Văn phòng Ngân khố Hoa Kỳ muốn cấm phân biệt đối xử với các công ty tiền điện tử

Updated: 22/11/2020 at 15:00

Văn Phòng Tổng Kiểm Toán Tiền Tệ (OCC) là văn phòng của Bộ Ngân khố Hoa Kỳ do cựu giám đốc điều hành Coinbase Brian Brooks lãnh đạo. Hôm qua, OCC đã đề xuất những thay đổi về quy định cho phép các doanh nghiệp tiền điện tử tiếp cận nhiều hơn với dịch vụ ngân hàng.

tiền điện tử

Brian Brooks – Giám đốc tạm thời của Văn phòng OCC

Quy tắc đề xuất sẽ hạn chế việc các ngân hàng quốc gia từ chối cung cấp dịch vụ tài chính cho doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ như công ty tiền điện tử hoặc bất kỳ loại hình kinh doanh nào khác trừ khi họ không đáp ứng các tiêu chí định lượng, rủi ro nhất định.

OCC hiện đang thúc đẩy thay đổi này trong thời gian còn lại của thập kỷ:

“Thực hiện các chỉ thị của Đạo luật Dodd – Frank về quyền tiếp cận công bằng với các dịch vụ tài chính và ít nhất từ ​​năm 2014, OCC đã nhiều lần tuyên bố mặc dù các ngân hàng không có nghĩa vụ cung cấp bất kỳ dịch vụ tài chính cụ thể nào cho khách hàng của họ, nhưng họ phải thực hiện các dịch vụ mà họ cung cấp có sẵn cho tất cả các khách hàng ngoại trừ trong phạm vi mà các yếu tố rủi ro đặc biệt đối với một khách hàng cá nhân quy định khác”.

Nói cách khác, các ngân hàng phải áp dụng đánh giá rủi ro đối với hoạt động kinh doanh riêng lẻ, không phải loại hình kinh doanh.

Tuy nhiên, OCC cho biết:

“Một số ngân hàng tiếp tục sử dụng đánh giá rủi ro dựa trên loại hình để từ chối khách hàng tiếp cận các dịch vụ tài chính”.

OCC đã tổng hợp các báo cáo về việc nhà khai thác ATM độc lập, các tổ chức kế hoạch hóa gia đình, nhà tù tư nhân, những người bán súng và các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ bị khóa dịch vụ tài chính.

Marco Santori, Giám đốc pháp lý của sàn giao dịch Kraken, đã tweet trên tài khoản công khai của mình rằng điều này bao gồm các công ty tiền điện tử.

Anh nói:

“Các tổ chức tiền điện tử biết trở ngại lớn nhất đối với việc áp dụng rộng rãi đã và đang tiếp tục là thiếu quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng. Từ những ngày đầu tiên, Bitcoin bị cuốn vào Chiến dịch Choke Point và nói rộng hơn là tiền điện tử vẫn chưa thoát khỏi đó cho đến nay”.

Hoạt động Choke Point được đề cập trong đề xuất của OCC là chiến dịch gây áp lực của Bộ Tư pháp thời Obama, như OCC chỉ ra là “cắt đứt quyền tiếp cận các dịch vụ tài chính đối với những lĩnh vực bị phản đối (nhưng không bất hợp pháp) của nền kinh tế”.

Mặc dù nó đã kết thúc vào năm 2017 nhưng OCC rõ ràng có lý do để tin rằng sự phân biệt đối xử như vậy vẫn xảy ra mà không có áp lực của chính phủ. Bằng chứng là các báo cáo từ đại diện Quốc hội ở Alaska tuyên bố các ngân hàng lớn của Mỹ ngừng cho vay đối với công ty dầu khí tham gia vào hoạt động khoan ở Bắc Cực, một vấn đề chính trị gây tranh cãi nhưng có lẽ không phải là rủi ro về tài chính hoặc pháp lý.

OCC tin rằng điều này thường được thực hiện dựa trên niềm tin chính sách cá nhân hơn là đánh giá rủi ro.

“Trong một số trường hợp, các ngân hàng dường như đã từ chối mọi người tiếp cận với dịch vụ tài chính mà thậm chí không cố gắng định giá nó để phản ánh rủi ro nhận thức”.

