Thụy Sĩ khuyến nghị phân loại các nhà phát hành stablecoin là trung gian tài chính do lo ngại về tài trợ khủng bố và lách lệnh trừng phạt

Updated: 28/07/2024 at 10:21

Cơ quan giám sát thị trường tài chính (FINMA) của Thụy Sĩ gần đây đã công bố hướng dẫn về việc phát hành stablecoin. Trong hướng dẫn này, FINMA nêu bật những rủi ro gia tăng liên quan đến rửa tiền liên quan đến các tài sản kỹ thuật số này. Ngoài ra, hướng dẫn cũng đề cập đến các khía cạnh của luật thị trường tài chính có liên quan đến các dự án stablecoin và tác động tiềm ẩn của chúng đối với các tổ chức được quản lý.

FINMA nhấn mạnh rằng stablecoin không chỉ làm tăng rủi ro tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt mà còn gây ra rủi ro về danh tiếng cho toàn bộ trung tâm tài chính Thụy Sĩ. Để giảm thiểu những rủi ro này, cơ quan quản lý Thụy Sĩ cho biết họ khuyến nghị phân loại các nhà phát hành stablecoin là trung gian tài chính.

“Do đó, đơn vị phát hành stablecoin được coi là trung gian tài chính cho mục đích của luật chống rửa tiền và xác minh danh tính của hodler stablecoin là khách hàng theo các nghĩa vụ áp dụng (Điều 3 AMLA) và xác định danh tính của chủ sở hữu được hưởng lợi (Điều 4 AMLA)”, hướng dẫn về stablecoin của cơ quan quản lý nêu rõ.

Trong khi đó, FINMA tiết lộ rằng các đơn vị phát hành stablecoin của Thụy Sĩ sử dụng các bảo lãnh vỡ nợ từ các ngân hàng để cho phép họ hoạt động mà không cần giấy phép theo luật ngân hàng của quốc gia này. Cơ quan quản lý này nhấn mạnh rằng phải có một khuôn khổ để bảo vệ người gửi tiền. Theo FINMA, họ đã phát triển khuôn khổ này, trong đó đặt ra “các yêu cầu tối thiểu để áp dụng ngoại lệ đối với các bảo lãnh vỡ nợ”.

Như đã giải thích trong hướng dẫn, khách hàng hoặc hodler stablecoin phải được thông báo về bảo lãnh vỡ nợ trong trường hợp đơn vị phát hành stablecoin phá sản. Về phạm vi bảo hiểm, FINMA tuyên bố rằng các đơn vị phát hành phải đảm bảo rằng tổng số tiền gửi được bảo hiểm theo yêu cầu không bao giờ vượt quá giới hạn trên của bảo lãnh vỡ nợ.

Để giúp khách hàng nhanh chóng yêu cầu bảo lãnh vỡ nợ, FINMA nhấn mạnh rằng yêu cầu bồi thường đang được đề cập phải đến hạn vào thời điểm mất khả năng thanh toán – cụ thể là khi thủ tục phá sản được mở đối với đơn vị phát hành stablecoin – không chỉ khi giấy chứng nhận mất mát được cấp.

Mặc dù các bước này tăng cường bảo vệ người gửi tiền, nhưng cơ quan quản lý của Thụy Sĩ thừa nhận rằng nó không phù hợp với mức độ bảo vệ được cung cấp bởi giấy phép ngân hàng. Tuy nhiên, FINMA cho biết họ vẫn cam kết giải quyết các rủi ro liên quan đến bảo lãnh vỡ nợ.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin 

Annie

Theo Newsbitcoin

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Tuần cuối cùng của tháng 6 sẽ đánh dấu làn sóng mở khóa token mạnh mẽ, với tổng giá trị lên đến 84,64 triệu đô la. Ba dự án nổi bật Blast (BLAST), Venom (VENOM) và Across Protocol (ACX) sẽ đồng loạt giải phóng lượng lớn token bị khóa trước... ...

Sheridan, Wyoming, ngày 23 tháng 6 năm 2025, Chainwire R0AR, nền tảng DeFi tiên phong, tự hào thông báo việc niêm yết chính thức token $1R0R trên BitMart, đánh dấu sự ra mắt đầu tiên trên sàn giao dịch tập trung (CEX). Cột mốc này đưa R0AR lên sân khấu... ...

Bitcoin (BTC) vẫn đang duy trì ổn định trên ngưỡng hỗ trợ tâm lý quan trọng $100.000, song xu hướng tăng có được bảo toàn hay không sẽ phụ thuộc vào sức mạnh tương đối giữa phe bò và phe gấu. Trong một bài đăng trên nền tảng X, Arthur... ...

Công ty Trump Media and Technology Group (TMTG), chủ sở hữu nền tảng Truth Social, tuyên bố chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 400 triệu USD sẽ không ảnh hưởng đến kế hoạch xây dựng kho dự trữ Bitcoin của họ. Trong thông báo công bố hôm thứ... ...

Các chỉ báo chính dự đoán mùa altcoin – như tỷ lệ thống trị của Bitcoin (BTC.D) và Chỉ số mùa altcoin tiếp tục cho thấy xu hướng tiêu cực trong tháng 6. Những diễn biến này khiến khả năng xảy ra đợt tăng giá mạnh của altcoin ngày càng... ...

Trong bối cảnh căng thẳng địa chính trị gia tăng, ba chỉ số kinh tế chủ chốt của Hoa Kỳ có thể ảnh hưởng sâu sắc đến danh mục đầu tư của các trader và nhà đầu tư tiền điện tử. Những tác động tiềm tàng trở nên đáng lo... ...

Bitcoin đã lấy lại mức 106.000 USD sau khi tạm thời giảm xuống dưới 98.500 USD vào Chủ nhật, đánh dấu lần đầu tiên trong 45 ngày qua. Sự lo ngại trên thị trường đã giảm bớt sau khi Tổng thống Mỹ Donald Trump công bố trên Trusth Social một... ...

Bitcoin đã chịu cú sốc vào cuối tuần khi Mỹ tấn công Iran trong bối cảnh xung đột giữa Israel và Iran leo thang. Diễn biến này đã gây ra thiệt hại diện rộng trên thị trường và làm dấy lên lo ngại về khả năng xảy ra một cuộc... ...

Khi thị trường crypto chao đảo vì căng thẳng địa chính trị và vị thế của Bitcoin trên mốc tâm lý 100.000 đô la đang bị đe dọa, thì một số dự án lại tung ra các chương trình airdrop hấp dẫn. Những chương trình này mang đến cho người... ...

Giá Cardano (ADA) dao động quanh mức $0,54 vào thứ Hai, sau cú giảm gần 15% trong tuần trước – phản ánh tâm lý lo ngại của thị trường trước căng thẳng địa chính trị leo thang, đặc biệt sau cuộc không kích của Mỹ nhằm vào Iran. Đợt điều... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode