Các ngân hàng Anh bị phạt 66 tỷ đô la vì gian lận bảo hiểm; Bitcoin vẫn tệ như vậy?

Updated: 13/09/2019 at 8:30

Nguyên nhân Bitcoin vượt trội so với hệ thống ngân hàng là vì nó có thể cắt giảm một số thành phần không cần thiết mà mọi người sử dụng từ trước đến nay. Một thập kỷ trước, BTC được hình thành để loại bỏ những tổ chức trung gian tài phiệt và cho phép mọi người giao dịch trực tiếp với nhau. Mặc dù chúng tôi chưa hoàn toàn đạt được điều đó, nhưng lỗ hổng trong cách các ngân hàng làm việc và lấy lợi nhuận của người tiêu dùng ngày càng khoét sâu hơn.

Ngân hàng lớn bị phạt tích lũy

Ngoài tiền đề đơn giản là Bitcoin gửi tiền nhanh hơn và rẻ hơn so với chuyển khoản ngân hàng tương đương thì còn có một số khía cạnh khác khiến tiền điện tử được ưu ái. Các cơ quan quản lý, đặc biệt là từ Hoa Kỳ, liên tục nói về hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố nhưng họ thực sự bắt đầu tiếp cận Bitcoin gần hơn thay vì đánh bại nó bằng mọi cách.

Các ngân hàng hàng đầu thế giới khác đã bị phạt trên 300 tỷ đô la trong thập kỷ qua vì hành vi kinh hoàng và thiếu chuyên nghiệp. Con số hoành tráng đó còn hơn cả toàn bộ vốn hóa thị trường tiền điện tử, tuy nhiên, các nhà quản lý vẫn băn khoăn về một chút Bitcoin.

Theo các số liệu, những khoản tiền phạt đó là do một loạt các hành vi phạm tội bất chính bao gồm lạm dụng thế chấp, vi phạm thuế, giao dịch nội gián, chênh lệch AML, chứng khoán độc hại, thao túng lãi suất và vi phạm bảo vệ người tiêu dùng.

Theo đồng sáng lập Avichal Garg của Electric Capital, người đã ghi lại những phát hiện gây sốc này, Vương quốc Anh đã phạt các ngân hàng 66 tỷ đô la chỉ trong tuần này.

“1/ Một nhà đầu tư tổ chức lớn đã hỏi tôi tại sao mọi người sẽ tin tưởng Bitcoin hơn ngân hàng.

Tôi đưa họ các dữ liệu sau: Các ngân hàng lớn đã bị phạt lên tới 300 tỷ đô la trong thập kỷ qua vì tất cả các loại hành vi kinh hoàng.

Chỉ theo dõi vi phạm tính riêng ở Hoa Kỳ:”

Vụ bê bối tốn kém nhất trong lịch sử tài chính của Vương quốc Anh đã đến hồi đầu tuần khi cuộc tranh chấp bảo hiểm bảo vệ thanh toán dịu xuống. Các ngân hàng và tổ chức tài chính đã bán mạnh ‘sự bảo vệ’ này với mục đích bù đắp các khoản nợ phải trả. Như giám đốc chính sách Dominic Lindley tại New City Agenda, một nhóm dịch vụ tài chính có trụ sở tại London đã chỉ ra:

 “Một ai đó trong các ngân hàng phải biết rằng sản phẩm không chỉ đắt, mà còn đắt đến nỗi ngay cả khi khách hàng đưa ra yêu cầu đầy đủ, nó cũng sẽ không đủ chi phí bảo hiểm”.

Trong một trường hợp, hoa hồng được ngân hàng trả cho nhân viên của mình để bán PPI là 87% phí bảo hiểm và lợi nhuận quá lớn đến nỗi các công ty đã sẵn sàng chịu rủi ro phạt tiền vì bán nhầm.

Garg tiếp tục tiết lộ vào đầu năm nay, các ngân hàng Barclays, Citigroup, J.P. Morgan, MUFG và Royal Bank của Scotland đã bị phạt 1.2 tỷ đô la vì gian lận thị trường ngoại hối giao ngay đối với 11 loại tiền tệ.

Tin Bitcoin, đừng tin các ngân hàng

Danh sách này tiếp tục dài thêm và các ngân hàng rõ ràng đã đặt lợi nhuận lên trên tất cả những thứ khác, bao gồm cả các khách hàng của họ. Sự tin tưởng vào các ngân hàng rõ ràng kém đi và công nghệ đột phá như Bitcoin có thể là giải pháp vì nó không đáng tin cậy. Garg kết luận:

 “Các ngân hàng như tổ chức hiện đang rối loạn chức năng. Thay vì tạo ra giá trị trước và kiếm tiền sau, giờ đây họ chỉ tồn tại để kiếm tiền – thông qua bất kỳ phương tiện cần thiết nào. Vì vậy, rất ít người tin tưởng vào ngân hàng”.

Thùy Trang

    Tạp chí Bitcoin | Newsbtc

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Hyperliquid (HYPE) tiếp tục chìm trong sắc đỏ, hiện dao động quanh mốc $37,50 vào ngày thứ Tư, sau khi không thể bứt phá qua ngưỡng kháng cự quan trọng hồi đầu tuần. Áp lực bán ngày càng gia tăng, được củng cố bởi các tín hiệu từ dữ liệu... ...

Token gốc của Mantle, MNT, hiện đang dẫn đầu trong bảng xếp hạng tăng giá. Trong 24 giờ qua, giá MNT đã ghi nhận mức tăng 4%, kéo dài một đợt tăng trưởng mạnh mẽ hàng tuần với tổng mức tăng gần 30% trong bảy ngày qua. Đợt tăng trưởng... ...

Các chỉ số on-chain của Solana (SOL) đang ghi nhận những kết quả ấn tượng nhất trong vài tuần gần đây. Tuy nhiên, trong khi hệ sinh thái đang hoạt động sôi nổi, các nhà đầu tư lớn dường như lại không mấy mặn mà ở lại để ăn mừng.... ...

Trong 24 giờ qua, tổng vốn hóa thị trường crypto giảm khoảng 1%, nhưng nhóm meme coin đang chịu tác động nặng nề hơn, mất tới 8% khi nhiều cá voi bắt đầu tháo chạy. Một ngoại lệ hiếm hoi là Pump.fun (PUMP) – token này vẫn tăng gần 8%... ...

Pump.fun – nền tảng tạo token meme đình đám – đang nỗ lực duy trì vị thế dẫn đầu bằng cách chuyển trọng tâm sang các token cộng đồng. Sau khi công bố danh sách những meme cộng đồng nổi bật, TROLL – một trong những dự án mới được... ...

Toncoin (TON) vừa tạm ngừng chuỗi lao dốc kéo dài hai ngày với mức giảm hơn 10%, chững lại quanh vùng hỗ trợ tại đường trung bình động hàm mũ (EMA) 50 ngày ở $3,18. Tuy nhiên, triển vọng ngắn hạn vẫn nghiêng về chiều hướng tiêu cực, khi tâm... ...

Nhiều chuyên gia thị trường đang kỳ vọng vào sự trở lại của một “mùa altcoin” – giai đoạn các đồng tiền điện tử nhỏ vượt trội hơn so với Bitcoin. Sự sụt giảm thị phần thống trị của Bitcoin cùng với hiệu suất vượt bậc của một số altcoin... ...

SBI Holdings – đối tác chiến lược của Ripple – vừa công bố kế hoạch ra mắt hai quỹ ETF tài sản số, đánh dấu bước ngoặt quan trọng trong hành trình được công nhận chính thức của XRP tại thị trường Nhật Bản. Động thái này có thể mở... ...

Cardano (ADA) tiếp tục đà lao dốc với mức giảm gần 2% vào thời điểm viết bài hôm thứ Tư, đánh dấu tuần thứ ba liên tiếp chìm trong sắc đỏ. Triển vọng kỹ thuật nghiêng hẳn về xu hướng giảm, khi ADA di chuyển trong kênh song song giảm... ...

Giá Dogecoin (DOGE) và Shiba Inu (SHIB) đang tiếp tục xu hướng điều chỉnh sau khi không thể vượt qua các ngưỡng kháng cự then chốt. Tín hiệu tiêu cực càng rõ nét khi số lượng lệnh bán khống (Short) gia tăng mạnh trong cộng đồng trader, củng cố thêm... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode