Người dùng Reddit đề xuất cơ chế Zero-KYC để chống lại các vụ lừa đảo P2P trong không gian crypto

Updated: 04/09/2024 at 6:45

Một người dùng Reddit đã giới thiệu đề xuất mới lạ nhằm tăng cường bảo mật trong thị trường tiền điện tử ngang hàng (P2P) mà không cần dựa vào các quy trình Know Your Customer (KYC) truyền thống.

Cơ chế Zero-KYC Assurance Mechanism for Fiduciary Money Transfer (ZKAM-FMT) nhằm mục đích ngăn chặn các vụ lừa đảo trung gian (MitM) đồng thời bảo vệ quyền riêng tư của người dùng.

Đề xuất ZKAM-FMT giải quyết mối quan tâm chung trong cộng đồng tiền điện tử: sự cân bằng giữa bảo mật và quyền riêng tư. Các quy trình KYC truyền thống, mặc dù hiệu quả trong việc ngăn ngừa gian lận, nhưng thường bị người dùng coi là xâm phạm và gây gánh nặng cho những ai muốn ưu tiên tính ẩn danh trong các giao dịch của họ.

Về cốt lõi, ZKAM-FMT đề xuất triển khai một trình duyệt tích hợp trong các ứng dụng thị trường P2P. Trình duyệt này sẽ xác minh các chi tiết giao dịch quan trọng như số tiền, tiêu đề chuyển khoản và số tài khoản mà không lưu trữ dữ liệu người dùng nhạy cảm hoặc tương tác trực tiếp với hệ thống ngân hàng. Cơ chế này nhằm mục đích đảm bảo xử lý dòng tiền đúng cách, đồng thời giảm thiểu các mối lo ngại về quyền riêng tư.

Nhà phát triển đằng sau cơ chế này, được biết đến với biệt danh ShadowOfHarbinger, là nhà nghiên cứu đóng góp cho Bitcoin Cash. Đề xuất ban đầu được đăng trên subreddit r/Monero.

Lừa đảo và kẻ xấu

Đề xuất nhắm vào một loại hình lừa đảo MitM, trong đó kẻ xấu chặn các giao dịch giữa các bên. Trong các tình huống này, kẻ lừa đảo lừa người mua chuyển tiền vào tài khoản người bán giả mạo, sau đó thao túng người bán thực sự để giải ngân lượng tiền điện tử vào ví của kẻ lừa đảo. Điều này khiến người mua không nhận được tài sản mà họ mua và có khả năng khiến người bán phải chịu rủi ro pháp lý.

Mặc dù ZKAM-FMT cung cấp một cách tiếp cận mới để ngăn chặn lừa đảo, nhưng nó phải đối mặt với những thách thức trong quá trình triển khai. Việc tích hợp với các trang web ngân hàng có thể trở nên phức tạp do các bản cập nhật thường xuyên và bản chất của các nền tảng ngân hàng. Người tạo ra đề xuất cũng thừa nhận rằng phương thức này không hiệu quả đối với những người dùng thích ứng dụng ngân hàng di động hơn các trang web truyền thống.

Cách ngăn chặn gian lận trong ngành crypto

Cuộc tranh luận xung quanh KYC và phòng ngừa gian lận dựa theo độ tuổi vẫn tiếp tục trong ngành công nghiệp crypto.

Adrian Przelozny, Giám đốc điều hành của Independent Reserve, gần đây đã tuyên bố rằng, những người dùng lớn tuổi, đặc biệt là những người trên 65 tuổi, có nhiều khả năng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử hơn. Tuy nhiên, dữ liệu từ Ngân hàng Lloyds tại Anh cho thấy những người dùng trẻ trong độ tuổi 25-34 chiếm một phần tư trong số tất cả các nạn nhân bị lừa đảo.

Đề xuất ZKAM-FMT cho chúng ta thấy thách thức trong việc cân bằng bảo mật và quyền riêng tư trong không gian tiền điện tử, cùng với các giải pháp khác như trừu tượng hóa chain. Các giải pháp sáng tạo như cơ chế Zero-KYC này có thể đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra thị trường P2P an toàn hơn mà không ảnh hưởng đến tính ẩn danh của người dùng.

Tuy nhiên, mặc dù vậy, quy mô và hiệu quả áp dụng cho các loại đề xuất như vậy phần lớn sẽ phụ thuộc vào việc vượt qua các rào cản kỹ thuật, đồng thời cần phải nhận được sự hỗ trợ từ cả người dùng cũng như nhà điều hành nền tảng trong hệ sinh thái crypto.

Bạn có thể xem giá coin ở đây.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Việt Cường

Theo CryptoBriefing

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Trong tuần qua, chúng ta đã thấy rõ rằng sự tăng trưởng của memecoin phụ thuộc phần lớn vào diễn biến chung của thị trường. Khi Bitcoin bứt phá, giá trị của các token có độ biến động cao cũng tăng theo, đưa tổng vốn hóa của nhóm memecoin vượt... ...

Tháng 7/2025 sẽ là thời điểm mà giới đầu tư khó có thể quên được khi Bitcoin vượt đỉnh lịch sử mới trên 120.000 USD, biến nhiều holder kiên nhẫn trở thành triệu phú. Tuy nhiên, tháng 7 này cũng chứng kiến các khoản thua lỗ do thanh lý hợp... ...

Các sản phẩm đầu tư crypto đã ghi nhận dòng tiền mạnh trong tuần giao dịch vừa qua, trong bối cảnh Bitcoin tăng vọt lên mức đỉnh lịch sử 123.095 đô la. Theo báo cáo từ CoinShares vào thứ 2, các sản phẩm ETP tiền điện tử trên toàn cầu... ...

Thị trường crypto đang được kỳ vọng sẽ hưởng lợi từ mức cao nhất mọi thời đại (ATH) mới nhất của Bitcoin. Khi Bitcoin vượt mốc 123.000 đô la và tiến sát ngưỡng 124.000 đô la, một số altcoin cũng có thể tận dụng đà tăng này để bứt phá.... ...

Ethereum (ETH) hoàn toàn có thể đạt mức 1,5 triệu USD mỗi token trong tương lai và đợt tăng giá tiếp theo có thể “khiến cả thị trường bất ngờ”, theo nhận định từ Eric Jackson – nhà sáng lập quỹ đầu tư EMJ Capital. “Phân tích của chúng tôi... ...

Thị trường tiền điện tử đã duy trì đà tăng trưởng từ tuần trước và tiếp tục tăng cao vào sáng thứ Hai. Đà phát triển này có khả năng sẽ tiếp tục nếu báo cáo lạm phát của Hoa Kỳ trong tuần này cho thấy những tín hiệu tích... ...

Trong bối cảnh khủng hoảng tài chính tiềm ẩn, Bitcoin đang dần khẳng định vị thế của mình không chỉ là một tài sản công nghệ mà còn là một biện pháp phòng ngừa tài chính quan trọng. Theo Markus Thielen, giám đốc nghiên cứu của 10x Research, Bitcoin hiện... ...

Hôm nay, thị trường crypto chứng kiến một sự bùng nổ mạnh mẽ khi Bitcoin vọt lên mức cao kỷ lục mới, kéo theo sự tăng trưởng đáng kể của nhiều đồng tiền khác. Tuy nhiên, điều này lại phản ánh một bức tranh đối lập rõ nét: Trong khi một... ...

Khi Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) chuẩn bị nâng cấp hệ thống thanh toán của mình bằng cách chuyển sang tiêu chuẩn ISO 20022, các chuyên gia trong ngành đang chuyển sự chú ý vào token XRP gốc của Ripple. Đây không chỉ là sự thay đổi... ...

Pi Coin hiện đang giao dịch gần ngưỡng hỗ trợ quan trọng sau một tuần giao dịch trầm lắng. Tại thời điểm viết bài, giá PI ở mức 0,47 đô la và đang gặp khó khăn trong việc duy trì trên mức 0,44 đô la. Mặc dù các chỉ số... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode