Cross River Bank thân thiện với tiền điện tử bị cáo buộc cho vay rủi ro, không lành mạnh

Updated: 30/04/2023 at 9:29

Theo một hồ sơ được công bố vào ngày 28/4, Cross River Bank thân thiện với tiền điện tử có trụ sở tại New Jersey đã nhận được lệnh đồng thuận từ Công ty Bảo hiểm Ký thác Liên bang Hoa Kỳ (FDIC) yêu cầu giám sát nhiều hơn nữa.

tiền điện tử

Trong hồ sơ, FDIC lập luận rằng Cross River Bank tham gia vào các hoạt động ngân hàng rủi ro hoặc không lành mạnh, vi phạm luật và quy định cho vay công bằng. Thông qua một thỏa thuận liên quan, cơ quan quản lý yêu cầu công ty thực hiện giám sát và kiểm soát chặt chẽ hơn, cũng như sửa đổi.

Lệnh có nội dung:

“Tuy ngân hàng không thừa nhận cũng không phủ nhận nhưng FDIC đã xem xét vấn đề và xác định họ tham gia vào các hoạt động ngân hàng không an toàn hoặc không lành mạnh liên quan đến tuân thủ luật và quy định cho vay công bằng hiện hành khi không thiết lập và duy trì kiểm soát nội bộ, thông tin hệ thống và các thông lệ chấp nhận rủi ro tín dụng thận trọng…”.

Một đại diện của Cross River Bank cho biết hành động này xem xét các hoạt động cho vay của công ty bắt đầu từ năm 2021, thay vì hoạt động kinh doanh thanh toán hoặc tiền điện tử của công ty.

Khủng hoảng ngân hàng Hoa Kỳ thúc đẩy giám sát chặt chẽ hơn

Vì ngân hàng này đã hoạt động được hơn một thập kỷ nên FDIC có thể tăng cường giám sát các tổ chức tài chính như vậy sau hậu quả của cuộc khủng hoảng ngân hàng gần đây.

FDIC trước đó cũng đã đặt câu hỏi với ngân hàng vào năm 2018, yêu cầu công ty điều chỉnh một số thông lệ nhất định và nộp phạt khoảng 642.000 USD.

Cross River Bank nổi tiếng với việc phục vụ và cộng tác với các doanh nghiệp tiền điện tử như Coinbase và Circle.

Có mối liên hệ nào giữa FDIC và tiền điện tử không?

Ngay cả khi các hành động của FDIC không liên quan gì đến hoạt động tiền điện tử của ngân hàng, điều đáng chú ý là do các ngân hàng khác thân thiện với lĩnh vực này như Silvergate Bank và Silicon Valley Bank đã thất bại vào tháng 3/2023.

Nhiều người đang suy đoán các hành động pháp lý tiếp theo có thể khiến khách hàng tiền điện tử của Cross River Bank chấm dứt mối quan hệ hoặc rút tiền với số lượng lớn mặc dù hiện tại chưa có tin tức gì khác.

Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Minh Anh

Theo AMBCrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Giá ONDO đã vượt lên khỏi mô hình tam giác giảm kéo dài nhiều tháng, cho thấy động thái đảo chiều xu hướng quan trọng sau giai đoạn hợp nhất trên biểu đồ. Đóng nến hàng ngày trên mốc 0,87 đô la đã xác nhận breakout này và đẩy giá... ...

Aptos (APT) cuối cùng đã thoát khỏi mô hình nêm giảm kéo dài suốt nhiều tháng – một thiết lập kỹ thuật thường báo hiệu khả năng đảo chiều tăng giá. Tại thời điểm viết bài, giá APT đã leo lên mốc 5,2 USD, tăng 13% trong tuần và vượt... ...

Khi tài chính số ngày càng phát triển, ngày càng nhiều nhà đầu tư đang tìm đến tiền điện tử như một kênh đầu tư bền vững. Trong bối cảnh thị trường phức tạp hiện nay, nhà đầu tư thực sự am hiểu biết cách lựa chọn nền tảng phù... ...

Khi Pi Coin tiếp tục thu hút sự chú ý trong cộng đồng crypto, những suy đoán về tiềm năng dài hạn của nó đang ngày càng nóng lên. Với giá hiện tại là 0,44 đô la và vốn hóa thị trường vượt quá 3,4 tỷ đô la, Pi đang... ...

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) cùng Ngân hàng Trung ương Thái Lan đang lên kế hoạch triển khai một khuôn khổ thử nghiệm pháp lý (sandbox) dành cho tiền điện tử, cho phép khách du lịch nước ngoài chuyển đổi tài sản số sang đồng... ...

Thị trường tiền mã hóa đang sôi động với nhiều cuộc thảo luận xoay quanh các altcoin tiềm năng trong năm 2025. Trong số đó, một chương trình presale đang thu hút sự quan tâm đặc biệt từ giới đầu tư – đó chính là TOKEN6900. Dự án này đang... ...

Sau khi tăng mạnh vào cuối tuần và lập ATH mới, giá Bitcoin dường như đã gặp “tường cản” quanh mốc 120.000 USD, khiến thị trường điều chỉnh nhẹ. Dù được kỳ vọng chỉ là một đợt điều chỉnh ngắn hạn, nhưng một tín hiệu đáng chú ý đã xuất... ...

Sau một khoảng thời gian tương đối im ắng vào đầu năm 2025, meme coin một lần nữa lại trở thành tâm điểm chú ý trên thị trường crypto. Sau sự thống trị của chúng trong năm 2024, meme coin đang cho thấy những dấu hiệu mạnh mẽ về một... ...

[Quảng Cáo] Bắt đầu công việc khai thác thông minh chỉ với một chiếc smartphone Bạn không còn cần đầu tư vào những cỗ máy đào tiền đắt đỏ hay thiết lập phức tạp. Chỉ với một chiếc điện thoại và ứng dụng InvroMining, bạn có thể dễ dàng bắt... ...

Trong một bài đăng gần đây trên nền tảng X, nhà phân tích nổi tiếng Ali Martinez đã chia sẻ một dự báo đầy lạc quan về giá trị của XRP, dựa trên phân tích kỹ thuật. Ông cho rằng nếu đồng tiền này có thể duy trì đà tăng... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode