Gã khổng lồ TD Bank bị FinCEN phạt 3 tỷ USD vì cáo buộc rửa tiền điện tử đáng ngờ

Updated: 15/10/2024 at 14:00

Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính của Bộ tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã cáo buộc ngân hàng lớn TD Bank không báo cáo các hoạt động đáng ngờ từ một nhóm khách hàng không tên liên quan đến các giao dịch tiền điện tử quốc tế.

Theo FinCEN, TD Bank, có trụ sở tại Canada, đã xử lý hơn 2.000 giao dịch từ một công ty có tên “Customer Group C,” được xác định là “hoạt động trong lĩnh vực tài chính bán hàng và bất động sản,” trong khoảng thời gian chín tháng. Customer Group C đã khai báo sai về hoạt động chuyển khoản quốc tế của mình với TD Bank, tuyên bố rằng doanh thu hàng năm sẽ không vượt quá 1 triệu USD. Trên thực tế, Customer Group C đã thực hiện giao dịch hơn 1 tỷ USD qua TD Bank.

Hơn nữa, Customer Group C đã nhận 90% số tiền từ một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh và chuyển 60% số tiền tới các tổ chức tài chính ở Colombia có dịch vụ liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Customer Group C không liệt kê Colombia là một trong những khu vực mà họ sẽ giao dịch khi hợp tác với TD Bank, và sau đó đã làm việc với “các ngành công nghiệp và công ty có rủi ro cao” ở Trung Quốc và Trung Đông.

“Mặc dù có khối lượng lớn các giao dịch đáng ngờ và các ‘dấu hiệu cảnh báo’ liên quan đến các khu vực có rủi ro cao và sự chuyển động nhanh chóng của quỹ trong thời gian ngắn, TD Bank đã không chủ động báo cáo các hoạt động đáng ngờ này cho đến khi nhận được nhiều yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật về Customer Group C,” FinCEN viết trong báo cáo.

FinCEN cũng cho biết mặc dù TD Bank có một số chính sách văn bản cho các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số, nhưng không có bằng chứng cho thấy bất kỳ kiểm soát tăng cường nào từng được áp dụng cho các giao dịch rộng lớn của Customer Group C với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

Vào ngày 10 tháng 10, TD Bank đã nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và rửa tiền và sẽ trả 1,8 tỷ USD tiền phạt, theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ. Ngoài ra, FinCEN đã áp đặt khoản phạt 1,3 tỷ USD và giám sát bốn năm đối với TD Bank vì cùng các vi phạm. Tổng số tiền phạt 3,09 tỷ USD đã được gọi là “khoản phạt lớn nhất từng được áp dụng theo BSA.”

Như Tạp Chí Bitcoin gần đây đưa tin, kể từ năm 2019, các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đã thu được khoảng 31,92 tỷ đô la từ các thỏa thuận phạt với các công ty crypto. Riêng chỉ trong 9 tháng đầu năm 2024, các cơ quan quản lý tại Hoa Kỳ đã thu về hơn 19 tỷ đô la, chiếm gần hai phần ba tổng số thỏa thuận tính đến thời điểm này.

Tham gia Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn

Theo dõi Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io

Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin

Thạch Sanh

Theo The Block

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Nhu cầu rủi ro ngày càng tăng của các nhà đầu tư crypto đã khiến những câu chuyện mới trở nên hấp dẫn hơn. Một số yếu tố bên ngoài có thể đẩy những câu chuyện này lên vị trí nổi bật trong năm 2025, mặc dù hiện tại chúng... ...

Các công ty đại chúng mua tiền điện tử đang bước vào giai đoạn “người chơi đối đầu với người chơi” mà trong đó, các doanh nghiệp sẽ phải cạnh tranh quyết liệt hơn để thu hút vốn đầu tư từ các nhà đầu tư. Theo Coinbase, điều này có... ...

Các quỹ Bitcoin ETF giao ngay đã chứng kiến nhu cầu mạnh trong tuần này, ghi nhận hơn 1,7 tỷ đô la dòng vốn đổ vào trước khi tuần giao dịch kết thúc vào thứ 6. Dữ liệu từ SoSoValue cho thấy các ETF có một tuần giao dịch mạnh,... ...

Hyperliquid (HYPE) đã tăng 7,55% lên mức cao nhất mọi thời đại (ATH) mới là 57,38 đô la trước khi điều chỉnh nhẹ về 56,44 đô la tại thời điểm viết bài. Trong cùng giai đoạn, vốn hóa thị trường của HYPE đạt ATH mới 19,13 tỷ đô la, trong... ...

Vàng vừa đạt mức cao nhất mọi thời đại (ATH) mới khoảng 3.675 đô la. Trong nhiều năm, đà tăng của vàng thường được xem là tín hiệu sức mạnh cho Bitcoin. Các trader tin rằng Bitcoin thường đi theo vàng với độ trễ khoảng 200 ngày. Tuy nhiên, mô... ...

Valour Pi (PI), một sản phẩm ETP được xây dựng để theo dõi tiền điện tử gốc của Pi Network, đang chật vật tìm động lực tăng trưởng khi thị trường hầu như không có nhiều hoạt động. Bất chấp việc ETP thiếu lực hút, Pi Coin lại bắt đầu... ...

Trong phiên giao dịch ngày thứ Sáu, các giao thức Tài chính phi tập trung (DeFi) như Raydium (RAY) và Jupiter (JUP) nổi bật trong nhóm dẫn dắt thị trường tiền điện tử, hưởng lợi từ đà bứt phá mạnh mẽ của Solana (SOL). Phân tích kỹ thuật cho thấy... ...

Bitcoin (BTC) đã ghi nhận đà phục hồi đáng chú ý trong ngày thứ Sáu, khi giá tăng 1% trong 24 giờ qua, vượt ngưỡng 115.000 USD. Dữ liệu on-chain từ Glassnode cho thấy nhiều chỉ báo kỹ thuật đang củng cố triển vọng lạc quan, phản ánh rằng thị... ...

Trong bối cảnh thị trường crypto liên tiếp lập kỷ lục mới, những tiếng nói cảnh báo về một bong bóng tiềm ẩn ngày càng trở nên mạnh mẽ. Các nhân vật có ảnh hưởng hàng đầu trong ngành – từ Arjun Sethi của Kraken, Barry Silbert của Digital Currency... ...

Tron (TRX) tiếp tục duy trì nhịp tăng, ghi nhận thêm gần 1% trong phiên thứ Sáu, sau khi đã bứt phá 2,36% ở phiên giao dịch trước đó nhờ lực cầu bán lẻ dâng cao. Các tín hiệu từ phân tích kỹ thuật và dữ liệu phái sinh đều... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode