Người dùng Reddit đề xuất cơ chế Zero-KYC để chống lại các vụ lừa đảo P2P trong không gian crypto

Updated: 04/09/2024 at 6:45

Một người dùng Reddit đã giới thiệu đề xuất mới lạ nhằm tăng cường bảo mật trong thị trường tiền điện tử ngang hàng (P2P) mà không cần dựa vào các quy trình Know Your Customer (KYC) truyền thống.

Cơ chế Zero-KYC Assurance Mechanism for Fiduciary Money Transfer (ZKAM-FMT) nhằm mục đích ngăn chặn các vụ lừa đảo trung gian (MitM) đồng thời bảo vệ quyền riêng tư của người dùng.

Đề xuất ZKAM-FMT giải quyết mối quan tâm chung trong cộng đồng tiền điện tử: sự cân bằng giữa bảo mật và quyền riêng tư. Các quy trình KYC truyền thống, mặc dù hiệu quả trong việc ngăn ngừa gian lận, nhưng thường bị người dùng coi là xâm phạm và gây gánh nặng cho những ai muốn ưu tiên tính ẩn danh trong các giao dịch của họ.

Về cốt lõi, ZKAM-FMT đề xuất triển khai một trình duyệt tích hợp trong các ứng dụng thị trường P2P. Trình duyệt này sẽ xác minh các chi tiết giao dịch quan trọng như số tiền, tiêu đề chuyển khoản và số tài khoản mà không lưu trữ dữ liệu người dùng nhạy cảm hoặc tương tác trực tiếp với hệ thống ngân hàng. Cơ chế này nhằm mục đích đảm bảo xử lý dòng tiền đúng cách, đồng thời giảm thiểu các mối lo ngại về quyền riêng tư.

Nhà phát triển đằng sau cơ chế này, được biết đến với biệt danh ShadowOfHarbinger, là nhà nghiên cứu đóng góp cho Bitcoin Cash. Đề xuất ban đầu được đăng trên subreddit r/Monero.

Lừa đảo và kẻ xấu

Đề xuất nhắm vào một loại hình lừa đảo MitM, trong đó kẻ xấu chặn các giao dịch giữa các bên. Trong các tình huống này, kẻ lừa đảo lừa người mua chuyển tiền vào tài khoản người bán giả mạo, sau đó thao túng người bán thực sự để giải ngân lượng tiền điện tử vào ví của kẻ lừa đảo. Điều này khiến người mua không nhận được tài sản mà họ mua và có khả năng khiến người bán phải chịu rủi ro pháp lý.

Mặc dù ZKAM-FMT cung cấp một cách tiếp cận mới để ngăn chặn lừa đảo, nhưng nó phải đối mặt với những thách thức trong quá trình triển khai. Việc tích hợp với các trang web ngân hàng có thể trở nên phức tạp do các bản cập nhật thường xuyên và bản chất của các nền tảng ngân hàng. Người tạo ra đề xuất cũng thừa nhận rằng phương thức này không hiệu quả đối với những người dùng thích ứng dụng ngân hàng di động hơn các trang web truyền thống.

Cách ngăn chặn gian lận trong ngành crypto

Cuộc tranh luận xung quanh KYC và phòng ngừa gian lận dựa theo độ tuổi vẫn tiếp tục trong ngành công nghiệp crypto.

Adrian Przelozny, Giám đốc điều hành của Independent Reserve, gần đây đã tuyên bố rằng, những người dùng lớn tuổi, đặc biệt là những người trên 65 tuổi, có nhiều khả năng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử hơn. Tuy nhiên, dữ liệu từ Ngân hàng Lloyds tại Anh cho thấy những người dùng trẻ trong độ tuổi 25-34 chiếm một phần tư trong số tất cả các nạn nhân bị lừa đảo.

Đề xuất ZKAM-FMT cho chúng ta thấy thách thức trong việc cân bằng bảo mật và quyền riêng tư trong không gian tiền điện tử, cùng với các giải pháp khác như trừu tượng hóa chain. Các giải pháp sáng tạo như cơ chế Zero-KYC này có thể đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra thị trường P2P an toàn hơn mà không ảnh hưởng đến tính ẩn danh của người dùng.