Quy tắc mới do Brooks ký phát hành tuyên bố các ngân hàng thuộc OCC sẽ “cung cấp dịch vụ tài chính mà họ có cho tất cả mọi người trong thị trường địa lý”. Hơn nữa, ngân hàng không thể từ chối cung cấp dịch vụ tài chính để ngăn chặn các đối thủ cạnh tranh, chẳng hạn như các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ.

Mặc dù thay đổi như đề xuất được áp dụng rộng rãi, nhưng không cần phải coi đó là một lời cảm ơn đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Brooks là cựu Giám đốc pháp lý của Coinbase và anh đã dành phần lớn nhiệm kỳ của mình với tư cách là Người kiểm soát tiền tệ để thúc đẩy những thay đổi đối với cách các ngân hàng tiếp cận tài sản kỹ thuật số.

Đề xuất được đưa ra lấy ý kiến công chúng cho đến ngày 4/1/2021.

Minh Anh

Theo Decrypt

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Sở hữu Bitcoin trong các doanh nghiệp đang trở thành một xu hướng, khi có năm công ty và còn nhiều hơn nữa thực hiện các giao dịch mua mới. Một số công ty trong số này đang thực hiện các khoản đầu tư lần đầu, trong khi những công... ...

Bitcoin (BTC) đã bất ngờ bứt phá lên trên ngưỡng $109.000 vào ngày thứ Năm, sau khi tạm thời quay về kiểm tra vùng hỗ trợ quan trọng $105.200 trong phiên giao dịch ngày thứ Tư. Đà phục hồi này diễn ra trong bối cảnh dữ liệu mới công bố... ...

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) bất ngờ ra lệnh tạm hoãn triển khai ETF mới của Grayscale – một sản phẩm giỏ tài sản gồm năm altcoin hàng đầu (BTC, ETH, XRP, SOL, ADA) – chỉ một ngày sau khi phê duyệt. Lệnh hoãn này... ...

Litecoin (LTC) đã giảm xuống dưới $90 và trong khi hành động giá có vẻ yếu, một số chỉ báo cơ bản cũng như on-chain cho thấy xu hướng có thể sớm chuyển sang có lợi cho phe bò. Sự thay đổi sang xu hướng tăng từ chỉ báo Khối... ...

Theo team BNB Chain, bản nâng cấp Maxwell của BNB Chain là “một bước tiến kỹ thuật quan trọng nhằm tăng tốc độ block, cải thiện sự phối hợp giữa các trình xác thực và nâng cao hiệu suất toàn mạng”. Maxwell hiện đã chính thức hoạt động vào thứ... ...

Đồng sáng lập Ethereum, Vitalik Buterin, đã có bài phát biểu quan trọng tại hội nghị EthCC vào thứ Tư, trong đó ông kêu gọi các nhà phát triển blockchain tập trung vào việc giải phóng con người thông qua các sáng tạo của mình, thay vì chỉ theo đuổi... ...

REX Shares vừa ghi dấu mốc lịch sử khi ra mắt quỹ ETF đầu tiên tại Mỹ tập trung vào staking tiền điện tử, chính thức mở giao dịch vào ngày thứ Tư. Quỹ này mang đến cho nhà đầu tư cơ hội tiếp cận trực tiếp với Solana (SOL)... ...

Ether (ETH) hiện đang dao động quanh ngưỡng $2.564, duy trì trạng thái đi ngang trong nhiều ngày liên tiếp. Tuy nhiên, một tín hiệu tích cực đang lóe lên từ phía các nhà đầu tư tổ chức. Theo dữ liệu từ Glassnode, đã có 106.000 ETH chảy vào các... ...

Tổng thống Donald Trump ngày 2/7 tuyên bố Mỹ đã đạt được một thỏa thuận thương mại với Việt Nam, trong đó hàng hóa từ Việt Nam xuất khẩu sang Mỹ sẽ chịu mức thuế 20%, trong khi Mỹ được quyền tiếp cận thị trường Việt Nam với thuế suất... ...

Trong thế giới tiền điện tử, Ethereum và Solana là hai cái tên hàng đầu được so sánh về khả năng vận hành, tốc độ giao dịch và sự phát triển hệ sinh thái. Vào nửa đầu năm 2025, cả hai nền tảng đã phải đối mặt với những thử... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode