Gã khổng lồ TD Bank bị FinCEN phạt 3 tỷ USD vì cáo buộc rửa tiền điện tử đáng ngờ

Updated: 15/10/2024 at 14:00

Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính của Bộ tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã cáo buộc ngân hàng lớn TD Bank không báo cáo các hoạt động đáng ngờ từ một nhóm khách hàng không tên liên quan đến các giao dịch tiền điện tử quốc tế.

Theo FinCEN, TD Bank, có trụ sở tại Canada, đã xử lý hơn 2.000 giao dịch từ một công ty có tên “Customer Group C,” được xác định là “hoạt động trong lĩnh vực tài chính bán hàng và bất động sản,” trong khoảng thời gian chín tháng. Customer Group C đã khai báo sai về hoạt động chuyển khoản quốc tế của mình với TD Bank, tuyên bố rằng doanh thu hàng năm sẽ không vượt quá 1 triệu USD. Trên thực tế, Customer Group C đã thực hiện giao dịch hơn 1 tỷ USD qua TD Bank.

Hơn nữa, Customer Group C đã nhận 90% số tiền từ một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh và chuyển 60% số tiền tới các tổ chức tài chính ở Colombia có dịch vụ liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Customer Group C không liệt kê Colombia là một trong những khu vực mà họ sẽ giao dịch khi hợp tác với TD Bank, và sau đó đã làm việc với “các ngành công nghiệp và công ty có rủi ro cao” ở Trung Quốc và Trung Đông.

“Mặc dù có khối lượng lớn các giao dịch đáng ngờ và các ‘dấu hiệu cảnh báo’ liên quan đến các khu vực có rủi ro cao và sự chuyển động nhanh chóng của quỹ trong thời gian ngắn, TD Bank đã không chủ động báo cáo các hoạt động đáng ngờ này cho đến khi nhận được nhiều yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật về Customer Group C,” FinCEN viết trong báo cáo.

FinCEN cũng cho biết mặc dù TD Bank có một số chính sách văn bản cho các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số, nhưng không có bằng chứng cho thấy bất kỳ kiểm soát tăng cường nào từng được áp dụng cho các giao dịch rộng lớn của Customer Group C với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

Vào ngày 10 tháng 10, TD Bank đã nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và rửa tiền và sẽ trả 1,8 tỷ USD tiền phạt, theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ. Ngoài ra, FinCEN đã áp đặt khoản phạt 1,3 tỷ USD và giám sát bốn năm đối với TD Bank vì cùng các vi phạm. Tổng số tiền phạt 3,09 tỷ USD đã được gọi là “khoản phạt lớn nhất từng được áp dụng theo BSA.”

Như Tạp Chí Bitcoin gần đây đưa tin, kể từ năm 2019, các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đã thu được khoảng 31,92 tỷ đô la từ các thỏa thuận phạt với các công ty crypto. Riêng chỉ trong 9 tháng đầu năm 2024, các cơ quan quản lý tại Hoa Kỳ đã thu về hơn 19 tỷ đô la, chiếm gần hai phần ba tổng số thỏa thuận tính đến thời điểm này.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Thạch Sanh

Theo The Block

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Với giá Bitcoin ổn định trên 100.000 đô la, có thể đủ để đưa Satoshi Nakamoto trở thành người giàu thứ hai thế giới vào năm tới. Nếu tiền điện tử lớn nhất về vốn hóa đạt 200.000 đô la, giá trị tài sản ròng của ông sẽ lên đến... ...

Các đợt crypto airdrop đã mang đến những cơ hội sinh lời cho nhà đầu tư vào năm 2024. Các dự án như Hyperliquid đã trở thành tiêu điểm, mang lại phần thưởng lớn cho những người tham gia kịp thời. Khi tháng 6/2025 bắt đầu, một số cơ hội... ...

SOL Strategies, công ty đại chúng của Canada tập trung vào cơ sở hạ tầng Solana, đã báo cáo khoản lỗ ròng trong quý 2 ngay cả khi doanh thu từ việc staking và xác thực tăng vọt. Công ty, được giao dịch trên Sàn giao dịch chứng khoán Canada... ...

Ba Lan đã bầu Karol Nawrocki làm Tổng thống tiếp theo sau cuộc bầu cử gây cấn vào ngày 1 tháng 6 năm 2025. Nawrocki được Đảng đối lập Luật pháp & Công lý ủng hộ, đã nhận được 50,89% số phiếu bầu. Đối thủ Đảng tự do của ông... ...

Thị trường crypto đang chịu áp lực khi nhiều sự kiện mở khóa altcoin và dữ liệu việc làm sắp tới của Hoa Kỳ chi phối các cuộc thảo luận của nhà đầu tư. Đáng chú ý, hơn 369 triệu đô la token dự kiến ​​mở khóa trong khoảng thời... ...

Trong 24 giờ qua, Ai16z đã ghi nhận mức tăng mạnh trên biểu đồ giá. Altcoin này tăng 15,49% từ mức thấp $0,2100 chạm đỉnh tại $0,2587, trước khi giảm nhẹ. Trong cùng thời gian, tất cả các thị trường phái sinh của memecoin đều chuyển sang tăng giá. Trên... ...

Rủi ro lớn nhất đối với Bitcoin (BTC) khi máy tính lượng tử đạt đến ngưỡng đột phá chính là “khoảng thời gian chuyển tiếp” cần thiết để mạng lưới thích nghi và trở nên kháng lượng tử — theo Matt Sigel, Trưởng bộ phận nghiên cứu tài sản số... ...

Công ty Strategy vừa công bố kế hoạch huy động 250 triệu USD thông qua đợt chào bán cổ phiếu ưu đãi vĩnh viễn nhằm mở rộng danh mục đầu tư Bitcoin. Theo thông báo ngày 2/6, Strategy sẽ phát hành 2,5 triệu cổ phiếu ưu đãi loại A, mã... ...

Vào ngày 2 tháng 6, hơn 40 triệu token ENA đã chính thức được mở khóa, làm dấy lên lo ngại về một đợt điều chỉnh mạnh trên thị trường. Tuy nhiên, trái với kỳ vọng về làn sóng bán tháo ồ ạt, token gốc của Ethena đã thể hiện... ...

Dù vẫn duy trì trong vùng xu hướng tăng, Shiba Inu (SHIB) đã ghi nhận mức giảm 6,7% trong tuần qua. Tuy nhiên, các tín hiệu kỹ thuật đang cho thấy đợt điều chỉnh này có thể sắp chấm dứt, khi nhiều yếu tố mang tính hỗ trợ bắt đầu... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode