Coinbase nộp phạt 50 triệu đô la vì KYC/AML “lỏng lẻo và không đầy đủ”

Updated: 05/01/2023 at 8:11

Coinbase sẽ trả khoản tiền phạt 50 triệu đô la vì không tuân thủ Luật Ngân hàng New York và các quy định khác của tiểu bang, theo thông cáo báo chí vào ngày 4 tháng 1.

coinbase

Sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu cũng sẽ đầu tư thêm 50 triệu đô la trong 2 năm tới để cập nhật các hệ thống tuân thủ của mình theo kế hoạch đã được các nhà quản lý NY phê duyệt.

Coinbase đã được cấp phép bởi Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) từ năm 2017. Trong một cuộc kiểm tra sau đó là một cuộc điều tra thực thi, NYDFS đã phát hiện ra rằng Coinbase đã thực hiện không đầy đủ các biện pháp để ngăn chặn hoạt động rửa tiền.

Các nhà quản lý lưu ý rằng chương trình Xác minh danh tính và Thẩm định khách hàng (KYC/CDD) của Coinbase “lỏng lẻo và không đầy đủ”, cả về cách thức thiết kế và triển khai. Đối với các chi tiết KYC, Coinbase chỉ yêu cầu người dùng chỉ cần kiểm tra một vài ô và không tiến hành thẩm định.

Ngoài ra, đang phát triển với tốc độ cao — Coinbase công bố phục vụ 108 triệu người dùng đã được xác minh — nhưng nó đã bị quá tải bởi số lượng lớn cảnh báo từ Hệ thống giám sát giao dịch (TMS) của mình. Điều này dẫn đến tồn đọng hơn 100.000 cảnh báo TMS chưa được xem xét vào cuối năm 2021, các cơ quan quản lý khẳng định.

Do đó, Coinbase đã không kịp thời điều tra và báo cáo hoạt động đáng ngờ theo quy định của pháp luật. Cuộc điều tra của NYDFS đã phát hiện ra rằng trong một số trường hợp, Coinbase đã gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ hàng tháng sau khi hoạt động diễn ra và được sàn giao dịch biết đến.

NYDFS cho biết những thất bại của Coinbase khiến nó trở thành điểm đến lý tưởng cho hoạt động tội phạm, chẳng hạn như lừa đảo, rửa tiền, hoạt động liên quan đến lạm dụng tình dục trẻ em bị nghi ngờ và buôn bán ma túy tiềm ẩn.

Giám đốc NYDFS Adrienne A. Harris đã tuyên bố trong thông cáo báo chí:

“Coinbase đã thất bại trong việc xây dựng và duy trì một chương trình tuân thủ chức năng có thể theo kịp tốc độ tăng trưởng của nó. Thất bại đó đã khiến nền tảng Coinbase tiếp xúc với hoạt động tội phạm tiềm ẩn đòi hỏi Bộ phải có hành động ngay lập tức, bao gồm cả việc thiết lập cơ quan giám sát độc lập.”

Cơ quan giám sát độc lập được thành lập trong quá trình điều tra của NYDFS vào đầu năm 2022. Cơ quan giám sát độc lập sẽ tiếp tục làm việc với Coinbase để khắc phục những điểm lỏng lẻo trong hệ thống tuân thủ của mình thêm một năm, thời gian này có thể được gia hạn theo quyết định của cơ quan quản lý.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Annie

Theo Cryptoslate

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Các nhà phân tích cho biết đô la Mỹ không thể hiện sức mạnh trú ẩn an toàn như thường lệ trong cuộc xung đột gần đây giữa Iran và Israel. Ngược lại, giá Bitcoin đang tiếp tục tăng, với mục tiêu tái lập mức cao nhất mọi thời đại... ...

Pi Coin đang cho thấy dấu hiệu phục hồi mạnh mẽ trước thềm sự kiện Pi2Day. Vào ngày 25/6, giá đã tăng hơn 19%, đạt mức 0,63 đô la, trong khi khối lượng giao dịch tăng vọt 153%, lên 285,65 triệu đô la. Đồng thời, Pi Coin cũng vươn lên... ...

Chính quyền Hồng Kông vừa công bố một tuyên bố chính sách mới quan trọng về tài sản kỹ thuật số, đánh dấu bước tiến tiếp theo trong nỗ lực xây dựng vị thế trung tâm tiền điện tử toàn cầu. Bản Policy Statement 2.0 giới thiệu khuôn khổ hành... ...

Tâm lý ưa rủi ro trở lại trên thị trường tiền điện tử khi căng thẳng giữa Iran và Israel dịu xuống, thúc đẩy Bitcoin (BTC) bứt phá lên ngưỡng $108.000 và tạo lực đẩy mạnh mẽ cho các altcoin hàng đầu. Hòa nhịp với sự hưng phấn của giới... ...

Tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử đã tăng thêm 28,5 tỷ USD trong bối cảnh các điều kiện chung dần ổn định trở lại. Bitcoin nối dài đà phục hồi, hiện được giao dịch quanh ngưỡng $107.619. Đáng chú ý, Pi Network ghi nhận mức tăng mạnh nhất... ...

Công ty đầu tư Nhật Bản Metaplanet vừa mua thêm 1.234 Bitcoin (BTC) với tổng trị giá khoảng 132,7 triệu USD, chỉ một ngày sau khi công bố huy động thành công 515 triệu USD để phục vụ chiến lược tích trữ Bitcoin dài hạn. Trong báo cáo gửi lên... ...

Trong 24 giờ qua, Binance Coin (BNB) duy trì trạng thái tương đối ổn định với mức biến động nhẹ 0,56%, không ghi nhận bất kỳ đợt tăng giá đáng kể nào. Tuy nhiên, đằng sau sự ổn định bề ngoài này là những tín hiệu đáng lo ngại: các... ...

Đồng stablecoin A7A5, được bảo chứng bằng đồng ruble và ra mắt tại Kyrgyzstan nhằm hỗ trợ Nga thực hiện các giao dịch xuyên biên giới, đã ghi nhận khối lượng giao dịch lên tới 9,3 tỷ USD chỉ trong vòng bốn tháng – một con số gây sửng sốt.... ...

Giá Ethereum (ETH) đã giảm 1% trong vòng 24 giờ qua, ngay sau khi Bit Digital (BTBT) — công ty khai thác Bitcoin được niêm yết trên sàn Nasdaq — bất ngờ công bố kế hoạch chuyển hướng sang chiến lược staking và tích lũy Ethereum trong danh mục tài... ...

Dòng tiền vào và ra của Bitcoin trên Binance đang cung cấp cái nhìn sâu sắc về tâm lý thị trường hiện tại. Theo dữ liệu từ CryptoQuant, dòng tiền vào trung bình động 30 ngày (30-DMA) của BTC trên sàn Binance đã giảm còn 5.147 BTC vào thứ 3,... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode