Trang chủ Tạp chí Coinbase nộp phạt 50 triệu đô la vì KYC/AML “lỏng lẻo và...

Coinbase nộp phạt 50 triệu đô la vì KYC/AML “lỏng lẻo và không đầy đủ”

Coinbase sẽ trả khoản tiền phạt 50 triệu đô la vì không tuân thủ Luật Ngân hàng New York và các quy định khác của tiểu bang, theo thông cáo báo chí vào ngày 4 tháng 1.

coinbase

Sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu cũng sẽ đầu tư thêm 50 triệu đô la trong 2 năm tới để cập nhật các hệ thống tuân thủ của mình theo kế hoạch đã được các nhà quản lý NY phê duyệt.

Coinbase đã được cấp phép bởi Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) từ năm 2017. Trong một cuộc kiểm tra sau đó là một cuộc điều tra thực thi, NYDFS đã phát hiện ra rằng Coinbase đã thực hiện không đầy đủ các biện pháp để ngăn chặn hoạt động rửa tiền.

Các nhà quản lý lưu ý rằng chương trình Xác minh danh tính và Thẩm định khách hàng (KYC/CDD) của Coinbase “lỏng lẻo và không đầy đủ”, cả về cách thức thiết kế và triển khai. Đối với các chi tiết KYC, Coinbase chỉ yêu cầu người dùng chỉ cần kiểm tra một vài ô và không tiến hành thẩm định.

Ngoài ra, đang phát triển với tốc độ cao — Coinbase công bố phục vụ 108 triệu người dùng đã được xác minh — nhưng nó đã bị quá tải bởi số lượng lớn cảnh báo từ Hệ thống giám sát giao dịch (TMS) của mình. Điều này dẫn đến tồn đọng hơn 100.000 cảnh báo TMS chưa được xem xét vào cuối năm 2021, các cơ quan quản lý khẳng định.

Do đó, Coinbase đã không kịp thời điều tra và báo cáo hoạt động đáng ngờ theo quy định của pháp luật. Cuộc điều tra của NYDFS đã phát hiện ra rằng trong một số trường hợp, Coinbase đã gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ hàng tháng sau khi hoạt động diễn ra và được sàn giao dịch biết đến.

NYDFS cho biết những thất bại của Coinbase khiến nó trở thành điểm đến lý tưởng cho hoạt động tội phạm, chẳng hạn như lừa đảo, rửa tiền, hoạt động liên quan đến lạm dụng tình dục trẻ em bị nghi ngờ và buôn bán ma túy tiềm ẩn.

Giám đốc NYDFS Adrienne A. Harris đã tuyên bố trong thông cáo báo chí:

“Coinbase đã thất bại trong việc xây dựng và duy trì một chương trình tuân thủ chức năng có thể theo kịp tốc độ tăng trưởng của nó. Thất bại đó đã khiến nền tảng Coinbase tiếp xúc với hoạt động tội phạm tiềm ẩn đòi hỏi Bộ phải có hành động ngay lập tức, bao gồm cả việc thiết lập cơ quan giám sát độc lập.”

Cơ quan giám sát độc lập được thành lập trong quá trình điều tra của NYDFS vào đầu năm 2022. Cơ quan giám sát độc lập sẽ tiếp tục làm việc với Coinbase để khắc phục những điểm lỏng lẻo trong hệ thống tuân thủ của mình thêm một năm, thời gian này có thể được gia hạn theo quyết định của cơ quan quản lý.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Annie

Theo Cryptoslate

MỚI CẬP NHẬT

Bitcoin

MARA Holdings hoàn tất đợt chào bán nợ 1 tỷ đô la để mua...

Vào thứ 5, MARA Holdings thông báo đã hoàn tất đợt chào bán 1 tỷ đô la tín phiếu kỳ hạn đến 10 năm...

Cơn sốt memecoin giúp Solana đạt doanh thu kỷ lục 8,35 tỷ USD

Với việc memecoin ngày càng trở nên phổ biến, doanh thu hàng ngày và phí giao dịch trên Solana đã chạm mức kỷ lục....

DWF Labs ra mắt quỹ 20 triệu USD để hỗ trợ các dự án...

DWF Labs, nhà đầu tư và nhà tạo lập thị trường Web3 có trụ sở tại Dubai, đã ra mắt quỹ 20 triệu USD...
CHILLGUY

Memecoin TikTok CHILLGUY tăng vọt 101% bất chấp lời đe dọa pháp lý của...

Thị trường crypto rơi vào hỗn loạn sau khi Phillip Banks, người tạo ra meme “Chill Guy” nổi tiếng, tuyên bố kế hoạch phát...

Giá Bitcoin tiến gần $100.000, OI CME lần đầu tiên vượt 215.000 BTC

Bitcoin (BTC) lần đầu tiên tiến gần đến mức vốn hóa thị trường 2 nghìn tỷ USD sau khi giá tăng thêm $30.000 kể...
Aave

Khối lượng cho vay của Aave tăng gấp 3 lần so với đầu năm,...

Giao thức DeFi hàng đầu Aave đã đạt cột mốc đáng chú ý 10 tỷ đô la trong các khoản vay đang hoạt động,...
eth-stablecoin-thanh-khoan

Ethereum thống trị thanh khoản của stablecoin với thị phần hơn 52%

Mặc dù các blockchain như TRON và Solana đang tạo ra sự chú ý với các đợt phát hành stablecoin mới, nhưng Ethereum vẫn...

Tin vắn Crypto 21/11: Bitcoin có thể không chứng kiến ​​sự điều chỉnh cho...

Từ nhận định Bitcoin có thể không chứng kiến ​​sự điều chỉnh cho đến khi vượt mốc $100.000 đến BitGo ra mắt công ty...

Giá SUI giảm 11% khi blockchain Sui ngừng hoạt động hơn một giờ

Vào ngày 21 tháng 11, blockchain layer 1 Sui, được thiết kế nhằm triển khai các hợp đồng thông minh một cách nhanh chóng,...

Vốn hóa thị trường của Bitcoin tiến gần 2 nghìn tỷ USD, nhắm tới...

Vốn hóa thị trường của Bitcoin đã tăng vọt, với tài sản này đạt mức cao nhất mọi thời đại mới trong ngày hôm...

Bybit ra mắt 3 Launchpool mới là MORPHO, THRUST và MAJOR cho người dùng...

Sàn giao dịch Bybit đã công bố sự ra mắt 3 dự án Morpho (MORPHO), Thruster (THRUST) và Major (MAJOR) từ 17:00 ngày 21 tháng...

DOGE hay SHIB: ChatGPT Tiết Lộ Meme Coin Tốt Nhất Cho 2025!

Ngày càng nhiều nhà đầu tư crypto chuyển sang sử dụng ChatGPT để tìm ý tưởng giao dịch và định hướng chiến lược. Và...

Binance chứng kiến dòng ra mạnh mẽ buộc phải sử dụng quỹ dự trữ...

Những thông tin lan truyền trong cộng đồng gần đây chỉ ra rằng Binance đang đối mặt với làn sóng rút tiền quy mô...
hack-upbit-trieu-tien

Hàn Quốc xác nhận Triều Tiên đứng sau vụ hack Upbit trị giá 50...

Ngày 21/11, Cơ quan điều tra quốc gia Hàn Quốc đã xác nhận rằng vụ tấn công làm thất thoát 342.000 đồng Ether (ETH)...

SEC phân phối 4,6 triệu đô la cho các nhà đầu tư chịu thiệt...

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã chuyển 4,6 triệu đô la tiền bồi thường cho các nhà đầu tư...
MoonPay phá vỡ kỷ lục tháng 11 năm 2023 về giao dịch Solana trong một ngày

MoonPay phá vỡ kỷ lục giao dịch Solana trong một ngày

Vào ngày 19 tháng 11, cổng thanh toán tiền điện tử MoonPay thông báo rằng số lượng giao dịch Solana (SOL) của họ trong...