Trang chủ Blockchain Blockchain cải thiện quy trình KYC cho doanh nghiệp

Blockchain cải thiện quy trình KYC cho doanh nghiệp

Thấu hiểu khách hàng là một sứ mệnh khó khăn đối với các tổ chức tài chính cũng như các loại hình doanh nghiệp khác.

Đó là quá trình xác định, xác minh và lưu trữ dữ liệu, giúp các công ty thấu hiểu khách hàng của họ và thu thập thông tin cơ bản để duy trì mối quan hệ lâu dài, ổn định và có lợi với khách hàng. Quá trình này khá phiền phức cho cả đôi bên, chưa kể đến những yêu cầu về quy định, truy vấn liên tục và khó khăn trong việc chia sẻ tài liệu. Sự phát triển của thị trường thứ cấp và thương mại xuyên biên giới càng khiến cho quá trình KYC (Knowing Your Customer) trở nên bất khả thi với chi phí cao. KYC ở đây thể hiện giải pháp xác minh danh tính khách hàng tuân thủ đầy đủ quy định FCRM (KYC-AML): Quản lý nguy cơ tội phạm tài chính với KYCAML( Anti Money Laundering).

Quy định ngày càng thắt chặt, tư duy ngày càng cạnh tranh của các tổ chức tài chính cùng với mối liên kết giữa “thấu hiểu khách hàng” và nhu cầu “sở hữu khách hàng, không chia sẻ khách cho ai” đã xây dựng một cách tiếp cận biệt lập với KYC. Đa số doanh nghiệp lớn đều cho rằng nên tiến hành nội bộ hơn là tin cậy vào trung tâm thanh toán bù trừ chẳng hạn.

Giải pháp phân quyền

Công nghệ Blockchain có thể xây dựng mô hình kinh doanh xoay quanh một mạng lưới dữ liệu ngang cấp đáng tin cậy. Trong giải pháp blockchain KYC, lịch sử dữ liệu được xác nhận và bổ sung vào mạng lưới theo quy tắc đồng thuận, do đó các bên có thể tin tưởng dữ liệu đó dựa trên các điều khoản được thiết lập trong mạng lưới.

Tính bất biến của mạng lưới này biến nó trở thành “cơ sở dữ liệu hồ sơ” cho dữ liệu KYC. Cơ sở dữ liệu này sẽ xác định khách hàng phù hợp. Khách hàng không thích hợp buộc phải rời khỏi mạng lưới do trở ngại về quy định của chính phủ… Chuỗi dữ liệu phân quyền đáng tin cậy giúp doanh nghiệp hướng đến nhiều người dùng hơn.

Những mối quan tâm khác

Giải pháp blockchain KYC phải xác định khách hàng, mối quan hệ, hoạt động và dữ liệu cần thiết.. Để chi trả chi phí điều tra và thiết lập nền tảng khách hàng, cần đến hệ sinh thái dựa trên token. Qua thời gian, chi phí được phân phối đến giữa những người sử dụng dữ liệu khách hàng của mạng. Người gia nhập mạng đầu tiên (first mover) sẽ không phải chịu toàn bộ chi phí và người dùng khác sẽ chi trả cổ phần để sử dụng dữ liệu đã xác thực. Thiết kế này đảm bảo tất cả các bên cùng làm việc hướng đến một mục tiêu chung: biết càng nhiều về khách hàng càng tốt để hạ thấp mọi rủi ro về khách hàng.

Công nghệ phát triển hình thành các mô hình kinh doanh mới. Việc theo dõi và nắm bắt khách hàng trong kinh doanh cũng cần thay đổi.

Không chỉ là cơn sốt Blockchain

Mô hình KYC như “Preventor” được xây dựng trên mạng lưới cộng tác viên làm nhiệm vụ khởi tạo và duy trì whitelist KYC hoặc chuỗi chia sẻ “Khách hàng thân quen”. Nó giúp tăng hiểu biết về khách hàng và giảm chi phí quy trình KYC.

Dưới đây là những điểm bạn cần suy xét để xác định đâu là giải pháp blockchain tốt cho bạn:

  • Nó giúp giải quyết vấn đề có thực trước mắt chứ không phải vấn đề quá vĩ mô.
  • Blockchain là phương tiện giải quyết vấn đề của doanh nghiệp chứ không phải phương diện nào khác của giái pháp đó.
  • Token và các tính năng khác của giải pháp.
  • Chỉ nên sử dụng Blockchain, Bitcoin, tiền mật mã để phục vụ nhu cầu thực sự cần thiết cho mô hình kinh doanh của bạn.

Theo TapchiBitcoin.vn/Hackernoon.

Công nghệ Blockchain là gì? Tại sao lại sử dụng công nghệ Blockchain?

MỚI CẬP NHẬT

American Bitcoin liên kết với Trump có kế hoạch IPO

American Bitcoin Corp., một công ty khai thác tiền điện tử được hậu thuẫn bởi gia đình Trump, đang có kế hoạch huy động...

Uniswap DAO ủng hộ chương trình ‘Treasury Delegation’ trị giá 113 triệu USD để...

Theo cuộc bỏ phiếu quản trị sơ bộ kết thúc vào hôm thứ Ba, Uniswap DAO đã bỏ phiếu để tiếp tục "chương trình...
eth-phuc-hoi

Ethereum (ETH) nỗ lực phục hồi khi đà giảm đang dần suy yếu

Ethereum (ETH) bước vào tuần mới với những tín hiệu trái ngược khi các trader đón nhận thông báo thuế "Ngày Giải Phóng" vào...
Metaplanet tiếp tục đẩy mạnh chiến lược tích lũy Bitcoin

Metaplanet tiếp tục đẩy mạnh chiến lược tích lũy Bitcoin, nâng tổng số nắm...

Metaplanet, công ty niêm yết tại Tokyo, vừa công bố vào thứ Tư rằng họ đã bổ sung thêm 160 Bitcoin vào kho dự...
NEO

Neo Foundation phủ nhận việc bán token, điều tra chuyển khoản Binance sau khi...

Neo Foundation khẳng đinh không dính líu đến các giao dịch bán token NEO gần đây, sau khi giá trị giảm 35,85% từ ngày...

Nhiều altcoin sụp đổ vào ngày Cá tháng Tư, thị trường crypto vẫn ổn...

Một số altcoin và memecoin đã chứng kiến ​​đợt bán tháo mạnh vào Ngày Cá tháng Tư, với một số token, bao gồm Act...
sui-kho-khan

SUI gặp khó khăn dưới mức kháng cự khi mở khóa token trị giá...

Hôm nay, SUI đứng trước một thử thách quan trọng khi đợt mở khóa token trị giá 147 triệu USD có thể tạo ra...
Bitcoin như một hàng rào chống lạm phát

Standard Chartered báo hiệu vai trò của Bitcoin như một hàng rào chống lạm...

Bitcoin đang nổi lên như một hàng rào phòng ngừa lạm phát đầy tiềm năng trong bối cảnh thị trường ngày càng bất ổn....

Solana (SOL) phục hồi chậm lại gần mức kháng cự khi Ethereum tăng khối...

Solana (SOL) đang nỗ lực phục hồi sau đợt điều chỉnh gần 12% trong tuần qua với chỉ số RSI đã tăng vọt vào...

VanEck đăng ký BNB ETF đầu tiên tại Hoa Kỳ

Công ty quản lý đầu tư hàng đầu của Mỹ, VanEck, vừa chính thức nộp hồ sơ thành lập một thực thể ủy thác...
btc-bien-dong-manh

Bitcoin (BTC) biến động mạnh trước ‘ngày giải phóng’ của Trump – Điều gì...

Bitcoin tiếp tục biến động mạnh trong phiên mở cửa Phố Wall ngày 1 tháng 4 khi những lo ngại về thuế quan thương...

Ethereum ghi nhận chuỗi giảm giá kéo dài, nhưng dữ liệu chỉ ra đáy...

Token gốc của Ethereum, Ether (ETH), đã trải qua bốn tháng giảm liên tiếp, với mức giảm 18,47% chỉ riêng trong tháng 3. Cấu...

GameStop huy động thành công 1,5 tỷ USD để mua Bitcoin

Nhà bán lẻ trò chơi điện tử GameStop thông báo hôm thứ Ba rằng họ đã huy động được 1,5 tỷ USD từ đợt...

Grayscale nộp hồ sơ S-3 cho ETF Digital Large Cap

Nhà quản lý tài sản hàng đầu Grayscale đã nộp đơn xin niêm yết quỹ ETF nắm giữ một danh mục tiền điện tử...
tiền điện tử

Tương lai của tiền điện tử: 10 dự đoán và xu hướng

Tiền điện tử đã đi một chặng đường dài kể từ khi Satoshi Nakamoto bí ẩn ra mắt Bitcoin vào năm 2009. Từ một...

Tại sao cổ phiếu Strategy lại vượt trội hơn so với Bitcoin?

Một công ty đầu tư của Pháp đã công bố bài báo nghiên cứu định lượng giải thích lý do tại sao cổ phiếu...