Văn phòng Ngân khố Hoa Kỳ muốn cấm phân biệt đối xử với các công ty tiền điện tử

Updated: 22/11/2020 at 3:00 chiều

Văn Phòng Tổng Kiểm Toán Tiền Tệ (OCC) là văn phòng của Bộ Ngân khố Hoa Kỳ do cựu giám đốc điều hành Coinbase Brian Brooks lãnh đạo. Hôm qua, OCC đã đề xuất những thay đổi về quy định cho phép các doanh nghiệp tiền điện tử tiếp cận nhiều hơn với dịch vụ ngân hàng.

tiền điện tử

Brian Brooks – Giám đốc tạm thời của Văn phòng OCC

Quy tắc đề xuất sẽ hạn chế việc các ngân hàng quốc gia từ chối cung cấp dịch vụ tài chính cho doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ như công ty tiền điện tử hoặc bất kỳ loại hình kinh doanh nào khác trừ khi họ không đáp ứng các tiêu chí định lượng, rủi ro nhất định.

OCC hiện đang thúc đẩy thay đổi này trong thời gian còn lại của thập kỷ:

“Thực hiện các chỉ thị của Đạo luật Dodd – Frank về quyền tiếp cận công bằng với các dịch vụ tài chính và ít nhất từ ​​năm 2014, OCC đã nhiều lần tuyên bố mặc dù các ngân hàng không có nghĩa vụ cung cấp bất kỳ dịch vụ tài chính cụ thể nào cho khách hàng của họ, nhưng họ phải thực hiện các dịch vụ mà họ cung cấp có sẵn cho tất cả các khách hàng ngoại trừ trong phạm vi mà các yếu tố rủi ro đặc biệt đối với một khách hàng cá nhân quy định khác”.

Nói cách khác, các ngân hàng phải áp dụng đánh giá rủi ro đối với hoạt động kinh doanh riêng lẻ, không phải loại hình kinh doanh.

Tuy nhiên, OCC cho biết:

“Một số ngân hàng tiếp tục sử dụng đánh giá rủi ro dựa trên loại hình để từ chối khách hàng tiếp cận các dịch vụ tài chính”.

OCC đã tổng hợp các báo cáo về việc nhà khai thác ATM độc lập, các tổ chức kế hoạch hóa gia đình, nhà tù tư nhân, những người bán súng và các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ bị khóa dịch vụ tài chính.

Marco Santori, Giám đốc pháp lý của sàn giao dịch Kraken, đã tweet trên tài khoản công khai của mình rằng điều này bao gồm các công ty tiền điện tử.

Anh nói:

“Các tổ chức tiền điện tử biết trở ngại lớn nhất đối với việc áp dụng rộng rãi đã và đang tiếp tục là thiếu quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng. Từ những ngày đầu tiên, Bitcoin bị cuốn vào Chiến dịch Choke Point và nói rộng hơn là tiền điện tử vẫn chưa thoát khỏi đó cho đến nay”.

Hoạt động Choke Point được đề cập trong đề xuất của OCC là chiến dịch gây áp lực của Bộ Tư pháp thời Obama, như OCC chỉ ra là “cắt đứt quyền tiếp cận các dịch vụ tài chính đối với những lĩnh vực bị phản đối (nhưng không bất hợp pháp) của nền kinh tế”.

Mặc dù nó đã kết thúc vào năm 2017 nhưng OCC rõ ràng có lý do để tin rằng sự phân biệt đối xử như vậy vẫn xảy ra mà không có áp lực của chính phủ. Bằng chứng là các báo cáo từ đại diện Quốc hội ở Alaska tuyên bố các ngân hàng lớn của Mỹ ngừng cho vay đối với công ty dầu khí tham gia vào hoạt động khoan ở Bắc Cực, một vấn đề chính trị gây tranh cãi nhưng có lẽ không phải là rủi ro về tài chính hoặc pháp lý.

OCC tin rằng điều này thường được thực hiện dựa trên niềm tin chính sách cá nhân hơn là đánh giá rủi ro.

“Trong một số trường hợp, các ngân hàng dường như đã từ chối mọi người tiếp cận với dịch vụ tài chính mà thậm chí không cố gắng định giá nó để phản ánh rủi ro nhận thức”.

Quy tắc mới do Brooks ký phát hành tuyên bố các ngân hàng thuộc OCC sẽ “cung cấp dịch vụ tài chính mà họ có cho tất cả mọi người trong thị trường địa lý”. Hơn nữa, ngân hàng không thể từ chối cung cấp dịch vụ tài chính để ngăn chặn các đối thủ cạnh tranh, chẳng hạn như các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ.

Mặc dù thay đổi như đề xuất được áp dụng rộng rãi, nhưng không cần phải coi đó là một lời cảm ơn đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Brooks là cựu Giám đốc pháp lý của Coinbase và anh đã dành phần lớn nhiệm kỳ của mình với tư cách là Người kiểm soát tiền tệ để thúc đẩy những thay đổi đối với cách các ngân hàng tiếp cận tài sản kỹ thuật số.

Đề xuất được đưa ra lấy ý kiến công chúng cho đến ngày 4/1/2021.

Minh Anh

Theo Decrypt

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Mới cập nhật

Giá Bitcoin đang hợp nhất trong phạm vi hẹp từ 91.700 đô la đến 95.850 đô la, trước thềm kỷ niệm 100 ngày nhậm chức của Trump. Thị trường chờ đợi bài phát biểu 100 ngày của Trump Các nhà đầu tư Bitcoin đang tạm thời giữ thái độ “án... ...

Dogecoin (DOGE) đã thu hút sự chú ý khi các trader theo dõi khả năng breakout lên các mức giá cao hơn vào thời điểm hiện tại. Sau nhiều tháng tích lũy, DOGE đang giao dịch trên các đường trung bình động (MA) quan trọng và vượt qua đường xu hướng... ...

Sau khi vừa kết thúc cuộc đàm phán cấp cao với nhà sáng lập Binance – Changpeng Zhao, các nhà điều hành của WLFi do Trump hậu thuẫn hiện đang chuẩn bị tung ra tiền điện tử của riêng họ. Đây là một bước đi táo bạo, làm mờ ranh... ...

Nếu đang tìm kiếm một đồng tiền điện tử tiềm năng để đầu tư lúc này, chắc hẳn bạn sẽ cảm thấy rất rối rắm do có hàng nghìn đồng coin trên thị trường. Thực tế là dòng tiền thông minh đã bắt đầu chuyển động, và thị trường đang... ...

Giá XRP đã có những biến động đáng chú ý trong những ngày gần đây, với mức tăng 9% trong bảy ngày qua, hiện đang giao dịch quanh mốc 2,3 USD. Khi tháng 5 đến gần – thời điểm thường được cảnh báo bằng câu châm ngôn lâu đời của... ...

Trong vòng 24 giờ qua, thị trường tiền điện tử đã chứng kiến sự bứt phá ngoạn mục của Fartcoin, khi giá đồng tiền này tăng vọt 18%, đạt mức 1.1865 USD (tương đương khoảng 183 VND). Không chỉ dừng lại ở mức tăng giá ấn tượng, khối lượng giao... ...

Khi Tổng thống Donald Trump đánh dấu mốc 100 ngày đầu tiên trở lại Nhà Trắng bằng một cuộc vận động do Securing American Greatness tổ chức, dư luận đang xôn xao khả năng ông sẽ thực hiện một bước đi mang tính lịch sử: chính thức đưa Bitcoin vào... ...

Thị trường tiền điện tử đang ghi nhận một đợt tăng giá mạnh mẽ sau khi cựu Tổng thống Donald Trump tuyên bố sẽ giảm mạnh thuế quan đối với Trung Quốc, từ mức 145% hiện tại xuống mức thấp hơn đáng kể. Động thái này, nhằm xoa dịu căng... ...

Virtuals Protocol – nền tảng phi tập trung dành cho việc tạo lập và kiếm tiền từ các AI Agent – đang chứng kiến sự bùng nổ trong hoạt động người dùng, kéo theo nhu cầu tăng mạnh đối với token gốc VIRTUAL. Theo dữ liệu on-chain, số lượng ví... ...

Pi Coin đang chịu áp lực, hiện đang giao dịch ở mức dưới mốc $0,60 sau khi giảm hơn 7% trong 24 giờ qua. Giá đang trượt về mức hỗ trợ thấp hơn quanh $0,55, ngay cả khi thị trường crypto chung có xu hướng tăng. Một trong những dấu... ...

Xem thêm bài viết