Bản sửa đổi cho Chỉ thị về vấn đề chống rửa tiền lần thứ tư của EU sẽ có hiệu lực tại Đức vào ngày 01/01/2020. Một số thay đổi chính ảnh hưởng đến mối liên quan giữa Đạo luật ngân hàng và Đạo luật giám sát dịch vụ thanh toán của Đức với tiền điện tử.
Tài sản mã hóa hiện là công cụ tài chính
Điều luật mới định nghĩa tài sản mã hóa theo cách hơi khó sử dụng:
“Đại diện kỹ thuật số của một giá trị không được phát hành hoặc bảo đảm bởi Ngân hàng Trung ương hoặc cơ quan công quyền và không có tư cách pháp lý như một loại tiền tệ, nhưng được chấp nhận bởi các thể nhân hoặc pháp nhân, dựa trên thỏa thuận hoặc thực tiễn, như là phương tiện thanh toán, trao đổi hoặc được sử dụng cho mục đích đầu tư và được di chuyển, lưu trữ và giao dịch điện tử”.
Điều này là nhằm mục đích miễn trừ cụ thể việc lưu trữ và chuyển tiền fiat, nhưng bao gồm cả token thanh toán và token chứng khoán. Mặc dù vậy, Cơ quan giám sát tài chính liên bang Đức (BaFin) đã coi token chứng khoán là công cụ tài chính trong các danh mục khác.
Lưu ký khác biệt như dịch vụ tài chính mới
Các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử ở Đức sẽ yêu cầu giấy phép từ BaFin sau ngày 01/01 /2020. Các công ty đã hoạt động trong khu vực sẽ có thời gian ân hạn nếu họ thông báo cho BaFin về ý định của mình trước ngày 01/02 và nộp đơn trước ngày 30/6/2020.
Thật thú vị, các công ty đã cung cấp dịch vụ tài chính hoặc ngân hàng sẽ không thể cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử do rủi ro chứng khoán IT tăng cao. Điều này có nghĩa là các tổ chức muốn cung cấp dịch vụ lưu ký phải thực hiện thông qua một công ty con.
Ngoài ra, khái niệm “hộ chiếu”, theo đó một nhà cung cấp đã đăng ký tại một quốc gia EU không cần đăng ký riêng để kinh doanh trên toàn bộ EU, sẽ không được áp dụng cho lưu ký tiền điện tử. Do đó, ví dụ như một nhà cung cấp Thụy Sĩ đã đăng ký vẫn sẽ cần phải xin giấy phép của Đức để kinh doanh tại quốc gia của họ.
Như đã báo cáo vào tháng 8, bộ xử lý thanh toán tiền điện tử, BitPay, đã rút tất cả các dịch vụ ở Đức do quy định đã thông báo vào tháng 07/2019 về những thay đổi sắp tới.
- Luật mới của Ukraine: ‘Tài sản mã hóa’ có thể được sử dụng để thanh toán
- Chính phủ Hàn Quốc sẽ tiến hành thu thuế lợi nhuận tiền điện tử từ năm 2020
Huyền Đinh
Tạp chí Bitcoin | Bitcoinist
