Thụy Sĩ khuyến nghị phân loại các nhà phát hành stablecoin là trung gian tài chính do lo ngại về tài trợ khủng bố và lách lệnh trừng phạt

Updated: 28/07/2024 at 10:21

Cơ quan giám sát thị trường tài chính (FINMA) của Thụy Sĩ gần đây đã công bố hướng dẫn về việc phát hành stablecoin. Trong hướng dẫn này, FINMA nêu bật những rủi ro gia tăng liên quan đến rửa tiền liên quan đến các tài sản kỹ thuật số này. Ngoài ra, hướng dẫn cũng đề cập đến các khía cạnh của luật thị trường tài chính có liên quan đến các dự án stablecoin và tác động tiềm ẩn của chúng đối với các tổ chức được quản lý.

FINMA nhấn mạnh rằng stablecoin không chỉ làm tăng rủi ro tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt mà còn gây ra rủi ro về danh tiếng cho toàn bộ trung tâm tài chính Thụy Sĩ. Để giảm thiểu những rủi ro này, cơ quan quản lý Thụy Sĩ cho biết họ khuyến nghị phân loại các nhà phát hành stablecoin là trung gian tài chính.

“Do đó, đơn vị phát hành stablecoin được coi là trung gian tài chính cho mục đích của luật chống rửa tiền và xác minh danh tính của hodler stablecoin là khách hàng theo các nghĩa vụ áp dụng (Điều 3 AMLA) và xác định danh tính của chủ sở hữu được hưởng lợi (Điều 4 AMLA)”, hướng dẫn về stablecoin của cơ quan quản lý nêu rõ.

Trong khi đó, FINMA tiết lộ rằng các đơn vị phát hành stablecoin của Thụy Sĩ sử dụng các bảo lãnh vỡ nợ từ các ngân hàng để cho phép họ hoạt động mà không cần giấy phép theo luật ngân hàng của quốc gia này. Cơ quan quản lý này nhấn mạnh rằng phải có một khuôn khổ để bảo vệ người gửi tiền. Theo FINMA, họ đã phát triển khuôn khổ này, trong đó đặt ra “các yêu cầu tối thiểu để áp dụng ngoại lệ đối với các bảo lãnh vỡ nợ”.

Như đã giải thích trong hướng dẫn, khách hàng hoặc hodler stablecoin phải được thông báo về bảo lãnh vỡ nợ trong trường hợp đơn vị phát hành stablecoin phá sản. Về phạm vi bảo hiểm, FINMA tuyên bố rằng các đơn vị phát hành phải đảm bảo rằng tổng số tiền gửi được bảo hiểm theo yêu cầu không bao giờ vượt quá giới hạn trên của bảo lãnh vỡ nợ.

Để giúp khách hàng nhanh chóng yêu cầu bảo lãnh vỡ nợ, FINMA nhấn mạnh rằng yêu cầu bồi thường đang được đề cập phải đến hạn vào thời điểm mất khả năng thanh toán – cụ thể là khi thủ tục phá sản được mở đối với đơn vị phát hành stablecoin – không chỉ khi giấy chứng nhận mất mát được cấp.

Mặc dù các bước này tăng cường bảo vệ người gửi tiền, nhưng cơ quan quản lý của Thụy Sĩ thừa nhận rằng nó không phù hợp với mức độ bảo vệ được cung cấp bởi giấy phép ngân hàng. Tuy nhiên, FINMA cho biết họ vẫn cam kết giải quyết các rủi ro liên quan đến bảo lãnh vỡ nợ.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin 

Annie

Theo Newsbitcoin

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

BNB đang tiếp tục đà tăng ấn tượng, hiện giao dịch quanh ngưỡng $670 vào thứ Ba, sau khi bật mạnh từ vùng hỗ trợ quan trọng cuối tuần trước. Các tín hiệu từ dữ liệu on-chain kết hợp với phân tích kỹ thuật cho thấy xu hướng tăng có... ...

Tom Lee – đồng sáng lập kiêm trưởng bộ phận nghiên cứu của Fundstrat Global Advisors – mới đây đưa ra dự báo táo bạo rằng giá Bitcoin có thể tăng vọt lên tới 3 triệu USD trong dài hạn, trong cuộc phỏng vấn với chương trình Squawk Box của... ...

Với giá Bitcoin ổn định trên 100.000 đô la, có thể đủ để đưa Satoshi Nakamoto trở thành người giàu thứ hai thế giới vào năm tới. Nếu tiền điện tử lớn nhất về vốn hóa đạt 200.000 đô la, giá trị tài sản ròng của ông sẽ lên đến... ...

Theo dữ liệu từ CryptoQuant, Binance chiếm ưu thế với 58,95% dự trữ stablecoin (31,45 tỷ USD), bỏ xa OKX chỉ với 15,39% (8,208 tỷ USD), khẳng định vai trò trung tâm trong thị trường tiền điện tử dù từng chịu áp lực pháp lý như vụ kiện của SEC... ...

Các đợt crypto airdrop đã mang đến những cơ hội sinh lời cho nhà đầu tư vào năm 2024. Các dự án như Hyperliquid đã trở thành tiêu điểm, mang lại phần thưởng lớn cho những người tham gia kịp thời. Khi tháng 6/2025 bắt đầu, một số cơ hội... ...

SOL Strategies, công ty đại chúng của Canada tập trung vào cơ sở hạ tầng Solana, đã báo cáo khoản lỗ ròng trong quý 2 ngay cả khi doanh thu từ việc staking và xác thực tăng vọt. Công ty, được giao dịch trên Sàn giao dịch chứng khoán Canada... ...

Ba Lan đã bầu Karol Nawrocki làm Tổng thống tiếp theo sau cuộc bầu cử gây cấn vào ngày 1 tháng 6 năm 2025. Nawrocki được Đảng đối lập Luật pháp & Công lý ủng hộ, đã nhận được 50,89% số phiếu bầu. Đối thủ Đảng tự do của ông... ...

Thị trường crypto đang chịu áp lực khi nhiều sự kiện mở khóa altcoin và dữ liệu việc làm sắp tới của Hoa Kỳ chi phối các cuộc thảo luận của nhà đầu tư. Đáng chú ý, hơn 369 triệu đô la token dự kiến ​​mở khóa trong khoảng thời... ...

Trong 24 giờ qua, Ai16z đã ghi nhận mức tăng mạnh trên biểu đồ giá. Altcoin này tăng 15,49% từ mức thấp $0,2100 chạm đỉnh tại $0,2587, trước khi giảm nhẹ. Trong cùng thời gian, tất cả các thị trường phái sinh của memecoin đều chuyển sang tăng giá. Trên... ...

Rủi ro lớn nhất đối với Bitcoin (BTC) khi máy tính lượng tử đạt đến ngưỡng đột phá chính là “khoảng thời gian chuyển tiếp” cần thiết để mạng lưới thích nghi và trở nên kháng lượng tử — theo Matt Sigel, Trưởng bộ phận nghiên cứu tài sản số... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode