Luật AMLD5 mới của EU sẽ khiến các ngân hàng không thể cấm các giao dịch liên quan đến tiền điện tử

Updated: 24/02/2020 at 5:23

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (AMLD5) sẽ sớm có hiệu lực và sẽ vô tình thúc đẩy ngành công nghiệp tiền điện tử ở EU. Theo chỉ thị mới, các công ty liên quan đến tiền mã hóa sẽ được đối xử tương đương như mọi doanh nghiệp khác.

luat-moi-cua-eu-se-khien-cac-ngan-hang-khong-the-cam-cac-giao-dich-lien-quan-den-tien-dien-tu

Với lĩnh vực blockchain, các quy định luôn là rào cản lớn nhất. Tuy nhiên, mục mới nhất của luật chống rửa tiền ở Liên minh châu Âu có thể thay đổi cục diện.

Điều luật mới giúp thúc đẩy tiền điện tử

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (AMLD5) đã chính thức được ký thành luật vào tháng 7 năm 2018 và có hiệu lực vào ngày 10 tháng 1 năm nay. Nó nhóm tất cả các tài sản ảo và các những cung cấp của chúng thành “các thực thể bắt buộc”. Theo Pawel Kuskowski, điều luật này đặt lĩnh vực tiền điện tử vào cùng một nhóm với ngân hàng, bộ xử lý thanh toán, trò chơi và các dịch vụ liên quan đến cờ bạc. Trên thực tế, điều này có nghĩa là các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử sẽ được đối xử như bất kỳ doanh nghiệp nào khác.

Tuy nhiên, AMLD5 còn đi xa hơn trong việc tăng cường bảo vệ cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Các ngân hàng hiện phải cung cấp những lý do biện minh chủ quan hợp lệ để từ chối dịch vụ cho một khách hàng cụ thể. Họ không thể đơn giản cấm các dịch vụ với các công ty hoặc bộ xử lý thanh toán liên quan đến tiền điện tử. Điều này đồng nghĩa với việc hàng triệu người cuối cùng sẽ có thể mua tài sản ảo mà không cần đến sự can thiệp của ngân hàng.

Tất nhiên, AMLD5 vẫn có những thiếu sót và hoàn toàn không phải là một chỉ thị tập trung vào tiền điện tử. Tuy nhiên, nó mở ra một cánh cửa cho ngành công nghiệp tiền mã hóa, giúp nó có thể khẳng định chính mình giữa nhiều lĩnh vực khác. Điều luật cũng làm rõ một số vấn đề mà các công ty liên quan đến tiền điện tử gặp phải với các tiêu chuẩn AML mới của Lực lượng đặc nhiệm tài chính vào năm ngoái.

EU đang tập trung vào blockchain

Liên minh châu Âu đã khám phá crypto và blockchain được một thời gian. Như đã báo cáo, kể từ năm 2016, các hội thảo đã được tổ chức và các ủy ban cũng được thành lập để khám phá tiềm năng của blockchain. Cũng đã có những lời kêu gọi về một loại “tiền kỹ thuật số EU”, đặc biệt là sau khi Facebook ra mắt Libra vào năm ngoái.

Mặc dù EU không tích cực thúc đẩy tiền điện tử, song các chính sách của họ đã mở ra cơ hội cho ngành công nghiệp blockchain khẳng định chính mình một cách tự nhiên. Với chỉ thị mới nhất này, các loại tiền kỹ thuật số đã vượt qua một rào cản quan trọng, được đối xử trên cùng một sân chơi như các doanh nghiệp khác. Do đó, AMLD5 sẽ có tác động đáng kể đến ngành công nghiệp blockchain châu Âu trong những năm tới.

Huyền Đinh

Tạp chí Bitcoin | Beincrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Mười ngày đã trôi qua nhưng tỷ lệ thống trị của Bitcoin (BTC.D) vẫn bị kìm giữ dưới ngưỡng kháng cự 60%. Trong khi đó, vốn hóa thị trường của Bitcoin (BTC) đã mất khoảng 230 tỷ đô la so với mức đỉnh 2,48 nghìn tỷ đô la, tương ứng... ...

Các gia đình giàu có và các văn phòng gia đình tại châu Á đang gia tăng tỷ lệ phân bổ tiền điện tử trong danh mục đầu tư của họ, với một số dự định dành khoảng 5% cho loại tài sản này. Xu hướng này đã được Reuters... ...

OKB, token gốc của sàn giao dịch OKX, đã trở thành tâm điểm chú ý khi ghi nhận mức tăng giá ấn tượng 18% – vượt trội so với đà giảm chung của thị trường. Đây là một trong những màn thể hiện mạnh mẽ nhất trong bối cảnh thị... ...

Blockchain của Justin Sun – TRON (TRX) – tiếp tục gây chú ý, không chỉ nhờ vào hiệu suất giá ấn tượng mà còn bởi những mối quan hệ hợp tác lớn trong thị trường crypto. Altcoin này đã vượt trội hơn so với các dự án khác, xét về... ...

Liên minh Châu Âu (EU) được cho là đang xem xét các mạng blockchain công khai lớn như Ethereum và Solana để thiết kế đồng euro kỹ thuật số. Theo Financial Times, Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) đang cân nhắc triển khai đồng euro kỹ thuật số trên... ...

Giá Bitcoin đã giảm xuống mức thấp nhất 112.580 đô la trong 24 giờ qua, đồng nghĩa với việc xóa sạch toàn bộ mức tăng đạt được trong nửa đầu tháng 8. Đây là một diễn biến khá bất ngờ, bởi chỉ mới tuần trước, Bitcoin còn lập mức cao... ...

Thị trường crypto bước vào tuần lễ quan trọng với tâm thế bất an, khi sự sụt giảm mới nhất khiến nhiều nhà đầu tư lo lắng, chờ đợi tín hiệu định hướng từ bài phát biểu của Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) Jerome Powell tại... ...

Binance Coin (BNB) vừa thiết lập mức cao nhất mọi thời đại (ATH) mới 883 đô la sau đợt phục hồi mạnh vào ngày 20/8. Altcoin này đã tăng 5,45%, chạm 881 đô la trong ngày, thậm chí có lúc vọt lên 883 đô la trước khi xuất hiện tín... ...

Điều kiện vĩ mô hiện tại cho thấy Bitcoin (BTC) có thể đối mặt với giai đoạn suy giảm hiệu suất kéo dài nhiều tuần nếu cung tiền toàn cầu M2 đạt đỉnh vào tháng 9, theo báo cáo mới đây của Delphi Digital. Mối liên hệ BTC – M2... ...

Ba tiền điện tử hàng đầu là Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và Ripple (XRP) đang bước vào phiên giao dịch ngày thứ Sáu với tâm thế thận trọng, khi giới đầu tư nín thở chờ đợi bài phát biểu quan trọng của Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ... ...

Xem thêm bài viết

Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode