Năm 2022 chứng kiến sự suy tàn về lòng tin đối với các sàn giao dịch và các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử khác. Sự sụp đổ của FTX, bê bối của Sam Bankman-Fried (SBF) và Celsius của Alex Mashinsky vẫn còn in sâu trong ký ức của cộng đồng, và phiên tòa hình sự của SBF cũng chỉ mới kết thúc gần đây. Những trường hợp này đóng vai trò như một lời nhắc nhở đau đớn rằng gian lận và các hoạt động kinh doanh tồi tệ có thể xảy ra ở các tập đoàn thuộc mọi quy mô và tiền điện tử, với tư cách là một ngành công nghiệp non trẻ, lại đặc biệt dễ bị ảnh hưởng. Một trang web đẹp mắt, khối lượng giao dịch cao hoặc quảng cáo trên truyền hình vào khung giờ vàng không đảm bảo rằng khoản tiết kiệm của khách hàng sẽ được an toàn.
Để thúc đẩy ngành này, bắt buộc phải thiết lập các tiêu chuẩn mới cho các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba tập trung trong lĩnh vực tiền điện tử. Để đạt được mục tiêu này, một báo cáo mới đây đã khảo sát 9 sàn giao dịch tiền điện tử lớn – Binance, Bit2Me, Bitfinex, Bitstamp, Bybit, Coinbase, HTX, Kraken và OKX – và so sánh chúng với trọng tâm đặc biệt là bảo vệ người tiêu dùng và tiền của họ.
Nhìn vào sự thật
Báo cáo đã phân tích xem các công ty nằm ở “thiên đường thuế” hay khu vực pháp lý thân thiện với khách hàng, tính minh bạch về tài chính doanh nghiệp của họ và cách họ đảm bảo tài sản của người dùng được an toàn và xử lý tốt. Những cân nhắc này đặc biệt phù hợp với các cá nhân và doanh nghiệp không thích rủi ro – những người sẵn sàng thỏa hiệp về phí và khối lượng giao dịch để đảm bảo rằng số tiền họ nắm giữ trên sàn giao dịch có tất cả các biện pháp bảo vệ có thể.
Một số khu vực pháp lý – thường là những khu vực khét tiếng là “thiên đường thuế” – cho phép các công ty có ít thời gian hơn để bảo vệ người tiêu dùng và tuân thủ quy định. Điều này bao gồm từ việc lưu giữ an toàn dữ liệu cá nhân đến tiết lộ rủi ro có trách nhiệm. Tất cả những thứ khác đều bình đẳng, đôi khi có thể là dấu hiệu cảnh báo nếu sàn giao dịch tìm kiếm một môi trường ít quy định hơn. Bản đồ bên dưới trình bày mức độ an toàn của khách hàng ở một số khu vực pháp lý phổ biến nhất trong số các sàn giao dịch tập trung.
Dựa trên phân tích, Bit2Me và Kraken nổi bật trong tất cả các danh mục được kiểm tra. Cả hai đều có trụ sở chính tại các khu vực pháp lý có quy định bảo vệ khách hàng chặt chẽ và có cơ sở hạ tầng thanh toán, kiểm toán PoR (bằng chứng dự trữ) đáng tin cậy của bên thứ ba. Ngoài ra, họ còn cung cấp thông tin rủi ro rộng rãi cho người tiêu dùng thông qua giao diện của họ.
Để đạt được sự chấp nhận rộng rãi thực sự, tiền điện tử cần phải được đưa vào khuôn khổ pháp lý. Điều này không có nghĩa là từ bỏ các nguyên tắc phân cấp và quyền riêng tư mà thay vào đó là tìm kiếm sự cân bằng để những nguyên tắc này có thể cùng tồn tại với các biện pháp bảo vệ tài chính và pháp lý.
Sự rõ ràng và tuân thủ quy định, đặc biệt là những quy định nhằm bảo vệ khách hàng, sẽ tăng cường niềm tin của người dùng tiềm năng và mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư tổ chức và doanh nghiệp tham gia vào không gian tiền điện tử. Cộng đồng tiền điện tử nên cố gắng tạo ra một hệ sinh thái trong đó mọi người đều có thể tiếp cận được lợi ích của tiền điện tử đồng thời giảm thiểu rủi ro gian lận, rửa tiền và các hoạt động kinh doanh tiêu cực có thể khiến việc tiết kiệm tiền điện tử cá nhân gặp nguy hiểm.
Tham gia Telegram của Tạp Chí Bitcoin: https://t.me/tapchibitcoinvn
Theo dõi Twitter: https://twitter.com/tapchibtc_io
Theo dõi Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
- Apple bị kiện vì chặn công nghệ tiền điện tử đối với thanh toán P2P
- Công ty bảo mật cảnh báo lỗ hổng có thể gây thiệt hại 1 tỷ USD tiền điện tử
Itadori
Theo Cointelegraph
