50 của 1 năm trước.
Phát biểu về sự gia tăng rầm rộ trong việc giám sát chặt chẽ, đối tác David Heffon của Pinsent Masons nhận xét tỷ lệ tăng đột biến sau khi các hướng dẫn đổi mới về tiền điện tử được công bố vào tháng 7.
“Sự gia tăng các cuộc điều tra phản ánh cách tiếp cận ngày càng thực tế và có ý nghĩa của FCA trong việc thực thi luật pháp đối với thị trường tiền điện tử […] Những thống kê này sẽ khuyến khích các doanh nghiệp tiền điện tử hoạt động hợp pháp và loại bỏ tác nhân xấu. Cuộc đàn áp của FCA sẽ buộc các doanh nghiệp phải hoạt động trong khuôn khổ quy đinh, tạo ra một mức độ tin cậy rằng sản phẩm đến tay người tiêu dùng ít có khả năng bị lừa đảo”.
Thật vậy, phần lớn các công ty tiền điện tử không có gì phải lo lắng và có lẽ rất biết ơn về tiêu chuẩn cao hơn mà ngành công nghiệp này đang nắm giữ.
Tuy nhiên, lừa đảo tiền điện tử là cực kỳ phổ biến, tăng nhanh khi có nhiều người bị lôi cuốn vào khu vực này. Khi nền tảng đưa ra chính sách mới để đóng cửa những gì họ hạn chế chẳng hạn như “các chương trình lật tiền”. Trò lừa đảo đặc biệt này thúc giục các nhà đầu tư gửi một lượng tiền điện tử tương đối nhỏ để đổi lấy phần thưởng lớn hơn nhiều mà không này sinh bất cứ nghi ngờ gì. Hơn nữa, những kẻ lừa đảo thường sử dụng tài khoản người nổi tiếng giả để làm mồi nhử.
Một kẻ lừa đảo mạo danh Elon Musk trên Twitter | Nguồn: Twitter
Thật đáng kinh ngạc, một ước tính từ cảnh sát thành phố London cho thấy các nhà đầu tư mất khoảng 74,000 bảng (91,034 đô la) mỗi ngày do các mánh lới với nhiều loại tiền điện tử khác nhau.
FCA cấm công cụ phái sinh tiền điện tử
Thật không may, quá trình giám sát chặt chẽ có thể không đủ để dập tắt cơn thịnh nộ của FCA. Cơ quan giám sát cũng đang xem xét lệnh cấm đối với các công cụ phái sinh tiền điện tử ở Anh. Lệnh cấm vận được đề xuất nhằm vào các nhà đầu tư bán lẻ, sẽ ảnh hưởng đến các sản phẩm, bao gồm cả giao dịch hợp đồng tương lai và giao dịch quyền chọn, cũng như các ghi chú giao dịch sàn giao dịch (ETN).
Cuộc đàn áp này diễn ra khi Bitcoin tiếp tục giảm khoảng 40% kể từ mức cao vào tháng 6/2019. Đối với FCA, sự biến động này loại trừ khả năng tiền điện tử được công nhận hợp pháp là tiền tệ. Do đó, theo cơ quan quản lý, các nhà cung cấp công cụ phái sinh tiền điện tử không thể biện minh cho việc sử dụng chúng làm công cụ phòng ngừa rủi ro. Ngoài ra, FCA ước tính lệnh cấm có thể làm giảm thiệt hại của nhà đầu tư tới 233 triệu đô la mỗi năm.
Tất nhiên, cơ quan giám sát đã phải đối mặt với phản ứng dữ dội của ngành. Các chuyên gia cho rằng công cụ phái sinh tiền điện tử cũng rủi ro như các sản phẩm truyền thống.
Đáp lại đề xuất của FCA, sàn giao dịch Coinshares ở Anh đã viết thư ngỏ gửi tới FCA, ngụ ý rằng FCA đã không thực hiện nghiên cứu khi đưa ra lệnh cấm.
“Chúng tôi tin rằng FCA đã không cung cấp đủ bằng chứng để chứng minh cho lệnh cấm được đề xuất. Cơ quan quản lý hầu như không có bằng chứng cho các tuyên bố của mình và thay vào đó bộ dữ liệu lựa chọn kỹ càng để minh họa nhận thức về tài sản tiền điện tử, ETN và tác hại mà FCA tin rằng các sản phẩm này gây ra”.
Cần phải có sự cân bằng tinh tế khi đưa ra quyết định. Một mặt, cơ quan quản lý có nhiệm vụ bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư; mặt khác, việc áp dụng lệnh cấm có nguy cơ kìm hãm sự đổi mới và thúc đẩy các công ty thành lập trụ sở ở các khu vực tài phán khác, khiến Vương quốc Anh tụt lại phía sau trong lĩnh vực fintech.
- Bitcoin có thực sự giúp thế giới “thoát khỏi” sự giám sát?
- Chủ tịch Fed Jerome Powell : Tiền kỹ thuật số là chưa cần thiết và Libra phải tuân thủ giám sát cấp cao nhất
Minh Anh
Tạp chí Bitcoin | CCN
