Thụy Sĩ khuyến nghị phân loại các nhà phát hành stablecoin là trung gian tài chính do lo ngại về tài trợ khủng bố và lách lệnh trừng phạt

Updated: 28/07/2024 at 10:21

Cơ quan giám sát thị trường tài chính (FINMA) của Thụy Sĩ gần đây đã công bố hướng dẫn về việc phát hành stablecoin. Trong hướng dẫn này, FINMA nêu bật những rủi ro gia tăng liên quan đến rửa tiền liên quan đến các tài sản kỹ thuật số này. Ngoài ra, hướng dẫn cũng đề cập đến các khía cạnh của luật thị trường tài chính có liên quan đến các dự án stablecoin và tác động tiềm ẩn của chúng đối với các tổ chức được quản lý.

FINMA nhấn mạnh rằng stablecoin không chỉ làm tăng rủi ro tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt mà còn gây ra rủi ro về danh tiếng cho toàn bộ trung tâm tài chính Thụy Sĩ. Để giảm thiểu những rủi ro này, cơ quan quản lý Thụy Sĩ cho biết họ khuyến nghị phân loại các nhà phát hành stablecoin là trung gian tài chính.

“Do đó, đơn vị phát hành stablecoin được coi là trung gian tài chính cho mục đích của luật chống rửa tiền và xác minh danh tính của hodler stablecoin là khách hàng theo các nghĩa vụ áp dụng (Điều 3 AMLA) và xác định danh tính của chủ sở hữu được hưởng lợi (Điều 4 AMLA)”, hướng dẫn về stablecoin của cơ quan quản lý nêu rõ.

Trong khi đó, FINMA tiết lộ rằng các đơn vị phát hành stablecoin của Thụy Sĩ sử dụng các bảo lãnh vỡ nợ từ các ngân hàng để cho phép họ hoạt động mà không cần giấy phép theo luật ngân hàng của quốc gia này. Cơ quan quản lý này nhấn mạnh rằng phải có một khuôn khổ để bảo vệ người gửi tiền. Theo FINMA, họ đã phát triển khuôn khổ này, trong đó đặt ra “các yêu cầu tối thiểu để áp dụng ngoại lệ đối với các bảo lãnh vỡ nợ”.

Như đã giải thích trong hướng dẫn, khách hàng hoặc hodler stablecoin phải được thông báo về bảo lãnh vỡ nợ trong trường hợp đơn vị phát hành stablecoin phá sản. Về phạm vi bảo hiểm, FINMA tuyên bố rằng các đơn vị phát hành phải đảm bảo rằng tổng số tiền gửi được bảo hiểm theo yêu cầu không bao giờ vượt quá giới hạn trên của bảo lãnh vỡ nợ.

Để giúp khách hàng nhanh chóng yêu cầu bảo lãnh vỡ nợ, FINMA nhấn mạnh rằng yêu cầu bồi thường đang được đề cập phải đến hạn vào thời điểm mất khả năng thanh toán – cụ thể là khi thủ tục phá sản được mở đối với đơn vị phát hành stablecoin – không chỉ khi giấy chứng nhận mất mát được cấp.

Mặc dù các bước này tăng cường bảo vệ người gửi tiền, nhưng cơ quan quản lý của Thụy Sĩ thừa nhận rằng nó không phù hợp với mức độ bảo vệ được cung cấp bởi giấy phép ngân hàng. Tuy nhiên, FINMA cho biết họ vẫn cam kết giải quyết các rủi ro liên quan đến bảo lãnh vỡ nợ.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin 

Annie

Theo Newsbitcoin

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Stellar (XLM) đã có tháng 7 ấn tượng với mức tăng 71%. Tuy nhiên, trong 7 ngày qua, coin này đã giảm gần 12%, và biểu đồ kỹ thuật đang cho thấy tín hiệu kém lạc quan hơn. Trên biểu đồ khung hai ngày, giá XLM ban đầu đã phá... ...

XRP đang đối mặt với áp lực bán đáng kể từ các cá voi khi giá dao động trên ngưỡng $3, làm dấy lên lo ngại về tính bền vững của xu hướng tăng. Theo dữ liệu từ CryptoQuant, trong 90 ngày qua, các ví lớn đã rút trung bình... ...

Bitcoin tiếp tục dao động quanh vùng kháng cự $120.000, phản ánh rõ nét sức ép bền bỉ từ phe bò. Tuy đang ở vị thế vững chắc, đà tăng trưởng của BTC có thể vấp phải lực cản mang tính chu kỳ. Theo Axel Adler Jr., trong suốt 13... ...

Nhân dịp kỷ niệm 10 năm Ethereum chính thức ra mắt, chúng ta hãy cùng nhìn toàn cảnh về 10 đóng góp mang tính đột phá nhất mà nền tảng blockchain này đã mang đến cho thế giới tiền điện tử. Từ hợp đồng thông minh, tiêu chuẩn ERC-20, máy... ...

Nhóm công tác về tài sản số của Tổng thống Donald Trump vừa công bố báo cáo được chờ đợi từ lâu, đưa ra loạt khuyến nghị chính sách nhằm điều chỉnh lĩnh vực tiền điện tử tại Hoa Kỳ. Báo cáo này bao gồm các đề xuất liên quan... ...

Chỉ số Coinbase Premium Index – thước đo chênh lệch giá giữa cặp BTC/USD trên Coinbase và BTC/USDT trên Binance – đã chuyển sang âm lần đầu tiên kể từ ngày 29/5, chấm dứt chuỗi 62 ngày liên tục ở mức dương. Đây là chỉ báo phổ biến để đo... ...

Kể từ tháng 12/2025, Ether (ETH) liên tục dao động dưới ngưỡng kháng cự $4.000, khiến tâm lý nhà đầu tư trở nên thận trọng khi chưa rõ liệu đà tăng có tiếp tục trong ngắn hạn. Dù gặp khó khăn ở vùng giá hiện tại, phe mua vẫn nhắm... ...

Tỷ lệ đốt Shiba Inu (SHIB) tăng vọt hơn 16.700% vào thời điểm cao nhất ngày 29/7, thắp lại hy vọng về một đợt tăng giá tiềm năng. Sự kiện này xảy ra sau khi dự án mở rộng hoạt động sang mạng Base của Coinbase. Hơn 600 triệu SHIB đã... ...

Giá Ethereum (ETH) vừa trượt xuống dưới ngưỡng $3.800 đúng vào dịp kỷ niệm 10 năm ra mắt, hạ nhiệt sau khi chạm mốc $3.900 hồi đầu tuần. Dù giới trader trên toàn cầu vẫn đang đổ dồn sự chú ý vào mốc tâm lý $4.000, nhưng dữ liệu on-chain... ...

Vào hôm nay, thứ Tư ngày 30/7, giá Bitcoin (BTC) vẫn giữ trạng thái gần như đi ngang quanh mốc $118.200, khi các trader tỏ ra thận trọng và lựa chọn chiến lược “án binh bất động” trong bối cảnh những bất ổn vĩ mô đang gia tăng. 97% khả... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode