Trong giao dịch tiền điện tử, mọi thứ đều dựa trên sự biến động giá, với những người tham gia thị trường thành công tùy thuộc vào khả năng dự đoán và phản ứng nhanh với môi trường năng động này. Tuy nhiên, không phải lúc nào cũng dễ dàng, đặc biệt là khi nó có độ biến động cao. Ngay cả các nhà phân tích có kinh nghiệm cũng không đồng ý trong các đánh giá của họ – trong khi một số người dự đoán rằng Bitcoin (BTC) sẽ đạt 100.000 đô la trong một năm rưỡi, những người khác nói rằng nó có thể giảm xuống còn 3.000 đô la hoặc thấp hơn.
Ngày nay, các công cụ phi tập trung thế hệ tiếp theo có thể giúp đơn giản hóa quá trình giao dịch trao đổi phức tạp bằng cách giúp các trader tiến hành phân tích khách quan, phòng ngừa rủi ro đúng cách và chọn chiến lược giao dịch phù hợp với bối cảnh của động lực giá. Làm thế nào blockchain hữu ích cho một trader, ứng dụng nào cho phép giao dịch tiền điện tử mà không có bất kỳ kinh nghiệm nào và tại sao các nhà môi giới có thể bị bỏ lại mà không làm việc?
Triển vọng sử dụng blockchain trong giao dịch
Tài chính phi tập trung (DeFi) đã trở thành một trong những lĩnh vực blockchain tích cực nhất trong năm 2019. Các dự án thí điểm – tức là stablecoin, mạng thanh toán phi tập trung, nền tảng tín dụng, bảo hiểm và công cụ đầu tư, v.v. – cho thấy blockchain có thể được tích hợp hiệu quả vào hệ sinh thái tài chính .
Đồng thời, mặc dù chính quyền có thái độ mơ hồ đối với các loại tiền kỹ thuật số, công nghệ blockchain nhanh chóng tìm thấy những người ủng hộ có sức ảnh hưởng, bao gồm các ngân hàng thế giới và các sàn giao dịch. Cụ thể, tiềm năng của blockchain đang được nghiên cứu bởi Nasdaq cũng như các sàn giao dịch chứng khoán ở Úc, Nhật Bản, Vương quốc Anh, Đức và Hàn Quốc.
Việc sử dụng công nghệ sổ cái phân tán (DLT) trong giao dịch có thể làm tăng mức độ bảo mật, đơn giản hóa và tăng tốc quá trình đấu thầu và giảm chi phí giao dịch. Các nền tảng tất cả trong một đồng thời tự động hóa giao dịch, phân tích và quản lý danh mục đầu tư tạo thành một phân khúc riêng trên thị trường. Dưới đây là một số ví dụ về các giải pháp blockchain đột phá cung cấp giao dịch mà không cần môi giới, hoa hồng hoặc thậm chí là kinh nghiệm.
Giải pháp môi giới
Các công nghệ mới đang thay thế các nhà môi giới truyền thống. Ngày nay, người dùng có cơ hội tự do giao dịch tiền điện tử thực trên các sàn giao dịch, trong khi nhiều ngân hàng thích tự động hóa các quy trình cho các nhà môi giới và trung gian tài chính.
Các giải pháp ngang hàng (P2P) cũng đã thu hút sự chú ý của người chơi thị trường toàn cầu. Vanguard Group, một công ty đầu tư độc lập lớn, đang phát triển một cách mới để giao dịch tiền tệ, bỏ qua các ngân hàng lớn, được coi là độc quyền của thị trường. Nền tảng, có kế hoạch tận dụng blockchain để giảm chi phí giao dịch, đã hoạt động được hai tháng, với một số giao dịch được xử lý thành công.
Nếu thành công, dự án sẽ có thể tác động đến thị trường tiền tệ quốc tế có doanh thu hàng ngày là 6 nghìn tỷ đô la, vì tối ưu hóa chi phí giao dịch có thể là một đối số nặng nề cho các công ty đầu tư khác nhau trong bối cảnh doanh thu giảm do hoa hồng thấp hơn và quy định chặt chẽ hơn.
Theo Campbell Adams, một cựu trader ngoại hối cao cấp tại Deutsche Bank, giao dịch không qua trung gian giống như Holy Grail cho các nhà đầu tư. Về mặt lý thuyết, cơ hội cắt giảm phí bằng cách giao dịch tiền tệ trực tiếp có thể trông rất hấp dẫn. Tuy nhiên, nền tảng sẽ yêu cầu một số lượng lớn người dùng để đảm bảo đủ thanh khoản, chuyên gia lưu ý.
Adams cũng nói thêm rằng một quyết định như vậy có thể có tác động lớn hơn đến giao dịch hoán đổi và chuyển tiếp hơn là trên thị trường giao ngay. Điều này là do trong cuộc sống bình thường, nhu cầu của các công ty đầu tư mua và bán cùng một lượng tiền tệ hiếm khi trùng khớp. Trong khi đó, một phát ngôn viên của Vanguard nói với Cointelegraph rằng dự án vẫn đang ở giai đoạn phát triển thử nghiệm:
“Hiện tại Vanguard đang thí điểm một dự án tập trung vào nâng cao hiệu quả và phòng ngừa rủi ro ngoại hối. Do dự án vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, chúng tôi không thể bình luận thêm”.
Thỏa thuận tốc độ cao
Ngày nay, các công cụ phái sinh và các sản phẩm tương tự thường được giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung chuyên biệt như Sàn giao dịch Eurex hoặc Sàn giao dịch chứng khoán New York. Mỗi sàn giao dịch cung cấp một thị trường cho một bộ sản phẩm tài chính, giữ cho các giao dịch có sẵn cho các nhóm người tham gia tương đối nhỏ và cung cấp quyền kiểm soát sự an toàn của các quỹ. Việc trao đổi đóng vai trò là cơ quan trung ương đảm bảo rằng giao dịch được thực hiện theo các quy định quốc tế.
Tuy nhiên, người dùng của các nền tảng như vậy thường phải đối mặt với vấn đề hiệu suất thấp – xét cho cùng, đối với các nhà tạo lập và trader thị trường, vấn đề là một phần nghìn giây. Độ trễ càng nhỏ thì phản ứng của người tham gia thị trường càng nhanh. Tìm kiếm tốc độ cao hơn, thương nhân thậm chí di chuyển máy chủ hoặc văn phòng của họ gần hơn với các tòa nhà giao dịch.
Ngoài ra, hiệu suất cao là điều bắt buộc đối với bất kỳ hệ thống tài chính nào khi tính toán hiệu quả tỷ suất lợi nhuận và quản lý rủi ro. Tự động hóa hoàn toàn cũng được yêu cầu để hỗ trợ hoạt động của các công cụ trao đổi chứng khoán truyền thống. Để giải quyết vấn đề này, ngày nay các công ty tiến bộ sử dụng các hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, ngay cả các mạng blockchain hiện tại cũng phải đối mặt với vấn đề băng thông thấp.
Vega Protocol, gần đây đã nhận được 5 triệu đô la từ các nhà đầu tư, bao gồm cả Pantera Capital, hiện đang phát triển một giao thức blockchain mới được cho là vượt trội so với các giải pháp hiện có về tốc độ. Để đạt được các chỉ số như vậy, nhóm đang sử dụng thuật toán đồng thuận proof-of-stake của riêng mình, cho phép xử lý 1.000-4.000 giao dịch mỗi giây. Vega được thiết kế để có thể tương tác so với các giải pháp tương tự. Ethan Beard, phó chủ tịch cấp cao của nền tảng Xpring của Ripple, nói với Cointelegraph:
“Các giải pháp hai lớp khác được tập trung vào một mạng duy nhất và đa dạng hóa tài sản trên nền tảng một cách hiệu quả chưa được giải quyết. Chúng tôi tin rằng Vega có cơ hội cung cấp một nền tảng phái sinh phi tập trung có thể tương tác với nhiều tài sản cơ bản”.
Ngoài ra, một cơ sở hạ tầng thông minh mở rộng sẽ được tạo trên cơ sở blockchain Vega
Protoco, thành viên của họ sẽ có thể bỏ phiếu để thêm các sản phẩm, chế độ hoặc cài đặt mới. Đàm phán với Cointelegraph về những gì phân biệt Vega Protoco với các nền tảng blockchain khác, đại diện của Pantera Capital cho biết:
“Nhóm nghiên cứu hiểu được những thách thức liên quan đến việc tạo ra thị trường mới và đã thiết kế một giao thức để giải quyết chúng. Họ cũng biết những gì cần thiết để có được dòng chảy thể chế thực sự trên nền tảng giao dịch và cam kết xây dựng một giao thức cho các thị trường thanh khoản, hiệu quả vốn không để ai bị bỏ lại phía sau và hoạt động trong khuôn khổ tuân thủ và quy định hiện hành”.
Giao dịch bot cho các bà nội trợ
Khi tiền điện tử xuất hiện, các nhà giao dịch đã bắt gặp một điều khá hấp dẫn, nhưng rất phức tạp và tốn thời gian để kiếm lợi nhuận. Để thành công, trader tiền điện tử không chỉ cần hiểu thị trường mà còn có thể điều hướng một môi trường thay đổi liên tục. Điều này đòi hỏi phải tham gia vào quá trình giao dịch 24/7, điều này không phải lúc nào cũng có thể đối với người dùng trung bình.
Một số nền tảng đã phát triển các bot giao dịch tự động, nhưng để tận dụng lợi thế của chúng, một trader phải có kỹ năng lập trình – một rào cản khác để tham gia vào thế giới giao dịch tiền điện tử.
Các nhà phát triển của Gimmer đã tìm ra cách đơn giản hóa quy trình giao dịch tiền điện tử khi họ tuyên bố có một sản phẩm để tiết kiệm thời gian cho người dùng. Họ tuyên bố bot giao dịch của họ rất dễ sử dụng đến nỗi ngay cả một trader thiếu kinh nghiệm cũng có thể thành công trong giao dịch tiền điện tử.
Gimmer là một bot giao dịch tiền điện tử tự động, không yêu cầu kiến thức lập trình hoặc hiểu biết sâu sắc trong lĩnh vực tiền điện tử. Nó có giao diện thân thiện với người dùng và khả năng kết nối tài khoản từ nhiều sàn giao dịch tiền điện tử khác nhau. Người ta có thể làm theo các chiến lược thành công nhất của các trader có kinh nghiệm và mua chúng để sử dụng sau hoặc thuê các bot cấu hình sẵn.
Một tùy chọn đột phá khác có sẵn trong phiên bản demo của nền tảng cho phép mô phỏng kết quả giao dịch theo chiến lược đã chọn trong khoảng thời gian vừa qua – tức là, dựa trên biểu đồ chuyển động giá đã biết.
Công nghệ blockchain được sử dụng trong nền tảng Gimmer giúp truy cập vào các tool giao dịch trở nên phổ biến và an toàn. Tiền của người dùng được lưu trữ độc quyền trên một nền tảng phi tập trung mà không cần rời khỏi tài khoản của họ.
Có một số nhà cung cấp bot giao dịch sử dụng blockchain để tự động hóa tất cả các quy trình, bao gồm 3commas, TradeSanta, Cryptohoppers và các nhà cung cấp khác.
Tiền điện tử tương tự của chỉ số Dow Jones
Tiền điện tử được cho là đại diện cho thị trường năng động nhất thế giới, với hàng chục loại tiền khác nhau xuất hiện và biến mất mỗi ngày. Chỉ riêng CoinMarketCap đã có gần 3.000 loại tiền kỹ thuật số được liệt kê trên các sàn giao dịch và có thể hấp dẫn đối với các trader. Các coin mới, có thể cho thấy sự tăng trưởng mạnh trong một khoảng thời gian ngắn được một số người quan tâm đặc biệt.
Tuy nhiên, việc giám sát và xác định các tài sản đó trong số hàng ngàn người khác có thể cực kỳ khó khăn – và quản lý danh mục đầu tư gồm 10 loại tiền như vậy có thể là một quá trình tốn thời gian. Lấy ví dụ, một người có giá trị ròng cao là người quản lý danh mục đầu tư của riêng họ trong thời gian rảnh rỗi. Khi giao dịch trên thị trường tiền điện tử, họ sẽ cần truy cập giá trung bình của 200 tài sản tiền điện tử hàng đầu một cách nhanh chóng để có được cái nhìn toàn cảnh về toàn bộ ngành, mà không bị phân tâm khi theo dõi từng đồng tiền riêng biệt.
Dự án Chỉ số giá tiền điện tử (CPI) tuyên bố họ đã tìm ra giải pháp cho vấn đề này trong việc cung cấp cho người dùng một chỉ số tiền điện tử duy nhất bởi công nghệ blockchain. Tất cả giá lịch sử và hiện tại của 200 loại tiền điện tử hàng đầu được hiển thị trên một màn hình theo thời gian thực, cho phép trader nhanh chóng đưa ra quyết định khi chụp ảnh chụp màn hình thị trường.
Đồng thời, CPI cho rằng nó có nhiều thông tin hơn các chỉ số tiền tệ hiện tại, như Dow Jones hay Coinbase, vì các giải pháp như vậy thường thu thập thông tin từ 20-30 công ty, không phải lúc nào cũng phản ánh trạng thái thực của thị trường. Mặc dù dữ liệu này có thể giúp ích khi phân tích các khoảng nhất định, nhưng nó ít khách quan trong thị trường thay đổi liên tục.
Yếu tố thứ hai dẫn đến việc mất sự phổ biến của các công cụ giao dịch như chỉ số Dow Jones. Cụ thể, các trader của các sàn giao dịch chứng khoán toàn cầu đã chọn các chỉ số nâng cao – ví dụ: S & P 500, bao gồm giá trị của 500 công ty Hoa Kỳ.
Nhóm CPI tuyên bố rằng không giống như các chỉ số tương tự khác, blockchain CPI sẽ cung cấp cho các trader tiền điện tử một phạm vi tài sản cực kỳ đa dạng trên một mặt cắt ngang rộng của thị trường tiền điện tử. Như những người sáng lập CPI tuyên bố, một khi hoạt động đầy đủ vào quý IV năm 2020, chỉ số nền tảng sẽ trở thành giá trị tiêu chuẩn và điểm chuẩn chống lại sự biến động trong ngày trong thị trường tiền điện tử.
Dự án gần đây đã giành được sự chứng thực và hỗ trợ đầy đủ của các thành viên hoàng gia Tiểu vương quốc Dubai thông qua việc họ tham gia hội đồng quản trị công ty, mang lại mức độ ổn định và công nhận toàn cầu cho lớp giao thức DeFi mới nổi, mà các nhà bình luận thị trường kỳ vọng sẽ phá vỡ ngành tài chính.
Nhóm thanh khoản phi tập trung
Cảm xúc là một trong những kẻ thù chính của thương nhân. Khi giao dịch trở nên dễ tiếp cận hơn bao giờ hết, ngày càng nhiều nhà đầu tư có thể trở thành nạn nhân của các quyết định được đưa ra dưới ảnh hưởng của cảm xúc. Trong lĩnh vực tiền điện tử, vấn đề này đặc biệt nghiêm trọng do sự biến động cao của thị trường, gây ra doanh số hoảng loạn khi giá giảm hoặc sợ mất tiền. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp tự bảo vệ mình khỏi các quyết định đó bằng cách thiết lập chiến lược giao dịch và tuân theo nó.
Hiện tại, không có nhiều người trong thị trường tiền điện tử đang cố gắng giải quyết vấn đề này và giúp đỡ các trader. Chỉ có một vài nền tảng cung cấp giao dịch tự động, nhưng đồng thời, họ yêu cầu kỹ năng lập trình và kiến thức về thị trường tiền điện tử, từ đó cung cấp dịch vụ cho một số lượng giao dịch hạn chế.
Ví dụ, Spectre.ai đã giới thiệu một số thuật toán bảo vệ trader giúp kiểm soát cảm xúc, quản lý rủi ro, nhận ra cơ hội giao dịch và thậm chí theo dõi điểm mạnh và điểm yếu của người dùng. Cụ thể, dịch vụ nhận ra điểm yếu của trader và cảnh báo họ khi hành động của họ có thể dẫn đến lỗi.
Theo các nhà phát triển dự án, Spectre.ai là nền tảng giao dịch đầu tiên trên thế giới được xây dựng trên các hợp đồng thông minh Ethereum. Thiết bị công nghệ như vậy cho phép Spectre.ai hoạt động mà không cần môi giới và trung gian, trong khi vẫn duy trì tất cả các lợi thế của một nhà môi giới thông thường ngoài việc cho phép người dùng giao dịch trực tiếp từ ví của họ.
Đáng chú ý, người dùng có thể giao dịch trực tiếp với nhóm thanh khoản phi tập trung thông qua nhóm thanh khoản tự trị phi tập trung, cho phép giao dịch mà không yêu cầu các trận đấu P2P đặc biệt. Do đó, người dùng có thể giao dịch với số dư phi tập trung, có sẵn 24/7. Nhóm này được sở hữu hoàn toàn bởi chủ sở hữu token, cho phép nền tảng trả tiền lãi ngay lập tức cho chủ sở hữu token và duy trì mức độ minh bạch cao.
Triển vọng blockchain trong giao dịch
Trong tương lai, thị trường tài chính có thể được chuyển đổi thành thị trường blockchain, nhưng cho đến nay chỉ có những bước đầu tiên được thực hiện đối với việc phân phối rộng rãi blockchain trong trao đổi và giao dịch qua quầy.
Mặc dù có những lợi ích tiềm năng và triển vọng, việc phân phối rộng rãi công nghệ blockchain sẽ mất thời gian và nguồn lực. Kyle Asman, một đối tác tại BX3 Capital, cho rằng có một vài yếu tố cản trở sự mở rộng toàn cầu của các sàn giao dịch phi tập trung:
“Tôi tin rằng một số nền tảng giao dịch phi tập trung xuất hiện ngày nay có tiềm năng cạnh tranh với các nhà môi giới ngoại hối truyền thống. Vấn đề cho đến nay đối với các nền tảng phi tập trung này là quy định và khả năng sử dụng. Không ai nhận được sự chấp thuận theo quy định chung để vận hành nền tảng giao dịch phi tập trung và cho đến khi họ làm điều đó sẽ khó khăn để cạnh tranh với một thực thể được quy định. Ngoài ra, các nền tảng đã xuất hiện không thân thiện với người dùng cho đến khi trở nên dễ sử dụng hơn, họ sẽ đấu tranh để thu hút một cơ sở người dùng”.
Kinh nghiệm của các ngân hàng lớn và các công ty tài chính hiện đang tích cực tích hợp DLT vào cơ sở hạ tầng của họ và đầu tư vào các khu vực DeFi đầy hứa hẹn có thể là một dấu hiệu. Trong tương lai gần, cộng đồng có thể đánh giá kết quả của các thí nghiệm này cũng như các sản phẩm hiện đang phát triển, như Teemu Putio, một chuyên gia về tuân thủ và giảng viên phụ trợ tại Trường đại học Professional Services New York, tin rằng:
“Đối với tôi, vẻ đẹp của DEXes là chúng sẽ cho phép một hệ sinh thái mới của các sản phẩm và dịch vụ phát triển theo cách mà cấu trúc cứng nhắc và cấu trúc truy cập phí của sự ngăn cấm các sàn giao dịch hiện tại”.
- Microsoft ra mắt công cụ nhận dạng phi tập trung trên Blockchain Bitcoin
- Nomura Nhật Bản đầu tư vào LVC của Line để phát triển các dịch vụ tài chính blockchain
Trinh Nguyễn
Tạp chí Bitcoin | Cointelegraph
