Luật AMLD5 mới của EU sẽ khiến các ngân hàng không thể cấm các giao dịch liên quan đến tiền điện tử

Updated: 24/02/2020 at 5:23

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (AMLD5) sẽ sớm có hiệu lực và sẽ vô tình thúc đẩy ngành công nghiệp tiền điện tử ở EU. Theo chỉ thị mới, các công ty liên quan đến tiền mã hóa sẽ được đối xử tương đương như mọi doanh nghiệp khác.

luat-moi-cua-eu-se-khien-cac-ngan-hang-khong-the-cam-cac-giao-dich-lien-quan-den-tien-dien-tu

Với lĩnh vực blockchain, các quy định luôn là rào cản lớn nhất. Tuy nhiên, mục mới nhất của luật chống rửa tiền ở Liên minh châu Âu có thể thay đổi cục diện.

Điều luật mới giúp thúc đẩy tiền điện tử

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (AMLD5) đã chính thức được ký thành luật vào tháng 7 năm 2018 và có hiệu lực vào ngày 10 tháng 1 năm nay. Nó nhóm tất cả các tài sản ảo và các những cung cấp của chúng thành “các thực thể bắt buộc”. Theo Pawel Kuskowski, điều luật này đặt lĩnh vực tiền điện tử vào cùng một nhóm với ngân hàng, bộ xử lý thanh toán, trò chơi và các dịch vụ liên quan đến cờ bạc. Trên thực tế, điều này có nghĩa là các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử sẽ được đối xử như bất kỳ doanh nghiệp nào khác.

Tuy nhiên, AMLD5 còn đi xa hơn trong việc tăng cường bảo vệ cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Các ngân hàng hiện phải cung cấp những lý do biện minh chủ quan hợp lệ để từ chối dịch vụ cho một khách hàng cụ thể. Họ không thể đơn giản cấm các dịch vụ với các công ty hoặc bộ xử lý thanh toán liên quan đến tiền điện tử. Điều này đồng nghĩa với việc hàng triệu người cuối cùng sẽ có thể mua tài sản ảo mà không cần đến sự can thiệp của ngân hàng.

Tất nhiên, AMLD5 vẫn có những thiếu sót và hoàn toàn không phải là một chỉ thị tập trung vào tiền điện tử. Tuy nhiên, nó mở ra một cánh cửa cho ngành công nghiệp tiền mã hóa, giúp nó có thể khẳng định chính mình giữa nhiều lĩnh vực khác. Điều luật cũng làm rõ một số vấn đề mà các công ty liên quan đến tiền điện tử gặp phải với các tiêu chuẩn AML mới của Lực lượng đặc nhiệm tài chính vào năm ngoái.

EU đang tập trung vào blockchain

Liên minh châu Âu đã khám phá crypto và blockchain được một thời gian. Như đã báo cáo, kể từ năm 2016, các hội thảo đã được tổ chức và các ủy ban cũng được thành lập để khám phá tiềm năng của blockchain. Cũng đã có những lời kêu gọi về một loại “tiền kỹ thuật số EU”, đặc biệt là sau khi Facebook ra mắt Libra vào năm ngoái.

Mặc dù EU không tích cực thúc đẩy tiền điện tử, song các chính sách của họ đã mở ra cơ hội cho ngành công nghiệp blockchain khẳng định chính mình một cách tự nhiên. Với chỉ thị mới nhất này, các loại tiền kỹ thuật số đã vượt qua một rào cản quan trọng, được đối xử trên cùng một sân chơi như các doanh nghiệp khác. Do đó, AMLD5 sẽ có tác động đáng kể đến ngành công nghiệp blockchain châu Âu trong những năm tới.

Huyền Đinh

Tạp chí Bitcoin | Beincrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) PumpSwap – sản phẩm của nền tảng memecoin nổi tiếng trên Solana, Pump.fun – vừa chính thức vượt mốc 100 triệu USD giá trị tài sản khóa (TVL), chỉ sau 50 ngày ra mắt. Cột mốc này diễn ra trong bối cảnh thị trường... ...

Sau thời gian dài giằng co mà chưa thể tạo ra cú hích rõ rệt trên biểu đồ giá, Stellar (XLM) cuối cùng cũng cho thấy tín hiệu phục hồi mạnh mẽ. Trên khung thời gian ngày, altcoin này đã bật tăng từ mức đáy cục bộ $0,258, thiết lập... ...

Virtuals Protocol (VIRTUAL) tiếp tục bứt phá với mức tăng 8,5% trong tuần qua, trở thành một trong những cái tên nổi bật nhất trên thị trường. Trong vòng 90 ngày gần đây, VIRTUAL đã tăng trưởng ấn tượng 71,16%, đưa dự án này lên vị trí thứ 5 trong... ...

Ethereum (ETH) đang phát đi những tín hiệu trái chiều trên chuỗi: trong khi các “cá voi” âm thầm gom hàng với quy mô lớn, thì nhà đầu tư nhỏ lẻ lại liên tục thu hẹp vị thế. Sự phân kỳ rõ nét này đang bao trùm thị trường bằng... ...

Thị trường crypto chuyển sang màu xanh vào tuần đầu tiên của tháng 5, nhưng sự hoài nghi vẫn còn đó. Một số người tin rằng các tín hiệu hiện tại cho thấy dấu hiệu của chu kỳ tăng giá lớn hơn sắp tới, đặc biệt là khi Bitcoin phá... ...

Các dự án altcoin “Made in USA” gần đây đã thu hút sự chú ý, với Worldcoin (WLD), Pi (PI) và Movement (MOVE) dẫn đầu. WLD ghi nhận mức tăng 14,5% trong 24 giờ qua, phục hồi sau những thất bại về mặt quy định trên toàn cầu. PI đã... ...

Bitcoin (BTC) đã chính thức vượt qua cột mốc tâm lý quan trọng $100.000 vào ngày 8/5, đánh dấu một cột mốc lịch sử trong hành trình tăng giá của tiền điện tử hàng đầu. Trong phiên giao dịch kế tiếp ngày 9/5, phe bò đang nỗ lực bảo vệ... ...

Tổng thống Donald Trump đã có sự chuyển biến quan điểm đáng kể kể từ tuyên bố gây tranh cãi vào năm 2019 rằng giá trị của tiền điện tử chỉ “dựa trên không khí”. Hiện tại, ông đã trở thành một trong những người ủng hộ mạnh mẽ nhất... ...

Giá Bitcoin đã vượt mốc $100.000 lần đầu tiên kể từ tháng 1, thúc đẩy suy đoán về mức ATH mới trên $110.000 vào tháng 5. Theo Bitcoin Suisse, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký crypto, động lực tăng giá của BTC bắt nguồn từ khả năng phát triển... ...

Báo cáo quý I/2025 đánh dấu một giai đoạn hoạt động sôi động của Cardano Foundation với hàng loạt sáng kiến chiến lược nhằm củng cố vai trò của Cardano như một hạ tầng kỹ thuật số công cộng. Trong ba trụ cột chính gồm khả năng truy xuất nguồn gốc,... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode