Ngay cả khi tình hình chính trị và kinh tế ở Venezuela không thể tồi tệ hơn được nữa, thì nó lại đi xuống một mức mới. Trở lại vào tháng 12, đồng bolívar của Venezuela đã chứng kiến tỷ lệ lạm phát cao nhất hàng năm cho năm 2018, với tỷ lệ chóng mặt 80.000%, theo tính toán của Steve Hanke của Đại học John Hopkins. Tuy nhiên, với việc Mỹ áp đặt lệnh trừng phạt đối với công ty dầu mỏ quốc doanh của Venezuela vào ngày 28 tháng 1, và với việc Juan Guaido tự tuyên bố là tổng thống lâm thời của quốc gia Nam Mỹ vào ngày 23 tháng 1, tình trạng tồi tệ này chỉ có trở nên xấu đi . Lạm phát hàng năm hiện đã đạt khoảng 139.000% và người dân Venezuela đã gặp khó khăn hơn trong việc mua các nhu yếu phẩm cơ bản.
Cointelegraph đã trình bày trong một bài viết năm 2018 về cách thực trạng gần đây của Venezuela dẫn đến sự gia tăng phổ biến của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác, trong khi dữ liệu từ Coin Dance tiết lộ rằng hơn 35.000 Bitcoin (trị giá khoảng 127 triệu đô la với giá hôm nay) đã được giao dịch bằng đồng bolívar trên sàn giao dịch LocalBitcoins trong cả năm vừa qua. Tuy nhiên, ngay cả khi chỉ mới hai tháng đầu năm 2019, năm mới đã mang đến những đỉnh cao mới của hoạt động giao dịch đối với Bitcoin và bolívar của Venezuela, với tổng số lượng trên LocalBitcoins hàng tuần trong hai tuần đầu tiên của tháng 2 – 2.004 và 2.454 – vượt xa mọi mức được thấy trong bất kỳ tháng nào của năm 2018.
Do đó, hoàn cảnh ngày càng mong manh của Venezuela đã cung cấp xác nhận thêm về mối liên hệ mạnh mẽ giữa các nền kinh tế không hoàn hảo và việc chấp nhận tiền điện tử, tuy nhiên liên kết này cũng tìm thấy sự xác nhận từ các quốc gia khác đang đối mặt với các vấn đề tương tự, nếu không muốn nói là cấp bách. Thổ Nhĩ Kỳ, Iran, Nigeria và Ấn Độ đều phải đối mặt với áp lực kinh tế hoặc lạm phát trong năm qua, và ngày càng nhiều công dân của họ thích nghi với những áp lực đó bằng cách chuyển sang tiền điện tử. Và trong khi việc sử dụng tiền điện tử của họ không ở mức độ của Venezuela, đã có sự tăng trưởng đáng chú ý trong những tháng gần đây, cho thấy ý tưởng về việc sử dụng Bitcoin và các đồng tiền khác làm kho lưu trữ giá trị thay thế đang dần ăn sâu vào xã hội của họ.
Venezuela
Trong tháng đầu tiên của năm 2018, 807 Bitcoin đã được giao dịch để đổi bolívar trên sàn giao dịch LocalBitcoins. Trong tháng đầu tiên của năm 2019, con số này đạt 6.347, sau đó tăng lên 10.805 nếu thêm hai tuần đầu tiên của tháng 2 (theo dữ liệu Coin Dance mới nhất).
Giả sử tổng số tiền của cả năm 2018 là 35.000, rõ ràng Venezuela đang trên đường đạt kỷ lục quốc gia mới về giao dịch Bitcoin, đặc biệt là về cách Hoa Kỳ đẩy mạnh cuộc chiến kinh tế chống lại chính phủ xã hội chủ nghĩa của Nicolas Maduro. Các biện pháp trừng phạt gần đây nhất của Hoa Kỳ ngăn công ty dầu mỏ quốc doanh – Petroleos de Venezuela, SA (PDVSA) – truy cập 7 tỷ đô la tài sản mà họ nắm giữ ở Mỹ, đồng thời ngăn chặn tất cả mọi hoạt động bán dầu cho Mỹ, một thị trường có giá trị khoảng 11 tỷ đô la một năm cho PDVSA.
Do đó, đồng bolívar của Venezuela có khả năng sẽ mất nhiều hơn giá trị đang suy giảm của mình, do chính phủ sẽ phải tài trợ nhiều hơn cho các khoản nợ ngày càng tăng của mình bằng cách in số lượng lớn tiền tệ quốc gia. Và như đã xảy ra vào năm 2018, sự sâu sắc của cuộc khủng hoảng này đã tăng cường sự phụ thuộc của người Venezuela vào Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Trên thực tế, như những số liệu trên về sàn giao dịch LocalBitcoins, hiệu ứng này đã bắt đầu hình thành vào tháng 1, cho thấy hoạt động giao dịch nhiều hơn bất kỳ tháng nào khác trong lịch sử Venezuela. Tuy nhiên, ảnh hưởng của xung đột Venezuela đối với tiền điện tử không chỉ giới hạn ở Bitcoin, vì các đồng tiền khác cũng – nếu không hoàn toàn rõ ràng – tăng đột biến khi sử dụng.
Đứng đầu trong số này là Dash, gần cuối tháng 12 đã kỷ niệm thương nhân thứ 2.500 ở Venezuela chấp nhận đồng tiền này. Trở lại vào tháng 8, lúc nó mới chỉ có 1.000 thương nhân, điều này cho thấy sự bật lên ấn tượng mà nó đã thể hiện được kể từ đó. Và khi thấy số lượng thương nhân được liệt kê trên cổng DiscoverDash cho thấy con số hiện tại là 2.605, rõ ràng là nó vẫn đang tăng và có khả năng tiếp tục tăng trong tương lai gần.
Sự mở rộng này là sản phẩm của các vấn đề kinh tế và tài chính chưa được giải quyết của Venezuela. Tuy nhiên, trái ngược với nhận thức rằng đất nước này bị cai trị bởi một chính phủ cấm đoán, sắt đá, dường như chính quyền Maduro – trong sự tuyệt vọng của nó – đang thực hiện các bước để tạo điều kiện và thu lợi từ sự nổi lên của tiền điện tử như Dash và Bitcoin. Theo một số nhà phân tích nhất định, điều này đã trở nên rõ ràng hơn về cách thức trừng phạt của Mỹ, được đưa ra vào đầu năm 2018 nhưng nhanh chóng bị chịu lệnh cấm của Hoa Kỳ.
Ví dụ, vào ngày 9 tháng 2, Cơ quan quản lý tài sản tiền điện tử và các hoạt động liên quan (SUNACRIP) đã công bố các quy định mới, giới thiệu các khoản hoa hồng và giới hạn hàng tháng đối với các khoản chuyển tiền được gửi bằng tiền điện tử cho cư dân Venezuela. Tiền hoa hồng này (phải trả cho SUNACRIP) tối thiểu là 0,25 euro (0,28 đô la) và tối đa 15% giá trị chuyển khoản, trong khi giới hạn hàng tháng sẽ được đặt ở mức 600 đô la.
Động thái này của SUNACRIP diễn ra sau khi dự luật tiền điện tử gần đây của chính phủ bắt đầu có hiệu lực vào ngày 31 tháng 1, và buộc tất cả các sàn giao dịch và khai thác tiền điện tử phải xin giấy phép. Như với sự giới thiệu vào ngày 9 tháng 1 của một đạo luật yêu cầu người dân và các công ty hoạt động trong lĩnh vực crypto phải trả thuế bằng tiền điện tử, không thể phủ nhận rằng nó cho thấy một động thái của chính phủ nhằm khai thác tiền điện tử cho mục đích nguy cấp của chính họ. Tuy nhiên, nó cũng đóng vai trò như một thông điệp cho người dân Venezuela rằng chính phủ đang thực hiện một cách hiệu quả trong việc chuyển sang Bitcoin và các đồng tiền khác, mặc dù thực tế là chính quyền Maduro đã phá vỡ hoạt động khai thác Bitcoin trong quá khứ.
Mặc dù các khoản tiền hoa hồng từ giao dịch tiền mã hóa có thể có khả năng gây ảnh hưởng xấu đến thị trường Bitcoin và Dash đang phát triển mạnh ở Venezuela, có những dấu hiệu cho thấy người Venezuela sẽ có thể tự tìm kiếm tiền điện tử mà không cần ai đó gửi cho họ từ nước ngoài. Vào cuối tháng 1, ATM tiền mã hóa đầu tiên của Venezuela đã được mở tại Caracas, hỗ trợ rút tiền bằng Bitcoin, Dash và Litecoin. Đây có thể là máy ATM duy nhất ở Venezuela vào lúc này, nhưng cài đặt của nó cho thấy, mặc dù đã đạt được sự tăng trưởng ấn tượng vào năm 2018, tiền điện tử có thể sẽ được mở rộng hơn nữa tại Cộng hòa Bolivar vào năm 2019.
Thổ Nhĩ Kỳ
Venezuela có thể là ví dụ rõ ràng nhất về cách các cuộc khủng hoảng tài chính có thể khuyến khích việc chấp nhận tiền điện tử, nhưng nó không phải là trường hợp duy nhất. Một trong những nền kinh tế lớn nhất phải chịu khủng hoảng lạm phát vào cuối năm 2018 là Thổ Nhĩ Kỳ, nơi đồng lira của Thổ Nhĩ Kỳ đạt mức thấp kỷ lục 7,24 so với đồng đô la Mỹ vào ngày 13 tháng 8, ngay sau khi chính quyền Trump đưa ra mức thuế cao hơn đối với thép và nhôm của Thổ Nhĩ Kỳ. Và mặc dù chính phủ của Recep Tayyip Erdogan đã thực hiện bước khắc phục lãi suất lên 24% vào ngày 13 tháng 9, tỷ lệ lạm phát của đồng lira thực sự tăng sau tháng 8, khi đó là 17,9%. Nó đã tăng lên 24,5% trong tháng Chín, lên 25,2% trong tháng Mười, và kể từ khi vấn đề này được giải quyết, chỉ còn hơn 20%.
Để đối phó với sự mất giá của đồng lira, người dân Thổ Nhĩ Kỳ đã cho thấy sự sẵn sàng tăng cường giao dịch Bitcoin, như được chỉ ra bởi dữ liệu từ LocalBitcoin và các sàn giao dịch khác phục vụ quốc gia Á-Âu. Ví dụ, số liệu thống kê do CryptoCompare cung cấp cho thấy giao dịch Bitcoin đã tăng ổn định và tổng thể trong nửa cuối năm 2018, giai đoạn cũng chứng kiến một số đột biến đáng chú ý (đặc biệt là trong những tháng hỗn loạn về kinh tế của tháng 8, tháng 9 và tháng 10) . Vào ngày 17 tháng 5, khối lượng Bitcoin hàng ngày chỉ là 60, nhưng đến tháng 8, con số này đã được gắn với mức trung bình hàng ngày (trong tháng đó) là khoảng 255,5, với mức cao nhất trong tháng là 830.
Đỉnh điểm đã đạt được vào ngày 10 tháng 8, chỉ một ngày sau khi bài phát biểu “hãy mua đồng lira của Thổ Nhĩ Kỳ” của ông Erdogan, kết thúc một đợt giảm giá khác cho đồng tiền đang gặp khó khăn này. Gần như người dân Thổ Nhĩ Kỳ đã nhận thấy sự thúc giục của tổng thống như một sự thừa nhận ngầm rằng đồng lira đang gặp rắc rối nghiêm trọng, vì vậy nhiều người trong số họ đã đi ra ngoài làm một điều gì đó rất hợp lý: Họ đã từ bỏ lira và bắt đầu mua Bitcoin (trong số những đồng coin khác).
Tuy nhiên, như đã lưu ý trong bài báo năm ngoái về khủng hoảng tiền tệ, một trong những điểm khác biệt lớn nhất giữa Thổ Nhĩ Kỳ và Venezuela là dân số Thổ Nhĩ Kỳ có quyền truy cập vào ngoại tệ. Do đó, đã có một sự tăng vọt rõ rệt về giá đô la Mỹ ở đỉnh điểm của cuộc khủng hoảng lira Thổ Nhĩ Kỳ, khi các thương nhân và giáo dân Thổ Nhĩ Kỳ chuyển nhiều hơn sang tiền dự trữ của thế giới như một kho lưu trữ giá trị so với các kho lưu trữ thay thế, như Bitcoin. Đây là lý do tại sao sự gia tăng gần đây trong giao dịch Bitcoin so với đồng lira của Thổ Nhĩ Kỳ không nằm trên quy mô giao dịch với đồng bolívar của Venezuela.
Tuy nhiên, so với các quốc gia có mức tổng sản phẩm quốc nội (GDP) tương đương, Thổ Nhĩ Kỳ đã chứng kiến giao dịch trên mức trung bình. GDP danh nghĩa của Thụy Điển, Thụy Sĩ và Mexico lần lượt là là 22, 20 và 15, theo Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF), nhưng đỉnh cao giao dịch hàng ngày của họ trong năm 2019 lần lượt là 32, 45 và 636. Ngược lại, Thổ Nhĩ Kỳ – mà IMF cho là nền kinh tế lớn thứ 19 trên thế giới – đã chứng kiến đỉnh của năm 2018 là 877 (vào ngày 20 tháng 11), nhấn mạnh mức độ mà một loại tiền tệ quốc gia không ổn định có thể đưa mọi người đến với tiền điện tử.
Ấn Độ
Trong khi Thổ Nhĩ Kỳ là “một trong những nền kinh tế lớn nhất phải chịu một cuộc khủng hoảng lạm phát vào cuối năm 2018”, thì thực tế, nó không phải là lớn nhất. Giải thưởng này thuộc về Ấn Độ, nơi – giống như Thổ Nhĩ Kỳ – bị ảnh hưởng xấu bởi chủ nghĩa bảo hộ của Mỹ (mặc dù nó cũng có những nguồn khó khăn riêng, như lạm phát). Đến tháng 9, đồng tiền của nó, đồng rupee, đã trở thành đồng tiền tệ nhất ở châu Á, mất 12% giá trị so với đồng đô la Mỹ kể từ đầu năm, trong khi nó tiếp tục chứng kiến sự sụt giảm vào cuối tháng 12.
Và như người ta có thể mong đợi, sự sụt giảm như vậy đã được bổ sung bởi những bước tiến trong giao dịch Bitcoin. Trong quý hai năm 2018 (sau khi đợt tăng giá cuối năm 2017 đã dịu trở lại), các số liệu cho thấy trung bình hàng ngày là 18,4 BTC. Ngược lại, quý ba và quý bốn – khi cuộc khủng hoảng đồng rupee bắt đầu xảy ra – đã thấy trung bình hàng ngày là 28,5 và 30,6 BTC (và dữ liệu bị thiếu trong hai tuần cuối tháng 12). So với quý 2 năm 2018, hai con số này thể hiện mức tăng 54,9% và 66,3%, trong khi dữ liệu cho các nền kinh tế có quy mô tương đương cho thấy mức tăng nhỏ hơn trong hai giai đoạn này.
Chẳng hạn, dữ liệu CryptoCompare về bảng Anh cho thấy mức giảm 14,9% giữa quý 2 và quý 3 năm 2018 và chỉ tăng 15,2% giữa quý 2 và quý 4. Nói cách khác, mặc dù có sự gia tăng chung về khối lượng giao dịch Bitcoin trên toàn thế giới trong quý 3 và quý 4, nhưng nó lại hữu hình ở một số quốc gia hơn các quốc gia khác. Và phần lớn, các quốc gia nơi nó hữu hình hơn là những quốc gia đang trải qua thời kỳ hỗn loạn và bất ổn tài chính, như Ấn Độ, Thổ Nhĩ Kỳ và (đặc biệt là) Venezuela.
Iran
Điều này cũng khá rõ ràng trong trường hợp của Iran, ngay cả khi hiệu ứng này tinh vi hơn nhiều. Vào ngày 4 tháng 11, Hoa Kỳ đã đưa ra các biện pháp trừng phạt đối với vận chuyển, ngân hàng và dầu mỏ của Iran. Hay đúng hơn, Hoa Kỳ đã giới thiệu lại các lệnh trừng phạt đã bị chính quyền Obama gỡ bỏ vào năm 2015 như một phần của thỏa thuận hòa giải về chương trình hạt nhân của Iran. Những biện pháp trừng phạt này trên thực tế đã tấn công nền kinh tế Iran và triều đại Iran vào đầu tháng 6, khi chính quyền Trump tuyên bố rút Mỹ khỏi thỏa thuận nói trên, và các lệnh trừng phạt sẽ bắt đầu trở lại sau thời kỳ “thả lỏng”.
Đến tháng 9, thông báo này là yếu tố lớn nhất đằng sau đồng rial đã mất khoảng 70% giá trị kể từ tháng 5, với một đô la Mỹ trị giá khoảng 150.000 rial trên thị trường chợ đen vào tháng 9. Giữa sự sụp đổ này, đã có sự gia tăng đáng kể về khối lượng giao dịch cho cặp BTC/rial, mặc dù một lần nữa mức tăng không hề gần bằng với mức tăng ở Venezuela, phần lớn là do tỷ lệ lạm phát của rial nằm ở mức khoảng 203% ở đỉnh điểm của cuộc khủng hoảng (so với hơn 112.000% đối với Venezuela) và bởi vì người Iran đã tiếp cận với đô la và các kho lưu trữ giá trị khác (ví dụ: vàng).
Ví dụ, theo dữ liệu cho thị trường BTC/rial trên LocalBitcoins, khối lượng trung bình hàng ngày trong quý 2 năm 2018 là 3,32 BTC. Trong quý 3 năm 2018, con số này tăng nhẹ lên 3,61 BTC, trong khi vào quý IV của năm – khi các lệnh trừng phạt được kích hoạt – nó đã tăng lên 4,1 BTC. Đến lần lượt ở mức 8,7% và 23,8% (so với quý 2), đây chỉ là những mức tăng khiêm tốn, nhưng chúng vẫn còn nhiều hơn những gì có thể được chứng kiến ở các quốc gia khác có GDP tương đương. Chẳng hạn, IMF đặt Na Uy ở vị trí thứ 28 về GDP danh nghĩa (và Iran ở mức 30), nhưng giữa quý 2 và quý 3 năm 2018, giao dịch krone của Na Uy với Bitcoin đã giảm 29,9% – trong khi giữa quý 2 và quý 4 năm 2018, nó đã giảm 25,9%.
Nigeria
Một lần nữa, tại thời điểm các nền kinh tế có quy mô tương tự đang chứng kiến sự trì trệ hoặc thậm chí suy thoái trong thị trường Bitcoin của họ, một quốc gia đang gặp khủng hoảng tài chính lại đang chứng kiến sự đi lên. Quốc gia đang chứng kiến hiệu ứng này là Nigeria, mặc dù không phải chịu bất kỳ cuộc khủng hoảng đặc biệt nghiêm trọng nào trong năm 2018 (và mặc dù không phải là đối tượng của các lệnh trừng phạt của Mỹ), gần đây vẫn có một ‘chuyến đi kinh tế’ đầy khó khăn, chỉ mới thoát khỏi năm suy thoái kinh tế vào đầu năm 2018. Tiền tệ của nó – naira – cũng dự kiến sẽ có tỷ lệ lạm phát 13% vào năm 2019, đã đứng ở mức 11% vào cuối năm ngoái.
Do đó, quốc gia Bắc Phi này đã đến lúc để quan tâm đến Bitcoin, một thông tin được xác nhận bởi dữ liệu. Từ quý 2 đến quý 3 năm 2018, khối lượng BTC/naira tăng 17,7%, từ 144,8 BTC hàng ngày lên 170,4. Và giữa quý 2 và quý 4, số lượng tương tự đã tăng 52% ấn tượng. Sự tăng trưởng mạnh mẽ này trong quý cuối cùng của năm là một phần kết quả của sự trở lại của lạm phát gia tăng, đã chạm đáy ở mức 11,14% trong tháng 7, chỉ để bắt đầu tăng trở lại vào cuối năm, gây căng thẳng cho khả năng Nigeria để mua thực phẩm bằng cách sử dụng đồng naira.
Ở một mức độ lớn, Nigeria trong vài năm nay đã có một sức hút đặc biệt đối với Bitcoin, với điều kiện nền kinh tế phụ thuộc vào dầu mỏ đã có một chặng đường tài chính khó khăn. Và với Ngân hàng thương mại FSDH có trụ sở ở Nigeria dự đoán tỷ lệ lạm phát là 13% cho năm 2019, có khả năng sức hấp dẫn này sẽ vẫn mạnh mẽ trong tương lai gần, đặc biệt khi sự yếu kém của đồng naira là một phần của lời giải thích về lý do tại sao nhiều người sống hơn trong tình trạng nghèo đói cùng cực ở Nigeria hơn bất kỳ quốc gia nào khác trên thế giới.
Kết luận
Tuy nhiên, trong khi tất cả các dữ liệu trên chỉ ra rằng mọi người tiến tới Bitcoin và các loại tiền điện tử khác trong các cuộc khủng hoảng tài chính, rất đáng để đưa ra một vài tiêu chuẩn chuyên môn quan trọng.
Trước hết, có rất ít nghi ngờ về việc có bằng chứng cho động thái này, nhưng hầu hết sự thúc đẩy đối với tiền điện tử vẫn còn rất khiêm tốn, đặc biệt khi so sánh với thị trường tăng giá cuối năm 2017. Ví dụ, Thổ Nhĩ Kỳ, Iran và Ấn Độ có thể đã thấy sự gia tăng trong giao dịch BTC vào cuối năm 2018, tuy nhiên những mức tăng này thường giảm so với những gì được nhìn thấy vào cuối năm trước. Tại Iran, số Bitcoin cao nhất từng được giao dịch trong một ngày là 24, số lượng được giao dịch vào ngày 6 tháng 2 năm 2018. Tại Ấn Độ, ngày 29 tháng 11 năm 2017 đã thấy 592 BTC được giao dịch cho đồng rupee, trong khi mức cao nhất của Q4 Năm 2018 là 79 BTC (vào ngày 20 tháng 11). Và tại Thổ Nhĩ Kỳ, Coin Dance tiết lộ rằng trung bình giao dịch hàng tuần trong Q4 2017 là 32 BTC, trong khi trong Q4 2018 là 16 BTC (mặc dù dữ liệu của CryptoCompare cho thấy mức cao nhất cuối năm 2017 và 2018 là tương đương nhau).
Quốc gia duy nhất có ngoại lệ mạnh mẽ đối với quy tắc này là Venezuela, và đây là bài học lớn nhất về việc chấp nhận tiền điện tử khi đối mặt với khủng hoảng kinh tế. Đó là, mặc dù lạm phát cao, thông thường, lạm phát cao có thể khiến mọi người hướng tới Bitcoin, nhưng rõ ràng, để đẩy mọi người đến với tiền điện tử, cần phải siêu lạm phát quá mức, cũng như thiếu tiền tệ dự trữ thay thế và kinh tế khủng hoảng gần như thảm khốc.
Ở Venezuela, với lạm phát hiện đang vượt quá 100.000% và với hàng triệu người đang phải vật lộn để nuôi sống bản thân, ba điều kiện này chắc chắn đã được đáp ứng. Giả sử các biện pháp kiểm soát ngoại tệ đã được áp dụng từ năm 2003, và giả sử đồng bolívar của Venezuela bây giờ hoàn toàn vô giá trị, mọi người gần như không có lựa chọn nào khác ngoài việc chuyển sang Bitcoin, Dash và các loại tiền khác. Ngược lại, người dân ở Thổ Nhĩ Kỳ, Iran, Nigeria và thậm chí cả Zimbabwe (một quốc gia khác bị lạm phát cao) đã có quyền truy cập vào các cửa hàng giá trị khác, trong khi tiền tệ thông thường của họ vẫn có thể sử dụng như tiền tệ hàng ngày, mặc dù chịu biến động. Như vậy, đã không thực sự có một quá trình chuyển đổi trên mạng thành tiền điện tử có thể so sánh với điều hiển nhiên ở Venezuela ngày nay.
Mặc dù vậy, thật thú vị khi lưu ý rằng, ngay cả khi không áp dụng quy mô lớn, đã có nhiều giao dịch Bitcoin tại các quốc gia này trong vài tháng qua so với các quý trước. Và mặc dù hiệu ứng này không có ý nghĩa quá to tát, nhưng ít nhất nó cũng chứng minh rằng ý tưởng sử dụng tiền điện tử làm tiền tệ dự trữ và như một cách lưu trữ giá trị đang ngày càng tăng.
- Venezuela áp dụng phí và giới hạn giao dịch với đồng Petrocoin
- Giao dịch bitcoin đạt mức cao nhất mọi thời đại ở Venezuela trong bối cảnh kinh tế đang sụp đổ
Theo Tapchibitcoin.vn/cointelegraph
