Trang chủ Blockchain Blockchain cải thiện quy trình KYC cho doanh nghiệp

Blockchain cải thiện quy trình KYC cho doanh nghiệp

Thấu hiểu khách hàng là một sứ mệnh khó khăn đối với các tổ chức tài chính cũng như các loại hình doanh nghiệp khác.

Đó là quá trình xác định, xác minh và lưu trữ dữ liệu, giúp các công ty thấu hiểu khách hàng của họ và thu thập thông tin cơ bản để duy trì mối quan hệ lâu dài, ổn định và có lợi với khách hàng. Quá trình này khá phiền phức cho cả đôi bên, chưa kể đến những yêu cầu về quy định, truy vấn liên tục và khó khăn trong việc chia sẻ tài liệu. Sự phát triển của thị trường thứ cấp và thương mại xuyên biên giới càng khiến cho quá trình KYC (Knowing Your Customer) trở nên bất khả thi với chi phí cao. KYC ở đây thể hiện giải pháp xác minh danh tính khách hàng tuân thủ đầy đủ quy định FCRM (KYC-AML): Quản lý nguy cơ tội phạm tài chính với KYCAML( Anti Money Laundering).

Quy định ngày càng thắt chặt, tư duy ngày càng cạnh tranh của các tổ chức tài chính cùng với mối liên kết giữa “thấu hiểu khách hàng” và nhu cầu “sở hữu khách hàng, không chia sẻ khách cho ai” đã xây dựng một cách tiếp cận biệt lập với KYC. Đa số doanh nghiệp lớn đều cho rằng nên tiến hành nội bộ hơn là tin cậy vào trung tâm thanh toán bù trừ chẳng hạn.

Giải pháp phân quyền

Công nghệ Blockchain có thể xây dựng mô hình kinh doanh xoay quanh một mạng lưới dữ liệu ngang cấp đáng tin cậy. Trong giải pháp blockchain KYC, lịch sử dữ liệu được xác nhận và bổ sung vào mạng lưới theo quy tắc đồng thuận, do đó các bên có thể tin tưởng dữ liệu đó dựa trên các điều khoản được thiết lập trong mạng lưới.

Tính bất biến của mạng lưới này biến nó trở thành “cơ sở dữ liệu hồ sơ” cho dữ liệu KYC. Cơ sở dữ liệu này sẽ xác định khách hàng phù hợp. Khách hàng không thích hợp buộc phải rời khỏi mạng lưới do trở ngại về quy định của chính phủ… Chuỗi dữ liệu phân quyền đáng tin cậy giúp doanh nghiệp hướng đến nhiều người dùng hơn.

Những mối quan tâm khác

Giải pháp blockchain KYC phải xác định khách hàng, mối quan hệ, hoạt động và dữ liệu cần thiết.. Để chi trả chi phí điều tra và thiết lập nền tảng khách hàng, cần đến hệ sinh thái dựa trên token. Qua thời gian, chi phí được phân phối đến giữa những người sử dụng dữ liệu khách hàng của mạng. Người gia nhập mạng đầu tiên (first mover) sẽ không phải chịu toàn bộ chi phí và người dùng khác sẽ chi trả cổ phần để sử dụng dữ liệu đã xác thực. Thiết kế này đảm bảo tất cả các bên cùng làm việc hướng đến một mục tiêu chung: biết càng nhiều về khách hàng càng tốt để hạ thấp mọi rủi ro về khách hàng.

Công nghệ phát triển hình thành các mô hình kinh doanh mới. Việc theo dõi và nắm bắt khách hàng trong kinh doanh cũng cần thay đổi.

Không chỉ là cơn sốt Blockchain

Mô hình KYC như “Preventor” được xây dựng trên mạng lưới cộng tác viên làm nhiệm vụ khởi tạo và duy trì whitelist KYC hoặc chuỗi chia sẻ “Khách hàng thân quen”. Nó giúp tăng hiểu biết về khách hàng và giảm chi phí quy trình KYC.

Dưới đây là những điểm bạn cần suy xét để xác định đâu là giải pháp blockchain tốt cho bạn:

  • Nó giúp giải quyết vấn đề có thực trước mắt chứ không phải vấn đề quá vĩ mô.
  • Blockchain là phương tiện giải quyết vấn đề của doanh nghiệp chứ không phải phương diện nào khác của giái pháp đó.
  • Token và các tính năng khác của giải pháp.
  • Chỉ nên sử dụng Blockchain, Bitcoin, tiền mật mã để phục vụ nhu cầu thực sự cần thiết cho mô hình kinh doanh của bạn.

Theo TapchiBitcoin.vn/Hackernoon.

Công nghệ Blockchain là gì? Tại sao lại sử dụng công nghệ Blockchain?

MỚI CẬP NHẬT

Chuyên gia dự đoán 100 tỷ đô la sẽ đổ vào XRP sau khi...

Sự chấp thuận gần đây của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đối với quỹ XRP futures ETF của ProShares...

‘Đỉnh cục bộ’ và retest mức 88.000 đô la? 5 điều cần biết về...

Bitcoin đang bước vào một tuần đầy biến động tiềm tàng khi các nhà đầu tư theo dõi sát sao các chỉ số kinh...

Strategy mua thêm 15.355 Bitcoin với giá 1,4 tỷ USD, nâng tổng lượng nắm...

Vào hôm thứ Hai, Strategy, công ty nắm giữ Bitcoin lớn nhất thế giới, công bố rằng họ đã mua thêm 15.355 Bitcoin với...

Tin vắn Crypto 28/04: Bitcoin đang bắt đầu động thái tăng trưởng tiếp theo...

Từ nhận định Bitcoin có thể đã bắt đầu động thái tăng trưởng tiếp theo đến lượng token trị giá hơn 625 triệu USD...

Cá voi ETH rút lui – Trader cần chú ý mốc giá quan trọng...

Ethereum (ETH), tiền điện tử lớn thứ hai thế giới theo vốn hóa thị trường, dường như đang mất dần sự quan tâm từ...

Nguyên nhân nào khiến Monero (XMR) tăng vọt hơn 40%?

Monero (XMR), đồng tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư, đã chứng kiến mức tăng giá hơn 40% chỉ trong vài giờ...

Bitcoin thể hiện vai trò “kho lưu trữ giá trị” giữa hỗn loạn chính...

Theo New York Digital Investment Group (NYDIG), Bitcoin (BTC) đang bắt đầu thể hiện vai trò là một kho lưu trữ giá trị trong...
btc-eth-xrp

Dự đoán giá TOP 3 tiền điện tử: BTC và ETH ổn định trong...

Tính đến thời điểm viết bài vào thứ Hai, Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) đang duy trì sự ổn định quanh các mức $94.000...
Team Official Melania Meme bán 1,5 triệu đô la MELANIA khi giá tăng 21%

Team Official Melania Meme bán 1,5 triệu đô la MELANIA khi giá tăng 21%

Trong ba ngày qua, team phát triển Official Melania Meme đã bán ra hơn 1,5 triệu USD MELANIA. Theo dữ liệu blockchain, team đã...

Giá DOGE có thể tăng 10% nếu điều này xảy ra

Dogecoin (DOGE) đã ghi nhận một đợt tăng giá ấn tượng trong những ngày qua, vượt ra khỏi đường xu hướng giảm trên biểu...

Giá HBAR giảm xuống $0,16 có thể kích hoạt thanh lý 42 triệu USD

HBAR đã ghi nhận một đợt tăng trưởng đáng kể trong thời gian gần đây, đưa altcoin này quay trở lại vùng hợp nhất...

Thành viên cộng đồng Ethereum đề xuất cấu trúc phí mới cho lớp ứng...

Hai thành viên cộng đồng Ethereum, Kevin Owocki và Devansh Mehta, vừa đề xuất một mô hình phí động cho lớp ứng dụng (app...
bitcoin

Các yếu tố tăng giá của Bitcoin báo hiệu con đường hướng tới 108.000...

Nhà phân tích on-chain nổi tiếng Willy Woo cho biết Bitcoin có thể lấy lại mức cao nhất mọi thời đại (ATH) nếu dòng...

Michaël van de Poppe: Thị trường altcoin có thể sẽ trở lại nhờ thanh...

Theo nhà phân tích tiền điện tử Michaël van de Poppe, thị trường altcoin đang cho thấy dấu hiệu hồi sinh sau một giai...

Bitget sẽ kiện 8 tài khoản bị nghi thu lợi 20 triệu USD từ...

Sàn giao dịch Bitget cho biết sẽ tiến hành các hành động pháp lý đối với tám tài khoản bị nghi ngờ thao túng thị...
IMF cảnh báo suy thoái kinh tế toàn cầu

IMF cảnh báo suy thoái kinh tế toàn cầu do thuế quan và biến...

Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) dự báo sự suy thoái trong nền kinh tế toàn cầu, chủ yếu do những bất ổn phát...