Luật AMLD5 mới của EU sẽ khiến các ngân hàng không thể cấm các giao dịch liên quan đến tiền điện tử

Updated: 24/02/2020 at 5:23

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (AMLD5) sẽ sớm có hiệu lực và sẽ vô tình thúc đẩy ngành công nghiệp tiền điện tử ở EU. Theo chỉ thị mới, các công ty liên quan đến tiền mã hóa sẽ được đối xử tương đương như mọi doanh nghiệp khác.

luat-moi-cua-eu-se-khien-cac-ngan-hang-khong-the-cam-cac-giao-dich-lien-quan-den-tien-dien-tu

Với lĩnh vực blockchain, các quy định luôn là rào cản lớn nhất. Tuy nhiên, mục mới nhất của luật chống rửa tiền ở Liên minh châu Âu có thể thay đổi cục diện.

Điều luật mới giúp thúc đẩy tiền điện tử

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm (AMLD5) đã chính thức được ký thành luật vào tháng 7 năm 2018 và có hiệu lực vào ngày 10 tháng 1 năm nay. Nó nhóm tất cả các tài sản ảo và các những cung cấp của chúng thành “các thực thể bắt buộc”. Theo Pawel Kuskowski, điều luật này đặt lĩnh vực tiền điện tử vào cùng một nhóm với ngân hàng, bộ xử lý thanh toán, trò chơi và các dịch vụ liên quan đến cờ bạc. Trên thực tế, điều này có nghĩa là các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử sẽ được đối xử như bất kỳ doanh nghiệp nào khác.

Tuy nhiên, AMLD5 còn đi xa hơn trong việc tăng cường bảo vệ cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Các ngân hàng hiện phải cung cấp những lý do biện minh chủ quan hợp lệ để từ chối dịch vụ cho một khách hàng cụ thể. Họ không thể đơn giản cấm các dịch vụ với các công ty hoặc bộ xử lý thanh toán liên quan đến tiền điện tử. Điều này đồng nghĩa với việc hàng triệu người cuối cùng sẽ có thể mua tài sản ảo mà không cần đến sự can thiệp của ngân hàng.

Tất nhiên, AMLD5 vẫn có những thiếu sót và hoàn toàn không phải là một chỉ thị tập trung vào tiền điện tử. Tuy nhiên, nó mở ra một cánh cửa cho ngành công nghiệp tiền mã hóa, giúp nó có thể khẳng định chính mình giữa nhiều lĩnh vực khác. Điều luật cũng làm rõ một số vấn đề mà các công ty liên quan đến tiền điện tử gặp phải với các tiêu chuẩn AML mới của Lực lượng đặc nhiệm tài chính vào năm ngoái.

EU đang tập trung vào blockchain

Liên minh châu Âu đã khám phá crypto và blockchain được một thời gian. Như đã báo cáo, kể từ năm 2016, các hội thảo đã được tổ chức và các ủy ban cũng được thành lập để khám phá tiềm năng của blockchain. Cũng đã có những lời kêu gọi về một loại “tiền kỹ thuật số EU”, đặc biệt là sau khi Facebook ra mắt Libra vào năm ngoái.

Mặc dù EU không tích cực thúc đẩy tiền điện tử, song các chính sách của họ đã mở ra cơ hội cho ngành công nghiệp blockchain khẳng định chính mình một cách tự nhiên. Với chỉ thị mới nhất này, các loại tiền kỹ thuật số đã vượt qua một rào cản quan trọng, được đối xử trên cùng một sân chơi như các doanh nghiệp khác. Do đó, AMLD5 sẽ có tác động đáng kể đến ngành công nghiệp blockchain châu Âu trong những năm tới.

Huyền Đinh

Tạp chí Bitcoin | Beincrypto

Được đề cập trong bài viết
Bình luận
Đang tải
Mới cập nhật

Dữ liệu mới nhất từ Bộ Lao động Mỹ cho thấy chỉ số lạm phát chi tiêu tiêu dùng cá nhân (PCE) của nước này đã giảm tháng thứ hai liên tiếp xuống còn 2,1%, theo báo cáo từ Cục Phân tích Kinh tế (BEA) vào thứ 6. Bên cạnh... ...

Ethereum (ETH) vẫn bị khóa trong phạm vi hẹp giữa $2.400 và $2.700, nhưng dữ liệu từ Binance đã tiết lộ về rủi ro tiềm ẩn đang ngày càng gia tăng. Trên thực tế, dự trữ trên sàn Binance đã tăng vọt lên mức cao nhất từng thấy trước các... ...

Bitcoin đã giảm 5,5% so với mức cao nhất mọi thời đại trong một tuần khi các vùng hỗ trợ mới xuất hiện. Giá BTC sẽ đi về đâu tiếp theo? Các trader và nhà phân tích đang đưa ra những kỳ vọng cho thị trường khi phe bò cố... ...

Solana (SOL) đã có một đợt tăng mạnh vào đầu tháng 5 nhưng sau đó dần mất đà, dẫn đến giai đoạn hợp nhất giá. Sau khi đạt mức cao đầu tháng, giá Solana dao động trong một phạm vi hẹp. Tuy nhiên, mặc dù thị trường đi ngang, các... ...

Bitcoin (BTC) có thể là vua của thị trường tiền điện tử nhưng nó đang gặp phải những hạn chế lớn về tốc độ giao dịch chậm và phí cao. Đó chính là lý do tại sao giải pháp đột phá Bitcoin Hyper – Layer 2 đầu tiên dành riêng... ...

Theo Nick Forster, nhà sáng lập giao thức quyền chọn on-chain Derive, Bitcoin có thể đang tiến vào một giai đoạn hợp nhất sau những biến động mạnh mẽ gần đây. Mặc dù đồng tiền này đã có sự tăng trưởng ấn tượng, vượt qua mức 111.000 đô la vào... ...

Pi Network hiện đang đối mặt với những thách thức lớn về giá trị, đặc biệt khi một lượng token lớn sắp được mở khóa trong tháng 6, lên tới 275 triệu PI. Sự gia tăng nguồn cung này đã tạo ra áp lực mạnh mẽ lên giá trị của... ...

Upbit, sàn giao dịch lớn nhất Hàn Quốc theo khối lượng giao dịch, đã công bố niêm yết bốn altcoin trên nền tảng giao ngay của mình. Các token bao gồm FLock.io (FLOCK), Forta (FORT), Pocket Network (POKT) và Livepeer (LPT). Sau thông báo, cả bốn token đều tăng giá... ...

Mới đây, memecoin Pepe (PEPE) đã thu hút sự chú ý mạnh mẽ từ cộng đồng đầu tư và các nhà quan sát tiền điện tử khi giá của đồng tiền này chứng kiến một đợt biến động mạnh mẽ gần 10%, từ 0,0000144 USD lên 0,0000149 USD, trước khi... ...

Dogecoin (DOGE) hiện đang nhận được sự quan tâm đáng kể từ cả cộng đồng đầu tư và các tổ chức lớn. Sự chú ý này không chỉ đến từ các tín hiệu kỹ thuật tích cực mà còn từ những sự kiện quan trọng, trong đó đặc biệt phải... ...

Xem thêm bài viết
Chọn chế độ hiển thị:
Bình thường Bảo vệ mắt Dark Mode