Người dùng Reddit đề xuất cơ chế Zero-KYC để chống lại các vụ lừa đảo P2P trong không gian crypto

Updated: 04/09/2024 at 6:45

Một người dùng Reddit đã giới thiệu đề xuất mới lạ nhằm tăng cường bảo mật trong thị trường tiền điện tử ngang hàng (P2P) mà không cần dựa vào các quy trình Know Your Customer (KYC) truyền thống.

Cơ chế Zero-KYC Assurance Mechanism for Fiduciary Money Transfer (ZKAM-FMT) nhằm mục đích ngăn chặn các vụ lừa đảo trung gian (MitM) đồng thời bảo vệ quyền riêng tư của người dùng.

Đề xuất ZKAM-FMT giải quyết mối quan tâm chung trong cộng đồng tiền điện tử: sự cân bằng giữa bảo mật và quyền riêng tư. Các quy trình KYC truyền thống, mặc dù hiệu quả trong việc ngăn ngừa gian lận, nhưng thường bị người dùng coi là xâm phạm và gây gánh nặng cho những ai muốn ưu tiên tính ẩn danh trong các giao dịch của họ.

Về cốt lõi, ZKAM-FMT đề xuất triển khai một trình duyệt tích hợp trong các ứng dụng thị trường P2P. Trình duyệt này sẽ xác minh các chi tiết giao dịch quan trọng như số tiền, tiêu đề chuyển khoản và số tài khoản mà không lưu trữ dữ liệu người dùng nhạy cảm hoặc tương tác trực tiếp với hệ thống ngân hàng. Cơ chế này nhằm mục đích đảm bảo xử lý dòng tiền đúng cách, đồng thời giảm thiểu các mối lo ngại về quyền riêng tư.

Nhà phát triển đằng sau cơ chế này, được biết đến với biệt danh ShadowOfHarbinger, là nhà nghiên cứu đóng góp cho Bitcoin Cash. Đề xuất ban đầu được đăng trên subreddit r/Monero.

Lừa đảo và kẻ xấu

Đề xuất nhắm vào một loại hình lừa đảo MitM, trong đó kẻ xấu chặn các giao dịch giữa các bên. Trong các tình huống này, kẻ lừa đảo lừa người mua chuyển tiền vào tài khoản người bán giả mạo, sau đó thao túng người bán thực sự để giải ngân lượng tiền điện tử vào ví của kẻ lừa đảo. Điều này khiến người mua không nhận được tài sản mà họ mua và có khả năng khiến người bán phải chịu rủi ro pháp lý.

Mặc dù ZKAM-FMT cung cấp một cách tiếp cận mới để ngăn chặn lừa đảo, nhưng nó phải đối mặt với những thách thức trong quá trình triển khai. Việc tích hợp với các trang web ngân hàng có thể trở nên phức tạp do các bản cập nhật thường xuyên và bản chất của các nền tảng ngân hàng. Người tạo ra đề xuất cũng thừa nhận rằng phương thức này không hiệu quả đối với những người dùng thích ứng dụng ngân hàng di động hơn các trang web truyền thống.

Cách ngăn chặn gian lận trong ngành crypto

Cuộc tranh luận xung quanh KYC và phòng ngừa gian lận dựa theo độ tuổi vẫn tiếp tục trong ngành công nghiệp crypto.

Adrian Przelozny, Giám đốc điều hành của Independent Reserve, gần đây đã tuyên bố rằng, những người dùng lớn tuổi, đặc biệt là những người trên 65 tuổi, có nhiều khả năng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử hơn. Tuy nhiên, dữ liệu từ Ngân hàng Lloyds tại Anh cho thấy những người dùng trẻ trong độ tuổi 25-34 chiếm một phần tư trong số tất cả các nạn nhân bị lừa đảo.

Đề xuất ZKAM-FMT cho chúng ta thấy thách thức trong việc cân bằng bảo mật và quyền riêng tư trong không gian tiền điện tử, cùng với các giải pháp khác như trừu tượng hóa chain. Các giải pháp sáng tạo như cơ chế Zero-KYC này có thể đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra thị trường P2P an toàn hơn mà không ảnh hưởng đến tính ẩn danh của người dùng.

Tuy nhiên, mặc dù vậy, quy mô và hiệu quả áp dụng cho các loại đề xuất như vậy phần lớn sẽ phụ thuộc vào việc vượt qua các rào cản kỹ thuật, đồng thời cần phải nhận được sự hỗ trợ từ cả người dùng cũng như nhà điều hành nền tảng trong hệ sinh thái crypto.

Bạn có thể xem giá coin ở đây.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Việt Cường

Theo CryptoBriefing

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Michael Saylor, đồng sáng lập của Strategy, một lần nữa đã đưa ra một gợi ý bí ẩn cho thấy công ty của ông có thể sớm mở rộng thêm lượng Bitcoin vào kho dự trữ khổng lồ của mình. Trong một bài đăng trên X vào ngày 22 tháng... ...

JPMorgan Chase đã giới thiệu một loại tiền kỹ thuật số mới mang tên JPMorgan Deposit Token (JPMD), hoạt động trên nền tảng blockchain và chỉ dành cho các tổ chức đáng tin cậy như tập đoàn lớn, nhà quản lý tài sản và quỹ hưu trí. JPMD được thiết... ...

Altcoin hàng đầu Ethereum (ETH) đã phá vỡ vùng hợp nhất hẹp vào thứ 6, khởi đầu xu hướng giảm kéo dài có khả năng tiếp diễn sang tuần mới. Altcoin này đã giảm xuống dưới mốc 2.300 đô la – lần đầu tiên trong vòng một tháng – khi... ...

Giá Bitcoin bất ngờ lao dốc xuống còn $99.646 sau khi Quốc hội Iran thông qua đề xuất đóng cửa eo biển Hormuz — một quyết định đầy kịch tính chỉ diễn ra chưa đầy 24 giờ sau cuộc không kích của Mỹ nhằm vào các cơ sở hạt nhân... ...

Giá Dogecoin (DOGE) đã giảm trong bối cảnh thị trường rộng lớn đang suy yếu, nhưng các nhà phân tích kỹ thuật lại chỉ ra một mô hình golden cross trên biểu đồ hàng tuần. Kết hợp với dữ liệu phái sinh mang xu hướng tăng và các dự báo... ...

Trong những ngày gần đây, thị trường Bitcoin đang thể hiện một xu hướng tăng giá rõ rệt, mặc dù đang có sự phân kỳ thú vị giữa giá trị của đồng tiền này và hợp đồng mở (OI) trên nền tảng Binance. Những tín hiệu này đang dấy lên... ...

Giá Bitcoin đang đứng trước áp lực giảm sâu trong phiên đóng cửa tuần ngày hôm nay, 22/6 khi những căng thẳng địa chính trị mới đây khiến tâm lý thị trường tiền điện tử trở nên tiêu cực rõ rệt. Tâm lý hoảng loạn lan rộng toàn thị trường... ...

Một chiến lược gia tiền điện tử từng nổi danh với dự đoán chính xác đáy của Bitcoin vào năm 2022 hiện cho rằng BTC đang tiến rất gần đến một đợt tăng giá theo mô hình parabol. Trong buổi phân tích chiến lược mới nhất, DonAlt – nhà phân... ...

Bitcoin vẫn là ông vua không thể tranh cãi của thị trường crypto, nhưng không thể phủ nhận rằng sự chú ý của các trader đang dần chuyển sang các altcoin. Các altcoin này không chỉ có tính đổi mới mà còn mang lại khả năng mở rộng và tiềm... ...

Floki (FLOKI), một trong những đồng meme coin nổi bật hiện nay, đã thu hút sự chú ý mạnh mẽ từ cộng đồng crypto trong suốt thời gian qua. Với sự gia tăng của các dự án và đồng tiền liên quan đến meme, Floki đã khẳng định được vị... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode