Vào tháng 8, trước khi có thông tin rõ ràng rằng Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) sẽ đưa ra cáo buộc chống lại Binance, xuất hiện tin tức rằng các công tố viên liên bang xây dựng vụ án lo lắng rằng một bản cáo trạng có thể khiến khách hàng hoảng sợ và rút tiền hàng loạt, có khả năng tạo ra sự hoảng loạn. trong thị trường tiền điện tử, sự lây lan rộng hơn của ngành hoặc thậm chí là thiếu hụt thanh khoản.
Vào thứ Ba, DOJ đã đạt được thỏa thuận “lịch sử” với sàn giao dịch lớn nhất thế giới. Binance sẽ phải trả khoản tiền phạt 4,3 tỷ USD vì vi phạm luật chuyển tiền và các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, và Giám đốc điều hành Changpeng Zhao (CZ), người đã thành lập công ty vào năm 2017 và xây dựng nó thành một gã khổng lồ như hiện tại, đã buộc phải từ chức.
Theo dữ liệu từ DefiLlama, Binance đã chứng kiến dòng ra ròng trong ngày lên tới 913,06 triệu USD.
Nguồn: DefiLlama
Khách hàng đổ xô rút tiền khỏi FTX đã phá huỷ sàn giao dịch vì các nhà điều hành của nó đã biển thủ tiền của người dùng. Mặt khác, tại thời điểm này, Binance dường như vẫn ổn. Báo cáo “bằng chứng dự trữ” mới nhất của sàn, một chứng thực không hoàn hảo nhưng tự nguyện về việc nắm giữ của một sàn giao dịch, cho thấy sàn giao dịch này nắm giữ số tài sản tiền điện tử trị giá 65 tỷ USD. DefiLlama ước tính nó ở mức 68,4 tỷ USD.
Hơn nữa, Binance dường như được thế chấp vượt mức đối với nhiều tài sản lớn nhất trên sổ sách của mình, như Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Tether (USDT) và các loại khác, có nghĩa là số dư ròng của Binance nhiều hơn số tiền họ nợ khách hàng. Nói cách khác, nếu mọi khách hàng của Binance rút hết số Bitcoin họ sở hữu thì sàn giao dịch vẫn còn số Bitcoin dự phòng.
Sự ra đi cua Zhao sẽ được cảm nhận. Ông không chỉ là người đứng đầu công ty mà còn là nhà lãnh đạo của nó. Ông giao tiếp với người hâm mộ, những người ủng hộ và người dùng của mình bằng ngôn ngữ tượng hình – thường có thể đưa ra những tin xấu bằng một dòng tweet. Nhiều lần trong năm nay, khi tin xấu liên tục xuất hiện, ông đã tweet một con số duy nhất: “4”. Điều đó đại diện cho bốn nguyên tắc của ông, để bỏ qua “FUD” – hay sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ” – và duy trì thái độ tích cực.
“Phải thừa nhận rằng việc buông bỏ tình cảm không hề dễ dàng. Nhưng tôi biết đó là điều đúng đắn nên làm. Tôi đã phạm sai lầm và tôi phải chịu trách nhiệm. Đây là điều tốt nhất cho cộng đồng của chúng tôi, cho Binance và cho chính tôi,” Zhao viết hôm thứ Ba trên X/Twitter.
“Nếu những bất tiện này ảnh hưởng đến trải nghiệm của khách hàng, đó có thể là điều duy nhất có khả năng giết chết sàn giao dịch.”
Today, I stepped down as CEO of Binance. Admittedly, it was not easy to let go emotionally. But I know it is the right thing to do. I made mistakes, and I must take responsibility. This is best for our community, for Binance, and for myself.
Binance is no longer a baby. It is…
— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) November 21, 2023
Cá nhân Zhao đang phải gánh chịu 200 triệu đô la tiền phạt dân sự và hình sự, mà đối với một người sử dụng tiền điện tử sớm có giá trị tài sản ròng dao động từ mức thấp 17 triệu đô la lên đến 17 tỷ đô la, đây là một cái giá khá rẻ để giải quyết các cáo buộc từ một cuộc điều tra phối hợp từ DOJ, CFTC và hai cơ quan thực thi thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ, FinCEN và OFAC.
Binance, không xa lạ gì với hành động thực thi của các cơ quan quản lý, dường như đã có kế hoạch dự phòng trong một thời gian và phản ứng nhanh chóng ngay khi cơn bão thực thi tràn qua. Lãnh đạo thị trường khu vực của Binance, Richard Teng, được chiêu mộ vào năm 2021 và từng được đồn đại là người kế nhiệm CZ, sẽ đảm nhận vị trí Giám đốc điều hành. Việc thăng chức nhanh chóng này, vốn đã có sẵn trong nhận thức của công chúng, gây ra nhiều rối loạn – đặc biệt là khi Zhao có nguy cơ phải ngồi tù từ 18 tháng đến 5 năm tới trong nhà tù liên bang Hoa Kỳ.
Trong khi Yi He, đồng sáng lập Binance, người được đồn đại là có quan hệ tình cảm với Zhao và “giám đốc dịch vụ khách hàng” (một vai trò tự xác định bao gồm “chiến lược kinh doanh, tiếp thị và xây dựng thương hiệu” của công ty, theo tiểu sử công ty của cô), dường như vẫn ở lại. Mặc dù Zhao sẽ không được phép tham gia vào Binance trong ít nhất ba năm, nhưng theo các điều khoản của chính phủ, Yi He có khả năng đóng vai trò là cầu nối không chính thức giữa công ty và cổ đông lớn nhất của nó, Zhao.
#Binance do not allege that Binance misappropriated any user funds, and do not allege that Binance engaged in any market manipulation.
We would do better in compliance .
Keep building.— Yi He (@heyibinance) November 21, 2023
“Không cáo buộc rằng Binance đã chiếm đoạt bất kỳ khoản tiền nào của người dùng và không cáo buộc rằng Binance đã tham gia vào bất kỳ hành vi thao túng thị trường nào. Chúng tôi sẽ làm tốt hơn trong việc tuân thủ. Hãy tiếp tục xây dựng.”
Về nhiều mặt, Binance đã thành công để được tồn tại. Đúng vậy, nó phải trả một khoản tiền phạt khổng lồ, nhưng có vẻ như nó có đủ tiền để trang trải. Binance cũng sẽ cần chỉ định một người giám sát độc lập và gửi báo cáo tuân thủ cho chính phủ Hoa Kỳ. Luật sư trưởng của ConsenSys, Bill Hughes, cho biết đây sẽ là một lợi ích to lớn cho các nhà điều tra tội phạm Hoa Kỳ:
“Tất cả các hồ sơ giao dịch Binance tồn tại ngày nay, rất có thể là từ thời điểm ra mắt sàn, đều có sẵn để cơ quan thực thi pháp luật xem xét. Họ sẽ thấy các khoản thanh toán bất hợp pháp được chuyển qua sàn giao dịch như thế nào. Cơ quan thực thi pháp luật sẽ có toàn quyền truy cập vào một đại dương thông tin tình báo về các luồng bất hợp pháp bên trong hộp đen của sàn giao dịch đó để đối chiếu với hồ sơ bất biến về các giao dịch mà bạn tìm thấy onchain.”
Có lẽ Binance sẽ không bao giờ nhận được những ân huệ tốt về mặt quy định, nhưng việc trả tiền bồi thường, tuân thủ và kết thúc cuộc điều tra hình sự kéo dài nhiều năm có thể cho phép sàn giao dịch chuyển sang một trang mới. (Và Zhao, người về cơ bản đã sống một lối sống lưu động kể từ khi sàn giao dịch của ông bị đuổi khỏi Trung Quốc vào cùng năm nó được thành lập, 2017, cuối cùng cũng có thể thở phào nhẹ nhõm.)
Có lẽ bây giờ các quốc gia châu Âu bao gồm Pháp , Hà Lan và thậm chí cả nơi trú ẩn thuế Síp, những quốc gia đã từ chối cấp giấy phép hoạt động cho Binance hoặc mở các cuộc điều tra theo quy định của riêng họ, sẽ mang lại cho sàn giao dịch cơ hội thứ hai. Binance, đồng thời được yêu cầu rút khỏi một số khu vực pháp lý, đã phát triển một cách thần kỳ trong năm qua trong khi phần còn lại của ngành rút lui.
Binance có thể nói là một trong số ít công ty được hưởng lợi từ sự sụp đổ của đối thủ FTX, thu hút được lượng khách hàng giao dịch tiền điện tử toàn cầu. Trong thông báo công khai đầu tiên với tư cách là Giám đốc điều hành, Teng cho biết sàn giao dịch tự hào có hơn 150 triệu người dùng và hàng nghìn nhân viên. Sàn giao dịch cũng điều hành các bộ phận ở hầu hết mọi ngành dọc về tiền điện tử, duy trì một trong những DeFi chain được sử dụng nhiều nhất và thực hiện các bước chuyển sang AI.
Không có gì là đảm bảo toàn diện, nhưng sàn giao dịch vẫn có động lực. Nó cũng phải đối mặt với những rào cản khác phía trước, bao gồm cả vụ kiện dân sự do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đưa ra, cáo buộc một số vi phạm tài chính. Công ty cũng đang chứng kiến các giám đốc điều hành rời đi, và vào tháng 7 sau một đợt sa thải, có thông tin cho rằng sàn giao dịch cuối cùng có thể sa thải 1/3 lực lượng lao động toàn cầu của mình.
Vào tháng 10, bộ phận của công ty tại Hoa Kỳ, Binance.US, đã sửa đổi các điều khoản sử dụng, khiến người dùng không thể rút đô la trực tiếp từ nền tảng nữa – ngoại trừ thông qua stablecoin. Cùng tháng đó, Binance đã giới thiệu “một số đối tác tiền fiat mới được quản lý và ủy quyền” để cho phép người dùng gửi và rút euro, sau khi đối tác cũ Paysafe tạm dừng các dịch vụ với sàn.
Nếu những bất tiện này ảnh hưởng đến trải nghiệm của khách hàng, thì đó có thể là điều duy nhất có khả năng giết chết sàn giao dịch. Binance, theo một nghĩa nào đó, được yêu thích vì nó thể hiện tâm lý cao bồi, ngoài vòng pháp luật của tiền điện tử. Không rõ loại tâm lý nào ảnh hưởng đến người dùng, việc kết thúc cuộc điều tra của DOJ, khoản tiền phạt chưa từng có hay khả năng ngồi tù của Zhao.
Cũng không rõ liệu mức độ tội ác của sàn giao dịch có làm ảnh hưởng đến danh tiếng của nó hay không, ngay cả đối với những người theo chủ nghĩa vô chính phủ tiền điện tử trung thành nhất. Một quan chức cấp cao của Bộ Tài chính nói với các phóng viên:
“Nền tảng Binance đang tạo điều kiện cho một số nội dung thực sự khủng khiếp – mọi thứ từ tài trợ khủng bố đến các hành động ransomware, nội dung khiêu dâm trẻ em và nhiều trò gian lận và lừa đảo khác nhau”.
Binance, với uy tín của mình, đã dũng cảm đối phó với những sai lầm của chính sàn. Tuyên bố chính thức của công ty lặp lại những gì đã nói trước đó, rằng công ty “phát triển với tốc độ cực kỳ nhanh” và “đã đưa ra những quyết định sai lầm trong quá trình phát triển”.
Trong gần như toàn bộ quá trình tồn tại của nó – trừ vài tháng qua, khi đội ngũ PR và pháp lý của Binance dường như thể hiện sự ưu tiên tuân thủ của sàn giao dịch – sàn giao dịch đã bị cáo buộc “tránh né” các quy định của Hoa Kỳ và toàn cầu.
Liệu cuối cùng Binance có tìm được một ngôi nhà ổn định? Và nếu vậy thì liệu nó có mất đi vị trí thống trị trong lòng khách hàng hay không? Hãy để thời gian cho chúng ta biết câu trả lời chính xác nhất.
Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn
Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io
Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
- Thị trường chao đảo giữa thoả thuận Binance- DOJ và Fed công bố biên bản cuộc họp FOMC
- Chi tiết về thỏa thuận nhận tội của Binance và Changpeng Zhao
Itadori
Theo CoinDesk