Tuy nhiên, mặc dù vậy, quy mô và hiệu quả áp dụng cho các loại đề xuất như vậy phần lớn sẽ phụ thuộc vào việc vượt qua các rào cản kỹ thuật, đồng thời cần phải nhận được sự hỗ trợ từ cả người dùng cũng như nhà điều hành nền tảng trong hệ sinh thái crypto.

Bạn có thể xem giá coin ở đây.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Việt Cường

Theo CryptoBriefing

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Arbitrum cùng token gốc ARB đang đứng trước cơ hội cho một đợt phục hồi mạnh mẽ, đặc biệt trong bối cảnh mùa altcoin đã chính thức khởi động. Lượng thanh khoản đổ vào mạng Ethereum đang ngày càng lớn, báo hiệu giai đoạn sôi động phía trước. Arbitrum hiện... ...

Công ty đầu tư tiền điện tử hàng đầu Grayscale Investments vừa nộp đơn S-1 lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) nhằm ra mắt quỹ hoán đổi danh mục (ETF) giao ngay cho tiền điện tử Avalanche (AVAX). Vào thứ Sáu vừa qua, Grayscale đã... ...

Thị trường crypto sẽ chứng kiến một số đợt mở khóa token đáng chú ý trong tuần thứ tư của tháng 8/2025. Những dự án lớn như Jupiter (JUP), Optimism (OP) và Kamino (KMNO) sẽ tung ra nguồn cung token mới với giá trị hàng triệu đô la. Các đợt... ...

Theo báo cáo từ Animoca, token hóa tài sản trong thế giới thực (RWA) có thể đại diện cho hàng nghìn tỷ đô la giá trị tài sản tài chính truyền thống trong một tương lai đa chuỗi (multichain). “Thị trường tài chính truyền thống (TradFi) ước tính có thể... ...

Tính đến chiều thứ Hai, Solana (SOL) đang duy trì trên mốc 200 USD, tiếp nối nhịp phục hồi ấn tượng từ tuần trước. Động lực của SOL càng thêm vững chắc khi hợp đồng mở (OI) chạm kỷ lục hơn 13 tỷ USD. Không dừng lại ở đó, sự... ...

Bitcoin đang trải qua giai đoạn đầy biến động khi giá vật lộn để phục hồi từ mốc 112.500 USD. Tại thời điểm viết bài, BTC được giao dịch quanh mốc 111.642 USD và đã trượt khỏi vùng hỗ trợ quan trọng. Dù biến động liên tục, tâm lý chung... ...

Giá AAVE gần đây đã trải qua những phiên biến động đáng chú ý khi chịu ảnh hưởng từ loạt tin đồn liên quan đến World Liberty Financial. Cụ thể, vào ngày 23/8, token này đã lao dốc mạnh 8% từ 385 USD xuống còn 339 USD và hiện đang... ...

Cardano (ADA) đang phát đi tín hiệu phục hồi rõ nét sau khi bật trở lại từ vùng hỗ trợ quan trọng trong tuần trước. Đà lạc quan này được củng cố bởi sự gia tăng của hợp đồng mở (OI) cùng với vốn hóa stablecoin tiếp tục đi lên,... ...

Một dự luật quan trọng, những cuộc chiếm lĩnh thị trường đáng kể, và các sản phẩm ra mắt trong nước được gắn với các loại tiền tệ địa phương đã dẫn đến một thực tế không thể phủ nhận: Nguồn cung stablecoin đã tăng gấp đôi chỉ trong chưa... ...

Token gốc của sàn giao dịch phái sinh phi tập trung Hyperliquid đã trở thành một trong số ít đồng tiền điện tử ghi nhận mức tăng trong 24 giờ qua, sau khi doanh nhân tiền điện tử Arthur Hayes chia sẻ tại Tokyo rằng ông kỳ vọng đồng này... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode