Staking tiền điện tử là một xu hướng xuất hiện để giải quyết nhu cầu năng lượng ngày càng tăng từ các giao thức Proof of Work (PoW). Đây là kiểu giao thức được blockchain Bitcoin sử dụng để xác thực các giao dịch.
Về bản chất, staking tiền điện tử liên quan đến việc mua lại và dành ra một số lượng token nhất định sử dụng để xác thực các giao dịch được thực hiện thông qua blockchain. Giao thức cải tiến này được gọi là Proof of Stake (PoS), ít tiêu tốn năng lượng hơn vì nó loại bỏ hoặc ít nhất là giảm nhu cầu sử dụng nhiều thiết bị khai thác để bảo mật blockchain.
| PoW | PoS |
| Miner giải quyết các câu đố toán học phức tạp. | Người tham gia hỗ trợ mạng bằng cách khóa tiền vào đó. |
| Miner đầu tiên giải quyết câu đố toán học thêm khối vào blockchain. | Người tham gia tạo khối bằng cách staking coin vào blockchain. |
| Yêu cầu có phần cứng khai thác chuyên dụng tiêu tốn rất nhiều năng lượng. | Được xem là một giải pháp hiệu quả về năng lượng. |
| Miner có nhiều sức mạnh tính toán hơn có nhiều cơ hội hơn để giải quyết câu đố của khối và nhận phần thưởng. | Trình xác thực stake nhiều coin hơn có nhiều khả năng nhận phần thưởng hơn. |
Nhiều blockchain, bao gồm Ethereum, hiện đang áp dụng các giao thức PoS để cung cấp năng lượng cho mạng nhằm giải quyết những lo ngại về môi trường ngày càng tăng khi tiền điện tử được chấp nhận rộng rãi hơn.
Bài viết này sẽ giải thích chi tiết hơn về staking tiền điện tử đồng thời đề cập đến một số cơ hội staking tốt nhất.
Staking tiền điện tử là gì?
Staking tiền điện tử là quá trình bao gồm mua và dành ra số lượng token nhất định để trở thành một node xác thực hoạt động cho mạng. Chỉ cần nắm giữ những coin này, người mua sẽ trở thành một phần quan trọng trong cơ sở hạ tầng bảo mật của mạng và được đền bù tương ứng.
Thu nhập từ staking được cung cấp dưới dạng lãi suất trả cho người nắm giữ. Lãi suất giữa các mạng sẽ không giống nhau, tùy thuộc vào một số yếu tố như động lực cung và cầu.
Khi số lượng mạng sử dụng giao thức PoS tiếp tục tăng lên, có nhiều lựa chọn thay thế mới để stake tiền điện tử như sự ra mắt của staking theo nhóm, còn được gọi là staking pool, nhà cung cấp staking và staking lạnh.
Những sáng kiến này nhằm mục đích dân chủ hóa quyền tiếp cận các cơ hội trong không gian staking cho nhà đầu tư bán lẻ nắm giữ số lượng nhỏ token của một blockchain nhất định.
Proof of Stake là gì?
Proof of Stake là cơ chế đồng thuận mới hơn, với ý tưởng tăng tốc độ và hiệu quả trong khi giảm phí. Một cách chính để PoS giảm phí là không yêu cầu tất cả miner phải giải quyết các vấn đề toán học, đây là một quá trình tiêu tốn rất nhiều năng lượng. Thay vào đó, các giao dịch được những người thực sự đầu tư vào blockchain thông qua staking xác thực.
Staking có chức năng tương tự như khai thác. Đó là quá trình mà người tham gia mạng được chọn để thêm lô giao dịch mới nhất vào blockchain và kiếm được một số tiền điện tử.
Quá trình triển khai của các dự án sẽ không giống nhau, nhưng về bản chất, người dùng đặt token của họ vào hàng để có cơ hội thêm một khối mới vào blockchain và đổi lấy phần thưởng. Các token đã stake hoạt động như một khoản đảm bảo tính hợp lệ của bất kỳ giao dịch mới nào mà họ thêm vào blockchain.
Mạng chọn trình xác thực dựa trên quy mô stake của họ và khoảng thời gian họ đã nắm giữ. Vì vậy, những người tham gia đầu tư nhiều nhất sẽ có khả năng cao được thưởng. Nếu các giao dịch trong một khối mới bị phát hiện không hợp lệ, người dùng có thể bị mạng đốt một lượng stake nhất định của họ. Trường hợp này được gọi là sự kiện slashing (cắt giảm).
Staking hoạt động như thế nào?
Quá trình staking bắt đầu bằng cách mua một số lượng token nhất định trong mạng. Điều quan trọng cần lưu ý là staking chỉ có thể được thực hiện trong mạng hỗ trợ giao thức PoS. Sau khi hoàn tất giao dịch mua, người dùng phải khóa các khoản nắm giữ bằng cách làm theo quy trình được nhà phát triển của từng mạng cụ thể chỉ ra. Trong hầu hết các trường hợp, giao dịch staking có thể được thực hiện trong vài phút bằng cách làm theo hướng dẫn trên ví của bạn.
Mặt khác, các sàn giao dịch cũng tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình staking token bằng cách giới thiệu các tính năng như staking pool. Những điều này nhằm mục đích tăng phần thưởng thu được từ việc stake token của một mạng nhất định bằng cách tăng số lượng coin stake tại một thời điểm.
Trong hầu hết các trường hợp, số lượng coin stake càng cao thì số lượng giao dịch mà một node nhất định sẽ được chỉ định để xác thực càng nhiều. Đa phần, các node được xếp hạng dựa trên số lượng token mà chúng nắm giữ.
Do đó, các node nắm giữ số lượng token lớn nhất thường sẽ nhận được mức bù đắp cao hơn. Đó là lý do tại sao các staking pool ngày càng trở nên phổ biến.
Mặt khác, người dùng có thể stake token trong một khoảng thời gian nhất định – được gọi là staking cố định. Ngoài ra, một số nhà cung cấp cũng tạo ra chương trình linh hoạt hơn, trong đó người dùng có thể rút token của họ tại bất kỳ điểm nhất định nào – được gọi là staking linh hoạt.
Bản chất cứng nhắc của staking cố định cung cấp lãi suất cao hơn cho chủ sở hữu, trong khi staking linh hoạt có xu hướng cung cấp các khoản kém hấp dẫn hơn.
Lợi ích và rủi ro của staking tiền điện tử
Gần đây, staking trở nên phổ biến do những phần thưởng hấp dẫn mà chủ sở hữu tiền điện tử nhận được từ hoạt động này. Hiện tại, lãi suất staking có thể từ 6% mỗi năm trên các mạng uy tín như Ethereum và Cardano đến 100% trên các mạng nhỏ hơn, như PancakeSwap và Kava.
Tóm lại, staking có 4 lợi ích sau:
– Tạo thu nhập thụ động.
– Tiết kiệm năng lượng hơn hình thức khai thác.
– Phí đầu vào thấp.
– Bảo mật cao.a trading account in less than 3 min
Tuy nhiên, lợi nhuận cao từ staking không phải không có rủi ro vì nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến hiệu suất và tính bảo mật của các token đã stake.
Rủi ro đầu tiên cần đề cập là khả năng xảy ra sự cố an ninh mạng có thể dẫn đến mất token của bạn được giữ trong một sàn giao dịch hoặc ví trực tuyến nhất định. Để loại bỏ mối đe dọa này, một số nhà đầu tư đã sử dụng kỹ thuật staking lạnh – một hoạt động lưu trữ các token trên phần cứng như ổ cứng.
Lưu trữ lạnh sẽ bảo vệ tài sản của bạn không bị tấn công mạng, vì phần cứng sẽ không được kết nối internet. Tuy nhiên, mất mát hoặc hư hỏng phần cứng vẫn là một rủi ro khi sử dụng hình thức staking này.
Một rủi ro khác của staking là giá tiền điện tử có khả năng giảm mạnh trong thời gian staking. Vì staking hoạt động bằng cách khóa các coin nên bạn sẽ không thể thanh lý số tiền nắm giữ của mình trong trường hợp thị trường đi ngang và do đó bạn có nguy cơ mất một phần vốn mà không thể cắt lỗ bằng cách bán coin.
Cuối cùng, có rủi ro liên quan đến thời gian hoạt động của node xác thực đang giữ các token đã stake của bạn. Trong hầu hết các trường hợp, mạng sẽ phạt trình xác thực nếu khả năng xử lý giao dịch của họ không được đảm bảo, có nghĩa là thu nhập từ staking bị giảm do bất kỳ sự gián đoạn nào trong thời gian hoạt động của trình xác thực.
Các staking coin tốt nhất năm 2021
Quá trình chọn những coin tốt nhất để stake không nên hoàn toàn tập trung vào phần thưởng do mạng cung cấp. Bên cạnh đó, còn các yếu tố khác cần được xem xét, bao gồm thời gian khóa và thanh khoản của token.
Từ góc độ phần thưởng, các token vốn hóa thấp có xu hướng cung cấp phần thưởng cao hơn so với các giao thức có uy tín hơn như Ethereum để thu hút nhiều nhu cầu hơn. Tuy nhiên, bạn có thể gặp khó khăn khi bán số token kiếm được nếu coin này rất kém thanh khoản – có nghĩa là khối lượng giao dịch hàng ngày thấp.
Mặt khác, thời gian khóa tài khoản kéo dài có thể khiến bạn gặp rủi ro thị trường, có nghĩa là bạn có thể mất một phần khá lớn tiền vốn do không thể bán coin trong thời gian suy thoái để cắt lỗ.
Xem xét môi trường lãi suất thấp, kiếm được lãi suất phần trăm hàng năm từ 6% đến 20% trên tài sản là đủ hấp dẫn và một số mạng có uy tín như Ethereum, Polkadot và Cardano hiện đang cung cấp các loại phần thưởng đó.
Trong khi đó, các token khác như Algorand, Polygon, Kusama và Solana thậm chí còn cung cấp lãi suất cao hơn. Do đó, lợi nhuận hấp dẫn hơn và khối lượng giao dịch của chúng đủ cao để cho phép bạn giao dịch phần thưởng mà không gặp rắc rối.
Kết luận
Staking đã và đang trở thành một nguồn lực thu hút các nhà đầu tư tìm cách kiếm thu nhập từ việc nắm giữ tiền điện tử – tương tự như cách hoạt động của trái phiếu hoặc cổ phiếu có cổ tức cao.
Các mức lãi suất hàng năm hấp dẫn của một số token hiện nay đã mang lại hàng tỷ đô la cho hoạt động này và giao thức PoS cũng giúp một số mạng giải tỏa những lo ngại về môi trường do bản chất sử dụng nhiều năng lượng của giao thức PoW truyền thống.
Tuy nhiên, giống như bất kỳ hình thức đầu tư nào khác, staking đi kèm với rủi ro như mất coin trong ví trực tuyến nếu bị tấn công mạng hoặc mất tiền vốn do giá token giảm mạnh trong thời gian khoá.
Do đó, bạn nên phân tích tỷ lệ rủi ro/phần thưởng của staking dựa trên điều kiện thị trường, độ tin cậy của mạng và phần thưởng do blockchain cung cấp khi stake coin để đảm bảo rằng bạn được đền bù thỏa đáng cho những rủi ro mà bạn đang chấp nhận.
- Đây là những gì staking có thể làm cho ETH
- 50.000 địa chỉ staking mới vừa được thêm vào dự án Cardano chỉ trong ba tuần
- Đây là những staking coin tiềm năng nhất trong năm 2021, theo trader hàng đầu Mike Jenkins
Minh Anh
Theo Capital
Theo dõi trang Twitter | Theo dõi kênh Telegram | Theo dõi trang Facebook
