Thụy Sĩ khuyến nghị phân loại các nhà phát hành stablecoin là trung gian tài chính do lo ngại về tài trợ khủng bố và lách lệnh trừng phạt

Updated: 28/07/2024 at 10:21

Cơ quan giám sát thị trường tài chính (FINMA) của Thụy Sĩ gần đây đã công bố hướng dẫn về việc phát hành stablecoin. Trong hướng dẫn này, FINMA nêu bật những rủi ro gia tăng liên quan đến rửa tiền liên quan đến các tài sản kỹ thuật số này. Ngoài ra, hướng dẫn cũng đề cập đến các khía cạnh của luật thị trường tài chính có liên quan đến các dự án stablecoin và tác động tiềm ẩn của chúng đối với các tổ chức được quản lý.

FINMA nhấn mạnh rằng stablecoin không chỉ làm tăng rủi ro tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt mà còn gây ra rủi ro về danh tiếng cho toàn bộ trung tâm tài chính Thụy Sĩ. Để giảm thiểu những rủi ro này, cơ quan quản lý Thụy Sĩ cho biết họ khuyến nghị phân loại các nhà phát hành stablecoin là trung gian tài chính.

“Do đó, đơn vị phát hành stablecoin được coi là trung gian tài chính cho mục đích của luật chống rửa tiền và xác minh danh tính của hodler stablecoin là khách hàng theo các nghĩa vụ áp dụng (Điều 3 AMLA) và xác định danh tính của chủ sở hữu được hưởng lợi (Điều 4 AMLA)”, hướng dẫn về stablecoin của cơ quan quản lý nêu rõ.

Trong khi đó, FINMA tiết lộ rằng các đơn vị phát hành stablecoin của Thụy Sĩ sử dụng các bảo lãnh vỡ nợ từ các ngân hàng để cho phép họ hoạt động mà không cần giấy phép theo luật ngân hàng của quốc gia này. Cơ quan quản lý này nhấn mạnh rằng phải có một khuôn khổ để bảo vệ người gửi tiền. Theo FINMA, họ đã phát triển khuôn khổ này, trong đó đặt ra “các yêu cầu tối thiểu để áp dụng ngoại lệ đối với các bảo lãnh vỡ nợ”.

Như đã giải thích trong hướng dẫn, khách hàng hoặc hodler stablecoin phải được thông báo về bảo lãnh vỡ nợ trong trường hợp đơn vị phát hành stablecoin phá sản. Về phạm vi bảo hiểm, FINMA tuyên bố rằng các đơn vị phát hành phải đảm bảo rằng tổng số tiền gửi được bảo hiểm theo yêu cầu không bao giờ vượt quá giới hạn trên của bảo lãnh vỡ nợ.

Để giúp khách hàng nhanh chóng yêu cầu bảo lãnh vỡ nợ, FINMA nhấn mạnh rằng yêu cầu bồi thường đang được đề cập phải đến hạn vào thời điểm mất khả năng thanh toán – cụ thể là khi thủ tục phá sản được mở đối với đơn vị phát hành stablecoin – không chỉ khi giấy chứng nhận mất mát được cấp.

Mặc dù các bước này tăng cường bảo vệ người gửi tiền, nhưng cơ quan quản lý của Thụy Sĩ thừa nhận rằng nó không phù hợp với mức độ bảo vệ được cung cấp bởi giấy phép ngân hàng. Tuy nhiên, FINMA cho biết họ vẫn cam kết giải quyết các rủi ro liên quan đến bảo lãnh vỡ nợ.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin 

Annie

Theo Newsbitcoin

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Hai chuyên gia hàng đầu về quỹ ETF của Bloomberg, Eric Balchunas và James Seyffart, vừa đưa ra dự báo đầy lạc quan: có đến 95% khả năng Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) sẽ bật đèn xanh cho các quỹ ETF dành cho XRP, Solana... ...

Công ty quản lý tài sản Grayscale vừa nhận được sự chấp thuận từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) để chuyển đổi quỹ Digital Large-Cap Fund thành quỹ giao dịch hoán đổi (ETF). Quỹ này bao gồm năm loại tiền điện tử có vốn hóa... ...

Vào thứ Sáu vừa qua, Pi Network đã công bố hai tính năng quan trọng, nhưng thông tin này dường như không đủ sức hút để kích thích thị trường. Mặc dù diễn biến giá có xu hướng tích cực trước sự kiện, nhưng nó đã chuyển sang xu hướng... ...

Các Thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa tại Thượng viện Mỹ đã suýt soát thông qua một dự luật ngân sách theo quy trình hòa giải ngân sách (budget reconciliation) – vốn là ưu tiên hàng đầu của Tổng thống Donald Trump – bất chấp sự phản đối mạnh mẽ... ...

Bitcoin đã giảm xuống còn 105.820 USD, sau khi không thể vượt qua ngưỡng 109.000 USD. Các nhà phân tích của Bitfinex nhận định trong một báo cáo thị trường rằng Bitcoin có thể đã hình thành một đỉnh cục bộ hoặc đang bước vào giai đoạn tích lũy. Hãy... ...

Giá Bitcoin (BTC) đang chịu áp lực giảm trong thời gian gần đây, chủ yếu đến từ các yếu tố kinh tế vĩ mô. Tuy nhiên, nhờ dòng vốn ổn định từ các quỹ ETF, đồng tiền điện tử hàng đầu vẫn cho thấy sự kiên cường và duy trì... ...

Khi tháng 7 bắt đầu, thị trường tiền điện tử tiếp tục đối mặt với làn sóng áp lực ngày càng gia tăng, bắt nguồn từ căng thẳng địa chính trị leo thang giữa Israel và Iran, cùng sự đảo chiều trong tâm lý nhà đầu tư. Việc Mỹ gia... ...

Litecoin (LTC) đã lấy lại đà tăng sau khi đóng trên ngưỡng 85 đô la. Hiện tại, giá đang dao động quanh 85,33 đô la. Đóng nến hàng ngày trên đường xu hướng kháng cự quan trọng này đã thắp lên hy vọng trong giới phân tích, với các dự... ...

Các trader Bitcoin kỳ vọng tháng 7 sẽ là một trong những tháng có hiệu suất tốt nhất, dù mới bắt đầu với sắc đỏ. Dự báo mới nhất cho thấy BTC đang đi theo xu hướng của thị trường chứng khoán Mỹ để tiếp tục tăng trong tháng tới. Giá... ...

Bitcoin Cash (BCH) dẫn đầu đà tăng của thị trường crypto hôm nay. Altcoin này đã tăng vọt 5,6% trong 24 giờ qua, đạt mức cao nhất trong 8 tháng là 526,7 đô la tính đến thời điểm viết bài. Với các chỉ báo kỹ thuật đang phát ra tín... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode